เรื่องราวความสำเร็จของการเปิดกว้าง: อะไรทำให้พวกเขาเป็นแพลตฟอร์ม neo-banking แห่งแรกของเอเชีย

โปรไฟล์บริษัทเป็นความคิดริเริ่มโดย StartupTalky เพื่อเผยแพร่ข้อมูลที่ตรวจสอบแล้วเกี่ยวกับสตาร์ทอัพและองค์กรต่างๆ เนื้อหาในโพสต์นี้ได้รับการอนุมัติโดย Open

ครั้งแล้วครั้งเล่าที่บริการออนไลน์ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นประโยชน์สำหรับคนจำนวนมาก ให้ไตร่ตรองว่ามีอะไรเหลืออีกไหมที่ไม่มีบนอินเทอร์เน็ตหรือใช้งานออนไลน์ไม่ได้? คำตอบคือไม่ ใช่เพราะเราอยู่ในโลกดิจิทัล

เมื่อไหร่ที่เรามีอะไรกับธนาคาร เราก็มักจะไปที่สาขาที่ใกล้ที่สุดเพื่อทำงานให้เสร็จใช่ไหม? จะเป็นอย่างไรหากใช้บริการเดียวกันผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์ได้ ใช่แล้ว มันสามารถดำเนินการแบบดิจิทัลได้ และนั่นเรียกว่าแพลตฟอร์ม neo-banking

Open เป็นแพลตฟอร์ม neo-banking แห่งแรกในเอเชีย ที่ตั้งอยู่ในเมืองเบงกาลูรู บริษัทก่อตั้งขึ้นในปี 2560 ให้บริการด้านการธนาคารสำหรับ SMEs และสตาร์ทอัพภายใต้ระเบียบและนโยบายของ RBI

นี่คือเรื่องราวของ Open ซึ่งจะบอกคุณเกี่ยวกับผู้ก่อตั้ง วิธีการทำงาน รายได้และการเติบโต รูปแบบธุรกิจ เงินทุนและนักลงทุน และอื่นๆ

เปิด - จุดเด่นของบริษัท

เปิด - เกี่ยวกับและทำงานอย่างไร
เปิด - รายละเอียดอุตสาหกรรม
เปิด - ผู้ก่อตั้ง
เปิด - ภารกิจและวิสัยทัศน์
เปิด - โมเดลธุรกิจและรายได้
เปิด - การเติบโตของรายได้
เปิด - เงินทุนและนักลงทุน
เปิด - การควบรวมกิจการ
เปิด - พันธมิตร
เปิด - รางวัลและความสำเร็จ
เปิด - คู่แข่ง

เปิด - เกี่ยวกับและทำงานอย่างไร

ในฐานะที่เป็นแพลตฟอร์ม neo-banking Open ได้จัดเตรียมบัญชีธุรกิจที่ได้รับการสนับสนุนจากธนาคารอื่น ๆ ซึ่งช่วยให้เจ้าของบริษัทขนาดเล็กสามารถรับการชำระเงิน กระทบยอดอัตโนมัติ และทำการเบิกจ่ายได้อย่างราบรื่น มีบัตร VISA ที่อนุญาตให้ดำเนินกิจกรรมธนาคารได้ในที่เดียว

เพื่อไม่ให้สับสน Open เป็นแพลตฟอร์มเทคโนโลยีดิจิทัล ไม่ใช่ธนาคารหรือมีใบอนุญาตที่เกี่ยวข้องกับการธนาคาร บริการทั้งหมดเช่น VISA Cars บัญชีกระแสรายวันของธุรกิจ สินเชื่อ และบริการทางการเงินอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องที่นำเสนอโดย Open นั้นให้บริการโดยธนาคารและสถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาตจาก RBI

Open คือสตาร์ทอัพ Unicorn แห่งที่ 100 ของอินเดียเนื่องจากมีมูลค่ามากกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ บริษัทได้ช่วยธุรกิจมากกว่า 25 แสนรายในอินเดีย

แพลตฟอร์มของ Open neobank ต่างจากบัญชีธนาคารทั่วไปที่มีบัญชีที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของธุรกิจขนาดเล็ก นอกจากนี้ยังให้บริการฟรีแลนซ์ สตาร์ทอัพ นักพัฒนา ฯลฯ

คุณสมบัติที่ชาญฉลาดและมีประสิทธิภาพของบัญชีธุรกิจแบบเปิดช่วยให้ธุรกิจใด ๆ มีประสบการณ์การธนาคารที่ราบรื่นและไม่ยุ่งยาก

ธุรกิจสามารถมีผลลัพธ์ที่ดีขึ้นด้วยคุณสมบัติของ Open เช่น รวบรวมการชำระเงิน การบัญชีอัตโนมัติ การจัดการค่าใช้จ่าย ส่งการจ่ายเงิน และแม้แต่รวมการธนาคารเข้ากับเวิร์กโฟลว์ธุรกิจผ่าน API ที่มีประสิทธิภาพ นอกจากคุณสมบัติเหล่านี้แล้ว ยังมีเครื่องมือในการติดตามและเรียกเก็บเงินอย่างง่ายดาย

ผ่านแพลตฟอร์มการธนาคารของ Open ธุรกิจสามารถได้รับประโยชน์ในหลาย ๆ ด้าน ตัวอย่างเช่น ธุรกิจสามารถชำระเงินโดยตรงจากบัญชีของตนโดยไม่ต้องเพิ่มผู้รับผลประโยชน์ นอกจากนี้ยังให้เสรีภาพในการใช้จ่ายส่วนตัวและธุรกิจแยกจากกัน

บริษัทด้านการธนาคารเช่น Yes Bank, ICICI Bank, Kotak Mahindra Bank, Axis Bank, Smart Banking โดย SBM Bank เป็นต้น เป็นพันธมิตรของ Open บริษัทภูมิใจนำเสนอ SMEs และสตาร์ทอัพใหม่ประมาณ 50,000 รายทุกเดือน

เปิด - รายละเอียดอุตสาหกรรม

อุตสาหกรรมบริการทางการเงินเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่สำคัญที่สุดเพราะให้บริการที่หลากหลายในภาคการเงิน ภาคการเงินของอินเดียมีการเติบโตอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

อุตสาหกรรมบริการทางการเงินทั่วโลกคาดว่าจะมีอัตราการเติบโตต่อปี (CAGR) ที่ 10.8% จาก 23,319.52 พันล้านดอลลาร์ในปี 2564 เป็น 25,839.35 พันล้านดอลลาร์ในปี 2565

เปิด - ผู้ก่อตั้ง

Anish Achuthan, Mabel Chacko, Deena Jacob และ Ajeesh Achuthan เป็นผู้ก่อตั้ง Open

อนิช อชูธาน

Anish Achuthan ยังเป็น CEO ของ Open Financial Technologies เขาทำงานในธุรกิจการเงินมานานกว่า 17 ปี นอกเหนือจาก Open แล้ว เขายังร่วมก่อตั้ง Zwitch ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการชำระเงินที่เน้นนักพัฒนาแห่งแรกของอินเดียในปี 2013 ซึ่ง Citrus Payments ซื้อในที่สุด Anish ยังเป็นสมาชิกผู้ก่อตั้ง PayU India ซึ่งทำหน้าที่เป็นรองประธาน (New Initiatives) และหัวหน้าธุรกิจ (Payu Money- SME) บริษัทแรกที่ก่อตั้งโดยเขาคือ Ifuturz Technologies ผู้ให้บริการเสริมอินเทอร์เน็ตและไร้สาย

ดีน่า เจคอบ

Deena Jacob เริ่มต้นอาชีพในฐานะผู้ช่วยผู้จัดการที่ Deloitte & Touche เธอมีประสบการณ์มากกว่า 15 ปีในการทำงานในบทบาทต่างๆ ในด้านต่างๆ เช่น การดำเนินการด้านการเงิน การดำเนินการซื้อ ระบบการจัดการทรัพยากรบุคคลและประสิทธิภาพ กลยุทธ์ทางธุรกิจ การวางแผนและวิเคราะห์ทางการเงิน การบริหารเงิน ภาษี การกำหนดราคา กฎหมาย และการปฏิบัติตามข้อกำหนดในบริษัท เช่น - ICICI Bank, Ernst & Young GSS, Aditya Birla Minacs เป็นต้น ปัจจุบัน Deena เป็น CFO ของ Open เธอเป็นผู้รับรางวัล CIMA ที่มีอิทธิพลมากที่สุดในปี 2559 และ CFONEXT 100 ในปี 2556 โดยยกย่องผู้บริหารการเงิน 100 อันดับแรกในอินเดีย และได้รับการเสนอชื่อให้เป็น CFO 100 อันดับแรกของอินเดียในหมวดการควบคุมการจัดการในปี 2560

Mabel Chacko

Mabel Chacko มีความหลงใหลในธุรกิจสตาร์ทอัพและผู้ประกอบการ และมีประสบการณ์มากกว่า 15 ปีในด้านเทคโนโลยีการเงิน ก่อนก่อตั้ง Open เธอมีบทบาทสำคัญในการก่อตั้งบริษัทอื่นๆ มากมาย บริษัทแรกที่เธอร่วมก่อตั้งคือ Touch2pay ในปี 2549 ซึ่งเป็นการเริ่มต้นการชำระเงินไบโอเมตริกซ์ที่ทำงานในพื้นที่ของการรวมทางการเงินในหมู่บ้านห่างไกลของรัฐคุชราต Mabel เคยทำงานในบริษัทต่างๆ เช่น Citrus Payment Solutions Pvt. บจก. และ PayU เธอจบการศึกษาจาก IIM Bengaluru Mabel Chacko ได้รับการเสนอชื่อให้เป็น "Startup Leader of the Year" ในปี 2019 โดย MEITY และ Nasscom อีกทั้งยังได้รับการยอมรับในด้านการเงินอีกด้วย

Ajeesh Achuthan

หลังจากสำเร็จการศึกษาจากมหาวิทยาลัย Kerala ด้วยปริญญาตรีสาขาวิศวกรรมไฟฟ้าและอิเล็กทรอนิกส์ Ajeesh Achuthan ได้รับการจดทะเบียนใน Forbes 30 Under 30 ปัจจุบันเขาเป็น CTO ของ Open Financial Technologies Pvt. Ltd. Ajeesh ร่วมก่อตั้งบริษัทแรกของเขาที่ชื่อว่า InLoc8 ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มเทคโนโลยีโฆษณาตามตำแหน่งในอาคาร เขาเคยร่วมงานกับบริษัทต่างๆ เช่น PayU และ Citrus Payment Solutions Pvt. บจก.

เปิด - ภารกิจและวิสัยทัศน์

พันธกิจของโอเพ่นคือ "เพื่อมอบประสบการณ์การธนาคารทางธุรกิจที่ราบรื่นอย่างแท้จริง และทำให้การจัดการการเงินเป็นเรื่องง่าย"

เปิด - โมเดลธุรกิจและรายได้

Open ดำเนินการในรูปแบบธุรกิจสองแบบ - รูปแบบ B2B และ B2C

ธุรกิจของบริษัทดำเนินการบนแพลตฟอร์ม neo-banking ที่ให้บริการด้านการธนาคารและการเงินที่หลากหลายแก่ธุรกิจขนาดเล็กหรือสตาร์ทอัพ ปัจจุบัน Open ให้บริการ SMEs มากกว่า 15,00,000 ราย และดำเนินการธุรกรรมมูลค่า 24 พันล้านดอลลาร์ต่อปี นอกเหนือจากการช่วยเหลือธุรกิจในการจัดการเงินของลูกค้าอย่างเหมาะสมแล้ว แพลตฟอร์มดังกล่าวยังมี API สำหรับนักพัฒนาในการรวมการธนาคารและการชำระเงินเข้าไว้ในกิจกรรมของบริษัท

นำเสนอผลิตภัณฑ์และโซลูชันต่างๆ เช่น - บัญชีกระแสรายวัน โซลูชันเกตเวย์การชำระเงิน บัตรเครดิตธุรกิจ บัตรองค์กร โซลูชันระบบอัตโนมัติทางบัญชี และบัตรเสมือนเพื่อจัดการการสมัครใช้งานออนไลน์ UPI Autopay บริการจัดการเงินสด ระบบการจัดการใบแจ้งหนี้ และการจ่ายเงินแบบง่าย บริการใหม่ล่าสุดเหล่านี้ Open ได้เริ่มเสนอระบบบัญชีเงินเดือนแบบบูรณาการสำหรับบริษัทต่างๆ เพื่อจัดการการจ่ายเงินเดือนและ TDS ของพวกเขาด้วยการคลิกเพียงไม่กี่ครั้งโดยไม่ต้องยุ่งยากมากนัก

เปิด - การเติบโตของรายได้

บริษัทรายงานว่ามีรายได้จากการขาย 5.6 สิบล้านรูปีในปีงบประมาณ 21 รายได้โดยประมาณที่ Open สร้างขึ้นเป็นประจำทุกปีอยู่ที่ประมาณ 135.8 ล้านดอลลาร์

เปิด - เงินทุนและนักลงทุน

ในช่วงแปดรอบของการลงทุน Open ได้ระดมทุนรวม 190.8 ล้านดอลลาร์ การระดมทุนครั้งล่าสุดของพวกเขามาในรูปแบบของรอบ Series D เมื่อวันที่ 2 พฤษภาคม 2022 จนถึงตอนนี้ นักลงทุน 18 ราย ได้มีส่วนร่วมในการระดมทุนของ Open นักลงทุนรายล่าสุด ได้แก่ Temasek Holdings และ 3one4 Capital นักลงทุนรายอื่นๆ อีกสองสามราย ได้แก่ การลงทุน SBI, Google, Recruit, Bettercapital Angelist Syndicate, Tanglin Ventures, Tiger Global Management และ IIFL Finance

นี่คือรายละเอียดการระดมทุนของ Open:

เปิด - การควบรวมกิจการ

เปิดได้ซื้อสองบริษัท รายละเอียดคือ:

เปิด - พันธมิตร

Open เป็นพันธมิตรธนาคารดิจิทัลอย่างเป็นทางการของทีม IPL สามทีม ได้แก่ Royal Challengers Bangalore, Kolkata Knight Riders และ Sunrisers Hyderabad

เปิด - รางวัลและความสำเร็จ

รางวัลและความสำเร็จของ Open Financial Technologies ได้แก่:

• Open เป็นผู้ชนะรางวัล Startup of the Year จาก Dhanam Business Summit และ Award Nite 2022
• Open เป็นบริษัทสตาร์ทอัพยูนิคอร์นแห่งที่ 100 ของอินเดีย
• Open เป็นแพลตฟอร์ม SME neo-banking ที่ใหญ่ที่สุดในโลก
• Open ได้รับการแนะนำใน Leading BFSI Startup 2021, ศักยภาพยูนิคอร์น BFSI และ List of Startups ที่มีข้อตกลง M&A มากที่สุดในปี 2021

เปิด - คู่แข่ง

คู่แข่งบางส่วนของ Open ได้แก่

1. การจ่ายเงินสด
2. Razorpay
3. NTT Data
4. SETU
5. Chqbook.com
6. DadeSystems

คำถามที่พบบ่อย

CEO ของ Open คือใคร?

อนิช อชูธาน เป็นซีอีโอของโอเพ่น

Neo Bank เป็นธนาคารแห่งแรกของ Open Asia หรือไม่?

ใช่ Open เป็น Neo Bank สำหรับ SMEs และ Startups แห่งแรกในเอเชีย

เปิดเหมือนธนาคารทั่วไปหรือไม่?

Open ไม่ได้อ้างว่าถือใบอนุญาตการธนาคาร

เปิดยูนิคอร์นหรือไม่?

ใช่ Open เป็นยูนิคอร์นที่ 100 จากอินเดีย