สัมภาษณ์กับ Howard Marks ซีอีโอของ Startengine; ICO 2.O เพื่อการลงทุนที่ปลอดภัย

Howard Marks เป็น CEO ของ Startengine ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มคราวด์ฟันดิ้งสำหรับสตาร์ทอัพที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่มุ่งเน้นการช่วยเหลือผู้ประกอบการให้บรรลุความฝันโดยให้การเข้าถึงทุนอย่างเป็นประชาธิปไตย ในการสัมภาษณ์นี้ Howard จะพูดคุยเกี่ยวกับคุณลักษณะเฉพาะของ Startengine และโอกาสสำหรับนักลงทุน

1) กรุณาบอกชื่อของคุณและเกี่ยวกับตัวคุณให้เราทราบ?

ฉันชื่อ Howard Marks ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอของ StartEngine ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการระดมทุนชั้นนำด้านทุน ภูมิหลังของฉันคือการพัฒนาซอฟต์แวร์และอุตสาหกรรมวิดีโอเกม ฉันร่วมก่อตั้ง Activision Blizzard ในปี 1991 และเปลี่ยนบริษัทที่ป่วยให้เป็นผู้นำอุตสาหกรรมวิดีโอเกมมูลค่า 50 พันล้านดอลลาร์ ระหว่างที่ฉันทำงานที่ Activision ตั้งแต่ปี 1991 ถึง 1997 ฉันทำหน้าที่เป็นประธานของ Activision Studios และได้ช่วย Activision ให้กลายเป็นผู้นำในอุตสาหกรรมและขายเกมได้หลายล้านเกม

หลังจากประสบการณ์ที่ Activision ฉันได้ก่อตั้ง Acclaim Games ซึ่งเป็นผู้จัดพิมพ์เกมออนไลน์ซึ่งปัจจุบันเป็นส่วนหนึ่งของ The Walt Disney Company ฉันได้รับรางวัล "สมบัติแห่งลอสแองเจลิส" ประจำปี 2015 จากผลงานของฉันในการเปลี่ยนลอสแองเจลิสให้เป็นเมืองเทคโนโลยีชั้นนำ และฉันก็ได้รับเลือกให้เป็นหนึ่งใน 500 คนที่มีอิทธิพลมากที่สุดในลอสแองเจลิสโดย Los Angeles Business Journal ฉันยังพูดได้สองภาษาและเป็นพลเมืองสามชาติของสหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร และฝรั่งเศส

2) StartEngine คืออะไร?

หลังจากประสบการณ์ในอุตสาหกรรมวิดีโอเกม ฉันต้องการลงทุนและช่วยให้ผู้ประกอบการรายอื่นประสบความสำเร็จ ฉันตั้งเป้าหมายส่วนตัวที่จะลงทุนใน 60 บริษัท ฉันก่อตั้ง StartEngine ขึ้นในปี 2012 เพื่อเป็น Accelerator เพื่อทำสิ่งนั้น แต่สิ่งที่ฉันพบได้อย่างรวดเร็วก็คือบริษัทต่างๆ ที่ผ่าน Accelerator นั้นมีปัญหาในการระดมทุนสำหรับธุรกิจของพวกเขา โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อผู้ก่อตั้งไม่ใช่คนผิวขาวที่จบจาก Stanford กับสายสัมพันธ์ของนายทุน

ระหว่างที่ฉันใช้เครื่องเร่งความเร็วนี้ ฉันได้พบกับบางสิ่งที่เหลือเชื่อ: สภานิติบัญญัติที่เรียกว่าพระราชบัญญัติ JOBS หรือพระราชบัญญัติธุรกิจ Jumpstart ของเรา ซึ่งจะทำให้ประชาชนทั่วไปลงทุนในการเริ่มต้นธุรกิจในระยะเริ่มต้น ก่อนหน้านี้ สงวนไว้สำหรับ นักลงทุนที่ได้รับการรับรอง ผู้มั่งคั่ง ซึ่งเป็นจำนวนที่น้อยมากของประชากรทั้งหมด

ฉันเห็นศักยภาพของ JOBS Act ที่จะขัดขวางการเงิน เพราะจู่ๆ ก็มีทางออกที่แท้จริงสำหรับปัญหาการเข้าถึงเงินทุนนี้ หากบริษัทไม่สามารถรับเงินทุนจากนักลงทุนสถาบัน พวกเขาก็สามารถรับเงินทุนจากใครก็ได้ในฝูงชน ไม่ว่าจะเป็นผู้ใช้ เพื่อน ผู้คนที่พบกับข้อเสนอทางออนไลน์ ในทางกลับกัน ประชาชนสามารถเข้าร่วมในรอบการระดมทุนในระยะเริ่มต้น ซึ่งแน่นอนว่ามีความเสี่ยงอย่างที่นักลงทุนทุกคนสามารถบอกคุณได้ แต่มันเปิดโอกาสให้ฝูงชนได้รับผลตอบแทนที่ร่ำรวยซึ่งเป็นไปไม่ได้เมื่อบริษัททำการเสนอขายหุ้น IPO ซึ่งในอดีตเป็นช่วงเวลาที่ประชาชนสามารถลงทุนได้

ศักยภาพที่ไม่อาจปฏิเสธได้ ดังนั้นในปี 2014 ฉันพร้อมด้วย Ron Miller ผู้ร่วมก่อตั้งของฉัน ได้เปลี่ยน StartEngine ให้เป็นแพลตฟอร์มการระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้งที่ใช้กฎหมาย JOBS เพื่อช่วยบริษัทต่างๆ ในการระดมทุนด้วยการขายหลักทรัพย์ (หุ้นสามัญ หนี้ และแปลงสภาพ ฯลฯ) ให้กับนักลงทุนออนไลน์

3) ฟีเจอร์และบริการหลักที่ StartEngine มีให้คืออะไร?

StartEngine เป็นพอร์ทัลการระดมทุนที่ควบคุมโดย FINRA ซึ่งหมายความว่าแพลตฟอร์มของเราสามารถโฮสต์ข้อเสนอ Crowdfunding ของระเบียบ Title III ได้ นอกจากนี้เรายังโฮสต์ข้อเสนอที่ใช้ระเบียบ A+ และระเบียบ D 506(c) เราเปิดใช้งานกระบวนการระดมทุนของหุ้น หมายความว่าเราช่วยบริษัทเตรียมและยื่นข้อเสนอต่อ SEC และอำนวยความสะดวกในการชำระเงินของนักลงทุนผ่านบัตรเครดิต, ACH, การโอนเงินผ่านธนาคาร และ Bitcoin

เราเสนอการปิดแบบต่อเนื่องบนแพลตฟอร์มของเรา ซึ่งหมายความว่าบริษัทต่างๆ สามารถถอนเงินที่ระดมทุนได้ในขณะที่การเสนอยังคงดำเนินต่อไป และเราขอเสนอแพ็คเกจระดับพรีเมียมที่นักลงทุนสามารถรับบริการด้านบัญชี กฎหมาย และการตลาดเชิงสร้างสรรค์ภายในองค์กร

4) ICO 2.0 คืออะไร บอกเราหน่อยว่ามีการเปลี่ยนแปลงอย่างไร และจะปรับปรุงอนาคตของ ICO ได้อย่างไร

ICO 2.0 เป็นคำที่เราประกาศใช้เมื่อฤดูใบไม้ร่วงปีที่แล้วซึ่งหมายถึง ICO ที่ได้รับการควบคุม ในปี 2560 ICO ระดมทุนได้ 5.6 พันล้านดอลลาร์ แต่ ICO ส่วนใหญ่ไม่ได้รับการควบคุม นี่เป็นปัญหาเพราะปรากฎว่า ICO ส่วนใหญ่เป็นการขายหลักทรัพย์ ก.ล.ต. ออกมาในฤดูหนาวนี้โดยออกหมายเรียกหลายสิบฉบับและย้ำต่อสาธารณชนว่า ICO เป็นการขายหลักทรัพย์และจำเป็นต้องออกเช่นนี้ มันไม่ชัดเจน สิ่งนี้ยืนยันจุดยืนของเราเมื่อเราเริ่มโฮสต์ ICO บน StartEngine ในฤดูใบไม้ร่วงปี 2017 แต่เฉพาะผู้ที่ปฏิบัติตามกฎหมายหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกาเท่านั้น ซึ่งใช้ Regulation Crowdfunding, Regulation A+ หรือ Regulation D 506(c) เช่นเดียวกับข้อเสนอที่เหลือของเรา แพลตฟอร์ม.

ฉันเชื่อว่าวิวัฒนาการของ ICO ไปสู่รูปแบบการระดมทุนที่มีการควบคุมจะเป็นประโยชน์ต่ออุตสาหกรรม เนื่องจากนักลงทุนจะได้รับการคุ้มครองจากข้อเสนอที่เป็นการฉ้อโกง ด้วยตลาดที่มีการควบคุม บริษัทที่เปิดตัว ICO จะต้องดำเนินการทางกฎหมายล่วงหน้ามากขึ้น แต่การมีส่วนร่วมของนักลงทุนจะเพิ่มขึ้นในระยะยาว เนื่องจากกฎระเบียบจะสร้างตลาดที่ปลอดภัยและสม่ำเสมอยิ่งขึ้น และประสบการณ์การใช้งานที่ดีขึ้น

5) คุณช่วยอธิบายวิธีการทำงานของแพลตฟอร์ม StartEngine ให้เราฟังได้ไหม

ขั้นตอนแรกคือการกำหนดว่าบริษัทต้องการเพิ่มทุนจำนวนเท่าใดและโครงสร้างใดที่พวกเขาต้องการใช้ (ไม่ว่าจะขายหุ้น หนี้ แปลงสภาพ ฯลฯ) ขึ้นอยู่กับบริษัท พวกเขากำหนดมูลค่าและเงื่อนไขของตนเอง ทีมงานของเราช่วยบริษัทต่างๆ เตรียมการขึ้นเงินเดือน เอกสาร ในบางกรณีจำเป็นต้องมีการตรวจสอบ ขึ้นอยู่กับข้อยกเว้นที่ใช้ (ระเบียบ Crowdfunding, A+ หรือ D 506(c)) เราใช้เปอร์เซ็นต์ของทุนทั้งหมดที่ระดมทุนโดยบริษัทหรือเรียกเก็บค่าธรรมเนียมคงที่ นักลงทุนสามารถเรียกดูข้อเสนอบนแพลตฟอร์มของเราได้เช่นเดียวกับที่ผู้สนับสนุนทำใน Kickstarter และลงทุนโดยตรงบนแพลตฟอร์มของเรา

6) คุณต้องการแบ่งปันข้อมูลสตาร์ทอัพที่คุณช่วยให้ประสบความสำเร็จกับเราหรือไม่?

จนถึงปัจจุบัน มีบริษัทมากกว่า 160 แห่งที่ประสบความสำเร็จในการระดมทุนบนแพลตฟอร์มของเรา ดังนั้นจึงมีจำนวนมาก Elio Motors การเสนอขายครั้งแรกของเราประสบความสำเร็จอย่างมากและระดมทุนได้ 17 ล้านดอลลาร์จากนักลงทุน 6,600 ราย ความสำเร็จอื่นๆ ได้แก่ Golfboard, GeoOrbital, xCraft, Rayton Solar และ tZERO

7) คุณมีโอกาสใดบ้างสำหรับนักลงทุนในธุรกิจ StartEngine?

ใช่ ปัจจุบันมีข้อเสนอมากกว่า 100 รายการบน www.startengine.com ที่ยอมรับการลงทุน เรากำลังทดสอบน้ำสำหรับ ICO ของ เรา เอง – การเพิ่มขึ้น $10M ที่ $10 ต่อหุ้น ขณะนี้ ICO ของเรากำลังผ่านการรับรองจากสำนักงาน ก.ล.ต. แต่นักลงทุนสามารถจองหุ้นของตนได้ในขณะนี้

8) อะไรต่อไปในแผนงานของคุณ และคุณมองเห็นธุรกิจ StartEngine ที่ไหนภายใน 3 ปีข้างหน้า?

เป้าหมายต่อไปของ StartEngine คือการเปิดตัว StartEngine Secondary ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายรองของเราที่นักลงทุนสามารถซื้อและขายหลักทรัพย์ได้ เราได้สมัครเป็นนายหน้า-ตัวแทนจำหน่าย และ ATS (Alternative Trading System) กับสำนักงาน ก.ล.ต. เพื่อดำเนินการตลาดซื้อขายรองนี้ด้วยตัวเราเอง ซึ่งต่างจากการจ้าง ATS ให้กับบุคคลที่สาม เรากำลังสร้างเทคโนโลยีบล็อคเชนที่รอการจดสิทธิบัตรที่เรียกว่า LDGR ซึ่งจะแปลงหลักทรัพย์บนแพลตฟอร์มของเรา และติดตามการซื้อขายของพวกเขา และนำความโปร่งใสมาสู่ตลาดรองของเรามากขึ้น

สิ่งที่น่าสนใจเกี่ยวกับ Secondary สำหรับธุรกิจของเราคือการซื้อขายของนักลงทุนจะนำสภาพคล่องมาสู่หลักทรัพย์ของเอกชนและทำให้นักลงทุนออกจากตลาดได้เร็วกว่ามาก ตามธรรมเนียม นักลงทุนในสตาร์ทอัพต้องรอ 7-9 ปีจึงจะเห็นผลตอบแทนจากการลงทุน ตอนนี้นักลงทุนจะสามารถซื้อขายหลักทรัพย์เหล่านั้นได้ทันทีหรือหลังจากการซื้อขายหลักทรัพย์เป็นเวลาหนึ่งปี ฉันเชื่อว่าสิ่งนี้จะเพิ่มความสนใจของนักลงทุนในแพลตฟอร์มของเรา ขับเคลื่อนการลงทุนมากขึ้น และช่วยให้บริษัทต่างๆ หาเงินได้มากขึ้น

ในสามปี ฉันเห็น StartEngine ขยายตัวอย่างต่อเนื่อง เราจะอยู่ในธุรกิจของการเปิดตัวบริษัทหลายพันแห่งต่อปีแทนที่จะเป็นหลายร้อยแห่ง และนักลงทุนหลายพันคนจะซื้อขายการลงทุนที่แปลงเป็นโทเคนในระดับมัธยมศึกษาอย่างแข็งขัน เราจะเป็นแพลตฟอร์มเต็มรูปแบบที่บริษัทต่างๆ สามารถออกหลักทรัพย์ได้ และนักลงทุนสามารถซื้อขายได้ทั้งหมดบนแพลตฟอร์มเดียว

9) บอกเราเกี่ยวกับทีมที่ทุ่มเทและการสนับสนุนลูกค้าของคุณ?

เรามีขนาดเพิ่มขึ้นสามเท่าในปีที่ผ่านมา และขณะนี้มีเพียงสามสิบกว่าคน แม้จะมีการเติบโตนั้น กระบวนการจ้างงานของเราก็เข้มงวด ทุกคนในทีมของเราทุ่มเทให้กับภารกิจในการช่วยเหลือผู้ประกอบการให้บรรลุความฝัน เนื่องจากเรากำลังสร้างความปั่นป่วนด้านการเงิน สมาชิกในทีมของเราน้อยมากที่มีพื้นฐานด้านการเงินสถาบัน แต่เราทุกคนล้วนเป็นผู้เชี่ยวชาญในกฎหมาย JOBS และกฎหมายหลักทรัพย์ เรามีบริการสร้างสรรค์ การตลาด กฎหมาย และการบัญชีที่ทุ่มเทเพื่อช่วยให้ลูกค้าของเราเปิดตัวและระดมทุน

10) StartEngine ปลอดภัยแค่ไหน คุณต้องการพูดคุยเกี่ยวกับมาตรการทางกฎหมายและความปลอดภัยของคุณหรือไม่?

StartEngine มีความปลอดภัยในแง่ที่ว่าข้อเสนอทั้งหมดบนแพลตฟอร์มของเราผ่านการตรวจสอบผู้ไม่หวังดี และแต่ละข้อเสนอต้องผ่านกระบวนการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะของเราและได้รับการอนุมัติจากทีมการปฏิบัติตามข้อกำหนดของเรา อย่างไรก็ตาม พึงระลึกไว้เสมอว่านี่คือการลงทุนในระยะเริ่มต้น นี่เป็นความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนและคำแนะนำมาตรฐานในการกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณและอย่าลงทุนมากเกินกว่าที่คุณจะเสียได้สำหรับแพลตฟอร์มของ StartEngine

11) คุณมีข้อมูลเพิ่มเติมสำหรับผู้อ่านของเราหรือไม่?

หากคุณมีความสนใจในการเพิ่มทุนหรือการลงทุนใน StartEngine ตรวจสอบ www.startengine.com นอกจากนี้คุณยังสามารถส่งอีเมลฉันกับคำถามใดที่ [email protected] สุดท้ายนี้ ฉันเขียนบทความเกี่ยวกับกฎเกณฑ์ต่างๆ มากมายในสื่อ คุณสามารถอ่านงานของผมที่นี่: https://medium.com/@howardmarks