7 wskazówek, jak znaleźć odpowiednią firmę do inwestowania

Decydując się na inwestycję w firmę to duży krok. Twój przyszły sukces może zależeć od dokonania właściwego wyboru, dlatego ważne jest, aby dochować należytej staranności, zanim zainwestujesz pieniądze w jedną notowaną na giełdzie firmę inwestycyjną. Istnieje wiele czynników, które decydują o tym, czy warto zainwestować w firmę, ale oto sześć wskazówek, które pomogą dowiedzieć się, które firmy mają dobre perspektywy:

1. Odrób pracę domową

Aby ustalić, czy firma jest dobrą inwestycją, musisz dołożyć należytej staranności. Uważnie rozważ poniższe czynniki:

• Finanse firmy. Zapoznaj się z raportami kwartalnymi i raportami rocznymi oraz sprawdź najnowsze bilanse i rachunki zysków i strat. Ile zadłużenia ma firma? Ile gotówki jest pod ręką? Jakie są ich aktywa, pasywa i wartość netto? Czy w którymkolwiek z tych obszarów występuje jakaś nienormalna aktywność, która wskazywałaby na złe zarządzanie lub oszustwo?
• Zespół zarządzający. Kim oni są? Jakie doświadczenie przynoszą ze sobą? Czy wykazują oznaki uczciwości lub nieuczciwości, zachowując się podczas publicznych wystąpień lub wywiadów z akcjonariuszami (a jeśli tak, to w jaki sposób wpłynęło to na ceny akcji)?
• Konkurenci — zarówno bezpośredni konkurenci, jak i pośredni, którzy mogą dostarczać alternatywne produkty/usługi niektórym z tych samych klientów;
• Wielkość rynku — jak duża jest docelowa baza klientów; jaki procent byłby uważany za wystarczająco wysoki, aby odnieść sukces; czy rośnie wystarczająco szybko, aby uzasadnić inwestowanie teraz, mimo że może nie być jeszcze żadnych zysków z samej sprzedaży;
• Trendy branżowe — co obecnie robią inne firmy w tej samej przestrzeni branżowej (np. wprowadzanie nowych produktów/usług), które mogą potencjalnie przyczynić się do wzrostu sprzedaży w czasie w połączeniu z tym, co już wydarzyło się ostatnio (np. np. które branże nie przetrwają długoterminowo w obecnych warunkach, bo albo za mało ludzi ich już potrzebuje);

2. Unikaj szumu

Jeśli firma ma dużo szumu, może być przewartościowana. Jeśli widzisz, że Twój ulubiony blog technologiczny jest pełen szumu o firmie XYZ i o tym, jak zmieni ona świat, poświęć trochę czasu na przeprowadzenie własnych badań przed dokonaniem inwestycji. Nie ufaj tylko opiniom innych ludzi — sam spójrz na liczby i zadaj sobie pytanie, ile jesteś w stanie zapłacić za tę firmę w oparciu o jej finanse. Czy zdajesz sobie sprawę z innych czynników, które mogą wpłynąć na te liczby? Jak wypada w porównaniu z przychodami konkurencji? To są kluczowe pytania, które powinieneś sobie zadać, zanim zdecydujesz, czy jest to naprawdę okazja, w którą warto zainwestować!

3. Spójrz na zarządzanie

Zarządzanie firmą jest najważniejszym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę przy przeprowadzaniu należytej staranności. Pomyśl o tym w ten sposób: kto jest za kulisami, dbając o to, aby wszystko przebiegało sprawnie i opłacalnie? Kto zajmie się zatrudnianiem nowych pracowników? Kto zainwestuje w badania i rozwój oraz inne projekty, które pomogą pchnąć firmę do przodu?

Spójrz na ich doświadczenie. Dobre wyniki mogą dostarczyć wskazówek na temat tego, jak dobrze radzili sobie z podobnymi wyzwaniami w przeszłości – i czy te decyzje nadal przynoszą dywidendy dzisiaj. Czy mają jakieś imponujące referencje lub nagrody w swoim CV? Jakie projekty, nad którymi pracowali wcześniej, byłyby istotne dla twojego? Czy są tu jakieś czerwone flagi (np. wielokrotne bankructwo)?

Sprawdź ich uczciwość, a także ich wizję tego, gdzie chcą prowadzić biznes. Sprawdź, czy ci ludzie są prostymi strzelcami, którzy przestrzegają terminów i spełniają to, co obiecują; jeśli tak, to są spore szanse, że ty też polubisz z nimi współpracę! Miej oko na ich zdolności przywódcze, obserwując, jak często kierownictwo organizuje spotkania z pracownikami (nie chcesz szefa, którego nigdy nie ma w pobliżu); podobnie, zwróć uwagę, czy regularnie aktualizuje inwestorów za pośrednictwem biuletynów e-mailowych, które powinny również zawierać wszelkie istotne dane finansowe, takie jak raporty o zarobkach lub bilanse...

4. Zachowaj zimną krew

Jak zobaczysz, chłodna głowa jest jednym z najważniejszych czynników, jeśli chodzi o inwestowanie. Łatwo jest podekscytować się firmą, a potem pozwolić, by to podekscytowanie przesłoniło ci jej wady. Łatwo też popaść w rozpacz, jeśli sprawy nie układają się dobrze i stracić z oczu, co czyni je przede wszystkim atrakcyjną inwestycją.

Istnieją dwa proste sposoby na uniknięcie tych pułapek: myśl krytycznie o swoich inwestycjach i miej oko na obraz długoterminowy (np. 10 lat).

5. Nie przesadzaj, bo jesteś sfrustrowany

Aby uniknąć przeinwestowania, należy pamiętać o tych pięciu rzeczach:

• Nie inwestuj, bo jesteś sfrustrowany. W świecie inwestowania często nie ma czegoś takiego jak pewnik. Jeśli okazja inwestycyjna wygląda zbyt dobrze, aby była prawdziwa, istnieje duże prawdopodobieństwo, że tak jest. Pamiętaj, że cierpliwość i zrozumienie ryzyka to kluczowe elementy udanego inwestowania.
• Nie inwestuj, ponieważ czujesz, że musisz teraz coś zrobić ze swoimi pieniędzmi – niezależnie od tego, czy oznacza to włożenie ich do banku, czy zakup nowego samochodu lub domu na kredyt. Najlepszym sposobem na zaoszczędzenie pieniędzy jest nie wydawanie ich na rzeczy, których nie potrzebujemy! Zacznij od sporządzenia listy wszystkich przedmiotów, które ostatnio się zepsuły, aby się nie powtórzyły (lub przynajmniej dowiedz się, co je spowodowało). Następnie zastanów się, czy te przedmioty miały jakąkolwiek wartość wykraczającą poza ich właściwości fizyczne; jeśli tak, spróbuj je naprawić przed natychmiastową wymianą na nowe wersje innej marki/firmy, która może używać tańszych materiałów niż pierwotnie (które i tak z czasem ulegną uszkodzeniu). Inną opcją byłoby zamiast tego uaktualnienie, co mogłoby prowadzić do większej ogólnej satysfakcji z powodu

6. Trendy rynkowe nie zawsze są Twoimi przyjaciółmi.

Trendy rynkowe nie zawsze są Twoimi przyjaciółmi.

Zacznijmy od podstaw: firma musi mieć coś do sprzedania, abyś mógł w to zainwestować. Świetny produkt nie wystarczy, jeśli nikt go nie kupi i nikt nie kupi Twojego produktu, jeśli nie będziesz w stanie wyprodukować go wystarczająco dużo lub odpowiednio go sprzedać.

Skąd więc wiesz, czy firma może sprzedawać swoje produkty? Musisz przyjrzeć się takim czynnikom, jak liczba klientów, których już mają i jaki jest ich współczynnik utrzymania — odsetek osób, które nadal korzystają z usługi po wstępnej rejestracji. Jeśli jest wielu użytkowników, ale nie trzymają się długo, jest to sygnał ostrzegawczy, że albo firma nie radzi sobie dobrze, albo jej produkty nie są jeszcze wystarczająco solidne.

7. Inwestowanie w firmę to duży krok, więc upewnij się, że dokładasz należytej staranności, zanim zainwestujesz w nią pieniądze.

Inwestowanie w firmę to duży krok, więc upewnij się, że dokładasz należytej staranności, zanim zainwestujesz w nią pieniądze. Pierwszą rzeczą do zrobienia jest zbadanie firmy, jej produktów i konkurentów.

Upewnij się, że dobrze rozumiesz rynek, a także to, czego potrzeba, aby odnieść sukces w tej dziedzinie. Jeśli nie generują przychodów lub nie mają jeszcze żadnych patentów na swój produkt, najlepiej będzie trzymać się z daleka, dopóki nie uzyskają pewnej przyczepności. Musisz wiedzieć, co kupujesz i dlaczego – im więcej jesteś poinformowany o wszystkich aspektach decyzji inwestycyjnej (w tym o ryzyku), tym lepiej będziesz, gdy sprawy nieuchronnie pójdą na południe

Wniosek

Inwestowanie w firmę to duży krok, więc upewnij się, że dokładasz należytej staranności, zanim zainwestujesz w nią pieniądze. Przyjrzyj się kierownictwu firmy, ich pochodzeniu i doświadczeniu oraz tym, kogo znają w branży, co może pomóc w rozwoju lub przejęciu. Spójrz także na ich wcześniejsze sukcesy lub porażki, a także na wszelkie inne czynniki, które omówiliśmy tutaj dzisiaj!