Industrie Néobanque | Liste des 12 meilleures néobanques en Inde - 2022

Chaque fois que nous parlons d'épargne, de finances et de richesse croissante, les banques sont les premières choses qui nous viennent à l'esprit. Ces institutions servent des clients et des clients du monde entier depuis des temps immémoriaux, mais dans leurs bureaux physiques, avec les files d'attente traditionnelles. Cependant, avec l'apparition de la pandémie de coronavirus, le monde de nos activités de plein air a connu un arrêt sans précédent. Tout, y compris nos visites bancaires obligatoires, a chuté et l'adoption du numérique est devenue la norme de la nouvelle normalité. Tout cela a donné suffisamment de raisons pour que les services bancaires numériques tracent leur propre chemin en tenant les mains des néobanques. Ce sont des banques numériques pour tous les clients afin de réduire les tracas des services bancaires physiques.

Les banques numériques et les néobanques ont également reçu beaucoup de soutien du gouvernement indien dans le monde. S'exprimant sur les banques numériques et les services bancaires numériques dans le budget de l'Union 2022, le ministre des Finances Nirmala Sitharaman a annoncé que 100 % des banques postales seraient regroupées dans le parapluie bancaire central. Cela signifie que les banques et les comptes bancaires des bureaux de poste seraient désormais accessibles via les services bancaires en ligne, les services bancaires mobiles et les distributeurs automatiques de billets. En outre, cela étendrait également la possibilité de transférer des fonds entre les comptes postaux et les comptes bancaires aux utilisateurs en ligne, dans le but de renforcer l'inclusion financière globale. En outre, Sitharaman a également mentionné que le gouvernement a également décidé de marquer 75 ans d'indépendance de l'Inde par 75 unités bancaires numériques dans des districts distincts, qui seront mises en place par des banques commerciales régulières, renforçant ainsi davantage l'écosystème bancaire numérique.

Que sont les Néobanques ?
Pourquoi les néobanques deviennent-elles rapidement populaires ?
L'industrie néobancaire
Top 12 des néobanques en Inde

1. Jupiter
2. Argent fi
3. Niyo
4. OcareNéo
5. ZikZuk
6. Ouvert
7. finin
8. Kotak 811
9. Paiement instantané
10. RazorpayX
11. Boucle Nord
12. Digibank

Que sont les Néobanques ?

Les néobanques sont des banques directes qui opèrent en ligne et sans bureaux bancaires physiques. Les néobanques offrent tous les services bancaires offerts par les banques physiques, mais sont exploités numériquement ou à l'aide de plateformes uniquement mobiles. Bien que le concept de néobanques ait commencé à être mis en lumière entre 2013 et 2015, ce n'est qu'en 2017 que le terme « néobanque » a été inventé pour la première fois.

Appelées « banques challenger » au Royaume-Uni, les néobanques se distinguent souvent des « banques numériques » en ce que le principal type de banques ou de startups bancaires n'a pas de siège physique enregistré et est entièrement en ligne ou basé sur le mobile. Les banques numériques, cependant, sont principalement développées dans le cadre de leurs parents bancaires physiques. Cependant, les termes banques numériques et néobanques sont généralement utilisés de manière interchangeable. Neobanking est donc une expérience bancaire virtuelle dans laquelle toute l'offre de services de la banque est virtuelle, de l'intégration des clients aux services bancaires les plus élémentaires.

Pourquoi les néobanques deviennent-elles rapidement populaires ?

Les néobanques sont alimentées par les dernières technologies et plateformes numériques et perturbent le système bancaire depuis leur création. Voici ce qui lui permet de dépasser les institutions bancaires traditionnelles :

• Les néobanques sont rentables
• Ils sont pratiques
• Ils sont rationalisés pour supprimer tous les tracas
• Ils apportent de nombreuses récompenses et autres avantages
• Ces banques assurent des opérations bancaires instantanées
• Les néobanques sont pérennes
• Ils sont presque infaillibles ou du moins minimisent les erreurs humaines
• Ils sont alimentés par un service client 24h/24 et 7j/7.

L'industrie néobancaire

La taille du marché mondial des néobanques et autres banques alternatives était évaluée à 35 milliards de dollars en 2020, ce qui devrait croître à un taux annuel moyen (TCAC) de 47,7 % pour être évalué à environ 722,6 milliards de dollars en 2028.

Bien que les premières néo-banques à ouvrir en Inde visaient à servir les entreprises et les utilisateurs, de nombreuses sociétés de technologie financière les ont introduites sur le marché de détail, dans le but de servir les utilisateurs de détail. Alors, sans plus tarder, voici le top 12 des néobanques indiennes.

Top 12 des néobanques en Inde

Voici la liste des 12 principales néobanques opérant en Inde :

Jupiter

Fondateurs - Jitendra Gupta

Fondé en - 2019

Jupiter est une banque conçue pour servir les clients numériques d'aujourd'hui avec un service bancaire qui suit leur rythme. Fondé par le vétéran de la fintech Jitendra Gupta, avec Jupiter, les utilisateurs peuvent créer des comptes bancaires en un clin d'œil. De plus, ils peuvent mettre leurs économies en mode pilote automatique dans des pots. Ils peuvent également obtenir des informations en temps réel ainsi qu'une ventilation complète de leurs dépenses. Jupiter prétend avoir des installations de compte à solde nul et étend les supports instantanés pour ses utilisateurs. De plus, cela aide également les utilisateurs à obtenir des récompenses sur chaque transaction, qui sont égales à 1% de la valeur d'achat de leur carte de débit et UPI.

Argent fi

Fondateurs - Sujith Narayanan et Sumit Gwalani

Fondé en - 2019

Avec le slogan "Banking Just Got Smarter", Fi Money est conçu comme une néobanque avec des services bancaires numériques sécurisés pour les professionnels d'aujourd'hui. Fondé par les co-fondateurs de GPay, Sujith Narayanan et Sumit Gwalani Fi offrent un compte d'épargne intelligent à solde zéro pour les clients de manière à ce qu'ils puissent mieux gérer leur argent. En plus des options d'épargne faciles qui aident les utilisateurs à obtenir des intérêts jusqu'à 5,1 %, Fi Money leur apporte également un assistant qui peut résoudre presque toutes les requêtes des utilisateurs. Des services bancaires sécurisés et des récompenses intéressantes sont d'autres avantages dont les utilisateurs peuvent profiter avec l'aide de Fi Money.

Niyo

Fondateurs - Vinay Bagri

Fondé en - 2016

Fondée en 2015 par l'expert du secteur bancaire et des paiements Vinay Bagri Virender Bisht, Niyo se vante de "rendre la banque plus intelligente, plus sûre et plus simple". Niyo apporte une suite de produits bancaires utiles :

• Niyo X - Une application efficace qui offre aux clients les facilités d'épargne et les aide à gérer leur patrimoine sans tracas.
• Niyo Money - Autorisé par le robo-conseil, Niyo Money aide les clients à développer et à gérer leur patrimoine.
• Niyo Global - Avec Niyo Global, les clients n'ont pas à se soucier de l'assistance 24 heures sur 24 et à gagner jusqu'à 5% d'intérêts sur leurs économies.
• Niyo Bharat - Commercialisé en tant que plate-forme bancaire ouverte Niyo Bharat est une application qui garantit des cartes de salaire pour les employés.

OcareNéo

Fondateurs - Dr Neeraj Sheth

Fondé en - 2015

Poussé par le slogan "Votre passeport de santé numérique", le Dr Neeraj Sheth a fondé OCareNeo pour aider cette génération à se concentrer sur ses besoins médicaux. OCareNeo aide ses clients à plonger dans leur parcours de santé numérique avec lequel ils peuvent accéder instantanément à leur propre santé et à celle de leur famille ainsi qu'aux informations financières. La société offre l'installation unique du code QR numérique qui conserve les antécédents médicaux et les détails de l'assurance du propriétaire, ainsi que la carte numérique et la tirelire numérique pour payer les frais médicaux et économiser pour la santé. De plus, OCareNeo aide également les clients à assurer leur santé via une liste de polices d'assurance sécurisées et faciles.

ZikZuk

Fondateurs - Raj N

Fondé en - 2020

ZikZuk est une PME indienne néo-bancaire fondée en 2020 par Raj N et construite dans le but de favoriser la croissance des PME indiennes. Parmi ses produits et services, ZikZuk propose la carte de fondateur, une carte de crédit qui permet aux fondateurs/entrepreneurs d'entreprise d'obtenir les meilleures cotes de crédit en apportant de nombreuses récompenses intéressantes. En outre, ZikZuk aide également les fondateurs de l'entreprise à obtenir un crédit non garanti pour satisfaire leurs besoins immédiats en capital. Avec ZikZuk, les entrepreneurs peuvent également obtenir un moyen simple de gérer les finances de leur entreprise. La banque connectée est une autre fonctionnalité offerte par ZikZuk.

Ouvert

Fondateurs - Ajeesh Achuthan, Mabel Chacko

Fondé en - 2017

Open est une solution bancaire numérique reconnue à laquelle plus de 20 000 000 entreprises indiennes font confiance. Basée à Bangalore, Open vise à simplifier les services bancaires aux entreprises. Fondés en 2017, les comptes d'entreprise ouverts proposent des cartes de visite VISA qui facilitent les opérations bancaires, la gestion des paiements, la comptabilité, etc. La société a acquis une autre startup néobancaire Finin le 14 décembre 2021, pour 10 millions de dollars.

finin

Fondateurs - Suman Gandham et Sudheer Maram

Fondé en - 2019

Finin est une startup néobancaire moderne fondée en 2019 qui s'efforce d'apporter "une nouvelle approche de la banque". La toute première néobanque destinée aux consommateurs offre des facilités d'ouverture et de gestion de compte via une application complète. Propulsé par la dernière technologie d'intelligence artificielle, Finin aide également les utilisateurs avec des informations intelligentes pour améliorer leurs finances. L'entreprise a récemment été acquise par Open le 14 décembre 2021 et apportera une valeur ajoutée à Open et à son groupe de PME.

Kotak 811

Fondateurs - Uday Kotak

Fondé en - 2016

811 by Kotak ou Kotak811 est un concept bancaire basé sur une néobanque qui propose des comptes personnels avec cartes de débit pour les particuliers. Ouvert après le 8 novembre 2016, jour de la démonétisation qui a tout changé, Kotak Mahindra a imaginé ce nouveau concept de services bancaires en ligne faciles pour ses clients via Kotak811, où les chiffres reflètent la date de démonétisation. Avec l'aide de Kotak811, les résidents de l'Inde peuvent ouvrir des comptes bancaires mobiles qui peuvent être ouverts instantanément et sont sans papier, faciles à utiliser et peuvent être facilement manipulés.

Paiement instantané

Fondateurs - Shailendra Agarwal

Fondé en - 2013

Présentée comme la plus grande plate-forme néobancaire de l'Inde, InstantPay offre des services bancaires numériques complets pour les entreprises et les particuliers. Autorisé par le slogan "Banking for the New India", InstantPay étend les options bancaires simples grâce auxquelles les utilisateurs peuvent dépenser, économiser et gérer de l'argent en ligne. Fondée par Shailendra Agarwal en 2012, InstantPay s'efforce de faire de la banque une expérience pour les clients plutôt qu'une obligation comme cela semble être !

RazorpayX

Fondateurs - Harshil Mathur

Fondé en - 2013

RazorPay X est une alternative bancaire aux entreprises puissante et simple fondée par Harshil Mathur, fondateur et PDG, en 2014. Avec un compte entièrement numérique, des paiements automatiques et des dettes, des cartes d'entreprise et des informations financières approfondies en un seul endroit, RazorPay X est construit pour dynamiser la banque et la finance des entreprises indiennes.

Boucle Nord

Fondateurs - Tahem Veer Verma

Fondé en - 2019

North Loop est connu comme "Le centre financier de l'Inde". Basée à San Francisco, aux États-Unis, et fondée par Tahem Veer Verma en 2019, North Loop propose des services bancaires numériques NRI, étant la première du genre. La startup bancaire NRI rassemble toutes les installations liées à la finance sous une seule application. Avec North Loop, les clients NRI peuvent ouvrir leurs comptes facilement en 5 minutes et obtenir une large gamme de services bancaires avec une sécurité énorme.

Digibank

Fondateurs - Gouvernement de Singapour

Fondé en - 2019

Startup de services bancaires numériques, Digibank a été fondée en 2019 par DBS Bank pour aider les clients à obtenir tous les services bancaires en ligne. Présentée comme la meilleure banque numérique au monde, Digibank permet aux utilisateurs de garder leur argent en sécurité. Digibank propose également une plate-forme unifiée pour tous les clients bancaires afin de minimiser les tracas. Avec Digibank, les utilisateurs peuvent profiter de tous ces avantages et plus encore avec l'aide d'un solde moyen minimum de Rs 5000.

FAQ

Que sont les néo banques en Inde ?

Les néo-banques sont des banques numériques qui n'ont pas d'agences physiques. Ils fournissent des services financiers via des applications sur les smartphones.

Qui a fondé la néo banque Jupiter ?

Neobank Jupiter a été fondée par Jitendra Gupta en 2019.

Quelles sont les meilleures néobanques en Inde ?

Certaines des meilleures néobanques en Inde sont :

• Jupiter
• Argent fi
• Niyo
• OcareNéo
• ZikZuk
• Kotak 811
• Paiement instantané
• RazorpayX
• Boucle Nord
• Digibank

Quelle Neobank a racheté Finin ?

Neobank Open, soutenu par Google, a acquis Finin le 14 décembre 2021, dans le cadre d'une transaction en espèces et en actions d'une valeur de 10 millions de dollars le 14 décembre 2021.

Qu'est-ce que Neo Banking Open ?

Également connue comme la première plate-forme néo-bancaire d'Asie, Open offre aux entreprises la facilité des opérations bancaires avec une carte de visite VISA et associe les opérations bancaires, les paiements,
comptabilité, gestion des dépenses et impôts, le tout en un seul endroit.

Qu'est-ce que Niyo ?

La banque Niyo est souvent désignée comme la principale société de technologie financière en Inde fondée en 2015 et offrant des services bancaires plus intelligents, plus sûrs et plus faciles pour tous. La banque Niyo a servi plus de 2 millions de clients maintenant, en mars 2022.