Интервью с Ховардом Марксом, генеральным директором Startengine; ICO 2.O для безопасных инвестиций.

Ховард Маркс - генеральный директор Startengine, инновационной краудфандинговой платформы для стартапов, которая помогает предпринимателям реализовать свои мечты, обеспечивая демократизированный доступ к капиталу. В этом интервью Ховард расскажет об уникальных функциях Startengine и возможностях для инвесторов.

1) Расскажите, пожалуйста, ваше имя и о себе?

Я Говард Маркс, соучредитель и генеральный директор StartEngine, ведущей краудфандинговой платформы. Мой опыт в разработке программного обеспечения и индустрии видеоигр. Я стал соучредителем Activision Blizzard в 1991 году и превратил больную компанию в лидера индустрии видеоигр с рыночной капитализацией в 50 миллиардов долларов. Во время моего пребывания в Activision с 1991 по 1997 год я был председателем Activision Studios и помог Activision стать лидером отрасли и продавать миллионы игр.

После моего опыта в Activision я основал Acclaim Games, издателя онлайн-игр, который теперь является частью The Walt Disney Company. Я получил награду «Сокровище Лос-Анджелеса» 2015 года за свою работу по превращению Лос-Анджелеса в ведущий технологический город, и журнал «Los Angeles Business Journal» назвал меня одним из 500 самых влиятельных людей в Лос-Анджелесе. Я также двуязычный и тройной гражданин США, Великобритании и Франции.

2) Что такое StartEngine?

Имея опыт работы в индустрии видеоигр, я хотел инвестировать и помогать другим предпринимателям добиться успеха. Я поставил перед собой личную цель инвестировать в 60 компаний. Я основал StartEngine в 2012 году как акселератор именно для этого, но быстро обнаружил, что компаниям, прошедшим через акселератор, было очень трудно привлечь капитал для своего бизнеса, особенно когда основателями были не белые люди, окончившие Стэнфордский университет. со связями с венчурными капиталистами.

За время работы с этим акселератором я наткнулся на нечто невероятное: законодательный акт под названием JOBS Act или Jumpstart Our Business Act, который позволял широкой публике инвестировать в стартапы на ранних стадиях. Раньше это было зарезервировано для богатых аккредитованных инвесторов , очень небольшого процента населения.

Я увидел, что Закон о РАБОТАХ может подорвать финансирование, потому что внезапно появилось реальное решение этой проблемы доступа к капиталу. Если компания не могла получить финансирование от институциональных инвесторов, она могла получить капитал от кого угодно в толпе: пользователей, друзей, людей, которые столкнулись с предложением в Интернете. С другой стороны, общественность может участвовать в этих раундах финансирования на ранней стадии, что, конечно, рискованно, как может сказать вам любой инвестор, но это дает толпе шанс получить прибыльную прибыль, которая невозможна после того, как компания проведет IPO. , который исторически является моментом, когда общественность могла инвестировать.

Потенциал был неоспорим, поэтому в 2014 году я вместе со своим соучредителем Роном Миллером превратил StartEngine в платформу краудфандинга акций, которая использует Закон о JOBS, чтобы помочь компаниям привлекать капитал путем продажи ценных бумаг (обыкновенных акций, долговых обязательств, конвертируемых облигаций). и т. д.) инвесторам онлайн.

3) Какие основные функции и услуги предоставляет StartEngine?

StartEngine - это портал финансирования, регулируемый FINRA, а это означает, что наша платформа может принимать предложения по краудфандингу, регулируемые Разделом III. Мы также размещаем предложения, в которых используется Положение A + и Положение D 506 (c). Мы обеспечиваем процесс краудфандинга акций, что означает, что мы помогаем компаниям подготовить и подать свое предложение в SEC, а также облегчить инвесторам платежи с помощью кредитной карты, ACH, банковского перевода и биткойнов.

Мы предлагаем скользящее закрытие на нашей платформе, что означает, что компании могут снимать собранные средства, пока предложение все еще продолжается, и мы предлагаем премиальный пакет, в котором инвесторы могут получить собственные креативные бухгалтерские, юридические и маркетинговые услуги.

4) Что такое ICO 2.0, расскажите, что изменилось и как это улучшит будущее ICO?

ICO 2.0 - это термин, который мы придумали прошлой осенью для обозначения регулируемого ICO. В 2017 году ICO привлекли 5,6 миллиарда долларов, но большинство этих ICO не регулировались. Это было проблемой, потому что оказалось, что большинство ICO было продажей ценных бумаг. Этой зимой SEC выступила с инициативой, выпустив десятки повесток в суд и публично заявив, что ICO представляют собой продажу ценных бумаг и должны выпускаться как таковые. Яснее быть не может. Это подтвердило нашу позицию, поскольку осенью 2017 года мы начали проводить ICO на StartEngine, но только те, которые следовали законам США о ценных бумагах, те, которые используют Постановление краудфандинга, Постановление A + или Постановление D 506 (c), как и остальные предложения на нашем сайте. Платформа.

Я считаю, что превращение ICO в регулируемую модель финансирования принесет пользу отрасли, поскольку инвесторы будут защищены от мошеннических предложений. С регулируемым рынком компании, запускающие ICO, должны заранее выполнять больше работы, но в долгосрочной перспективе участие инвесторов будет увеличиваться, поскольку регулирование создает более безопасный, более последовательный рынок и лучший пользовательский интерфейс.

5) Не могли бы вы рассказать, как работает платформа StartEngine?

Первым шагом является определение того, сколько капитала компания хочет привлечь и какую структуру они хотят использовать (продают ли они акции, долговые обязательства, конвертируемые векселя и т. Д.). Это зависит от компании; они устанавливают свою собственную оценку и условия. Наша команда помогает компаниям подготовить повышение, оформление документов, в некоторых случаях требуется аудит. В зависимости от используемого освобождения (Регулирование краудфандинга, A + или D 506 (c)) мы берем процент от общего капитала, привлеченного компанией, или взимаем фиксированную плату. Инвесторы могут просматривать предложения на нашей платформе, как спонсоры на Kickstarter, и инвестировать непосредственно на нашей платформе.

6) Хотели бы вы поделиться с нами некоторыми из стартапов, которым вы помогли добиться успеха?

На сегодняшний день более 160 компаний успешно привлекли капитал на нашей платформе, поэтому их очень много. Elio Motors, наше первое предложение, имело большой успех и привлекло 17 миллионов долларов от 6 600 инвесторов. Другие успехи включают Golfboard, GeoOrbital, xCraft, Rayton Solar и tZERO.

7) Есть ли у вас какие-либо возможности для инвесторов в бизнесе StartEngine?

Да, в настоящее время на www.startengine.com есть более 100 предложений, в которые принимаются инвестиции. Мы также тестируем воду для нашего собственного ICO - привлечения 10 миллионов долларов по цене 10 долларов на акцию. Наше ICO в настоящее время проходит квалификацию SEC, но в это время инвесторы могут зарезервировать свои акции.

8) Что будет дальше в вашей дорожной карте и каким вы видите бизнес StartEngine в ближайшие 3 года?

Следующей вехой для StartEngine является запуск StartEngine Secondary, нашей вторичной торговой платформы, где инвесторы могут покупать и продавать ценные бумаги. Мы подали заявку на то, чтобы стать брокером-дилером и ATS (Альтернативная торговая система) с SEC, чтобы самостоятельно управлять этим вторичным торговым рынком, а не передавать ATS третьей стороне. Мы также создаем запатентованную технологию блокчейна под названием LDGR, которая будет токенизировать ценные бумаги на нашей платформе, отслеживать их торговлю и обеспечивать большую прозрачность на нашем вторичном рынке.

Что привлекает в Secondary для нашего бизнеса, так это то, что торговля с инвесторами принесет ликвидность частным ценным бумагам и даст инвесторам возможность гораздо раньше выйти. Традиционно инвесторам в стартапы приходится ждать 7-9 лет, чтобы получить отдачу от своих вложений. Теперь инвесторы смогут торговать этими ценными бумагами сразу или после годовой блокировки торгов. Я считаю, что это повысит интерес инвесторов к нашей платформе, привлечет больше инвестиций и поможет компаниям привлечь больше денег.

Я вижу, что через три года StartEngine продолжит расширяться. Мы будем запускать тысячи компаний в год, а не сотни, и тысячи инвесторов будут активно торговать своими токенизированными инвестициями на Secondary. Мы будем платформой полного цикла, где компании смогут выпускать ценные бумаги, а инвесторы смогут торговать ими всеми на одной платформе.

9) Расскажите о вашей преданной команде и поддержке клиентов?

Мы утроились за последний год и сейчас чуть больше тридцати человек. Даже при таком росте наш процесс приема на работу очень строгий. Каждый в нашей команде привержен нашей миссии - помогать предпринимателям в достижении их мечты. Поскольку мы подрываем финансы, очень немногие из членов нашей команды имеют опыт работы в институциональных финансах, но все мы являемся экспертами в Законе о РАБОТЕ и законах о ценных бумагах. У нас есть творческие, маркетинговые, юридические и бухгалтерские услуги, призванные помочь нашим клиентам в запуске и привлечении капитала.

10) Насколько безопасен StartEngine, не могли бы вы рассказать о ваших юридических мерах и мерах безопасности?

StartEngine безопасен в том смысле, что все предложения на нашей платформе проходят проверку на недобросовестность, и каждое предложение должно пройти нашу процедуру комплексной проверки и получить одобрение нашей группы соответствия. Однако имейте в виду, что это ранняя стадия инвестирования. Это рискованно для инвесторов, и стандартный совет по диверсификации вашего портфеля и не инвестировать больше, чем вы можете потерять, применим к платформе StartEngine.

11) У вас есть дополнительная информация для наших читателей?

Если вы заинтересованы в привлечении капитала или инвестировании в StartEngine, посетите www.startengine.com . Вы также можете написать мне с любыми вопросами по адресу [email protected] . Наконец, я много пишу на Medium о регулировании. Вы можете прочитать мои работы здесь: https://medium.com/@howardmarks .