Kripto Endeks Fonları ve ETF'ler: Bunlar Nelerdir?

Kripto endeks fonları ve borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) gibi kripto destekli finansal ürünler, sıkı sıkıya bağlı merkezi finans dünyasını bozma potansiyellerini göstermiştir.

Kripto para birimlerinin arkasındaki güç olan blok zinciri teknolojisi, sürekli olarak yatırımcıların aklında kaldı. Kripto para birimleri, küresel finans piyasalarına girerek, ademi merkeziyetçiliğin gücünü satarak finans ve para piyasalarında yıkıcı bir soluklanma vaat ediyor.

Bununla birlikte, kârlı bir iş yaratma potansiyeline sahip olsalar da, sorun şu ki, toplam piyasa endeksi fonları aracılığıyla borsada yaptığınız gibi “kripto para birimine yatırım yapmak” mümkün değil.

Uzun bir süre boyunca, borsadaki oyuncular, kripto para birimlerinin öngördüğü “değişim vaadi”ni göremeyecek kadar şüpheci veya çok meşgul kaldılar. Çoğu, kriptonun ortaya çıkan potansiyelini, paketleyebilecekleri modern bir finansal ürün haline getirme konusunda başarısız oldu. Belirli kripto tokenlerine yatırım yapmak mümkün olsa da, çeşitli kripto varlıklarını normal aracı kurumunuzda veya hatta emeklilik hesaplarınızda tutmak, yapılacak en kolay şey değildir.

İlgilenenler için 2.000'den fazla farklı kripto para birimi arasından seçim yapmak bir kabustan başka bir şey değil. Bitcoin ve Ethereum gibi büyük paralara mı yatırım yapıyorsunuz yoksa daha küçük olanları mı seçiyorsunuz? Bunun nedeni, hiç kimse gelecekte hangi kripto varlıklarının yükseliş veya düşüş olacağını söyleyemez. Kripto endeks fonları ve ETF'ler, potansiyel yatırımcılara tüm piyasada bahis oynama şansı sunuyor.

Finans firmaları, ortaya çıkan bu ürünü potansiyel yatırımcılar için paketlemeye başladığında, kapsamlı kılavuzumuz kripto endeks fonları ve ETF'ler konusunu ve bunlar hakkında bilmeniz gereken her şeyi inceleyecektir.

Kripto Endeks Fonu nedir?

Kripto endeks fonu, kullanıcıların çeşitlendirilmiş bir kripto para portföyüne sahip olmalarını sağlayan bir yatırım aracıdır. Yatırımcıların tek bir kripto varlığı yerine bir grup kripto para birimi seçmesine izin vererek, kripto endeks fonları, kullanıcıların farklı varlıklara yaydıkları için risk seviyelerini düşürmelerine olanak tanır. Bu, her tarafı oynamaya benzer, böylece sonunda zirveye çıkabilirsiniz.

Kripto endeks fonlarına yatırım yapmak, bireysel şirketlerden hisse satın almak yerine tüm borsaya yatırım yapmaya benzetilebilir. Fon yöneticileri, endeksteki tüm hisse senetlerinin benzer bir oranını satın alır. Böyle bir strateji kullandığınızda, bir şirketin hisse senetlerine güvenmek yerine tüm piyasanın performansı hakkında spekülasyon yapıyor olacaksınız.

Örneğin, Apple, Facebook veya Microsoft gibi teknoloji devlerinin hisse senetlerinin hayranıysanız, üçünü birden satın almanız daha iyi olur, böylece birinin fiyatı düştüğünde geri kalanı hala sizi karşılar.

Kripto Endeksi fonları Nasıl Çalışır?

Endeks fonlarının arkasındaki fikir, kullanıcıların bireysel kripto para birimleriyle ilgili risklerden kaçınırken yüksek bir yatırım getirisi elde etmelerine yardımcı olan, minimum masraflı, karmaşık olmayan bir yatırım ürünü yaratmaktır. Endeks fonu, S&P 500 endeksine benzer şekilde, bir grup kripto para biriminin farklı değişkenlerinin performansını, fiyatını ve kapitalizasyonunu izler.

Fon yöneticileri, otomatik bir endeksleme işlemi kullanarak herhangi bir kripto para birimi grubunun performansını hesaplamak için blok zincirinde mevcut verileri kullanır ve böylece insan müdahalesi, keyfilik veya hata olasılığını ortadan kaldırır.

Fonlar, herhangi bir kripto para birimi grubunun performans endeksini şeffaf bir şekilde hesaplamak için blok zinciri alanındaki mevcut verileri kullanır. Tüm indeksleme süreci, insan hatası, keyfilik veya müdahale için minimum kapsam ile otomatikleştirilmiştir. Farklı kripto para endeksi fonları tarafından sunulan tokenler, yatırımcının fonlardaki paylarını temsil eder. Endeks fonları, blok zinciri tabanlı akıllı sözleşmeler kullanan özel sunucular kullanılarak yönetilir.

Kripto Endüstrisine Etkisi

Kripto endeks fonları, kripto yatırımcılarına aşağıdaki şekillerde faydalı olabilir:

Teklif Çeşitlendirme

Diğer finansal varlıkların aksine, fiyat oynaklığı nedeniyle kripto para birimlerinin fiyatını tahmin etmek zordur. Sonuç olarak, yatırım kararı vermeden önce tek bir dijital varlığın performansını analiz etmeye çalışan herhangi bir yatırımcı çok çalışmak zorunda kalacak.

Bir kripto endeksi fonu seçmek, tek bir satın alma işleminde çeşitli kripto para birimleri satın almanıza olanak tanır. Çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturabilir, böylece sermaye tabanınızı artırabilirsiniz. Endeks fonları otomatik izleme kullandığından, takip ettikleri ve endeksledikleri için varlıklarınızın güvende olduğundan emin olabilirsiniz.

Yeni Yatırımcıları Çekin

Blockchain dünyasında hala yeni olan milyonlarca potansiyel yatırımcı için kripto yatırımı yapmanın güvenliği konusunda hala şüpheler var. Kripto endeks fonları, şüpheci potansiyel yatırımcılara kripto para birimlerine yatırım yapmak için daha az riskli bir neden sunuyor. Yatırımcılar, tek varlıkları analiz ederek beyinlerini kırmak zorunda kalmayacaklar, bunun yerine tek bir fon aracılığıyla çeşitli kripto para birimlerine maruz kalacaklar. Bu, yeni başlayanların kripto alanına girmek istemesini kolaylaştırır.

Popülariteyi Artırın

Sektörün karşı karşıya olduğu volatilite gibi diş çıkarma sorunlarına rağmen, birçok finansal kurumun kripto para birimlerinin tam potansiyelini zaten gördüğü açıktır. Önde gelen kurumların kripto endeks fonlarını zaten başlatmasının nedeni budur.

Dijital varlıkları diğer enflasyonist ve manipülatif seçeneklerden farklı olarak şeffaf bir seçenek olarak satan artan sayıda yeni endeks fonu, son zamanlarda kriptonun popülaritesini artırdı. Çeşitli parlamentolar ve finans kurumları düzenlemeleri ve kıyaslamayı tartışırken, kripto endeks fonlarına yatırım yapmanın yakında daha erişilebilir ve yeni başlayanlar için uygun hale gelmesi için her türlü olasılık var.

Kripto Endeks Fonlarına Yatırım Yapmanın Artıları

Warren Buffet bir keresinde endeks yatırımlarını yatırımcılar için mantıklı bir finansal araç olarak tanımlamıştı. Aynısı, birine yatırım yapmanın faydaları düşünüldüğünde kripto endeks fonları için de geçerlidir. Onlar içerir:

Uygun Maliyetli

Fon yöneticileri endeksleri taklit ettiğinden, kripto endeksi fonlarıyla ilgili ücretler, mevcut diğer seçeneklere kıyasla nispeten daha düşüktür. Ayrıca, fon yöneticilerinin varlık alım satımını daha az sıklıkla yapmaları muhtemel olduğundan, tahsil edilebilir komisyonları ve işlem ücretlerini azaltır.

çeşitlendirme

Kripto endeks fonları, farklı kripto para birimlerine yatırım yapmalarına izin vererek yatırımcı risklerini geniş ölçüde dağıtır. Bir endeks fonuna yatırım yapmak sizi farklı kripto varlıklarına maruz bırakır. Farklı kripto para birimlerini araştırmak ve satın almak yerine, daha fazla kar potansiyeli için güvenilir bir yatırım fonu seçmeniz yeterlidir.

Daha Kolay Karar Verme

Bir kripto endeksi fonuna yatırım yapmak, sizi belirli bir kripto varlığının performansını tahmin etme zahmetinden kurtarır. Belirli bir kripto para birimine odaklanmak yerine, farklı kripto varlıklarıyla dolu bir sepete gitmek, belirli bir kripto para birimine bağlı olmadığınız için duygusal yatırımı azaltmaya yardımcı olur.

Öngörülebilir Uzun Vadeli Getiriler

Geri dönüşü garanti edemeyen bireysel kripto para birimlerinin aksine, kripto endeks fonlarındaki yatırımcılar uzun vadede bazı getirilerden emin olabilirler. Çeşitlendirmenin getirdiği istikrarlı gelir, yatırımcıları derin kayıplara karşı hızla korur.

Endeks Fonlarına Yatırım Yapmanın Eksileri

Kripto endeks fonlarına yatırım yapmanın bazı olumsuz yönleri şunları içerir:

Daha Küçük Kazançlar

Portföyünüzde düşük performans gösteren kriptoların varlığı, getirilerinizi kolayca sürükleyebilir. Bazı durumlarda, diğer agresif kripto para birimi yatırım biçimlerine kıyasla gecikmeli kazançlar yaşayabilirsiniz.

Daha Az Kontrol

Kripto endeksi fon yöneticileri, herhangi bir zamanda en iyi gördükleri kripto varlıklarını seçmekten sorumludur. Sonuç olarak, portföyünüzden herhangi bir kripto para kaldıramaz veya ekleyemezsiniz.

Giriş Engeli

Bazı kripto endeksi fonları herhangi bir minimum giriş şartı getirmese de, çoğu potansiyel yatırımcıları kolayca korkutabilecek büyük bir başlangıç ​​noktasına sahiptir.

Borsa Yatırım Fonları (ETF'ler) nedir?

Bir blockchain ETF, altta yatan bir kripto varlığına dayalı bir yatırım fonu veya üründür. Blockchain ETF'leri, blockchain veya kripto ticareti faaliyetlerindeki şirketlerin hisse senetlerine benzer kripto varlıklarına yatırım yapma konusunda uzmanlaşmıştır. Blockchain ETF'leri, kripto para birimleri ile uğraşan şirketlere kesinlikle yatırım yapmak zorunda değildir.

Bir yatırımcı olarak, borsada işlem gören bir fon satın aldığınızda, dayanak varlıkları satın alırsınız. Sonuç olarak, yatırımınızın değerine göre dayanak varlığın büyümesinden kaynaklanan kârın bir kısmını almaya hak kazanırsınız. Yine de, bir ETF yatırımcısı olarak, hisse senetleri gibi dayanak varlığa sahip olmadığınızı unutmayın. ETF'ler, hisse senetlerinin borsada nasıl alınıp satıldığına benzer şekilde ETF piyasalarında işlem görür.

Blok zinciri ETF'leri ile Bitcoin veya Ethereum ETF'leri arasında bir fark olduğunu da belirtmek önemlidir. Blok zinciri ETF'leri, blok zinciri teknolojisinin değerine dayanırken, kripto ETF'leri, ister Bitcoin ister Ethereum olsun, belirli bir tek kripto para biriminin değerine dayanır.

Blockchain ETF'leri, teknolojiye yatırım yapan şirketlerin hisse senetlerini takip ederken, bir kripto ETF, belirli bir kripto varlığının değerini takip eder. Şu anda, blok zinciri ETF'lerinin yasallığı ile ilgili kesin bir düzenleme varken, ETF'ler çoğu yargı alanında düzenleyicilerle hala anlaşmazlık halinde.

Kripto ETF Nasıl Çalışır?

Temel finansal varlığın tamamına sahip olan geleneksel ETF'lerin aksine, kripto ETF'leri, kripto hisse senetlerine, kripto para vadeli işlemlerine veya diğer kripto para birimi tabanlı araçlara sahip olduklarından farklıdır. Kripto ETF'leri, temel kripto varlıklarının fiyat hareketlerini taklit ederek çalışır.

Kripto ETF'ler, birçok düzenleyici kurum hala onları çok riskli gördüğünden, gerçek kripto para birimlerini tutmak için şu anda onaylanmamıştır. Sonuç olarak, kripto para birimi sektöründe yer alan kripto hisse senetleri, opsiyonlar veya vadeli işlemlerden oluşan bir kombinasyona sahip olabilirler.

Bununla birlikte, ETF'ler mutlaka kripto para birimleri bulundurmadığından, hareketlerinin temel kripto varlığıyla uyuşmayabileceği belirli zamanlar vardır. Çoğu durumda, ETF'ler kripto varlıklarının kendisini değil, kripto türevlerini yansıtacaktır.

Kripto ETF'nin Değeri Nasıl Belirlenir?

Kripto ETF'lerin net varlık değeri, temel alınan varlıkların gerçek zamanlı hesaplanmasına dayalı olarak belirlenir. ETF'nin fiyat dalgalanması, temel alınan kripto varlığının fiyatından etkilendiğinden, fiyatının varlığın fiyatını yansıtmasını bekleyebilirsiniz. Tüm ETF'ler, değerlemelerini nasıl hesapladıklarına ilişkin daha ince ayrıntıları açıklar ve bu nedenle yatırımcılara katılmayı düşündüklerinde izahnameyi dikkatlice okumaları önerilir.

Kripto ETF'lerin Artıları

Kripto ETF'lerine yatırım yapmanın çeşitli faydaları vardır, örneğin:

Borsa Dışında Kripto Paraya Maruz Kalma

ETF'lerden önce, herkesin kripto yatırımıyla etkileşime geçebilmesinin tek yolu düzensiz ve riskli kripto borsalarıydı. Kripto ETF'leri artık Bitcoin ile borsalardan uzakta ilişki kurma fırsatı sunuyor.

Güvenlik Sorunu Yok

Güvenlik ve depolama sorunları, dolandırıcılık hikayelerinin manşetlere çıkmasıyla kripto alanında sıcak konular oldu. Bununla birlikte, ETF'lerle yatırımcıların temel varlığı doğrudan elinde tutması gerekmez ve hırsızlık riskini ortadan kaldırır. Sonuç olarak, kripto cüzdan adresinizi unutma veya kaybetme konusunda asla endişelenmenize gerek kalmayacak.

Daha Net Vergi Uygulamaları

Kripto para birimlerine sahip olduğunuzda vergi etkileri ve bunlarla ticaret yaparken elde ettiğiniz karlar konusunda netlik eksikliği var. Bununla birlikte, ETF'lerle uğraşırken vergi yasaları daha açıktır.

Kripto para biriminin vergisel etkileri ve bu dijital varlıkların ticareti yoluyla elde edilen kazançlarla ilgili yanıtlardan daha fazla soru var. Ancak, vergi yasaları kesilir ve kurutulur ve bunlar, bu fonlarla ilişkili vergileri yönetecek yasalardır.

Kripto ETF'lerine Yatırım Yapmanın Eksileri

Hayattaki tüm güzel şeyler gibi, finans piyasalarında hiç bu kadar mükemmel bir yatırım aracı olmamıştı. Kripto ETF'lere yatırım yapmanın dezavantajları şunlardır:

Yönetmelik Eksikliği

Kripto vadeli işlemleri düzenlenirken, Bitcoin gibi kripto para birimleri düzenlenmemiştir. Düzenleme eksikliği, kripto varlıkları için bir baş belası oldu ve bu, yatırımcılar para birimine zarar verdiğinde, ilgili herhangi bir yatırıma kolayca sızar.

son derece spekülatif

Kripto para birimleri ve blok zinciri nispeten yeni teknolojilerdir. Dünyanın para sisteminde bir değişiklik sözü vermiş olsalar da, yaygın bir şekilde benimsenmeden önce hala üzerinde çalışılmakta olan sorunlar var. Kripto ETF'lere yapılan yatırımın hala oldukça spekülatif olmasının nedeni budur.

oynaklık

Kripto para birimleri oldukça değişkendir ve bu da daha yüksek risk seviyelerine eşittir.

Daha Yüksek Ücretler

Yatırım fonları genellikle bazı yönetim ücretleri tahakkuk ettirirken, kripto tabanlı ETF'ler normal ETF'lerden biraz daha yüksek ücretler alır.

Temettü Yok

Kripto para birimleri şirket değildir ve bu nedenle yatırım getirinizin bir parçası olarak herhangi bir temettü bekleyemezsiniz.

Çeşitlendirme Eksikliği

Kripto ETF'leri yalnızca belirli kripto vadeli işlemlerine özeldir. Çok çeşitli menkul kıymetlere veya tüm piyasa endeksine yatırım yapabileceğiniz geleneksel ETF'lerin aksine, bir Bitcoin ETF'yi seçerseniz, diğer finansal varlıklar arasında çeşitlendirme yapamazsınız.

Kripto Endeks Fonlarına ve ETF'lere yatırım yapmalı mısınız?

Kripto endeksi fonlarına veya ETF'lere yatırım yaparken, herkese uyan tek bir cevap bulamazsınız. Kriptoyla ilgili yatırımlardan önemli bir kazanç potansiyeli olsa da, kripto varlıklarının değişken doğası nedeniyle bir risk de var. Bununla birlikte, yatırım söz konusu olduğunda, kripto ile ilgili yatırımlarla ilgili riskleri tolere edebilecek kadar genç veya güçlüyseniz iyi bir adaysınız.

Birincil kripto endeks fonu veya ETF yatırımcısı, varlıkları portföylerinde tutmadan kripto varlıklarına maruz kalmayı umursamaz. Kripto endeksi fonları ve ETF'ler piyasaya yeni çıkmaya başladığından, geleceğin parası olduğuna inanan birçok kripto meraklısı, kapaklarına bir tüy daha eklemekten memnuniyet duyuyor.

Geleceğin ne getireceğini kimse söyleyemeyeceği için tarih, ilk günlerde yatırım yapanlar için büyük bir kâr potansiyeli olduğunu gösteriyor. Ancak, kripto endeks fonlarına veya ETF'lere yatırım yapmayı seçerseniz, araştırmanızı yapın, kriptolar hakkında bilgi edinin ve potansiyel riskleri hesaplayın. En önemlisi, yatırımınızı, işler kötüye giderse kolayca kaybedebileceğiniz miktarlarla sınırlayın.