قصة نجاح الافتتاح: ما الذي يجعلها أول منصة مصرفية جديدة في آسيا؟

ملف تعريف الشركة هو مبادرة من StartupTalky لنشر معلومات تم التحقق منها حول مختلف الشركات الناشئة والمؤسسات. تمت الموافقة على المحتوى في هذا المنشور من قبل Open.

مرارًا وتكرارًا ، أثبتت الخدمات عبر الإنترنت أنها مفيدة لكثير من الناس. للتفكير ، هل بقي أي شيء غير متوفر على الإنترنت أو لا يمكن استخدامه عبر الإنترنت؟ الجواب لا. نعم ، لأننا نعيش في العالم الرقمي.

عندما يكون لدينا أي شيء يتعلق بالبنوك ، نذهب دائمًا إلى أقرب فرع لإنجاز العمل ، أليس كذلك؟ ماذا لو أمكن الاستفادة من نفس الخدمات من خلال منصة على الإنترنت؟ هذا صحيح ، يمكن تشغيله رقميًا ، وهذا ما يسمى بمنصة الخدمات المصرفية الجديدة.

Open هي أول منصة مصرفية جديدة في آسيا ومقرها بنغالورو. تأسست في عام 2017 ، تقدم الشركة خدمات مصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة بموجب لوائح وسياسات RBI.

إليكم قصة Open التي ستخبرك عن مؤسسيها ، وكيف تعمل ، وعائداتها ونموها ، ونموذج أعمالها ، وتمويلها ، ومستثمروها ، والمزيد.

مفتوح - أهم مميزات الشركة

مفتوح - حول وكيف يعمل؟
مفتوح - تفاصيل الصناعة
مفتوح - المؤسسون
مفتوح - المهمة والرؤية
مفتوح - نموذج الأعمال والإيرادات
فتح - نمو الإيرادات
مفتوح - التمويل والمستثمرون
مفتوح - عمليات الاندماج والاستحواذ
مفتوح - شركاء
مفتوح - الجوائز والإنجازات
مفتوح - المنافسون

مفتوح - حول وكيف يعمل؟

كمنصة مصرفية جديدة ، يوفر Open حسابًا تجاريًا مدعومًا من البنوك الزميلة والذي يسمح لأصحاب الشركات الصغيرة بقبول المدفوعات وتسويتها تلقائيًا وإجراء مدفوعات سلسة. يقدم بطاقة فيزا تسمح بمزاولة الأنشطة المصرفية في مكان واحد.

لكي لا يتم الخلط بينكما ، Open هي منصة تقنية رقمية ، وليست مصرفا أو لديها أي ترخيص متعلق بالخدمات المصرفية. يتم توفير جميع الخدمات مثل سيارات VISA والحسابات الجارية للأعمال والقروض والخدمات المالية الأخرى ذات الصلة التي تقدمها Open من قبل البنوك والمؤسسات المالية المرخصة من RBI.

Open هي شركة Unicorn الناشئة رقم 100 في الهند حيث بلغت قيمتها أكثر من 1 مليار دولار. ساعدت الشركة أكثر من 25 شركة في الهند فقط.

على عكس الحساب المصرفي التقليدي ، تحتوي منصة Open neobank على حسابات مصممة لتلبية احتياجات الشركات الصغيرة. كما أنه يخدم المستقلين والشركات الناشئة والمطورين وما إلى ذلك.

تساعد الميزات الذكية والفعالة لحسابات الأعمال المفتوحة أي شركة على الحصول على تجربة مصرفية سلسة وخالية من المتاعب.

يمكن للشركات الحصول على نتائج أفضل من خلال ميزات Open مثل جمع المدفوعات ، وأتمتة المحاسبة ، وإدارة النفقات ، وإرسال المدفوعات ، وحتى دمج الخدمات المصرفية في سير عمل أعمالهم من خلال واجهات برمجة التطبيقات القوية. إلى جانب هذه الميزات ، فإنه يوفر أدوات لتتبع المدفوعات وتحصيلها بسهولة.

من خلال النظام الأساسي المصرفي المفتوح ، يمكن للأعمال التجارية الاستفادة بطرق متعددة. على سبيل المثال ، يمكن للشركة إجراء مدفوعات مباشرة من حسابها دون إضافة مستفيدين. كما أنه يمنح الحرية في الحصول على إنفاق شخصي وعملي منفصل.

تعد الشركات المصرفية مثل Yes Bank و ICICI Bank و Kotak Mahindra Bank و Axis Bank و Smart Banking by SBM Bank ، إلخ شركاء في Open. تفتخر الشركة بتمكين حوالي 50000 شركة صغيرة ومتوسطة جديدة وشركة ناشئة كل شهر.

مفتوح - تفاصيل الصناعة

تعتبر صناعة الخدمات المالية من أهم الصناعات لأنها تقدم عروض متنوعة داخل القطاع المالي. شهد القطاع المالي الهندي نموًا هائلاً خلال السنوات القليلة الماضية.

كان من المتوقع أن تتطور صناعة الخدمات المالية في جميع أنحاء العالم بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) بنسبة 10.8٪ من 23،319.52 مليار دولار في عام 2021 إلى 25،839.35 مليار دولار في عام 2022.

مفتوح - المؤسسون

أنيش أكوثان ، مابل شاكو ، دينا جاكوب وأجيش أخوثان هم مؤسسو منظمة Open.

أنيش أتشوثان

أنيش أتشوثان هو أيضًا الرئيس التنفيذي لشركة Open Financial Technologies. عمل في الأعمال المالية لأكثر من 17 عامًا. بخلاف Open ، شارك في تأسيس Zwitch ، وهي أول منصة دفع تركز على المطورين في الهند ، في عام 2013 ، والتي تم شراؤها في النهاية بواسطة Citrus Payments. كان Anish أيضًا عضوًا مؤسسًا في PayU India ، حيث شغل منصب نائب الرئيس (المبادرات الجديدة) ورئيس الأعمال (Payu Money- SME). أول شركة أسسها كانت Ifuturz Technologies ، مزود خدمة الإنترنت واللاسلكية ذات القيمة المضافة.

دينا يعقوب

بدأت دينا جاكوب حياتها المهنية كمساعد مدير في Deloitte & Touche. لديها خبرة تزيد عن 15 عامًا من العمل في أدوار مختلفة في مجالات مثل العمليات المالية وعمليات الشراء وأنظمة الموارد البشرية وإدارة الأداء واستراتيجية الأعمال والتخطيط والتحليل المالي والخزانة والضرائب والتسعير والقانون والامتثال في الشركات مثل - بنك ICICI ، و Ernst & Young GSS ، و Aditya Birla Minacs ، وما إلى ذلك ، تشغل Deena حاليًا منصب المدير المالي في Open. حصلت على جائزة CIMA الأكثر نفوذاً للمديرين الماليين في عام 2016 وجائزة CFONEXT 100 في عام 2013 ، وتقديرًا لأفضل 100 مدير مالي تنفيذي في الهند ، وتم ترشيحها لأفضل 100 مدير مالي في الهند في قائمة الشرف في فئة ضوابط الإدارة في عام 2017.

مابل شاكو

تتمتع Mabel Chacko بشغف قوي للشركات الناشئة وريادة الأعمال ولديها أكثر من 15 عامًا من الخبرة في مجال مجال التكنولوجيا المالية. قبل تأسيس Open ، لعبت دورًا رئيسيًا في تأسيس العديد من الشركات الأخرى. الشركة الأولى التي شاركت في تأسيسها هي Touch2pay في عام 2006 ، والتي كانت عبارة عن شركة دفع بيومترية ناشئة عملت في مجال الشمول المالي في القرى النائية في ولاية غوجارات. عملت مابل في شركات مثل Citrus Payment Solutions Pvt. Ltd و PayU. تخرجت من IIM بنغالورو. حصلت مابيل تشاكو على لقب "قائد الشركات الناشئة لهذا العام" في عام 2019 من قبل MEITY و Nasscom ، فضلاً عن كونها معترف بها في المجال المالي.

اجيش اخوثان

بعد تخرجه من جامعة كيرالا بدرجة البكالوريوس في الهندسة الكهربائية والإلكترونية ، تم إدراج أجيش أتشوثان في قائمة مجلة فوربس 30 تحت سن 30. وهو حاليًا كبير مسؤولي التكنولوجيا في شركة Open Financial Technologies Pvt. شارك Ajeesh في تأسيس شركته الأولى المسماة InLoc8 ، والتي كانت عبارة عن منصة تقنية إعلانات داخلية تعتمد على الموقع. لقد ارتبط بشركات مثل PayU و Citrus Payment Solutions Pvt. المحدودة.

مفتوح - المهمة والرؤية

بيان مهمة Open هو ، "تقديم تجربة مصرفية أعمال سلسة حقًا وجعل إدارة الشؤون المالية أمرًا سهلاً."

مفتوح - نموذج الأعمال والإيرادات

Open تعمل على نموذج عمل مزدوج - نموذج B2B و B2C.

تعمل الشركة على منصة مصرفية جديدة تقدم خدمات مصرفية ومالية متنوعة للشركات الصغيرة أو الشركات الناشئة. حاليًا ، تخدم Open أكثر من 15،00،000 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم وتعالج 24 مليار دولار في المعاملات سنويًا. باستثناء مساعدة الشركات في إدارة أموال عملائها بشكل صحيح ، توفر المنصة أيضًا واجهات برمجة تطبيقات للمطورين لدمج الخدمات المصرفية والمدفوعات في أنشطة شركاتهم.

يقدم العديد من المنتجات والحلول مثل - الحسابات الجارية وحلول بوابة الدفع وبطاقات ائتمان الأعمال وبطاقات الشركات وحلول أتمتة المحاسبة والبطاقات الافتراضية لإدارة الاشتراكات عبر الإنترنت و UPI Autopay وخدمات إدارة النقد وأنظمة إدارة الفواتير والمدفوعات المبسطة. أحدث إضافة إلى هذه الخدمات ، بدأت Open أيضًا في تقديم نظام كشوف رواتب متكامل للشركات لإدارة كشوف المرتبات ومدفوعات TDS الخاصة بهم ببضع نقرات دون الكثير من المتاعب.

فتح - نمو الإيرادات

ذكرت الشركة أنها حققت إيرادات مبيعات بقيمة 5.6 كرور روبية في السنة المالية 21. تبلغ الإيرادات التقريبية المفتوحة التي تولدها على أساس سنوي حوالي 135.8 مليون دولار.

مفتوح - التمويل والمستثمرون

على مدار ثماني جولات من الاستثمار ، جمعت Open ما مجموعه 190.8 مليون دولار من الأموال. جاء أحدث تمويل لهم في شكل جولة من السلسلة D في 2 مايو 2022. حتى الآن ، ساهم 18 مستثمرًا في تمويل Open. أحدث المستثمرين هم Temasek Holdings و 3one4 Capital. يشمل عدد قليل من المستثمرين الآخرين أيضًا مثل SBI Investment و Google و Recruit و Bettercapital Angelist Syndicate و Tanglin Ventures و Tiger Global Management و IIFL Finance.

فيما يلي تفاصيل تمويل Open:

مفتوح - عمليات الاندماج والاستحواذ

اشترت Open شركتين. التفاصيل هي:

مفتوح - شركاء

Open هي الشريك المصرفي الرقمي الرسمي لثلاثة فرق IPL - Royal Challengers Bangalore و Kolkata Knight Riders و Sunrisers Hyderabad.

مفتوح - الجوائز والإنجازات

جوائز وإنجازات Open Financial Technologies هي:

• حازت Open على جائزة Startup of the Year في قمة Dhanam Business وجائزة Nite 2022.
• Open هي الشركة الهندية رقم 100 لبدء تشغيل يونيكورن
• Open هي أكبر منصة مصرفية جديدة للشركات الصغيرة والمتوسطة في العالم
• ظهرت Open في Leading BFSI Startup 2021 ، و BFSI unicorns المحتملة ، و List of Startups مع معظم صفقات الاندماج والاستحواذ في عام 2021.

مفتوح - المنافسون

بعض المنافسين في Open هم:

1. المدفوعات النقدية
2. رازورباي
3. بيانات NTT
4. سيتو
5. Chqbook.com
6. DadeSystems

أسئلة وأجوبة

من هو الرئيس التنفيذي لشركة Open؟

أنيش أتشوثان هو الرئيس التنفيذي لشركة Open.

هل فتح أول بنك جديد في آسيا؟

نعم ، Open هو أول بنك جديد في آسيا للشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة.

هل الفتح مثل البنك التقليدي؟

Open لا تدعي أنها تحمل ترخيصًا مصرفيًا.

هو فتح يونيكورن؟

نعم ، Open هو رقم 100 وحيد القرن من الهند.