M1 Finance مقابل Wealthfront

تاريخ Robo-Advisors

نما مفهوم Robo-Advisors بشكل ملحوظ منذ إنشائها في عام 2008. ونتيجة لذلك ، اليوم هناك العديد من الشركات التي تستخدم هذه التكنولوجيا من أجل توفير خدمات إدارة الاستثمار لمستثمري التجزئة. تتضمن بعض أكبر مستشاري Robo-Advisors M1 finance و Wealthfront… وقد نجحت هذه الشركات في جمع أصول بلغ مجموعها أكثر من 20 مليار دولار.

تمويل M1

ملخص

M1 Finance هو نوع جديد من منصات الاستثمار التي تقدم منصة استثمار استشارية آلية مع حسابات الوساطة ، وحسابات التحقق الرقمية ، وخطوط الائتمان. تعمل الشركة منذ عام 2015 ويقع مقرها في شيكاغو ، إلينوي. مع جولة التمويل الأخيرة ، تتطلع الشركة إلى توسيع نطاق وصولها إلى مجال الاستثمار المالي.

(أنواع الحسابات: حسابات الوساطة الفردية والمشتركة ، Roth IRA ، SEP-IRA ، و IRA التقليدي ، بالإضافة إلى حسابات الأمانة وحسابات الوصاية)

تفاصيل

إذا كان لديك حساب وساطة مع خدمة مثل Betterment ، فسترى أنهم يقدمون أدوات لإعادة توازن محفظتك تلقائيًا. ولكن بالنسبة للعديد من الأشخاص ، فإن إعادة التوازن بنقرة واحدة ليست جيدة بما يكفي. إنهم يريدون الحرية في اتخاذ قراراتهم بأنفسهم بشأن توقيت وكيفية إعادة التوازن. تتيح لك ميزة موازنة الودائع في M1 Finance أن تقرر بنفسك.

إن بدء استخدام M1 Finance هو أمر سريع وسهل. بعد إنشاء حساب ، ستتمكّن من الوصول إلى الميزات التالية:

• استثمر مع فطائر M1 Community

تكون الفطائر أفضل عند مشاركتها. تقديم فطائر المجتمع M1: محافظ قابلة للمشاركة بسهولة تسمح لك بالاستثمار مع وضع قيمك وأهدافك المالية في الاعتبار.

• التقاعد

يسمح لك بالاستثمار في محافظ موصى بها من قبل الخبراء مصممة لمساعدتك في الوصول إلى أهداف التقاعد الخاصة بك. يقدم أيضًا مساهمة آلية حتى تتمكن من الاستثمار في المستقبل دون أي رسوم خفية. يمكنك الاختيار من التقليدية ، أو روث ، أو SEP IRAs.

• استثمار M1

يوفر لك خيار تخصيص محفظتك من الأسهم والأموال أو اختيار محافظ الخبراء. بغض النظر عن سعر السهم ، يمكنك امتلاك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. هذا يبسط التنويع ويضمن أنك تستثمر دائمًا.

مصاريف

تقدم M1 Finance نوعين من الحسابات. يوجد حساب M1 مجاني وحساب M1 Plus مميز. يوفر الحساب المجاني إمكانات تداول محدودة ولا توجد رسوم مرتبطة به. حساب M1 Plus يكلف 125 دولارًا سنويًا للمحافظة عليه ولديه بعض الميزات الإضافية التي لا يقدمها الحساب المجاني. تشمل هذه الميزات:

• البقشيش: يسمح لك الإكراميات بإرسال الأموال إلى محافظ الآخرين على المنصة.
• M1 Q&A: يتيح لك M1 Q&A طرح الأسئلة وتلقي الإجابات مباشرة من خبراء M1.
• M1 Bill Pay: تتيح لك هذه الميزة دفع فواتيرك من خلال محفظتك على المنصة.
• مخطط سداد القرض: تساعد هذه الأداة المستخدمين على إعداد خطط سداد القروض مع محافظهم ، مما يسمح لهم بسداد مدفوعات منتظمة تجاه القروض التي حصلوا عليها من خلال النظام الأساسي.
• تحليل المحفظة الشخصي: هذه أداة تحلل محفظتك بمزيد من التفصيل وتقدم لك اقتراحات حول الأماكن التي يمكن إجراء التحسينات فيها.

تلميح : جرب M1 Finance بدون مخاطر باستخدام هذا الرابط لفتح حساب: هنا

ويلثفرونت

ملخص

Wealthfront هي خدمة استشارات مالية عبر الإنترنت. تم تأسيسها في عام 2008 من قبل Andy Rachleff ، Dan Carroll ، كخدمة مستشار آلي للتخطيط المالي وإدارة المحافظ. مقرها في بالو ألتو ، كاليفورنيا.

(أنواع الحسابات: التقليدية IRA ، Roth IRA ، SEP IRA ، الوساطة ، الثقة ، حساب التوفير ، التحقق ، 529 خطة)

تفاصيل

لدى Wealthfront جميع الأجراس والصفارات التي ستحتاجها لإدارة استثماراتك ، بما في ذلك:

• حصاد الخسائر الضريبية: يتكامل Wealthfront مع حساب الوساطة الخاص بك لتحديد الأوراق المالية التي تعرضت لخسارة رأس المال في الماضي. ثم تبيع Wealthfront الأوراق المالية مقابل خسارة لتعويض المكاسب التي قد تكون حصلت عليها في مراكز أخرى.
• إعادة التوازن التلقائي: التنويع شيء ، والاحتفاظ به شيء آخر. يقوم Wealthfront بإعادة توازن محفظتك تلقائيًا عند الضرورة لإبقائها قريبة من التخصيص المستهدف قدر الإمكان.
• نصيحة شخصية. تأتي النصائح الشخصية من مستشارينا الماليين المرخصين الذين يمكنهم مساعدتك في اتخاذ قرارات استثمارية ذكية في كل خطوة من العملية.

مصاريف

لدى Wealthfront هيكلان للرسوم - Wealthfront Standard و Wealthfront Black Tie.

• تبلغ رسوم Wealthfront Standard 0.25 ٪ ، والتي تغطي جميع خدمات الاستثمار الآلي التي توفرها Wealthfront ، بما في ذلك إعادة التوازن ، وحصاد الضرائب ، وأدوات التخطيط المالي مثل توقعات دخل التقاعد ، وأدوات التخطيط الضريبي ، وتوقعات التدفق النقدي ، وما إلى ذلك. .
• تتراوح رسوم Wealthfront 529 من 0.42٪ إلى 0.46٪.

M1 التمويل أم ويلث فرونت؟

M1 Finance و Wealthfront هما خدمتان استثماريتان آليتان تروقان لأولئك الذين يرغبون في إنشاء محفظة دون مساعدة مستشار مالي بشري. تتشابه مناهج M1 Finance و Wealthfront في الاستثمار في بعض النواحي ولكنها مختلفة في نواحٍ أخرى.

ما هو الخيار الصحيح لك؟

M1 Finance و Wealthfront كلاهما خياران جيدان للأشخاص الذين يرغبون في استثمار مدخراتهم بمرور الوقت. لا يوجد لدى M1 Finance حد أدنى للرصيد ولا توجد رسوم سنوية ، في حين أن Wealthfront لديها رصيد بحد أدنى قدره 500 دولار وتفرض رسومًا سنوية بنسبة 0.25٪.

ما يميز M1 Finance عن منصات Wealthfront و Betterment وغيرها من أنظمة الإدارة المالية هو أنه مصمم بشكل أساسي كوسيط: مثل Robinhood ، إنه تطبيق يساعدك على شراء وبيع الأسهم. لا تحصل على الخدمة الكاملة للمستشار ، لكنك أيضًا لا تدفع أي رسوم. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يوفر ميزة "ادفع لنفسك أولاً" التي تأخذ المال تلقائيًا من حسابك الجاري كل يوم وتستثمره من أجلك. هذا يشبه في الأساس الحصول على علاوة دون الحاجة إلى طلبها!

خاتمة

لذلك ، إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار وتريد مقدمة لبعض أفضل مستشاري الروبوتات في السوق ، فيجب أن يكون Wealthfront و M1 Finance على رأس قائمتك. إنهم يقدمون الكثير من نفس الميزات مثل المستشارين الماليين المعروفين دون فرض رسوم على إدارة الثروات. إذا كان لديك عدة آلاف من الدولارات لاستثمارها وتبحث عن إستراتيجية استثمار خالية من التدخل (لا يزال هذا غير سلبي تمامًا) ، فإما أن يكون أحدهما مكانًا جيدًا للبدء!

وظائف مقارنة التمويل M1 ذات الصلة:

• M1 Finance مقابل Webull
• M1 Finance مقابل Vanguard
• M1 التمويل مقابل الإخلاص
• M1 المالية مقابل Robinhood
• M1 Finance مقابل Betterment
• M1 Finance vs Charles Schwab
• M1 Finance مقابل SoFi Invest
• M1 التمويل مقابل الجوز
• M1 Finance مقابل Wealthfront