Crypto Index Funds ed ETF: cosa sono?

I prodotti finanziari supportati da criptovalute come i fondi indicizzati crittografici e i fondi negoziati in borsa (ETF) hanno mostrato il loro potenziale per sconvolgere il mondo affiatato della finanza centralizzata.

La tecnologia blockchain, il potere dietro le criptovalute, è rimasta continuamente nella mente degli investitori. Le criptovalute hanno fatto irruzione nei mercati finanziari globali, promettendo una pausa dirompente nei mercati finanziari e monetari vendendo il potere del decentramento.

Tuttavia, sebbene abbiano il potenziale per creare un'attività redditizia, il problema è che non è possibile "investire in criptovaluta" come faresti nel mercato azionario tramite i fondi indicizzati del mercato totale.

Per molto tempo, i giocatori del mercato azionario sono rimasti scettici o troppo occupati per vedere attraverso la "promessa di cambiamento" prevista dalle criptovalute. La maggior parte non è riuscita a realizzare il potenziale emergente delle criptovalute per diventare un moderno prodotto finanziario da confezionare. Sebbene sia possibile investire in token crittografici specifici, detenere asset crittografici diversificati nei normali conti di intermediazione o addirittura pensionistici non è la cosa più semplice da fare.

Per chi fosse interessato, scegliere tra oltre 2.000 diversi tipi di criptovalute rimane a dir poco un incubo. Investi in monete grandi come Bitcoin ed Ethereum o scegli quelle più piccole? Questo perché nessuno può dire quali asset crittografici saranno rialzisti o ribassisti in futuro. I fondi indicizzati crittografici e gli ETF offrono ai potenziali investitori la possibilità di scommettere sull'intero mercato.

Mentre le società finanziarie iniziano a confezionare questo prodotto emergente per potenziali investitori, la nostra guida completa analizzerà l'argomento dei fondi indicizzati crittografici e degli ETF e tutto ciò che devi sapere su di essi.

Che cos'è un Crypto Index Fund?

Un fondo indicizzato crittografico è uno strumento di investimento che consente agli utenti di avere un portafoglio di criptovalute diversificato. Consentendo agli investitori di scegliere un gruppo di criptovalute invece di un singolo asset crittografico, i fondi indicizzati crittografici consentono agli utenti di ridurre i livelli di rischio poiché lo distribuiscono tra i diversi asset. Questo è come giocare da tutte le parti in modo da poter alla fine uscire in cima.

Investire in fondi indicizzati crittografici può essere paragonato a investire nell'intero mercato azionario invece di acquistare azioni da singole società. I gestori del fondo acquistano una proporzione simile di tutte le azioni nell'indice. Quando si utilizza una tale strategia, si specula sull'andamento dell'intero mercato piuttosto che fare affidamento sulle azioni di una società.

Ad esempio, se sei un fan delle azioni di giganti della tecnologia come Apple, Facebook o Microsoft, è meglio acquistarle tutte e tre in modo che quando il prezzo di una scende, sei comunque coperto dal resto.

Come funzionano i fondi Crypto Index

L'idea alla base dei fondi indicizzati è quella di creare un prodotto di investimento semplice con spese minime che aiuti gli utenti a realizzare un elevato ritorno sull'investimento evitando i rischi associati alla gestione delle singole criptovalute. Il fondo indicizzato tiene traccia della performance, del prezzo e della capitalizzazione di diverse variabili di un gruppo di criptovalute, in modo simile all'indice S&P 500.

I gestori di fondi utilizzano i dati disponibili nella blockchain per calcolare la performance di qualsiasi gruppo di criptovalute utilizzando un processo di indicizzazione automatizzato, eliminando così la possibilità di interferenze umane, arbitrarietà o errori.

I fondi utilizzano i dati disponibili nel dominio blockchain per calcolare in modo trasparente l'indice di performance di qualsiasi gruppo di criptovalute. L'intero processo di indicizzazione è automatizzato con una portata minima per errore umano, arbitrarietà o interferenza. I token offerti da diversi fondi indicizzati di criptovaluta rappresentano le quote dell'investitore nei fondi. I fondi dell'indice sono amministrati utilizzando server dedicati che utilizzano contratti intelligenti basati su blockchain.

L'impatto sull'industria delle criptovalute

I fondi indicizzati crittografici possono essere vantaggiosi per gli investitori crittografici nei seguenti modi:

Diversificazione dell'offerta

A differenza di altre attività finanziarie, prevedere il prezzo delle criptovalute è difficile a causa della loro volatilità dei prezzi. Di conseguenza, qualsiasi investitore che tenti di analizzare la performance di un singolo asset digitale prima di prendere una decisione di investimento dovrà lavorare molto.

La scelta di un fondo indicizzato di criptovalute ti consente di acquistare una varietà di criptovalute in un unico acquisto. Puoi costruire un portafoglio diversificato, aumentando così la tua base di capitale. Poiché i fondi indicizzati utilizzano il monitoraggio automatizzato, puoi essere certo che i tuoi asset sono al sicuro poiché seguono e indicizzano.

Attira nuovi investitori

Ci sono ancora dubbi sulla sicurezza di fare investimenti in criptovalute per milioni di potenziali investitori che sono ancora nuovi nel mondo blockchain. I fondi indicizzati Crypto offrono ai potenziali investitori scettici un motivo meno rischioso per investire in criptovalute. Gli investitori non dovranno scervellarsi analizzando i singoli asset, ma piuttosto essere esposti a varie criptovalute tramite un unico fondo. Questo rende quindi più facile per i principianti voler avventurarsi nella sfera delle criptovalute.

Aumenta la popolarità

Nonostante i problemi iniziali, come la volatilità del settore, è evidente che molte istituzioni finanziarie stanno già vedendo tutto il potenziale delle criptovalute. Questo è il motivo per cui le principali istituzioni stanno già lanciando i loro fondi indicizzati crittografici.

Il numero crescente di nuovi fondi indicizzati che vendono asset digitali come un'opzione trasparente diversa da altre opzioni inflazionistiche e manipolative ha recentemente aumentato la popolarità delle criptovalute. Poiché vari parlamenti e istituzioni finanziarie discutono di regolamenti e benchmarking, ci sono tutte le possibilità che investire in fondi indicizzati crittografici diventi presto più accessibile e adatto ai principianti.

Pro di investire in fondi indicizzati Crypto

Warren Buffet una volta ha descritto gli investimenti in indici come uno strumento finanziario ragionevole per gli investitori. Lo stesso vale per i fondi indicizzati crittografici quando si considerano i vantaggi di investire in uno. Loro includono:

Conveniente

Poiché i gestori di fondi imitano gli indici, le commissioni associate ai fondi indicizzati crittografici sono relativamente inferiori rispetto ad altre opzioni disponibili. Inoltre, poiché è probabile che i gestori di fondi scambino attività meno frequentemente, riduce le commissioni addebitabili e le commissioni di transazione.

Diversificazione

I fondi indicizzati Crypto distribuiscono ampiamente i rischi degli investitori consentendo loro di investire in diverse criptovalute. Investire in un fondo indicizzato ti espone a diverse criptovalute. Invece di ricercare e acquistare diverse criptovalute, devi solo selezionare un fondo di investimento credibile per un maggiore potenziale di profitto.

Decisione più facile

Investire in un fondo indicizzato crittografico ti evita la fatica di lottare per prevedere la performance di un particolare asset crittografico. Invece di concentrarti su una specifica criptovaluta, cercare un paniere pieno di diverse criptovalute aiuta a ridurre l'investimento emotivo poiché non sei attaccato a una particolare criptovaluta.

Rendimenti prevedibili a lungo termine

A differenza delle singole criptovalute che potrebbero non garantire rendimenti, gli investitori in fondi indicizzati crittografici possono essere certi di alcuni rendimenti a lungo termine. Il reddito costante portato dalla diversificazione protegge rapidamente gli investitori da eventuali perdite profonde.

Contro di investire in fondi indicizzati

Alcuni aspetti negativi dell'investimento in fondi indicizzati crittografici includono quanto segue:

Guadagni minori

La presenza di criptovalute con scarse prestazioni nel tuo portafoglio potrebbe facilmente trascinare i tuoi rendimenti. In alcuni casi, potresti riscontrare guadagni ritardati rispetto ad altre forme aggressive di investimenti in criptovaluta.

Meno controllo

I gestori di fondi indicizzati crittografici sono responsabili della scelta delle risorse crittografiche che ritengono migliori in un determinato momento. Di conseguenza, non puoi rimuovere o aggiungere criptovalute al tuo portafoglio.

Barriera all'ingresso

Sebbene alcuni fondi indicizzati crittografici non pongano requisiti minimi di accesso, la maggior parte ha un punto di partenza considerevole che potrebbe facilmente spaventare i potenziali investitori.

Cosa sono gli Exchange Traded Fund (ETF)?

Un ETF blockchain è un fondo di investimento o un prodotto basato su un asset crittografico sottostante. Gli ETF Blockchain sono specializzati nell'investimento in criptovalute simili alle azioni di società nelle attività di blockchain o cripto trading. Gli ETF Blockchain non devono investire in società che si occupano rigorosamente di criptovalute.

Quando, in qualità di investitore, acquisti un fondo negoziato in borsa, acquisti le attività sottostanti. Di conseguenza, ti qualifichi per ottenere una parte dei profitti derivanti dalla crescita dell'attività sottostante in relazione al valore del tuo investimento. Tieni presente, tuttavia, che come investitore in un ETF, non possiedi l'attività sottostante come faresti con le azioni. Gli ETF sono negoziati nei mercati degli ETF, in modo simile a come le azioni vengono acquistate e vendute nel mercato azionario.

È anche importante notare che c'è una differenza tra ETF blockchain e ETF Bitcoin o Ethereum. Mentre gli ETF blockchain si basano sul valore della tecnologia blockchain, gli ETF crittografici si basano sul valore di una particolare singola criptovaluta, che sia Bitcoin o Ethereum.

Mentre gli ETF Blockchain tracciano le azioni delle società che hanno investito nella tecnologia, un ETF crittografico traccia il valore del particolare asset crittografico. Attualmente, esiste una regolamentazione precisa in merito alla legalità degli ETF blockchain, mentre gli ETF sono ancora ai ferri corti con le autorità di regolamentazione nella maggior parte delle giurisdizioni.

Come funziona un ETF sulle criptovalute?

A differenza degli ETF tradizionali che possiedono interamente l'attività finanziaria sottostante, gli ETF crittografici sono diversi in quanto possiedono azioni crittografiche, futures su criptovalute o qualsiasi altro strumento basato su criptovaluta. Gli ETF crittografici funzionano imitando i movimenti di prezzo degli asset crittografici sottostanti.

I Crypto ETF non sono attualmente approvati per detenere criptovalute reali poiché molti organismi di regolamentazione le considerano ancora troppo rischiose. Di conseguenza, possono avere una combinazione di azioni crittografiche, opzioni o future coinvolti nel settore delle criptovalute.

Tuttavia, poiché gli ETF non detengono necessariamente criptovalute, ci sono momenti particolari in cui i loro movimenti potrebbero non corrispondere all'asset crittografico sottostante. Nella maggior parte dei casi, gli ETF rispecchieranno i derivati ​​crittografici, non le stesse risorse crittografiche.

Come viene determinato il valore di Crypto ETF

Il valore patrimoniale netto degli ETF crittografici è determinato in base al calcolo in tempo reale degli asset sottostanti. Poiché la fluttuazione del prezzo dell'ETF è influenzata dal prezzo dell'asset crittografico sottostante, puoi aspettarti che il suo prezzo rispecchi il prezzo dell'asset. Tutti gli ETF spiegano i dettagli più precisi su come calcolano la loro valutazione e, in quanto tali, si consiglia agli investitori di leggere attentamente il prospetto quando considerano l'adesione.

Pro degli ETF Crypto

Ci sono diversi vantaggi associati all'investimento in criptovalute, come ad esempio:

Esposizione alla criptovaluta al di fuori degli scambi

Prima degli ETF, gli scambi di criptovalute non regolamentati e rischiosi erano l'unico modo in cui chiunque poteva interagire con gli investimenti in criptovalute. I Crypto ETF ora offrono l'esposizione per relazionarsi con Bitcoin lontano dagli scambi.

Nessun problema di sicurezza

I problemi di sicurezza e archiviazione sono stati argomenti caldi nella sfera delle criptovalute, con storie di truffe che hanno fatto notizia. Tuttavia, con gli ETF, gli investitori non devono detenere direttamente l'attività sottostante, eliminando il rischio di furto. Di conseguenza, non dovrai mai preoccuparti di dimenticare o perdere l'indirizzo del tuo portafoglio crittografico.

Implicazioni fiscali più chiare

C'è una mancanza di chiarezza per quanto riguarda le implicazioni fiscali quando possiedi criptovalute e i profitti che guadagni scambiandole. Tuttavia, le leggi fiscali sono più esplicite quando si tratta di ETF.

Ci sono più domande che risposte riguardo alle implicazioni fiscali della criptovaluta e ai guadagni generati dal trading di queste risorse digitali. Tuttavia, le leggi fiscali sono tagliate e asciugate e quelle sono le leggi che disciplineranno le tasse associate a questi fondi.

Contro nell'investire in ETF di criptovalute

Come tutte le cose belle della vita, non c'è mai stato un veicolo di investimento così perfetto nei mercati finanziari. I seguenti sono gli svantaggi dell'investimento in criptovalute:

Mancanza di regolamentazione

Mentre i futures sulle criptovalute sono regolamentati, le criptovalute come Bitcoin non lo sono. La mancanza di regolamentazione è stata una spina nella carne per le criptovalute, e questo si insinua facilmente in qualsiasi investimento correlato quando gli investitori si inaspriscono sulla valuta.

Altamente speculativo

Le criptovalute e la blockchain sono tecnologie relativamente nuove. Sebbene abbiano promesso un cambiamento nel sistema monetario mondiale, ci sono questioni qua e là su cui si sta ancora lavorando prima che possano godere di un'adozione diffusa. Questo è il motivo per cui l'investimento in criptovalute è ancora altamente speculativo.

Volatilità

Le criptovalute sono altamente volatili, il che equivale a livelli di rischio più elevati.

Commissioni più alte

Mentre i fondi di investimento generalmente maturano alcune commissioni di gestione, gli ETF basati su criptovalute applicano commissioni leggermente più elevate rispetto ai normali ETF.

Nessun dividendo

Le criptovalute non sono aziende e, in quanto tali, non puoi aspettarti che i dividendi facciano parte del tuo ritorno sull'investimento.

Mancanza di diversificazione

Gli ETF sulle criptovalute sono specifici solo per i futuri future sulle criptovalute. A differenza degli ETF tradizionali, dove puoi investire in un'ampia gamma di titoli o in un intero indice di mercato, se scegli un ETF Bitcoin, non puoi diversificare tra altre attività finanziarie.

Dovresti investire in Crypto Index Funds ed ETF?

Quando si investe in fondi indicizzati crittografici o ETF, non è possibile trovare una risposta valida per tutti. Sebbene vi sia un notevole potenziale di guadagno dagli investimenti relativi alle criptovalute, esiste anche un rischio dovuto alla natura volatile delle risorse crittografiche. Tuttavia, per quanto riguarda gli investimenti, sei un buon candidato se sei giovane o abbastanza forte da tollerare i rischi associati agli investimenti legati alle criptovalute.

Il principale fondo indicizzato crittografico o investitore ETF non si preoccupa dell'esposizione alle attività crittografiche senza necessariamente detenere le attività nel proprio portafoglio. Dal momento che i fondi indicizzati crittografici e gli ETF stanno appena iniziando a entrare nel mercato, molti appassionati di criptovalute che credono di essere il denaro del futuro sono felici di aggiungere un'altra piuma ai loro cap.

Dal momento che nessuno può dire cosa riserva il futuro, la storia mostra che c'è un grande potenziale di profitto per coloro che investono nei primi giorni. Tuttavia, se scegli di investire in fondi indicizzati crittografici o ETF, fai le tue ricerche, acquisisci conoscenze sulle criptovalute e calcola i potenziali rischi. Soprattutto, limita il tuo investimento agli importi che ti senti a tuo agio di perdere se le cose vanno male.