クリプトインデックスファンドと ETF: それらは何ですか?

公開: 2022-08-19

クリプトインデックスファンドや上場投資信託 (ETF) などのクリプトに裏打ちされた金融商品は、緊密に結びついた集中型金融の世界を混乱させる可能性を示しています。

暗号通貨の背後にある力であるブロックチェーン技術は、投資家の心に常に残っています。暗号通貨は世界の金融市場に急速に参入し、分散化の力を売り込むことで、金融市場と金融市場に破壊的な一息をもたらすことを約束しました。

ただし、収益性の高いビジネスを生み出す可能性はありますが、問題は、トータルマーケットインデックスファンドを介して株式市場に投資する場合のように「仮想通貨に投資する」ことができないことです。

長い間、株式市場のプレーヤーは懐疑的であるか、忙しすぎて仮想通貨が思い描いていた「変化の約束」を見通すことができませんでした。ほとんどの人は、パッケージ化できる最新の金融商品になる暗号の新たな可能性を認識できませんでした。特定の暗号トークンに投資することは可能ですが、通常の証券会社や退職金口座で多様な暗号資産を保有することは、最も簡単なことではありません。

興味のある人にとって、2,000 種類以上の異なる種類の暗号通貨から選択することは、悪夢にほかなりません。ビットコインやイーサリアムのような大きなコインに投資しますか、それとも小さなコインを選びますか? 将来、どの暗号資産が強気か弱気かは誰にもわからないからです。仮想通貨インデックスファンドと ETF は、潜在的な投資家が市場全体に賭ける機会を提供します。

金融機関が潜在的な投資家向けにこの新興商品のパッケージ化を開始するにつれて、私たちの包括的なガイドでは、暗号インデックスファンドと ETF のトピックと、それらについて知っておく必要があるすべてのことを分析します。

クリプト・インデックス・ファンドとは？

暗号インデックスファンドは、ユーザーが多様な暗号通貨ポートフォリオを持つことを可能にする投資手段です。投資家が単一の暗号資産ではなく暗号通貨のグループを選択できるようにすることで、暗号インデックスファンドはユーザーがさまざまな資産に分散するため、リスクレベルを下げることができます。これは、最終的にトップに立つことができるように、すべての面でプレーすることに似ています。

クリプトインデックスファンドへの投資は、個々の企業から株式を購入するのではなく、株式市場全体に投資することにたとえることができます。ファンドマネージャーは、インデックスのすべての株式のほぼ同じ割合を購入します。このような戦略を使用すると、1 つの会社の株式に依存するのではなく、市場全体のパフォーマンスを推測することになります。

たとえば、Apple、Facebook、Microsoft などの巨大テクノロジー企業の株のファンなら、3 つすべてを購入して、1 つの価格が下がったときに残りの株でカバーできるようにすることをお勧めします。

クリプトインデックスファンドの仕組み

インデックスファンドの背後にある考え方は、個々の暗号通貨の取り扱いに伴うリスクを回避しながら、ユーザーが高い投資収益率を得るのに役立つ最小限の費用で単純な投資商品を作成することです。インデックスファンドは、S&P 500 インデックスと同様に、仮想通貨グループのさまざまな変数のパフォーマンス、価格、時価総額を追跡します。

ファンドマネージャーは、ブロックチェーンで利用可能なデータを使用して、自動化されたインデックス作成プロセスを使用して暗号通貨のグループのパフォーマンスを計算し、人間の干渉、恣意性、またはエラーの可能性を排除します.

ファンドは、ブロックチェーンドメインで利用可能なデータを使用して、仮想通貨グループのパフォーマンスインデックスを透過的に計算します。人的エラー、恣意性、または干渉の範囲を最小限に抑えて、インデックス作成プロセス全体が自動化されます。さまざまな暗号通貨インデックスファンドによって提供されるトークンは、ファンドにおける投資家の株式を表します。インデックスファンドは、ブロックチェーンベースのスマートコントラクトを使用する専用サーバーを使用して管理されます。

暗号産業への影響

クリプトインデックスファンドは、クリプト投資家にとって次のようなメリットがあります。

オファーの多様化

他の金融資産とは異なり、暗号通貨の価格を予測することは、価格の変動性のために困難です。その結果、投資決定を下す前に単一のデジタル資産のパフォーマンスを分析しようとする投資家は、多くの作業を行う必要があります。

暗号インデックスファンドを選択すると、1 回の購入でさまざまな暗号通貨を購入できます。多様なポートフォリオを構築できるため、資本基盤を増やすことができます。インデックスファンドは自動追跡を採用しているため、資産が追跡されてインデックスされるため、資産は安全です。

新しい投資家を引き付ける

ブロックチェーンの世界にまだ慣れていない何百万人もの潜在的な投資家にとって、暗号投資を行うことの安全性に関しては、まだ疑問があります. 仮想通貨インデックスファンドは、懐疑的な潜在的な投資家に、仮想通貨に投資するリスクの少ない理由を提供します。投資家は、単一の資産を分析するために頭を悩ませる必要はなく、単一のファンドを介してさまざまな仮想通貨に触れることができます。これにより、初心者が仮想通貨の世界に足を踏み入れやすくなります。

暗号インデックスファンドへの投資の長所

ウォーレン・バフェットはかつて、インデックス投資は投資家にとって賢明な金融ツールであると述べました。投資するメリットを考えると、仮想通貨インデックスファンドについても同じことが言えます。それらには以下が含まれます：

費用対効果の高い

ファンドマネージャーはインデックスを模倣しているため、暗号インデックスファンドに関連する料金は、他の利用可能なオプションと比較して比較的低くなっています. また、ファンドマネージャーは資産をあまり頻繁に取引しない可能性が高いため、請求可能な手数料と取引手数料が削減されます。

多様化

暗号インデックスファンドは、さまざまな暗号通貨に投資できるようにすることで、投資家のリスクを広く分散させます。インデックスファンドに投資すると、さまざまな暗号資産にさらされます。さまざまな暗号通貨を調査して購入する代わりに、信頼できる投資ファンドを選択するだけで、より大きな利益の可能性が得られます.

より簡単な意思決定

暗号インデックスファンドに投資すると、特定の暗号資産のパフォーマンスを予測するのに苦労する手間が省けます。 1 つの特定の暗号通貨に集中する代わりに、さまざまな暗号資産で満たされたバスケットに行くと、特定の暗号通貨に執着していないため、感情的な投資を減らすことができます。

予測可能な長期リターン

リターンを保証しない可能性のある個々の暗号通貨とは異なり、暗号インデックスファンドの投資家は、長期的にはある程度のリターンを保証できます。多様化によってもたらされる安定した収入は、投資家を大きな損失から迅速に保護します。

インデックスファンドへの投資の短所

暗号インデックスファンドへの投資の欠点には、次のようなものがあります。

小さいゲイン

ポートフォリオにパフォーマンスの低い暗号が存在すると、リターンが簡単に引き下げられる可能性があります。場合によっては、他の積極的な暗号通貨投資と比較して、利益が遅れる可能性があります。

コントロールが少ない

クリプトインデックスファンドマネージャーは、特定の時点で最適と思われるクリプト資産を選択する責任があります。その結果、仮想通貨をポートフォリオから削除または追加することはできません。

参入障壁

一部の仮想通貨インデックスファンドは最小エントリー要件を設けていませんが、ほとんどの場合、潜在的な投資家を簡単に怖がらせる可能性のあるかなりの出発点があります。

上場投資信託 (ETF) とは何ですか?

ブロックチェーン ETF は、基礎となる暗号資産に基づく投資ファンドまたは商品です。ブロックチェーンETFは、ブロックチェーンまたは暗号取引活動における企業の株式に類似した暗号資産への投資を専門としています。ブロックチェーンETFは、厳密に仮想通貨を扱う企業に投資する必要はありません。

投資家として上場投資信託を購入するときは、原資産を購入することになります。その結果、投資の価値に関連して原資産の成長から生じる利益の一部を得る資格があります。ただし、ETF の投資家は、株式のように原資産を所有していないことに注意してください。 ETF は、株式市場で株式が売買される方法と同様に、ETF 市場で取引されます。

また、ブロックチェーン ETF とビットコインまたはイーサリアム ETF には違いがあることに注意することも重要です。ブロックチェーン ETF はブロックチェーン技術の価値に基づいていますが、クリプト ETF は、ビットコインであろうとイーサリアムであろうと、特定の単一の暗号通貨の価値に基づいています。

ブロックチェーン ETF がテクノロジーに投資した企業の株式を追跡するのに対し、暗号 ETF は特定の暗号資産の価値を追跡します。現在、ブロックチェーン ETF の合法性に関する正確な規制がありますが、ETF はほとんどの法域で規制当局と対立しています。

仮想通貨ETFはどのように機能しますか?

基礎となる金融資産を完全に所有する従来のETFとは異なり、暗号ETFは、暗号株、暗号通貨先物、またはその他の暗号通貨ベースの商品を所有するため、異なります。暗号ETFは、基礎となる暗号資産の価格変動を模倣することによって機能します。

多くの規制機関が未だにリスクが大きすぎると考えているため、仮想通貨ETFは現在、実際の仮想通貨を保有することを承認されていません。その結果、暗号通貨セクターに関連する暗号株、オプション、または先物の組み合わせを持つことができます。

ただし、ETF は必ずしも仮想通貨を保有しているわけではないため、その動きが原資産の仮想通貨と一致しない場合があります。ほとんどの場合、ETF は暗号資産そのものではなく、暗号デリバティブを反映します。

暗号ETFの価値がどのように決定されるか

暗号ETFの純資産価値は、原資産のリアルタイム計算に基づいて決定されます。 ETF の価格変動は原資産の価格の影響を受けるため、その価格は資産の価格を反映していると期待できます。すべてのETFは、評価額の計算方法に関する詳細を説明しているため、投資家は参加を検討する際に目論見書を注意深く読むことをお勧めします.

暗号ETFの長所

暗号ETFへの投資には、次のようないくつかの利点があります。

取引所外での暗号通貨への露出

ETFが登場する前は、規制されていないリスクの高い仮想通貨取引所が、誰もが仮想通貨投資とやり取りできる唯一の方法でした。仮想通貨ETFは現在、取引所から離れてビットコインに関連するエクスポージャーを提供しています.

セキュリティの手間なし

セキュリティとストレージの問題は、暗号の分野でホットなトピックであり、詐欺に関する話が見出しを飾っています. ただし、ETF を使用すると、投資家は原資産を直接保有する必要がないため、盗難のリスクが排除されます。その結果、仮想通貨ウォレットのアドレスを忘れたり紛失したりする心配がなくなります。

より明確な税への影響

暗号通貨を所有している場合の税金の影響と、それらを取引して得た利益については明確ではありません。ただし、ETFを扱う場合、税法はより明確になります。

暗号通貨の税金への影響と、これらのデジタル資産の取引によって生み出される利益に関しては、答えよりも多くの質問があります. ただし、税法は切り詰められており、これらの資金に関連する税金を管理する法律です。

暗号ETFへの投資に関する短所

人生のすべての良いことと同様に、金融市場でこれほど完璧な投資手段はありませんでした。以下は、暗号ETFへの投資の欠点です。

規制の欠如

仮想通貨先物は規制されていますが、ビットコインなどの仮想通貨は規制されていません。規制の欠如は、仮想通貨資産にとって本質的なとげであり、投資家が通貨に酸っぱくなると、これは関連する投資に簡単に流れ込みます.

非常に投機的

暗号通貨とブロックチェーンは比較的新しいテクノロジーです。彼らは世界の通貨システムの変化を約束しましたが、広く採用される前にまだ取り組んでいる問題があちこちにあります. これが、仮想通貨 ETF への投資が依然として非常に投機的である理由です。

ボラティリティ

暗号通貨は非常に不安定であり、リスクレベルが高くなります。

より高い料金

投資ファンドは一般的にいくらかの管理手数料を発生させますが、暗号ベースの ETF は通常の ETF よりもわずかに高い手数料を請求します。

無配当

暗号通貨は企業ではないため、投資収益率の一部として配当を期待することはできません。

多様化の欠如

暗号ETFは、特定の暗号先物のみに固有です。幅広い証券または市場指数全体に投資できる従来の ETF とは異なり、ビットコイン ETF を選択した場合、他の金融資産に分散することはできません。

Crypto Index Funds と ETF に投資する必要がありますか?

仮想通貨インデックスファンドや ETF に投資する場合、万能の答えを見つけることはできません。暗号関連の投資から得られる大きな可能性がありますが、暗号資産の不安定な性質によるリスクもあります。ただし、投資に関する限り、若いか、暗号関連の投資に関連するリスクを許容するのに十分なほど強い場合は、良い候補です.

主要な暗号インデックスファンドまたは ETF 投資家は、必ずしもポートフォリオに資産を保有していなくても、暗号資産へのエクスポージャーを気にしません。仮想通貨インデックスファンドと ETF が市場に出始めたばかりであるため、仮想通貨が将来の資金になると信じている多くの仮想通貨愛好家は、上限にもう 1 つ羽を追加することを喜んでいます。

将来がどうなるかは誰にもわからないため、初期に投資した人には大きな利益の可能性があることを歴史は示しています。ただし、暗号インデックスファンドまたは ETF に投資することを選択した場合は、調査を行い、暗号に関する知識を得て、潜在的なリスクを計算してください。最も重要なことは、投資額を、事態が悪化した場合に失うことのできる金額に制限することです。

クリプト インデックス ファンドと ETF: それらは何ですか?