Entrevista com Howard Marks, CEO da Startengine; ICO 2.O para investimentos seguros e protegidos.

Howard Marks é o CEO da Startengine, uma plataforma inovadora de crowdfunding para startups com foco em ajudar os empreendedores a realizar seus sonhos, fornecendo acesso democratizado ao capital. Nesta entrevista, Howard discutirá os recursos exclusivos do Startengine e as oportunidades para investidores.

1) Por favor, diga-nos o seu nome e sobre você.

Sou Howard Marks, cofundador e CEO da StartEngine, uma plataforma líder de crowdfunding de ações. Minha formação é em desenvolvimento de software e indústria de videogames. Eu co-fundei a Activision Blizzard em 1991 e transformei a empresa enferma em uma líder de mercado de videogame de US $ 50 bilhões. Durante meu tempo na Activision de 1991 a 1997, servi como presidente da Activision Studios e ajudei a Activision a se tornar uma líder do setor e vender milhões de jogos.

Após minha experiência na Activision, fundei a Acclaim Games, uma editora de jogos online que agora faz parte da The Walt Disney Company. Recebi o prêmio “Tesouro de Los Angeles” de 2015 por meu trabalho para transformar Los Angeles em uma cidade de tecnologia líder e fui nomeado uma das 500 pessoas mais influentes de Los Angeles pelo Los Angeles Business Journal. Também sou bilíngue e triplamente nacional dos Estados Unidos, Reino Unido e França.

2) O que é StartEngine?

Após minha experiência na indústria de videogames, eu queria investir e ajudar outros empreendedores a ter sucesso. Defini uma meta pessoal de investir em 60 empresas. Fundei a StartEngine em 2012 como uma aceleradora para fazer exatamente isso, mas o que descobri rapidamente foi que as empresas que passaram pela aceleradora tiveram muita dificuldade em levantar capital para seus negócios, especialmente quando os fundadores não eram homens brancos que se formaram em Stanford com conexões com capitalistas de risco.

Durante meu tempo dirigindo este acelerador, me deparei com algo incrível: um texto legislativo chamado JOBS Act, ou Jumpstart Our Business Act, que permitiria ao público em geral investir em startups em estágio inicial. Anteriormente, isso era reservado para investidores credenciados ricos , uma porcentagem muito pequena da população.

Eu vi o potencial do JOBS Act para atrapalhar as finanças porque, de repente, havia uma solução real para esse problema de acesso ao capital. Se uma empresa não pudesse obter financiamento de investidores institucionais, ela poderia obter capital de qualquer um na multidão: usuários, amigos, pessoas que descobriram a oferta online. Por outro lado, o público poderia participar dessas rodadas de financiamento em estágio inicial, o que, obviamente, é arriscado, como qualquer investidor pode dizer, mas dá ao público a chance de obter retornos lucrativos que não são possíveis depois que uma empresa faz um IPO , que historicamente é o momento em que o público pode investir.

O potencial era inegável, então, em 2014, eu, junto com meu cofundador Ron Miller, transformamos a StartEngine em uma plataforma de crowdfunding de patrimônio que usa o JOBS Act para ajudar as empresas a levantar capital vendendo títulos (ações ordinárias, dívidas, notas conversíveis , etc) para investidores online.

3) Quais são os principais recursos e serviços fornecidos pela StartEngine?

O StartEngine é um portal de financiamento regulamentado pela FINRA, o que significa que nossa plataforma pode hospedar ofertas de Crowdfunding de Regulamento Título III. Também hospedamos ofertas que utilizam o Regulamento A + e o Regulamento D 506 (c). Habilitamos o processo de crowdfunding de ações, o que significa que ajudamos as empresas a preparar e registrar sua oferta na SEC e facilitar os pagamentos aos investidores por meio de cartão de crédito, ACH, transferência eletrônica e Bitcoin.

Oferecemos rolling closes em nossa plataforma, o que significa que as empresas podem sacar os fundos arrecadados enquanto a oferta ainda está em andamento, e oferecemos um pacote premium no qual os investidores podem obter serviços internos de contabilidade criativa, jurídica e de marketing.

4) O que é ICO 2.0, diga-nos o que mudou e como isso vai melhorar o futuro dos ICOs?

ICO 2.0 é um termo que cunhamos no outono passado que se refere a uma OIC regulamentada. Em 2017, as ICOs levantaram US $ 5,6 bilhões, mas a maioria dessas ICOs não era regulamentada. Isso era um problema porque a maioria das ICOs eram vendas de títulos. A SEC se apresentou neste inverno emitindo dezenas de intimações e reiterando publicamente que as ICOs eram a venda de títulos e precisavam ser emitidas como tal. Não poderia ser mais claro. Isso confirmou nossa posição, pois começamos a hospedar ICOs no StartEngine no outono de 2017, mas apenas aqueles que seguiam as leis de valores mobiliários dos EUA, aqueles que usam o Crowdfunding Regulamento, Regulamento A + ou Regulamento D 506 (c) como o resto das ofertas em nosso plataforma.

Acredito que a evolução das ICOs para um modelo de financiamento regulamentado beneficiará a indústria, pois os investidores estarão protegidos de ofertas fraudulentas. Com um mercado regulamentado, as empresas que lançam um ICO precisam fazer mais trabalho braçal, mas a participação do investidor aumentará no longo prazo, pois a regulamentação cria um mercado mais seguro e consistente e uma melhor experiência do usuário.

5) Você poderia nos dar um passo a passo de como a plataforma StartEngine funciona?

O primeiro passo é determinar quanto capital uma empresa deseja levantar e que estrutura deseja usar (se eles vendem ações, dívidas, notas conversíveis, etc). Isso é com a empresa; eles definem sua própria avaliação e os termos. Nossa equipe ajuda as empresas a preparar o aumento, a papelada, em alguns casos é necessária uma auditoria. Dependendo da isenção usada (Crowdfunding de regulamento, A + ou D 506 (c)), pegamos uma porcentagem do capital total levantado por uma empresa ou cobramos uma taxa fixa. Os investidores podem navegar pelas ofertas em nossa plataforma como os financiadores fazem no Kickstarter e investir diretamente em nossa plataforma.

6) Gostaria de compartilhar conosco algumas das startups que você ajudou a ter sucesso?

Até o momento, mais de 160 empresas levantaram capital com sucesso em nossa plataforma, portanto, há muitas delas. Elio Motors, nossa primeira oferta, foi um grande sucesso e arrecadou US $ 17 milhões de 6.600 investidores. Outros sucessos incluem Golfboard, GeoOrbital, xCraft, Rayton Solar e tZERO.

7) Você tem oportunidades disponíveis para investidores no negócio StartEngine?

Sim, existem atualmente mais de 100 ofertas em www.startengine.com que estão aceitando investimentos. Também estamos testando o terreno para nosso próprio ICO - um aumento de US $ 10 milhões a US $ 10 por ação. Nosso ICO está sendo qualificado pela SEC, mas os investidores podem reservar suas ações neste momento.

8) O que vem a seguir em seu roteiro e onde você vê o negócio da StartEngine nos próximos 3 anos?

O próximo marco para a StartEngine é o lançamento da StartEngine Secondary, nossa plataforma de negociação secundária onde os investidores podem comprar e vender títulos. Nós nos inscrevemos para nos tornarmos corretores-negociantes e ATS (Sistema de Negociação Alternativo) com a SEC para administrar este mercado secundário de negociação nós mesmos, em vez de terceirizarmos o ATS para terceiros. Também estamos construindo uma tecnologia de blockchain com patente pendente, chamada LDGR, que irá tokenizar títulos em nossa plataforma e rastrear sua negociação e trazer maior transparência para nosso mercado secundário.

O que é atraente sobre o Secondary para o nosso negócio é que a negociação com investidores trará liquidez para títulos privados e proporcionará aos investidores uma saída muito mais cedo. Tradicionalmente, os investidores em startups têm que esperar de 7 a 9 anos para ver o retorno do investimento. Agora, os investidores poderão negociar esses títulos instantaneamente ou após um bloqueio de negociação de um ano. Acredito que isso aumentará o interesse dos investidores em nossa plataforma, gerará mais investimentos e ajudará as empresas a levantar mais dinheiro.

Em três anos, vejo a StartEngine continuar a crescer. Estaremos no negócio de lançar milhares de empresas por ano, em vez de centenas, e milhares de investidores negociarão ativamente seus investimentos simbólicos no Secundário. Seremos uma plataforma full stack onde as empresas podem emitir títulos e os investidores podem negociá-los todos em uma plataforma.

9) Conte-nos sobre sua equipe dedicada e suporte ao cliente?

Triplicamos de tamanho no ano passado e agora somos pouco mais de trinta pessoas. Mesmo com esse crescimento, nosso processo de contratação é rigoroso. Todos em nossa equipe se dedicam à missão de ajudar os empreendedores a realizar seus sonhos. Como estamos interrompendo as finanças, poucos membros da nossa equipe têm experiência em finanças institucionais, mas todos somos especialistas na Lei JOBS e nas leis de valores mobiliários. Temos serviços criativos, de marketing, jurídicos e contábeis, todos dedicados a ajudar nossos clientes a lançar e levantar capital.

10) Quão segura é a StartEngine, gostaria de falar sobre suas medidas legais e de segurança?

A StartEngine é segura no sentido de que todas as ofertas em nossa plataforma passam por verificações de mau agente e cada oferta deve passar por nosso processo de devida diligência e obter a aprovação de nossa equipe de conformidade. No entanto, lembre-se de que este é um investimento em estágio inicial. Isso é arriscado para os investidores e o conselho padrão para diversificar seu portfólio e não investir mais do que você pode perder aplica-se à plataforma da StartEngine.

11) Você tem mais informações para nossos leitores?

Se você estiver interessado em levantar capital ou investir na StartEngine, visite www.startengine.com . Você também pode me enviar um e-mail com quaisquer perguntas em [email protected] . Por fim, escrevo muito no Medium sobre regulamentação. Você pode ler meu trabalho aqui: https://medium.com/@howardmarks .