Combien l'Américain moyen peut économiser sur les impôts en ayant une entreprise

Beaucoup d'entrepreneurs hésitent à démarrer leur propre entreprise parce qu'ils pensent que c'est trop risqué d'un point de vue monétaire.

En fait, la plupart des gens pensent que créer une entreprise ne vaut même pas la peine d'être essayé à moins de trouver une idée rentable du Grand Chelem.

Bien sûr, la rentabilité est un facteur extrêmement important pour toute entreprise, mais et si je vous disais que vous pourriez économiser une somme d'argent décente chaque année avec votre entreprise tout en ne réalisant qu'un petit profit ou pas du tout ?

C'est exact! La plupart des gens ne considèrent pas les économies d'impôt liées à la gestion d'une entreprise. La plupart des gens ne réalisent pas qu'avoir un travail de jour est l'un des pires moyens d'économiser sur les impôts, car l'Oncle Sam prend une énorme partie de votre salaire AVANT de payer quoi que ce soit.

D'un autre côté, avec une entreprise, vous pouvez effectivement tout payer en utilisant des dollars avant impôt, ce qui peut vous faire économiser jusqu'à 35%. Ainsi, même si, sur le papier, votre entreprise ne gagne pas d'argent, en réalité, vous pourriez économiser beaucoup d'argent en achetant des produits avec de l'argent qui n'est pas du tout taxé.

Mais parler ne coûte pas cher ! J'ai pensé qu'il serait intéressant d'ajouter quelques chiffres en calculant combien l'Américain moyen pourrait économiser en créant sa propre entreprise.

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L'Américain moyen

Tout d'abord, l'Américain moyen gagne environ 63 091 $ avant impôts (Cliquez ici pour obtenir les revenus mis à jour aux États-Unis). Si nous supposons qu'ils tombent sous la tranche d'imposition de 25 %, l'Américain moyen se fait également ramoner le wazoo par l'Oncle Sam à hauteur d'environ 11960 $ avant même de pouvoir utiliser cet argent, ne laissant que 51131 $.

Pire encore, l'Américain moyen dépense environ 49638 $ par an, ce qui ne laisse pas beaucoup d'économies. Il n'est pas étonnant que le ménage américain moyen se débrouille à peine !

Afin de calculer les économies d'impôt associées à la gestion d'une entreprise, nous devons décomposer chaque dépense de l'Américain moyen pour voir ce qui peut éventuellement être amorti avec une entreprise et assumer un certain pourcentage d'économies. Ci-dessous mon analyse.

Transport – Coûts de l'essence et du pétrole

L'Américain moyen dépense environ 2384 $ en essence et produits liés au pétrole. Si nous supposons que l'essence coûte 3 $ le gallon et que la voiture moyenne parcourt 20 milles au gallon, l'Américain moyen parcourt environ 15893 milles par an.

Nous arrondirons ce nombre à 16000 pour plus de simplicité.

Actuellement, avec mon entreprise, je peux dépenser environ 22 % des kilomètres parcourus avec ma voiture à des fins professionnelles. Comment puis-je faire cela?

Chaque fois que j'ai besoin de conduire quelque part ou de faire des courses, je m'assure que j'essaie de m'occuper de quelque chose lié aux affaires en cours de route.

Par exemple, si je dois aller à l'épicerie, je me rends également au magasin de bureau ou à un autre établissement connexe où je dois acheter quelque chose pour l'entreprise.

Cela demande un peu de planification et une excellente documentation, mais vous seriez surpris de la facilité avec laquelle vous pouvez trouver des moyens d'utiliser votre voiture pour les affaires.

Pour l'Américain moyen, 22 % de 16 000 milles correspondent à environ 3520 milles. Pour 2009, la déduction fiscale de kilométrage IRS est de 55 cents. 3520 * 0,55 $ équivaut à une déduction fiscale de 1936 $.

Logement et abri

L'Américain moyen dépense 10 023 $ pour un logement ou un abri chaque année. Actuellement, ma femme et moi dépensons 20 % de notre loyer à des fins professionnelles.

En réalité, nous utilisons plus de 20% d'espace commercial dédié dans notre maison, mais nous gardons les choses à 20% pour éviter la probabilité d'un audit. Dans tous les cas, 20 % de 10023 $ équivaut à 2004,60 $ de déductions fiscales pour l'Américain moyen.

Nourriture - Manger à l'extérieur

L'Américain moyen dépense environ 2668 $ par an au restaurant. Pour ma femme et moi, nous aimons discuter affaires pendant le dîner. En fait, nous prenons bon nombre de nos décisions commerciales clés dans les restaurants parce que c'est un environnement plus détendu et plus facile pour nous concentrer.

En conséquence, nous sommes en mesure de passer en charges certains de nos repas chaque mois. Pour cette analyse, supposons que l'Américain moyen puisse dépenser 10 % de ses repas.

Étant donné que les repas et les divertissements ne peuvent être déduits qu'à 50 %, cela équivaut effectivement à une déduction de 5 %. 2668 $ * 0,05 équivaut à 133,40 $.

Voyager

L'Américain moyen dépense environ 1600 $ en vacances d'été chaque année. Bien que les dépenses de voyage purement pour le plaisir ne puissent pas être comptabilisées, toutes les vacances peuvent être liées aux affaires avec une bonne planification.

Donc, ce que ma femme et moi faisons habituellement chaque année, c'est de planifier nos vacances en fonction de nos voyages d'affaires.

Par exemple, il y a quelques années, ma femme et moi avons dû rencontrer des vendeurs de linge et de textile au Japon, alors nous en avons fait des vacances. Nous avons délibérément planifié nos réunions tous les deux jours et utilisé nos jours libres pour nous détendre et prendre soin de nous.

Si vous faites les choses correctement, vous pouvez dépenser presque toutes les vacances !

Parce que je ne sais pas comment les 1600 $ par an se répartissent en termes de billets d'avion par rapport aux coûts de nourriture/de divertissement, je vais supposer que 75 % de ce coût est déductible pour l'Américain moyen. Déduction fiscale totale de 1200 $.

Utilitaires

Puisque nous utilisons 20% de notre maison pour les affaires, il est juste que nous déduisions le même pourcentage pour les services publics. En plus de l'eau, du gaz et de l'électricité, nous disposons également d'une ligne téléphonique dédiée à l'entreprise qui peut être entièrement facturée.

L'Américain moyen dépense 3477 $ en services publics chaque année. Encore une fois, la répartition exacte de ce nombre n'est pas claire, nous devons donc faire quelques hypothèses.

Par exemple, une entreprise ne serait probablement pas en mesure de passer en charges la facture de la télévision par câble. Cependant, la plupart des autres objets sont du jeu équitable. Pour être prudent, je vais supposer qu'au moins 10 % de ce montant est déductible, ce qui porte la déduction à 347,70 $.

Matériel informatique et ameublement de la maison

Malheureusement, cette catégorie est extrêmement vague. Le matériel informatique et l'ameublement domestique couvrent tout, des meubles aux objets de décoration et aux ordinateurs, mais excluent les gros appareils électroménagers.

Parce que cette catégorie est si large, je vais être prudent ici et supposer que seulement 15 % de ce montant est déductible.

Grâce à l'article 179, le matériel informatique et autres meubles peuvent être dépensés à 100 % jusqu'à un montant à six chiffres chaque année. Il y a de fortes chances que si vous avez une entreprise et que vous achetez un ordinateur, il peut être radié dans son intégralité au cours de la même année d'imposition.

L'Américain moyen dépense 1797 $ dans cette catégorie. 15 % de 1797 $ équivaut à 269,55 $.

Tout ajouter

Évidemment, je n'ai pas inclus toutes les dépenses d'entreprise possibles dans mon analyse, seulement les éléments communs. Si vous voulez vraiment être pointilleux, en réalité, vous pourriez probablement dépenser beaucoup plus que ce que j'ai mentionné dans cet article.

Dans tous les cas, si l'on totalise toutes les catégories mentionnées ci-dessus, cela revient à 1936 $ + 2004,60 $ + 133,40 $ + 1 200 $ + 347,70 $ + 269,55 $ = 5891,25 $ .

Sur la base d'un revenu de 63091 $, cela représente près de 10 % d'amortissement sur les impôts de l'Américain moyen ! En mettant tous les chiffres ensemble à une tranche d'imposition de 25 %, cela représente une économie de 1472,81 $ chaque année .

Gardez à l'esprit que la plupart des déductions que j'ai calculées ci-dessus étaient prudentes. En pratique, ma femme et moi déduisons en fait un bon montant plus particulièrement dans la catégorie informatique et équipement.

Si vous craignez d'être audité, la meilleure chose à faire est de vous armer d'un comptable et de documenter soigneusement chaque dépense. Votre comptable devrait être en mesure de vous dire en toute confiance si une dépense est réellement déductible ou non.

C'est de l'argent gratuit, mais disponible uniquement si vous avez une entreprise. Arrêtez de donner votre argent au gouvernement maintenant!

Lectures complémentaires

• Comment économiser de l'argent sur les impôts

Avis de non-responsabilité : Comme l'a souligné un lecteur, cet article n'a pas pour but d'encourager les gens à faire des déductions fiscales au hasard pour leur entreprise. En fait, je discute en profondeur du revers de la médaille dans mon article sur Votre entreprise est-elle juste un passe-temps aux yeux de l'IRS. Cependant, cela étant dit, les déductions mentionnées dans cet article ne sont pas exagérées. En fait, je crois que la majorité des gens ne prennent pas les déductions fiscales qui leur reviennent de droit parce qu'ils ont peur de l'IRS. Parlez-en à votre comptable ! Ils sauront vous aider à tirer le meilleur parti de vos déductions.