7 Tipps, um das richtige Unternehmen für eine Investition zu finden

Wenn Sie sich entscheiden, in ein Unternehmen zu investieren, ist das ein großer Schritt. Ihr zukünftiger Erfolg könnte von der richtigen Wahl abhängen, daher ist es wichtig, Ihre Due Diligence durchzuführen, bevor Sie Ihr Geld in eine börsennotierte Investmentgesellschaft investieren. Es gibt viele Faktoren, die bestimmen, ob es sich lohnt, in ein Unternehmen zu investieren, aber hier sind sechs Tipps, um herauszufinden, welche Unternehmen gute Aussichten haben:

1. Machen Sie Ihre Hausaufgaben

Um festzustellen, ob ein Unternehmen eine gute Investition ist, müssen Sie Ihre Due Diligence durchführen. Berücksichtigen Sie sorgfältig die folgenden Faktoren:

• Die Finanzen des Unternehmens. Sehen Sie sich die Quartalsberichte und den Jahresbericht an und untersuchen Sie die neuesten Bilanzen und Gewinn- und Verlustrechnungen. Wie hoch ist die Verschuldung des Unternehmens? Wie viel Bargeld ist vorhanden? Wie hoch sind ihre Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und ihr Nettovermögen? Gibt es in einem dieser Bereiche ungewöhnliche Aktivitäten, die auf schlechtes Management oder Betrug hindeuten?
• Das Führungsteam. Wer sind Sie? Welche Erfahrungen bringen sie mit? Zeigen sie Anzeichen von Integrität oder Unehrlichkeit, indem sie sich bei öffentlichen Auftritten oder Interviews mit Aktionären verhalten (und wenn ja, wie hat sich dies auf die Aktienkurse ausgewirkt)?
• Konkurrenten – sowohl direkte als auch indirekte Konkurrenten, die möglicherweise alternative Produkte/Dienstleistungen für einige dieser Kunden anbieten;
• Marktgröße – wie groß ist Ihr Zielkundenstamm; welcher Prozentsatz würde als hoch genug für einen Erfolg angesehen werden; Wächst es schnell genug, um jetzt zu investieren, obwohl es vielleicht noch keine Gewinne aus reinen Verkäufen gibt?
• Branchentrends – was tun andere Unternehmen derzeit in derselben Branche (z. B. Einführung neuer Produkte/Dienstleistungen), die möglicherweise dazu beitragen könnten, das Umsatzwachstum im Laufe der Zeit voranzutreiben, wenn sie mit dem kombiniert werden, was in letzter Zeit bereits passiert ist (z. B. welche Branchen unter den aktuellen Bedingungen auf Dauer nicht überleben werden, weil entweder zu wenige Menschen sie mehr brauchen);

2. Vermeiden Sie den Hype

Wenn ein Unternehmen viel Hype hat, kann es überbewertet sein. Wenn Sie sehen, dass Ihr Lieblings-Tech-Blog voller Begeisterung über das Unternehmen XYZ und darüber ist, wie es die Welt verändern wird, nehmen Sie sich etwas Zeit, um Ihre eigenen Nachforschungen anzustellen, bevor Sie eine Investition tätigen. Vertrauen Sie nicht nur den Meinungen anderer Leute – schauen Sie sich die Zahlen selbst an und fragen Sie sich, wie viel Sie bereit sind, für dieses Unternehmen zu zahlen, basierend auf seinen Finanzen. Sind Ihnen andere Faktoren bekannt, die diese Zahlen beeinflussen könnten? Wie schneiden sie im Vergleich zu den Einnahmen der Wettbewerber ab? Dies sind Schlüsselfragen, die Sie sich stellen sollten, bevor Sie entscheiden, ob dies wirklich eine Gelegenheit ist, in die es sich zu investieren lohnt!

3. Schauen Sie sich das Management an

Das Management eines Unternehmens ist der wichtigste Faktor, den Sie bei Ihrer Due Diligence berücksichtigen müssen. Stellen Sie sich das so vor: Wer steht hinter den Kulissen und sorgt dafür, dass alles reibungslos und profitabel läuft? Wer wird für die Einstellung neuer Mitarbeiter zuständig sein? Wer investiert in F&E und andere Projekte, die das Unternehmen voranbringen?

Schauen Sie sich ihre Erfahrung an. Eine gute Erfolgsbilanz kann Aufschluss darüber geben, wie gut sie ähnliche Herausforderungen in der Vergangenheit gemeistert haben – und ob sich diese Entscheidungen auch heute noch auszahlen oder nicht. Haben sie beeindruckende Zeugnisse oder Auszeichnungen in ihrem Lebenslauf? An welchen Projekten haben sie zuvor gearbeitet, die für Sie relevant wären? Gibt es hier irgendwelche roten Fahnen (dh mehrere Insolvenzen)?

Überprüfen Sie ihre Integrität sowie ihre Vision, wohin sie das Geschäft führen wollen. Prüfen Sie, ob diese Leute geradlinige Schützen sind, die Fristen einhalten und halten, was sie versprechen; Wenn ja, dann stehen die Chancen gut, dass Sie auch gerne mit ihnen arbeiten werden! Und behalten Sie ihre Führungsqualitäten im Auge, indem Sie darauf achten, wie oft das Management Meetings mit Mitarbeitern abhält (Sie wollen keinen Chef, der nie da ist); Achten Sie ebenfalls darauf, ob er/sie Investoren regelmäßig per E-Mail-Newsletter informiert, die auch alle relevanten Finanzdaten wie Gewinnberichte oder Bilanzen enthalten sollten ...

4. Bewahren Sie einen kühlen Kopf

Wie Sie sehen werden, ist es einer der wichtigsten Faktoren beim Investieren, einen kühlen Kopf zu bewahren. Es ist leicht, sich für ein Unternehmen zu begeistern und sich dann von dieser Aufregung davon abhalten zu lassen, seine Mängel zu erkennen. Es ist auch leicht, in Verzweiflung zu geraten, wenn die Dinge nicht gut laufen, und aus den Augen zu verlieren, was sie überhaupt zu einer attraktiven Investition macht.

Es gibt zwei einfache Möglichkeiten, diese Fallen zu vermeiden: Denken Sie kritisch über Ihre Investitionen nach und behalten Sie das langfristige Bild (z. B. 10 Jahre im Voraus) im Auge.

5. Überinvestieren Sie nicht, weil Sie frustriert sind

Um Überinvestitionen zu vermeiden, ist es wichtig, sich an diese fünf Dinge zu erinnern:

• Investieren Sie nicht, weil Sie frustriert sind. In der Welt des Investierens gibt es oft keine sicheren Dinge. Wenn eine Investitionsmöglichkeit zu gut aussieht, um wahr zu sein, ist dies wahrscheinlich der Fall. Denken Sie daran, dass Geduld und Risikoverständnis entscheidende Bestandteile erfolgreicher Investitionen sind.
• Investiere nicht, weil du das Gefühl hast, dass du jetzt etwas mit deinem Geld machen musst – sei es, dass du es auf die Bank bringst oder ein neues Auto oder Haus auf Kredit kaufst. Der beste Weg, Geld zu sparen, besteht darin, es nicht für Dinge auszugeben, die wir nicht brauchen! Beginnen Sie damit, eine Liste aller Gegenstände zu erstellen, die kürzlich kaputt gegangen sind, damit sie nicht wieder vorkommen (oder zumindest wissen, was sie verursacht hat). Überlegen Sie dann, ob diese Gegenstände über ihre physischen Eigenschaften hinaus einen Wert hatten; Wenn dies der Fall ist, versuchen Sie, sie zu reparieren, bevor Sie sie direkt durch neue Versionen einer anderen Marke / eines anderen Unternehmens ersetzen, die möglicherweise billigere Materialien verwenden als Ihre ursprünglichen (die mit der Zeit sowieso beschädigt werden). Eine andere Option wäre stattdessen ein Upgrade, was zu einer insgesamt höheren Zufriedenheit führen könnte

6. Markttrends sind nicht immer Ihre Freunde.

Markttrends sind nicht immer Ihre Freunde.

Beginnen wir mit den Grundlagen: Ein Unternehmen muss etwas zu verkaufen haben, damit Sie darin investieren können. Ein großartiges Produkt ist nicht genug, wenn niemand es kauft, und niemand wird Ihr Produkt kaufen, wenn Sie nicht genug davon produzieren oder es richtig vermarkten können.

Woher wissen Sie also, ob ein Unternehmen seine Produkte verkaufen kann? Sie müssen sich Faktoren ansehen, wie z. B. wie viele Kunden sie bereits haben und wie hoch ihre Bindungsrate ist – der Prozentsatz der Personen, die den Service nach der ersten Anmeldung weiterhin nutzen. Wenn es viele Benutzer gibt, die aber nicht lange bleiben, ist das ein Warnsignal dafür, dass es dem Unternehmen entweder nicht gut geht oder seine Produkte noch nicht solide genug sind.

7. Die Investition in ein Unternehmen ist ein großer Schritt, stellen Sie also sicher, dass Sie Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen, bevor Sie Geld in eines investieren.

Die Investition in ein Unternehmen ist ein großer Schritt, also stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen, bevor Sie Geld in eines investieren. Das erste, was zu tun ist, ist das Unternehmen, seine Produkte und seine Konkurrenten zu recherchieren.

Stellen Sie sicher, dass Sie den Markt gut verstehen und wissen, was erforderlich ist, um in diesem Bereich erfolgreich zu sein. Wenn sie keine Einnahmen generieren oder noch keine Patente auf ihr Produkt haben, ist es vielleicht am besten, die Finger davon zu lassen, bis sie etwas Zugkraft bekommen. Sie müssen wissen, was Sie kaufen und warum – je besser Sie über alle Aspekte einer Anlageentscheidung (einschließlich Risiken) informiert sind, desto besser sind Sie dran, wenn die Dinge später unweigerlich schief gehen

Fazit

Die Investition in ein Unternehmen ist ein großer Schritt, also stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen, bevor Sie Geld in eines investieren. Schauen Sie sich das Management des Unternehmens, seinen Hintergrund und seine Erfahrung an und wen es in der Branche kennt, was bei einer Expansion oder Übernahme helfen könnte. Sehen Sie sich auch ihre vergangenen Erfolge oder Misserfolge sowie alle anderen Faktoren an, die wir heute hier behandelt haben!