M1ファイナンスvsウェルスフロント

公開: 2022-01-15

ロボアドバイザーの歴史

ロボアドバイザーのコンセプトは、2008年の創業以来、大きく成長しました。その結果、今日では、個人投資家に投資運用サービスを提供するためにこのテクノロジーを利用している企業が数多くあります。より大きなロボアドバイザーには、M1ファイナンス、ウェルスフロントなどがあります。これらの企業は、合計200億ドルを超える資産の収集に成功しています。

M1ファイナンス

概要

M1ファイナンスは、証券口座、デジタル当座預金口座、および与信枠を備えたロボアドバイザリー投資プラットフォームを提供する新しいタイプの投資プラットフォームです。同社は2015年から運営されており、イリノイ州シカゴを拠点としています。最新の資金調達ラウンドにより、同社は金融投資分野へのリーチを拡大することを目指しています。

（口座の種類：個人および共同の証券口座、Roth IRA、SEP-IRA、および従来のIRAに加えて、信託口座および保管口座）

詳細

Bettermentのようなサービスを備えた仲介アカウントをお持ちの場合は、ポートフォリオを自動的にリバランスするためのツールが提供されていることがわかります。しかし、多くの人にとって、ワンクリックのリバランスは十分ではありません。彼らは、いつどのようにリバランスするかについて自分で決定する自由を望んでいます。 M1ファイナンスの預金バランシング機能を使用すると、自分で決めることができます。

M1ファイナンスの使用を開始するのはすばやく簡単です。アカウントを作成すると、次の機能にアクセスできるようになります。

M1コミュニティパイに投資する

パイは共有するとより良いものになります。 M1コミュニティパイの紹介：価値観と財務目標を念頭に置いて投資できる、簡単に共有できるポートフォリオ。

退職

退職後の目標を達成するのに役立つように設計された、専門家が推奨するポートフォリオに投資することができます。また、自動化された寄付を提供するため、隠れた手数料なしで将来に投資することができます。トラディショナル、ロス、またはSEPIRAから選択できます。

M1インベスト

株式やファンドのポートフォリオをカスタマイズしたり、専門家のポートフォリオを選択したりするオプションを提供します。株価に関係なく、株式やETFを所有することができます。これにより、分散が簡素化され、常に投資できるようになります。

料金

M1ファイナンスは2種類の口座を提供しています。無料のM1アカウントとプレミアムのM1Plusアカウントがあります。無料アカウントは限られた取引機能を提供し、それに関連する手数料はありません。 M1 Plusアカウントの維持費は年間125ドルで、無料アカウントでは提供されないいくつかの追加機能があります。これらの機能は次のとおりです。

チップ：チップを使用すると、プラットフォーム上の他の人のポートフォリオに送金できます。
M1 Q＆A：M1 Q＆Aを使用すると、M1の専門家から直接質問したり回答を受け取ったりできます。
M1 Bill Pay：この機能を使用すると、プラットフォーム上のポートフォリオを通じて請求書を支払うことができます。
Loan Payment Planner：このツールは、ユーザーがポートフォリオを使用してローン支払いプランを設定するのに役立ち、プラットフォームを介して取得したローンに対して定期的に支払いを行うことができます。
パーソナライズされたポートフォリオ分析：これは、ポートフォリオをより詳細に分析し、改善を行うことができる場所についての提案を提供するツールです。

ヒント：このリンクを使用してアカウントを開設することにより、リスクのないM1ファイナンスをお試しください：こちら

ウェルスフロント

概要

Wealthfrontは、オンラインのファイナンシャルアドバイザリーサービスです。これは、財務計画とポートフォリオ管理のためのロボアドバイザーサービスとして、2008年にアンディラフレフ、ダンキャロルによって設立されました。カリフォルニア州パロアルトを拠点としています。

（口座の種類：従来のIRA、Roth IRA、SEP IRA、証券会社、信託、普通預金口座、小切手、529プラン）

詳細

ウェルスフロントには、投資を管理するために必要なすべての機能が備わっています。

税務上の損失の回収：Wealthfrontは、証券口座と統合して、過去にキャピタルロスを経験した証券を特定します。次に、ウェルスフロントは、他のポジションで得た可能性のある利益を相殺するために、損失の証券を販売します。
自動リバランス：多様化は1つのことですが、それを維持することは別のことです。 Wealthfrontは、必要に応じてポートフォリオを自動的に再調整し、ポートフォリオを可能な限りターゲット割り当てに近づけます。
パーソナライズされたアドバイス。パーソナライズされたアドバイスは、プロセスのすべてのステップで賢明な投資決定を下すのを助けることができる私たちの認可されたファイナンシャルアドバイザーから来ます。

料金

ウェルスフロントには、ウェルスフロントスタンダードとウェルスフロントブラックタイの2つの料金体系があります。

Wealthfront Standardの年会費は0.25％で、リバランス、税務上の損失の回収、退職後の収入予測、税務計画ツール、キャッシュフロー予測などの財務計画ツールを含む、Wealthfrontが提供するすべての自動投資サービスをカバーしています。。
Wealthfront 529プランの料金は、0.42％から0.46％の範囲です。

M1ファイナンスまたはウェルスフロント？

M1ファイナンスとウェルスフロントは、人間のファイナンシャルアドバイザーの助けを借りずにポートフォリオを構築したい人にアピールする2つの自動投資サービスです。 M1ファイナンスとウェルスフロントの投資へのアプローチは、いくつかの点で類似していますが、他の点では異なります。

あなたにとって正しい選択はどれですか？

M1ファイナンスとウェルスフロントはどちらも、長期にわたって貯蓄を投資したい人々にとって良い選択肢です。 M1ファイナンスには最低残高と年会費はありませんが、ウェルスフロントには最低500ドルの残高があり、0.25％の年会費を請求します。

M1 FinanceがWealthfront、Betterment、およびその他の財務管理プラットフォームから際立っているのは、主に証券会社として設計されていることです。Robinhoodのように、株式の売買を支援するアプリです。アドバイザーの完全なサービスを受けることはできませんが、料金も支払う必要はありません。さらに、当座預金口座から毎日自動的にお金を受け取り、それを投資する「PayYourselfFirst」機能を提供します。これは基本的に、レイズを要求せずにレイズを取得するようなものです。

結論

したがって、投資を検討していて、市場で最高のロボアドバイザーのいくつかを紹介したい場合は、WealthfrontとM1Financeをリストの一番上に置く必要があります。彼らは、ウェルスマネジメント手数料を請求することなく、より有名なファイナンシャルアドバイザーと同じ機能をたくさん提供します。数千ドルの投資があり、ハンズオフ投資戦略を探している場合（それはまだ完全に受動的ではありません）、どちらかを開始するのが良い場所です！

M1ファイナンスvsウェルスフロント

ロボアドバイザーの歴史

M1ファイナンス

概要

詳細

料金

ウェルスフロント

概要

詳細

料金

M1ファイナンスまたはウェルスフロント？

結論

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