Crypto Index Funds и ETF: что это такое?

Криптовалютные финансовые продукты, такие как криптоиндексные фонды и биржевые фонды (ETF), продемонстрировали свой потенциал, чтобы разрушить сплоченный мир централизованных финансов.

Технология блокчейна, сила, стоящая за криптовалютами, постоянно остается в умах инвесторов. Криптовалюты ворвались на глобальные финансовые рынки, обещая разрушительную передышку на финансовых и денежных рынках, продавая силу децентрализации.

Однако, несмотря на то, что у них есть потенциал для создания прибыльного бизнеса, проблема заключается в том, что невозможно «инвестировать в криптовалюту», как на фондовом рынке, через фонды общих рыночных индексов.

Долгое время игроки на фондовом рынке оставались скептичными или слишком занятыми, чтобы увидеть сквозь «обещание перемен», которое предусматривали криптовалюты. Большинство из них не смогли реализовать растущий потенциал криптовалюты, чтобы стать современным финансовым продуктом, который они могли бы упаковать. Хотя инвестиции в определенные крипто-токены возможны, держать диверсифицированные криптоактивы на своих обычных брокерских или даже пенсионных счетах — не самая простая задача.

Для тех, кто заинтересован, выбор из более чем 2000 различных видов криптовалют остается не чем иным, как кошмаром. Вы инвестируете в крупные монеты, такие как Биткойн и Эфириум, или выбираете более мелкие? Это потому, что никто не может сказать, какие криптоактивы будут бычьими или медвежьими в будущем. Крипто-индексные фонды и ETF дают потенциальным инвесторам возможность делать ставки на весь рынок.

Поскольку финансовые фирмы начинают упаковывать этот новый продукт для потенциальных инвесторов, наше подробное руководство раскроет тему крипто-индексных фондов и ETF, а также все, что вам нужно знать о них.

Что такое криптоиндексный фонд?

Криптовалютный индексный фонд — это инвестиционный инструмент, который позволяет пользователям иметь диверсифицированный портфель криптовалют. Позволяя инвесторам выбирать группу криптовалют вместо одного криптоактива, криптоиндексные фонды позволяют пользователям снижать уровень риска, поскольку они распределяют его по разным активам. Это похоже на игру за все стороны, чтобы в конечном итоге выйти на первое место.

Инвестирование в крипто-индексные фонды можно сравнить с инвестированием во весь фондовый рынок вместо покупки акций отдельных компаний. Управляющие фондами покупают аналогичную долю всех акций в индексе. При использовании такой стратегии вы будете спекулировать на показателях всего рынка, а не полагаться на акции одной компании.

Например, если вы являетесь поклонником акций технологических гигантов, таких как Apple, Facebook или Microsoft, вам лучше купить все три, чтобы, когда цена одной из них упадет, вы по-прежнему были покрыты остальными.

Как работают фонды Crypto Index

Идея индексных фондов состоит в том, чтобы создать простой инвестиционный продукт с минимальными затратами, который помогает пользователям получать высокую отдачу от инвестиций, избегая при этом рисков, связанных с обработкой отдельных криптовалют. Индексный фонд отслеживает производительность, цену и капитализацию различных переменных группы криптовалют, подобно индексу S&P 500.

Управляющие фондами используют данные, доступные в блокчейне, для расчета производительности любой группы криптовалют с использованием автоматизированного процесса индексации, что исключает возможность человеческого вмешательства, произвола или ошибки.

Фонды используют данные, доступные в домене блокчейна, для прозрачного расчета индекса производительности любой криптовалютной группы. Весь процесс индексации автоматизирован с минимальной вероятностью человеческой ошибки, произвола или вмешательства. Токены, предлагаемые различными индексными фондами криптовалюты, представляют собой доли инвестора в фондах. Индексные фонды управляются с помощью выделенных серверов, которые используют смарт-контракты на основе блокчейна.

Влияние на криптоиндустрию

Криптоиндексные фонды могут быть полезны для криптоинвесторов следующими способами:

Предложение Диверсификация

В отличие от других финансовых активов, прогнозировать цену криптовалют сложно из-за их волатильности. В результате любому инвестору, пытающемуся проанализировать эффективность одного цифрового актива, прежде чем принимать инвестиционное решение, придется проделать большую работу.

Выбор криптоиндексного фонда позволяет вам приобретать различные криптовалюты за одну покупку. Вы можете создать диверсифицированный портфель, тем самым увеличив свою капитальную базу. Поскольку индексные фонды используют автоматическое отслеживание, вы можете быть уверены, что ваши активы в безопасности, поскольку они отслеживают и индексируют.

Привлечь новых инвесторов

До сих пор есть сомнения относительно безопасности инвестиций в криптовалюту для миллионов потенциальных инвесторов, которые все еще плохо знакомы с миром блокчейна. Криптовалютные индексные фонды предлагают скептически настроенным потенциальным инвесторам менее рискованную причину для инвестирования в криптовалюты. Инвесторам не придется ломать голову, анализируя отдельные активы, а скорее придется работать с различными криптовалютами через единый фонд. Это облегчает новичкам желание заняться криптосферой.

Повышение популярности

Несмотря на назревающие проблемы, такие как волатильность, с которой сталкивается сектор, очевидно, что многие финансовые учреждения уже видят весь потенциал криптовалют. По этой причине ведущие учреждения уже запускают свои криптоиндексные фонды.

Растущее число новых индексных фондов, продающих цифровые активы в качестве прозрачного варианта, отличного от других инфляционных и манипулятивных вариантов, в последнее время повысили популярность криптовалюты. Поскольку различные парламенты и финансовые учреждения обсуждают правила и бенчмаркинг, есть все шансы, что инвестирование в индексные фонды криптовалюты скоро станет более доступным и удобным для новичков.

Плюсы инвестирования в фонды Crypto Index

Уоррен Баффет однажды назвал инвестиции в индексы разумным финансовым инструментом для инвесторов. То же самое можно сказать и о криптоиндексных фондах, если рассматривать преимущества инвестирования в них. Они включают:

Экономически эффективным

Поскольку управляющие фондами имитируют индексы, сборы, связанные с фондами криптоиндексов, относительно ниже по сравнению с другими доступными вариантами. Кроме того, поскольку управляющие фондами реже торгуют активами, это снижает взимаемые комиссии и сборы за транзакции.

Диверсификация

Криптовалютные индексные фонды широко распределяют риски инвесторов, позволяя им инвестировать в различные криптовалюты. Инвестирование в индексный фонд открывает доступ к различным криптоактивам. Вместо того, чтобы исследовать и покупать различные криптовалюты, вам нужно всего лишь выбрать надежный инвестиционный фонд для получения большей потенциальной прибыли.

Более легкое принятие решений

Инвестирование в криптоиндексный фонд избавляет вас от необходимости пытаться предсказать производительность конкретного криптоактива. Вместо того, чтобы концентрироваться на одной конкретной криптовалюте, выбор корзины, наполненной различными криптоактивами, помогает уменьшить эмоциональные инвестиции, поскольку вы не привязаны к конкретной криптовалюте.

Предсказуемая долгосрочная доходность

В отличие от отдельных криптовалют, которые могут не гарантировать прибыль, инвесторы в индексные фонды криптовалют могут быть уверены в некоторой прибыли в долгосрочной перспективе. Стабильный доход, приносимый диверсификацией, быстро защищает инвесторов от любых серьезных убытков.

Минусы инвестирования в индексные фонды

Некоторые недостатки инвестирования в криптоиндексные фонды включают следующее:

Меньший выигрыш

Наличие низкоэффективных криптовалют в вашем портфеле может легко снизить вашу прибыль. В некоторых случаях вы можете получить отложенную прибыль по сравнению с другими агрессивными формами инвестиций в криптовалюту.

Меньше контроля

Управляющие крипто-индексными фондами несут ответственность за выбор криптоактивов, которые они считают лучшими в любой конкретный момент времени. В результате вы не можете удалять или добавлять какие-либо криптовалюты в свой портфель.

Барьер для входа

Хотя некоторые крипто-индексные фонды не предъявляют никаких минимальных требований для входа, большинство из них имеют значительную отправную точку, которая может легко напугать потенциальных инвесторов.

Что такое биржевые фонды (ETF)?

Блокчейн ETF — это инвестиционный фонд или продукт, основанный на базовом криптоактиве. Блокчейн-ETF специализируются на инвестировании в криптоактивы, аналогичные акциям компаний, работающих в блокчейне или криптоторговле. Блокчейн ETF не обязательно инвестировать в компании, занимающиеся исключительно криптовалютами.

Когда вы, как инвестор, покупаете биржевой фонд, вы покупаете базовые активы. В результате вы имеете право на получение части прибыли, возникающей в результате роста базового актива по отношению к стоимости ваших инвестиций. Однако обратите внимание, что как инвестор ETF вы не владеете базовым активом, как акциями. ETF торгуются на рынках ETF, аналогично тому, как акции покупаются и продаются на фондовом рынке.

Также важно отметить, что существует разница между ETF на блокчейне и ETF на биткойн или Ethereum. В то время как блокчейн-ETF основаны на ценности технологии блокчейна, крипто-ETF основаны на стоимости конкретной отдельной криптовалюты, будь то Биткойн или Эфириум.

В то время как ETF Blockchain отслеживают акции компаний, которые инвестировали в технологию, крипто-ETF отслеживает стоимость конкретного криптоактива. В настоящее время существует четкое регулирование законности блокчейн-ETF, в то время как ETF все еще находятся в конфликте с регулирующими органами в большинстве юрисдикций.

Как работает крипто-ETF?

В отличие от традиционных ETF, которые полностью владеют базовым финансовым активом, крипто-ETF отличаются тем, что они владеют крипто-акциями, фьючерсами на криптовалюту или любым другим инструментом на основе криптовалюты. Крипто-ETF работают, имитируя движения цен базовых криптоактивов.

Крипто-ETF в настоящее время не одобрены для хранения реальных криптовалют, поскольку многие регулирующие органы по-прежнему считают их слишком рискованными. В результате у них может быть комбинация криптовалютных акций, опционов или фьючерсов, связанных с криптовалютным сектором.

Однако, поскольку ETF не обязательно содержат криптовалюты, бывают случаи, когда их движение может не соответствовать базовому криптоактиву. В большинстве случаев ETF будут отражать криптодеривативы, а не сами криптоактивы.

Как определяется стоимость Crypto ETF

Стоимость чистых активов крипто-ETF определяется на основе расчета базовых активов в реальном времени. Поскольку на колебания цены ETF влияет цена базового криптоактива, вы можете ожидать, что его цена будет отражать цену актива. Все ETF объясняют более тонкие детали того, как они рассчитывают свою оценку, и поэтому инвесторам рекомендуется внимательно прочитать проспект, когда они рассматривают возможность присоединения.

Плюсы крипто-ETF

Есть несколько преимуществ, связанных с инвестированием в крипто-ETF, например:

Воздействие криптовалюты за пределами бирж

До появления ETF нерегулируемые и рискованные криптовалютные биржи были единственным способом взаимодействия с криптовалютными инвестициями. Крипто-ETF теперь предлагают доступ к биткойнам вне бирж.

Никаких проблем с безопасностью

Вопросы безопасности и хранения были горячими темами в криптосфере, а истории о мошенничестве попали в заголовки газет. Однако с ETF инвесторам не нужно напрямую владеть базовым активом, что исключает риск кражи. В результате вам никогда не придется беспокоиться о том, что вы забудете или потеряете свой адрес криптокошелька.

Более четкие налоговые последствия

Нет ясности в отношении налоговых последствий, когда вы владеете криптовалютами, и прибыли, которую вы получаете от торговли ими. Тем не менее, налоговые законы более четкие при работе с ETF.

Есть больше вопросов, чем ответов относительно налоговых последствий криптовалюты и прибыли, полученной от торговли этими цифровыми активами. Тем не менее, налоговые законы урезаны и высушены, и это законы, которые будут регулировать налоги, связанные с этими фондами.

Минусы инвестирования в крипто-ETF

Как и все хорошие вещи в жизни, на финансовых рынках никогда не было такого идеального инвестиционного инструмента. Ниже приведены недостатки инвестирования в крипто-ETF:

Отсутствие регулирования

В то время как крипто-фьючерсы регулируются, криптовалюты, такие как биткойн, не регулируются. Отсутствие регулирования было занозой в теле для криптоактивов, и это легко приводит к любым связанным инвестициям, когда инвесторы теряют интерес к валюте.

Сильно спекулятивный

Криптовалюты и блокчейн — относительно новые технологии. Хотя они и обещали изменения в мировой валютной системе, здесь и там есть проблемы, над которыми все еще работают, прежде чем они смогут получить широкое распространение. Вот почему инвестиции в крипто-ETF по-прежнему очень спекулятивны.

Волатильность

Криптовалюты очень волатильны, что соответствует более высокому уровню риска.

Более высокие сборы

В то время как инвестиционные фонды обычно взимают некоторую комиссию за управление, криптовалютные ETF взимают немного более высокую комиссию, чем обычные ETF.

Без дивидендов

Криптовалюты — это не компании, и поэтому вы не можете ожидать, что какие-либо дивиденды станут частью вашего дохода от инвестиций.

Отсутствие диверсификации

Крипто-ETF относятся только к конкретным крипто-фьючерсам. В отличие от традиционных ETF, где вы можете инвестировать в широкий спектр ценных бумаг или весь рыночный индекс, если вы выберете биткойн-ETF, вы не сможете диверсифицировать другие финансовые активы.

Стоит ли инвестировать в индексные фонды Crypto и ETF?

Инвестируя в крипто-индексные фонды или ETF, вы не можете найти универсальный ответ. Несмотря на значительный потенциал получения прибыли от инвестиций, связанных с криптографией, существует также риск из-за нестабильного характера криптоактивов. Однако, что касается инвестирования, вы хороший кандидат, если вы молоды или достаточно сильны, чтобы терпеть любые риски, связанные с инвестициями в криптовалюту.

Основной криптоиндексный фонд или инвестор ETF не возражает против воздействия криптоактивов, не обязательно удерживая активы в своем портфеле. Поскольку крипто-индексные фонды и ETF только начинают появляться на рынке, многие криптоэнтузиасты, которые считают, что они — деньги будущего, рады добавить еще одно перо к своим шапкам.

Поскольку никто не может сказать, что ждет нас в будущем, история показывает, что у тех, кто инвестирует в первые дни, есть большой потенциал для получения прибыли. Однако, если вы решите инвестировать в крипто-индексные фонды или ETF, проведите исследование, узнайте больше о криптовалютах и ​​рассчитайте потенциальные риски. Самое главное, ограничьте свои инвестиции суммами, которые вы готовы потерять, если дела пойдут плохо.