Wie viel der durchschnittliche Amerikaner Steuern sparen kann, wenn er ein Unternehmen hat
Veröffentlicht: 2021-08-19Viele wären Unternehmer, die zögern, ein eigenes Unternehmen zu gründen, weil sie es aus monetärer Sicht für zu riskant halten.
Tatsächlich denken die meisten Leute nicht, dass es einen Versuch wert ist, ein Unternehmen zu gründen, es sei denn, sie haben eine profitable Grand-Slam-Idee.
Natürlich ist die Rentabilität bei jedem Unternehmen ein äußerst wichtiger Faktor, aber was wäre, wenn ich Ihnen sagen würde, dass Sie mit Ihrem Unternehmen jedes Jahr eine anständige Menge Geld sparen könnten, während Sie nur einen geringen oder gar keinen Gewinn erzielen?
Stimmt! Die meisten Leute berücksichtigen nicht die Steuerersparnisse, die mit der Führung eines Unternehmens verbunden sind. Die meisten Leute wissen nicht, dass ein Tagesjob eine der schlechtesten Möglichkeiten ist, um Steuern zu sparen, weil Uncle Sam einen großen Teil Ihres Gehaltsschecks abzieht, BEVOR Sie für etwas bezahlen.
Auf der anderen Seite können Sie mit einem Unternehmen effektiv alles mit Vorsteuerdollar bezahlen, wodurch Sie bis zu 35% sparen können. Auch wenn Ihr Unternehmen auf dem Papier vielleicht kein Geld verdient, könnten Sie in Wirklichkeit viel Geld sparen, indem Sie Waren mit Geld kaufen, das überhaupt nicht besteuert wird.
Aber reden ist billig! Ich dachte, dass es interessant wäre, einige Zahlen in die Mischung einzubeziehen, indem man berechnet, wie viel der durchschnittliche Amerikaner durch die Gründung eines eigenen Unternehmens sparen könnte.
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Der durchschnittliche Amerikaner
Zunächst einmal verdient der durchschnittliche Amerikaner ungefähr 63.091 US-Dollar vor Steuern (Klicken Sie hier, um die aktuellen Einkommen in den USA zu erhalten). Wenn wir davon ausgehen, dass sie unter die Steuerklasse von 25 % fallen, wird der durchschnittliche Amerikaner auch von Uncle Sam in Höhe von etwa 11.960 US-Dollar aufgerieben, bevor er dieses Geld überhaupt verwenden kann, sodass er nur noch 51131 US-Dollar übrig hat.
Schlimmer noch, der durchschnittliche Amerikaner gibt ungefähr 49638 US-Dollar pro Jahr aus, was nicht viel Ersparnis hinterlässt. Es ist kein Wunder, dass der durchschnittliche amerikanische Haushalt gerade so vorbeikommt!
Um die mit der Führung eines Unternehmens verbundenen Steuereinsparungen zu berechnen, müssen wir alle Ausgaben des durchschnittlichen Amerikaners aufschlüsseln, um zu sehen, was möglicherweise mit einem Unternehmen abgeschrieben werden kann, und einen bestimmten Prozentsatz der Einsparungen annehmen. Unten ist meine Analyse.
Transport – Benzin- und Ölkosten
Der durchschnittliche Amerikaner gibt ungefähr 2384 US-Dollar für Benzin und ölbezogene Produkte aus. Wenn wir davon ausgehen, dass Benzin 3 Dollar pro Gallone kostet und das durchschnittliche Auto 20 Meilen pro Gallone braucht, fährt der durchschnittliche Amerikaner ungefähr 15893 Meilen pro Jahr.
Wir runden diese Zahl der Einfachheit halber auf 16000.
Derzeit kann ich mit meinem Geschäft ungefähr 22% der Meilen, die ich mit meinem Auto fahre, für geschäftliche Zwecke ausgeben. Wie mache ich das?
Immer wenn ich irgendwohin fahren oder Besorgungen machen muss, achte ich darauf, dass ich versuche, mich unterwegs um etwas Geschäftliches zu kümmern.
Wenn ich zum Beispiel zum Lebensmittelgeschäft muss, mache ich auch einen Ausflug ins Bürogeschäft oder in eine andere ähnliche Einrichtung, wo ich etwas für das Geschäft abholen muss.
Es erfordert ein wenig Planung und eine ausgezeichnete Dokumentation, aber Sie werden überrascht sein, wie einfach Sie Ihr Auto für geschäftliche Zwecke nutzen können.
Für den durchschnittlichen Amerikaner sind 22% von 16000 Meilen ungefähr 3520 Meilen. Für 2009 beträgt der IRS-Kilometerabzug 55 Cent. 3520 * 0,55 USD entspricht einer Steuerabschreibung von 1936 USD.
Wohnen und Unterschlupf
Der durchschnittliche Amerikaner gibt jedes Jahr $10.023 für Unterkunft oder Unterkunft aus. Derzeit geben meine Frau und ich 20% unserer Miete für geschäftliche Zwecke aus.
Tatsächlich nutzen wir mehr als 20 % des dedizierten Geschäftsraums in unserem Haus, aber wir halten die Dinge bei 20 %, um die Wahrscheinlichkeit einer Prüfung zu vermeiden. Auf jeden Fall entsprechen 20 % von 10023 US-Dollar 2004,60 US-Dollar an Steuerabschreibungen für den durchschnittlichen Amerikaner.
Essen – Essen gehen
Der durchschnittliche Amerikaner gibt ungefähr 2668 US-Dollar pro Jahr aus, um auswärts zu essen. Für meine Frau und mich lieben wir es, beim Abendessen über Geschäfte zu sprechen. Tatsächlich treffen wir viele unserer wichtigsten Geschäftsentscheidungen in Restaurants, weil es eine entspanntere Umgebung ist und wir uns leichter konzentrieren können.
Dadurch können wir jeden Monat einen Teil unserer Mahlzeiten ausgeben. Nehmen wir für diese Analyse an, dass der durchschnittliche Amerikaner 10 % seiner Mahlzeiten ausgeben kann.
Da Mahlzeiten und Bewirtung nur zu 50 % abgezogen werden können, entspricht dies effektiv einer Abschreibung von 5 %. 2668 $ * 0,05 entspricht 133,40 $.
Reisen
Der durchschnittliche Amerikaner gibt jedes Jahr ungefähr 1.600 US-Dollar für Sommerferien aus. Während Reisekosten aus reinem Vergnügen nicht als Aufwand verrechnet werden können, kann jeder Urlaub mit der richtigen Planung geschäftlich verbunden werden.
Was meine Frau und ich normalerweise jedes Jahr tun, ist, unseren Urlaub rund um unsere Geschäftsreisen zu planen.
Meine Frau und ich zum Beispiel mussten uns vor einigen Jahren mit Leinen- und Textilverkäufern in Japan treffen, damit wir einen Urlaub daraus machten. Wir haben unsere Meetings bewusst jeden zweiten Tag geplant und unsere freien Tage zum Entspannen und Verwöhnen genutzt.
Wenn Sie die Dinge richtig machen, können Sie fast den gesamten Urlaub ausgeben!
Da ich mir nicht sicher bin, wie sich die 1600 US-Dollar pro Jahr in Bezug auf Flugkosten vs. Essens- / Unterhaltungskosten aufteilen, gehe ich davon aus, dass 75% dieser Kosten für den durchschnittlichen Amerikaner abzugsfähig sind. Gesamtsteuerabzug $1200.
Dienstprogramme
Da wir 20% unseres Hauses für geschäftliche Zwecke nutzen, ist es nur fair, dass wir denselben Prozentsatz für Nebenkosten abziehen. Neben Wasser, Gas und Strom haben wir auch eine eigene Telefonleitung für das Geschäft, die allesamt als Aufwand verrechnet werden kann.
Der durchschnittliche Amerikaner gibt jedes Jahr 3477 US-Dollar für Versorgungsunternehmen aus. Auch hier ist die genaue Aufschlüsselung dieser Zahl unklar, sodass wir einige Annahmen treffen müssen.
Zum Beispiel wäre ein Unternehmen wahrscheinlich nicht in der Lage, die Kabel-TV-Rechnung aufzuwenden. Die meisten anderen Gegenstände sind jedoch Freiwild. Um konservativ zu sein, gehe ich davon aus, dass mindestens 10 % dieses Betrags abzugsfähig sind, was den Abzug auf 347,70 USD beläuft.
Computerausrüstung und Haushaltsausstattung
Leider ist diese Kategorie sehr vage. Von Möbeln bis hin zu Dekorationsartikeln und Computern reicht die Bandbreite von Computerausrüstung und Haushaltsausstattung, jedoch ohne Großgeräte.
Da diese Kategorie so breit gefächert ist, gehe ich hier konservativ vor und gehe davon aus, dass nur 15% dieses Betrags abzugsfähig sind.
Dank § 179 können Computerausrüstung und andere Einrichtungsgegenstände jedes Jahr zu 100 % bis zu einem sechsstelligen Dollarbetrag als Aufwand verbucht werden. Wenn Sie ein Unternehmen haben und einen Computer kaufen, besteht die Möglichkeit, dass dieser im selben Steuerjahr vollständig abgeschrieben wird.
Der durchschnittliche Amerikaner gibt 1797 US-Dollar in dieser Kategorie aus. 15% von 1797 US-Dollar sind 269,55 US-Dollar.
Alles zusammenfügen
Natürlich habe ich nicht alle möglichen Geschäftsausgaben in meine Analyse einbezogen, sondern nur die üblichen Posten. Wenn Sie wirklich wählerisch werden möchten, könnten Sie in Wirklichkeit wahrscheinlich viel mehr ausgeben, als ich in diesem Artikel erwähnt habe.
Wenn wir alle oben genannten Kategorien zusammenzählen, ergibt dies auf jeden Fall 1936 $ + 2004,60 $ + 133,40 $ + 1200 $ + 347,70 $ + 269,55 $ = 5891,25 $ .
Bei einem Einkommen von 63091 US-Dollar entspricht dies einer Abschreibung von fast 10 % auf die Steuern eines durchschnittlichen Amerikaners! Wenn man alle Zahlen bei einer Steuerklasse von 25 % zusammenfasst, ergibt dies eine Ersparnis von 1472,81 USD pro Jahr .
Denken Sie daran, dass die meisten der oben berechneten Abzüge auf der konservativen Seite waren. In der Praxis ziehen meine Frau und ich vor allem in der Kategorie Computer und Geräte einen guten Betrag ab.
Wenn Sie sich Sorgen machen, geprüft zu werden, ist es am besten, sich mit einem Buchhalter zu bewaffnen und jede Ausgabe sorgfältig zu dokumentieren. Ihr Buchhalter sollte Ihnen mit hoher Sicherheit sagen können, ob eine Ausgabe tatsächlich abzugsfähig ist oder nicht.
Dies ist kostenloses Geld, aber nur verfügbar, wenn Sie ein Geschäft haben. Hören Sie jetzt auf, Ihr Geld an die Regierung zu verschenken!
Weiterführende Literatur
- So sparen Sie Geld bei Steuern
Haftungsausschluss: Wie ein Leser betonte, soll dieser Artikel die Leute nicht dazu ermutigen, willkürlich Steuerabzüge für ihr Unternehmen vorzunehmen. Tatsächlich bespreche ich die Kehrseite ausführlich in meinem Artikel über Ist Ihr Geschäft nur ein Hobby in den Augen des IRS. Die in diesem Artikel erwähnten Abzüge sind jedoch nicht übertrieben. Tatsächlich glaube ich, dass die Mehrheit der Menschen keine Steuerabzüge vornehmen, die ihnen zustehen, weil sie Angst vor dem IRS haben. Sprechen Sie mit Ihrem Buchhalter! Sie wissen, wie Sie Ihre Abzüge optimal nutzen können.