Kişisel Sermaye ile Zenginliğinizi Verimli Yönetin

Personal Capital, para ve yatırım yönetimi için akıllı bir robo-danışman ile lider bir dijital varlık yönetimi platformudur.

Yatırım için internetten araştırma yapmak, yüksek faiz oranları sunan bankaları araştırmak ve işinizde çalışmak bir arada olamaz. Bu nedenle, boşluğu doldurmak ve sizin gibi meşgul profesyonellerin paralarını ve yatırımlarını yönetmelerine yardımcı olmak için çeşitli varlık yönetimi portalları ortaya çıktı.

Ancak, bugünün piyasasında mevcut binlerce varlık yönetimi aracı arasından birini seçmek için çok araştırma yapmak gerekir. Kapsamlı bir araştırma yaptık ve Kişisel Sermaye varlık yönetimi hizmet aracının özellikler, işlevler, esneklik ve güvenlik açısından umut verici olduğunu gördük.

Kişisel Sermaye hakkında bilmeniz gereken her şeyi ve neden bu para yönetimi platformuna abone olmayı seçmeniz gerektiğini öğrenmek için bu makaleyi sonuna kadar okuyun.

Varlık Yönetimi Nedir?

Varlık yönetimi bir finansal hizmet ürünüdür. Bu tür hizmet sağlayıcılar, kişiselleştirilmiş para ve yatırım yönetimi, yatırım fikirleri, vergi planlaması, hukuki yardım, emlak planlaması vb.

Para yatırmak riskleri beraberinde getirdiğinden, parayı bir bankaya, hisse senedine, fona veya tahvile yatırmadan önce piyasayı araştırmanız gerekir. Ancak, meşgul bir profesyonelseniz, finansal araştırmalara zaman ayırmak verimsizdir. İşte servet yönetimi hizmetleri geliyor.

Finansal danışmanlık hizmetinin en gelişmiş ve kişiselleştirilmiş şeklidir. Varlık yönetimi ajansları, müşterilerinin portföylerini yönetmek için finans uzmanları tutar. Bu yöneticiler, risk iştahlarına göre müşterilere özel portföy önerileri oluşturur.

Özetle, varlık yönetimi, paranızı büyütmenize yardımcı olacak bir finansal danışmanlık işidir. Bu tür hizmetler genellikle milyonlarca ABD doları yatırım yapabilen yüksek net değerli bireyler içindir.

Varlık Yönetimi Hizmetleri Kullanıcılara Nasıl Yardımcı Olur?

• Mevcut yatırımları, getirileri, kayıpları vb. analiz edin.
• En karlı yatırım seçeneklerini bulmak için hisse senetleri, para piyasası menkul kıymetleri, tahviller, borç senetleri, tasarruf hesapları vb.
• Yatırımlarınızın ardındaki riskleri azaltmak için farklı endüstri sektörlerinde, emtialarda ve pazarlarda yatırımlarınızı çeşitlendirin
• Vergi tasarrufu sağlayan finansal ürünlere yatırım yaparak vergiden tasarruf etmenize yardımcı olacak vergi oranlarını ve vergi indirimlerini analiz edin
• Finansal kurumlardan ve düzenleyicilerden yasal bildirimler almanız durumunda yasal konularda size yardımcı olur
• Borsa ticareti için vekaletname işlevi görür
• Piyasa seyrini düzeltirken gerçek zamanlı yatırım ve yatırımdan vazgeçme çağrıları alır

Uzun lafın kısası, bir varlık yönetimi hizmeti, artan enflasyon oranlarını yenmenize ve paranızı katlamanıza yardımcı olur.

Kişisel Sermaye Nedir?

Personal Capital, iş adamları, profesyoneller ve yüksek net değerli bireyler (HNWI'ler) için bir varlık yönetimi ajansıdır. Uzmanlığı, yatırım uzmanları ve teknolojinin bir karışımı olan özel bir finansal hizmette yatmaktadır.

Ajans, 2009 yılında meşgul profesyoneller için dijital bir yatırım yönetimi platformu olarak faaliyete başladı. Daha sonra, Empire Retirement ajansı 2020'de satın aldı ve onu ABD'deki para yönetimi için en iyi seçeneklerden biri haline getirdi.

Yazma sırasında, Personal Capital farklı finansal araçlarda 20.50+ milyar dolarlık varlığı yönetiyor.

33.500'den fazla müşteri, varlık sınıflarında kağıtsız yatırımlar için Kişisel Sermaye Varlık Yönetimi platformuna güveniyor. 3,40 milyonu aşkın kişi finansal hayatlarını bu teknoloji odaklı platformda planlıyor.

Kişisel Sermaye, Servet Yönetiminde Size Nasıl Yardımcı Olur?

#1. Ücretsiz Finansal Araçlar

Kişisel Sermaye size, aksi takdirde varlık yönetimi yazılımı geliştiricilerinden satın almanız gerekebilecek bazı olağanüstü finansal araçları ücretsiz olarak sunar. Tek yapmanız gereken, Get Free Tools portalında kendinizle ilgili bazı temel ve geçerli ayrıntılarla kaydolmak.

Aşağıdakiler gibi bir dizi para yönetimi aracı alabilirsiniz:

• Net değerinizi hesaplama
• Tasarruf planlayıcısı
• Finansal bütçeleme
• Nakit akışı analizi

#2. Uzun Vadeli Finansal Planlama Hizmeti

Uzun vadeli planlama hizmeti, emeklilik, çocuk eğitimi, gayrimenkul satın alma vb. planlamanıza yardımcı olur.

Hepsi bu degil! Ayrıca uzun vadeli yatırım stratejinizi kontrol etmenize yardımcı olur. Herhangi bir eksiklik varsa, uzman önerileri alacaksınız.

Bahsetmemek gerekirse, bir ücret analiz hizmeti, yatırım hesaplarınızda birikimlerinizi sızdıran ücretleri aramanıza yardımcı olur.

#3. Tüm Para ve Yatırım Hesaplarını Merkezileştirin

Tüm finansal hesapları tek bir yerde toplayabilirsiniz. Ardından, tasarruflarınızın büyümesini basit bir finansal gösterge tablosundan izleyebilirsiniz.

#4. Vergi Optimizasyonu

IRS kural ve düzenlemelerine göre vergi yükünü en aza indirmenize yardımcı olur. Örneğin araç, faiz ve sermaye üzerindeki vergiyi en aza indirmek için yüksek getirili menkul kıymetlerinizi birkaç vergi korumalı hesaba yerleştirir.

#5. Portföydeki Varlıkların Dinamik Tahsisi

Finansal hayatınız zamanla değişir. 2022'nin varlık tahsis stratejisi önümüzdeki yıllarda geçerli kalmayacak.

Kişisel Sermaye, yatırımlarınızın ve kazançlarınızın bütünsel görünümüne bakar. Portföy varlıklarınızı, yaşam hedefinizdeki değişikliklere, yerel menkul kıymetler piyasasına ve küresel finansal faaliyetlere göre dinamik olarak ayarlar.

#6. FDIC Sigorta

Kişisel Sermaye ile yatırım yaptığınızda veya tasarruf ettiğinizde, Federal Mevduat Sigorta Kurumu tarafından 1,5 milyon dolara kadar garantili sigorta alırsınız.

#7. Sıfır Ücretli, Harika Getirili Nakit Hesap

Kişisel Sermaye Nakit hesabındaki paranız yıllık %2,70'e varan getiri (APY) kazandırır ve günlük olarak tahakkuk ettirilir. Faiz kredisini Program Hesabınızda her ayın ilk iş gününde görürsünüz.

#8. Akıllı Yatırım Stratejisi

Kişisel Sermaye araçları ve finans yöneticileri, birikimlerinizin katlanarak artması için en iyi para kazanma stratejisini oluşturur.

Faydalar

• Uzmanların yatırım portföyünüzü incelemesini ve daha iyi getiri için optimize etmesini sağlayın
• Ücretsiz finans ve varlık yönetimi araçlarını kullanın
• Tasarruf hesabında FDIC sigortası
• Mobil ve web uygulamalarında kullanışlı varlık yönetimi
• Piyasa hareketlerine göre yatırım ürünleri satın almak veya satmak için çevrimiçi her yerden para yönetimi panonuza erişin
• Yüksek ücretli finansal ürünler satın almak, uyumsuzluk için ceza ödemek, daha fazla vergi ödemek ve daha fazlası gibi sızıntılardan tasarruf edin

Ardından, Kişisel Sermayenin özelliklerine bakacağız.

Özellikler

Ücretsiz Finansal Gösterge Tablosu

Kişisel Sermaye Gösterge Tablosu, çek, tasarruf, krediler, yatırımlar, kredi kartları, sigorta, ipotek, emeklilik planı vb. gibi tüm parasal hesaplar için bir finansal toplayıcıdır.

Tüm yatırım hesaplarınızı içe aktardıktan sonra, kontrol panelinizde aşağıdaki işlevleri kullanabilirsiniz:

• Aylık ve yıllık bütçeleme
• Nakit akışı izleme
• 401(k)'nizi analiz etme
• Kripto para birimlerini takip etme
• Kişisel finansal tavsiye almak
• Net değerin hesaplanması

Yatırım Stratejileri

Kişisel Sermaye, yatırım metodolojisini risk minimizasyonu, sektör ve stil ağırlıklandırma ve vergi optimizasyonu üzerine kurmuştur. Danışmanlar genellikle benzersiz finansal hedeflerinize ve durumunuza göre özelleştirilmiş bir portföy oluşturur.

Yatırım ilkesi aşağıdaki temel unsurları içerir:

• Kişiselleştirme
• Dinamik portföy tahsisi
• yeniden dengeleme
• Vergi optimizasyonu
• Akıllı ağırlıklandırma

Yatırım Hesabı Yönetimi

Kişisel Sermaye çeşitli yatırım hesapları sunar. Vergilendirilebilir yatırım hesapları, ortak yatırım hesapları, basitleştirilmiş çalışan emekliliği (SEP), tröstler, devreden IRA'lar, 529 Planlar, 401(k) ve daha fazlası gibi seçenekler arasından seçim yapabilirsiniz.

Ayrıca hesap sorumluları, özel finansal danışmanlar ve yatırım koruması ekleyebilirsiniz.

Kişisel Sermaye Mobil Uygulamaları

Hem iOS hem de Android kullanıcıları için bir mobil uygulama da bulunmaktadır. Ana ekran aşağıdakileri gösterir:

• Net değerinizi gösteren bir grafik
• Sorumluluk ve varlıklar
• Farklı hesaplardaki bakiyeler

İndirin: Android | iOS

Varlık Yönetimi Katmanları

Bu varlık yönetimi hizmeti, tasarruflarını ve emeklilik fonlarını yönetilen hizmetler aracılığıyla 100.000 ABD Doları ve daha fazlasına yatırmayı planlayan ABD vatandaşlarına açıktır. Bu nedenle, Personal Capital'i birinci sınıf bir finansal danışmanlık platformu olarak adlandırabilirsiniz. Aşağıdakiler, Kişisel Sermayenin geçerli para yönetimi katmanlarıdır:

Yatırım Hizmeti

100.000 ila 200.000 ABD Doları değerinde yatırım varlığı getirirseniz veya bu minimum tavan tutarıyla yatırım yapmaya başlarsanız, Yatırım Hizmeti katmanına girersiniz.

Bu katman, aşağıda belirtildiği gibi temel finansal hizmetlerle ancak sınırlı olanlarla birlikte gelir:

• Ücretsiz araçlar ve ortak bir danışma ekibi aracılığıyla Mali Rehberlik
• Yatırım incelemesi ve finansal ve emeklilik planlaması yoluyla Danışmanlık Hizmetleri
• Akıllı Ağırlıklandırma ve Kişisel Strateji hizmetleri ile Yatırım Hizmetleri
• Vergi optimizasyonu, portföy yeniden dengeleme ve portföy izleme
• Borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) tarafından portföy uygulaması

Varlık Yönetimi

Bu katman, Personal Capital'in yatırım varlıklarını 200.000 ila 1 milyon ABD Doları arasında yönetmesine izin verecek müşteriler içindir. Bu katmandaki hizmetleri aşağıda bulabilirsiniz:

• Mali Rehberlik: Finans uzmanları, iki özel danışman ve araçlar
• Danışmanlık Hizmetleri: Finansal planlama, emeklilik planlaması, yatırım incelemesi, hisse senetleri, sigorta, ev, tazminat vb. ürünlerle ilgili finansal kararlar.
• Yatırım Hizmetleri: Akıllı ağırlıklandırma, kişisel strateji, izleme, yeniden dengeleme, vergi optimizasyonu vb. gibi portföy yönetimi.
• Portföy Uygulaması: ETF'ler ve bireysel hisse senetleri

Özel İstemci

Bu platformun tüm hizmetlerinden herhangi bir sınırlama olmaksızın yararlanan Kişisel Sermayenin en yüksek seviyesidir. Bu son derece prestijli katmana girmek için, 1 Milyon Dolar'ın üzerinde yatırım varlıklarına yatırım yapmalı veya bunları yönetmelisiniz. İşte bekleyebileceğiniz özel hizmetler:

• Mali Rehberlik: Uzmanlar, özel danışmanlar, yatırım komitesi ve araçlar
• Danışmanlık Hizmetleri: Emeklilik planlaması, finansal planlama, yatırım incelemesi, finansal kararlar, servet planlaması, özel sermaye incelemesi, hedge fon incelemesi ve özel bankacılık hizmetleri
• Yatırım Hizmetleri: Akıllı ağırlıklandırma, kişisel strateji, izleme, yeniden dengeleme, vergi optimizasyonu gibi portföy yönetimi ve eski portföy oluşturma
• Portföy Uygulaması: ETF'ler, bireysel hisse senetleri, özel sermaye yatırımları (5 milyon dolar ve üzeri) ve bireysel tahviller (yalnızca belirli durumlarda)

fiyatlandırma

Fiyatlandırma modeli, diğer tüm varlık yönetimi hizmetleri uygulamalarına kıyasla size eşsiz tasarruflar sunar. Her şeyden önce, rakiplerinin yaptığı aşağıdakileri sizden ücretlendirmediğini bilmelisiniz:

• Uygulama veya yazılım abonelik ücreti
• Uygulamalar ve araçlar için ön kurulum ücreti
• Finansal yazılım için tek seferlik ücretler
• Gizli ücretler
• Ticaret komisyonları veya aracı kurumlar
• Parasal işlem ücretleri
• Takip ücretleri

Kişisel Sermaye, yıllık para yönetimi ücreti alır. Ücret, ABD'deki federal ve eyalet mali düzenleme kurumları tarafından önerilen yönetim altındaki varlıklar (AUM) ücreti ile uyumludur.

Yıllık hesap yönetimi ücretlerinin (her şey dahil) tablo halinde gösterimi aşağıdadır:

Kişisel Sermaye Güvenlik Özellikleri

Platform, tasarruf, yatırım ve menkul kıymet hesaplarındaki canlı parasal işlemlerle ilgilendiğinden, Personal Capital, BT endüstrisinin en iyi güvenlik özelliklerini kullanır.

Veri merkezlerinde birden çok dijital güvenlik katmanı kullanır. Sağlam bir güvenlik ekibi, sunucu çiftlikleriyle her etkinliği her zaman izler.

Bu platformun temel güvenlik önlemleri şunlardır:

• SMS tabanlı kod, PIN ve parmak izi taraması yoluyla bir bilgisayara veya mobil uygulamaya giriş adımında çok faktörlü kimlik doğrulama
• AES-256 şifreleme, aktarılan veya bekleyen verilerin kurumsal düzeyde şifrelenmesini sağlar
• Çok katmanlı anahtar yönetimi
• Kişisel Sermaye, kullanıcı verilerini üçüncü taraf veri madencilerine satmaz
• En yeni çevrimiçi finansal dolandırıcılıklarla başa çıkmak için özel siber güvenlik araştırma ekibi
• Serbest çalışan etik bilgisayar korsanları için bir Güvenlik Ödül Programı
• VeriSign, Norton ve Envestnet Yodlee gibi siber güvenlik şirketlerinin küresel liderleriyle ortaklık kurdu

alternatifler

Şimdiye kadar Kişisel Sermaye varlık yönetimi hizmetlerinin finansal araçlarını, özelliklerini, işlevlerini ve ücretlerini incelediniz. Şimdi, aşağıdaki rakiplerini inceleyerek Kişisel Sermayenin ne kadar güçlü olduğunu anlamanın zamanı geldi:

Comarch Varlık Yönetimi

Comarch, ilişki yöneticileri, varlık yöneticileri, analistler ve son müşteriler için bir varlık yönetimi yazılımıdır. Bu sadece uzmanlar tarafından sunulan herhangi bir hizmeti olmayan bir araçtır. Bu aracı sizin adınıza işletmek için bir varlık yöneticisi tutmanız gerekecek.

Kuruluşlar ve çalışan dernekleri, bu kuruluşların kurum içi finans uzmanlarına sahip olması nedeniyle öncelikle bu aracı para ve yatırımları yönetmek için kullanır.

Addepar

Addepar, aşağıdaki özelliklerle finansal danışmanlara ve varlık yöneticilerine müşterilerine modern bir yaklaşımla yardımcı olur:

• Portföy verilerini görselleştirin ve analiz edin
• Markalı raporlar
• Portföy yeniden dengeleme ve ticaret
• Belirli varlıklar için özelleştirilmiş yeniden dengeleme
• Finansal tahmin ve modelleme

Bu araç doğrudan varlık yönetimi sunmaz, ancak bu sektördeki finans yöneticileri ve yöneticiler tarafından kullanılır.

Bu nedenle, tek bir abonelik yoluyla varlık yönetimi yazılımı ve hizmetleri aldığınız için Kişisel Sermaye ilk tercihiniz olmalıdır.

Son düşünceler

Günümüz dünyasında, servet yönetimi günün ihtiyacıdır. Nerede çalışır ve kazanırsanız çalışın, paranız sürekli satın alma gücünü kaybeder. Bu nedenle, enflasyonu aşmak için paranızı doğru finansal ürünlere yatırmalısınız.

Ayrıca, uzun vadeli ve kısa vadeli servet oluşturma hedefleri için güvenli finansal ürünlere akıllıca yatırım yapmanız gerekir.

Kişisel Sermaye, akıllı ve karlı yatırımlar için ihtiyacınız olan her şeyi ev veya iş rahatlığında sunar. Ayrıca portal, paranızı, menkul kıymetlerinizi, tahvillerinizi ve daha fazlasını korumak için en gelişmiş güvenlik önlemlerini kullanır.

Harika avantajlarından yararlanmak ve araba, ev, çocuğun eğitimi veya emeklilik için tasarruf etmek için şimdi kaydolabilirsiniz. Büyük tasarruf edin ve zengin olun!

Ardından, serveti yönetmek için kişisel finans araçlarına ve uygulamalarına göz atabilirsiniz.