A história de sucesso do Open: O que os torna a primeira plataforma neo-bancária da Ásia?

O Perfil da Empresa é uma iniciativa da StartupTalky para publicar informações verificadas sobre diferentes startups e organizações. O conteúdo deste post foi aprovado pela Open.

Repetidamente, os serviços online têm se mostrado benéficos para muitas pessoas. Para refletir, resta alguma coisa que não esteja disponível na internet ou não possa ser utilizada online? A resposta é não. Sim, porque estamos vivendo no mundo digital.

Sempre que temos algo a ver com os bancos, sempre vamos até a agência mais próxima para fazer o trabalho, certo? E se os mesmos serviços puderem ser aproveitados por meio de uma plataforma online? Isso mesmo, pode ser operado digitalmente, e isso se chama plataforma neo-bancária.

Open é a primeira plataforma neo-bancária da Ásia com sede em Bangalore. Fundada em 2017, a empresa oferece serviços bancários para PMEs e startups sob os regulamentos e políticas do RBI.

Aqui está a história da Open, que contará sobre seus fundadores, como funciona, sua receita e crescimento, seu modelo de negócios, financiamento e investidores e muito mais.

Aberto - Destaques da Empresa

Abrir - Sobre e como funciona?
Aberto - Detalhes do setor
Aberto - Fundadores
Aberto - Missão e Visão
Aberto - Modelo de negócios e receita
Aberto - Crescimento da receita
Aberto - Financiamento e Investidores
Aberto - Fusões e Aquisições
Aberto - Parceiros
Aberto - Prêmios e Conquistas
Aberto - Concorrentes

Abrir - Sobre e como funciona?

Como uma plataforma neo-bancária, o Open fornece uma conta comercial apoiada por outros bancos que permite que os proprietários de pequenas empresas aceitem pagamentos, reconciliem-nos automaticamente e façam desembolsos sem problemas. Oferece um cartão VISA que permite operar as atividades bancárias em um só lugar.

Para não se confundir, o Open é uma plataforma de tecnologia digital, e não um banco ou possui alguma licença relacionada ao setor bancário. Todos os serviços como VISA Cars, contas correntes empresariais, empréstimos e outros serviços financeiros relacionados oferecidos pela Open são fornecidos por bancos e instituições financeiras licenciados pelo RBI.

A Open é a 100ª startup Unicorn da Índia, pois teve uma avaliação de mais de US$ 1 bilhão. A empresa ajudou mais de 25 lakh empresas apenas na Índia.

Ao contrário de uma conta bancária tradicional, a plataforma do Open neobank possui contas projetadas para atender às necessidades de pequenas empresas. Também atende freelancers, startups, desenvolvedores, etc.

Os recursos inteligentes e eficazes do Open business accounts ajudam qualquer empresa a ter uma experiência bancária perfeita e sem complicações.

As empresas podem ter melhores resultados com os recursos do Open, como Cobrar Pagamentos, Automatizar Contabilidade, Gerenciamento de Despesas, Enviar Pagamentos e até mesmo integrar serviços bancários ao fluxo de trabalho de negócios por meio de APIs poderosas. Junto com esses recursos, oferece ferramentas para rastrear e receber pagamentos com facilidade.

Por meio da plataforma bancária da Open, uma empresa pode se beneficiar de várias maneiras. Por exemplo, uma empresa pode fazer pagamentos diretamente de sua conta sem adicionar beneficiários. Também dá a liberdade de ter gastos pessoais e comerciais separados.

Empresas bancárias como Yes Bank, ICICI Bank, Kotak Mahindra Bank, Axis Bank, Smart Banking by SBM Bank, etc, são parceiras do Open. A empresa se orgulha de capacitar cerca de 50.000 novas PMEs e startups todos os meses.

Aberto - Detalhes do setor

A indústria de serviços financeiros é uma das indústrias mais importantes porque fornece várias ofertas dentro do setor financeiro. O setor financeiro indiano experimentou um tremendo crescimento nos últimos anos.

Previa-se que a indústria mundial de serviços financeiros se desenvolvesse a uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 10,8%, de US$ 23.319,52 bilhões em 2021 para US$ 25.839,35 bilhões em 2022.

Aberto - Fundadores

Anish Achuthan, Mabel Chacko, Deena Jacob e Ajeesh Achuthan são os fundadores do Open.

Anish Achuthan

Anish Achuthan também é o CEO da Open Financial Technologies. Atua na área financeira há mais de 17 anos. Além da Open, ele cofundou a Zwitch, que é a primeira plataforma de pagamento focada no desenvolvedor da Índia, em 2013, que acabou sendo comprada pela Citrus Payments. Anish também foi membro fundador da PayU India, atuando como vice-presidente (Novas Iniciativas) e chefe de negócios (Payu Money-SME). A primeira empresa fundada por ele foi a Ifuturz Technologies, uma provedora de serviços de valor agregado para internet e wireless.

Deena Jacob

Deena Jacob iniciou a sua carreira como Assistant Manager na Deloitte & Touche. Ela tem uma experiência de mais de 15 anos de trabalho em diferentes funções em áreas como operações financeiras, operações de compras, RH e sistemas de gestão de desempenho, estratégia de negócios, planejamento e análise financeira, tesouraria, fiscal, preços, jurídico e compliance em empresas como - ICICI Bank, Ernst & Young GSS, Aditya Birla Minacs, etc. Deena é atualmente o CFO da Open. Ela recebeu o prêmio CIMA Most Influential CFOs em 2016 e o ​​CFONEXT 100 em 2013, reconhecendo os 100 principais executivos financeiros da Índia, e sendo nomeada para o CFO India's Top 100 CFO Roll of Honor na categoria de controles de gestão em 2017.

Mabel Chacko

Mabel Chacko tem uma forte paixão por startups e empreendedorismo e tem mais de 15 anos de experiência na área de tecnologia financeira. Antes de fundar a Open, ela desempenhou um papel fundamental na criação de muitas outras empresas. A primeira empresa cofundada por ela é a Touch2pay em 2006, que era uma start-up de pagamento biométrico que trabalhava na área de inclusão financeira nas aldeias remotas de Gujarat. Mabel trabalhou em empresas como Citrus Payment Solutions Unip. Ltd e PayU. Ela se formou no IIM Bangalore. Mabel Chacko foi eleita “Startup Leader of the Year” em 2019 pela MEITY e Nasscom, além de ser reconhecida na área financeira.

Ajeesh Achuthan

Depois de se formar na Universidade de Kerala com bacharelado em Engenharia Elétrica e Eletrônica, Ajeesh Achuthan foi listado na Forbes 30 Under 30. Ele é atualmente o CTO da Open Financial Technologies Pvt. Ltd. Ajeesh co-fundou sua primeira empresa chamada InLoc8, que era uma plataforma de tecnologia de anúncios baseada em localização interna. Ele foi associado a empresas como PayU e Citrus Payment Solutions Pvt. Ltda.

Aberto - Missão e Visão

A declaração de missão da Open é: "Fornecer uma experiência bancária de negócios verdadeiramente perfeita e facilitar o gerenciamento das finanças".

Aberto - Modelo de negócios e receita

A Open opera em um modelo de negócios duplo - modelo B2B e B2C.

O negócio da empresa opera em uma plataforma neo-bancária que oferece diversos serviços bancários e financeiros para pequenas empresas ou startups. Atualmente, a Open atende a mais de 15.00.000 PMEs e processa US$ 24 bilhões em transações anualmente. Com exceção de ajudar as empresas a gerenciar adequadamente o dinheiro de seus clientes, a plataforma também fornece APIs para desenvolvedores incorporarem serviços bancários e pagamentos às atividades de sua empresa.

Oferece vários produtos e soluções como - Contas Correntes, Soluções de Gateway de Pagamento, Cartões de Crédito Empresarial, Cartões Corporativos, Soluções de Automação Contábil e Cartões Virtuais para gerenciar assinaturas online, UPI Autopay, Serviços de Gerenciamento de Caixa, Sistemas de Gerenciamento de Faturas e Pagamentos Simplificados. A mais recente adição a esses serviços, a Open também começou a oferecer um sistema de folha de pagamento integrado para que as empresas gerenciem seus pagamentos de folha de pagamento e TDS em apenas alguns cliques, sem muitos problemas.

Aberto - Crescimento da receita

A empresa informou ter gerado receita de vendas de Rs 5,6 crores no FY21. A receita aproximada que o Open gera anualmente é de cerca de US$ 135,8 milhões.

Aberto - Financiamento e Investidores

Ao longo de oito rodadas de investimento, a Open levantou um total de US$ 190,8 milhões em fundos. Seu financiamento mais recente veio na forma de uma rodada da Série D em 2 de maio de 2022. Até agora, 18 investidores contribuíram para o financiamento do Open. Os investidores mais recentes são a Temasek Holdings e a 3one4 Capital. Alguns outros investidores também incluem investimentos da SBI, Google, Recruit, Bettercapital Angelist Syndicate, Tanglin Ventures, Tiger Global Management e IIFL Finance.

Aqui estão os detalhes do financiamento do Open:

Aberto - Fusões e Aquisições

A Open comprou duas empresas. Os detalhes são:

Aberto - Parceiros

Open é o parceiro bancário digital oficial de três equipes IPL - Royal Challengers Bangalore, Kolkata Knight Riders e Sunrisers Hyderabad.

Aberto - Prêmios e Conquistas

Os prêmios e realizações das Tecnologias Financeiras Abertas são:

• A Open foi a vencedora do prêmio Startup of the Year no Dhanam Business Summit e do Award Nite 2022.
• Open é a 100ª startup de unicórnios da Índia
• Open é a maior plataforma neo-bancária para PMEs do mundo
• A Open foi destaque em Leading BFSI Startup 2021, Potential BFSI unicorns e List of Startups com mais negócios de M&A em 2021.

Aberto - Concorrentes

Alguns dos concorrentes do Open são:

1. Pagamentos sem dinheiro
2. Razorpay
3. Dados NTT
4. SETU
5. Chqbook. com
6. DadeSystems

Perguntas frequentes

Quem é o CEO da Open?

Anish Achuthan é o CEO da Open.

É o primeiro Neo Bank da Open Asia?

Sim, o Open é o primeiro Neo Bank da Ásia para PMEs e Startups.

O Open é como um banco tradicional?

A Open não afirma possuir uma licença bancária.

Abrir é um unicórnio?

Sim, Open é o 100º unicórnio da Índia.