发现合适的公司进行投资的 7 个技巧

已发表: 2022-09-19

发现合适的公司进行投资的 7 个技巧

当您决定投资一家公司时,这是一大步。 您未来的成功可能取决于做出正确的选择,因此在将资金投入一家上市投资公司之前进行尽职调查非常重要。 决定一家公司是否值得投资的因素有很多,但这里有六个技巧可以帮助您发现哪些公司有良好的前景:

1.做好功课

要确定一家公司是否是一项好的投资,您必须进行尽职调查。 仔细考虑以下因素:

  • 公司财务。 查看其季度报告和年度报告,并检查其最新的资产负债表和损益表。 公司有多少债务? 手头有多少现金? 他们的资产、负债和净值是多少? 在这些领域中是否存在任何表明管理不善或欺诈的异常活动?
  • 管理团队。 他们是谁? 他们带来了什么样的体验? 他们在公开露面或与股东面谈时的处理方式是否表现出正直或不诚实的迹象(如果是,这对股价有何影响)?
  • 竞争对手——直接竞争对手和可能为其中一些客户提供替代产品/服务的间接竞争对手;
  • 市场规模——你的目标客户群有多大; 多少百分比被认为足以成功; 它的增长速度是否足以证明现在进行投资是合理的,即使仅从销售中可能还没有任何利润;
  • 行业趋势——其他公司目前在同一行业领域内正在做什么(例如,推出新产品/服务),结合最近发生的其他事情(例如,推出新产品/服务)可能有助于推动销售增长。 ,例如,哪些行业在当前条件下无法长期生存,因为太少的人不再需要它们);

2.避免炒作

如果一家公司有很多炒作,它可能会被高估。 如果您发现您最喜欢的科技博客都在谈论 XYZ 公司以及它将如何改变世界,请在进行投资之前花一些时间进行自己的研究。 不要只相信别人的意见——你自己看看这些数字,然后问问自己,根据它的财务状况,你愿意为这家公司支付多少钱。 您是否知道可能影响这些数字的其他因素? 他们与竞争对手的收入相比如何? 这些是您在决定这是否真的是一个值得投资的机会之前应该问自己的关键问题!

3.看管理

在进行尽职调查时,公司的管理是最重要的考虑因素。 可以这样想:谁在幕后,确保事情顺利进行并有利可图? 谁将负责招聘新员工? 谁将投资研发和其他有助于推动公司发展的项目?

看看他们的经历。 良好的业绩记录可以提供线索,说明他们过去应对类似挑战的能力如何——以及这些决定今天是否仍在产生效益。 他们的简历上是否有任何令人印象深刻的资历或奖项? 他们之前做过哪些与你相关的项目? 这里有任何危险信号(即多次破产)吗?

检查他们的诚信以及他们对业务发展方向的愿景。 调查这些人是否是遵守最后期限并兑现承诺的直接射手; 如果是这样,那么您很有可能也会喜欢与他们一起工作! 并通过密切关注管理层与员工开会的频率来密切关注他们的领导能力(你不想要一个从不在身边的老板); 同样,请注意他/她是否通过电子邮件通讯定期更新投资者,其中还应包括任何相关的财务数据,如收益报告或资产负债表......

4.保持冷静的头脑

如您所见,保持冷静是投资时最重要的因素之一。 很容易对一家公司感到兴奋,然后让这种兴奋使你看不到它的缺陷。 如果事情进展不顺利,也很容易陷入绝望,而忽略了最初使它们成为有吸引力的投资的原因。

有两种简单的方法可以避免这些陷阱:批判性地考虑您的投资,并关注长期前景(例如 10 年后)。

5. 不要因为沮丧而过度投资

为避免过度投资,请务必记住以下五件事:

  • 不要因为沮丧而投资。 在投资的世界里,通常没有确定的事情。 如果一个投资机会看起来好得令人难以置信,那么很可能就是这样。 请记住,耐心和对风险的理解是成功投资的关键部分。
  • 不要因为你觉得你现在必须用你的钱做点什么而投资——无论这意味着把它存入银行还是以信贷方式购买新车或房子。 省钱的最好方法是不要把钱花在我们不需要的东西上! 首先列出最近损坏的所有物品,以免它们再次发生(或至少知道是什么原因造成的)。 然后考虑这些物品是否具有超出其物理特性的任何价值; 如果是这样,请尝试修复它们,然后再用另一个品牌/公司的新版本彻底替换它们,这些品牌/公司可能使用比您原来使用的更便宜的材料(无论如何,随着时间的推移最终会损坏)。 另一种选择是升级,这可能会导致总体满意度更高,因为

6. 市场趋势并不总是你的朋友。

市场趋势并不总是你的朋友。

让我们从基础开始:一家公司必须有一些东西要卖才能让你投资。 如果没有人购买一个伟大的产品是不够的,如果你不能生产足够的产品或适当地营销它,也没有人会购买你的产品。

那么,您如何知道一家公司是否可以销售其产品? 您需要查看诸如他们已经拥有多少客户以及他们的保留率是多少等因素 - 在最初注册后继续使用该服务的人的百分比。 如果有很多用户,但他们没有坚持很长时间,那就是一个危险信号,要么公司做得不好,要么产品还不够稳固。

7. 投资一家公司是一大步,所以在投资之前一定要做好尽职调查。

投资一家公司是一大步,因此请确保在投入资金之前进行尽职调查。 首先要做的是研究公司、它的产品和它的竞争对手。

确保您对市场以及在该领域取得成功所需的条件有充分的了解。 如果他们没有产生收入或者他们的产品还没有任何专利,那么最好在他们获得一些牵引力之前避开。 你需要知道你在买什么以及为什么——你对投资决策的各个方面(包括风险)了解得越多,当事情不可避免地往南走时,你的情况就会越好

结论

投资一家公司是一大步,因此请确保在投入资金之前进行尽职调查。 看看公司的管理层、他们的背景和经验,以及他们在行业中认识的人,这可以在扩张或收购时提供帮助。 另外,看看他们过去的成功或失败以及我们今天在这里介绍的任何其他因素!