Przemysł neobankowy | Lista 12 najlepszych neobanków w Indiach - 2022

Ilekroć mówimy o oszczędnościach, finansach i powiększaniu majątku, banki są pierwszą rzeczą, która przychodzi na myśl. Instytucje te od niepamiętnych czasów obsługują klientów i klientów na całym świecie, ale w swoich fizycznych biurach, z tradycyjnymi kolejkami. Jednak wraz z nadejściem pandemii koronawirusa świat naszych zajęć na świeżym powietrzu uległ bezprecedensowemu zatrzymaniu. Wszystko, łącznie z obowiązkowymi wizytami bankowymi, upadło, a cyfrowa adopcja stała się normą nowej normy. Wszystko to dało wystarczająco dużo powodów, aby cyfrowe usługi bankowe utorowały sobie drogę, trzymając się za ręce neobanków. Są to banki cyfrowe dla wszystkich klientów, aby zmniejszyć problemy związane z fizycznymi usługami bankowymi.

Zarówno banki cyfrowe, jak i neobanki otrzymują duże wsparcie od rządu indyjskiego również na kanwie świata. Wypowiadając się na temat banków cyfrowych i bankowości cyfrowej w Unii Budżetowej 2022, minister finansów Nirmala Sitharaman ogłosiła, że ​​100% banków pocztowych zostanie zgrupowanych w ramach głównego parasola bankowego. Oznacza to, że banki pocztowe i rachunki bankowe będą teraz dostępne za pośrednictwem bankowości internetowej, bankowości mobilnej i bankomatów. Co więcej, rozszerzyłoby to również możliwość transferu środków między kontami pocztowymi a rachunkami bankowymi do użytkowników online, w celu zwiększenia ogólnej integracji finansowej. Poza tym Sitharaman wspomniał również, że rząd zdecydował również, że 75 lat niepodległości Indii uczci 75 jednostkami bankowości cyfrowej w różnych dzielnicach, które zostaną utworzone przez zaplanowane banki komercyjne, co jeszcze bardziej wzmocni ekosystem bankowości cyfrowej.

Czym są Neobanki?
Dlaczego neobanki szybko zyskują na popularności?
Branża neobankowa
Top 12 neobanków w Indiach

1. Jowisz
2. Fi pieniądze
3. Nijo
4. OcareNeo
5. ZikZuk
6. otwarty
7. Finin
8. Kotak 811
9. Natychmiastowa płatność
10. RazorpayX
11. Pętla Północna
12. Digibank

Czym są Neobanki?

Neobanki to banki bezpośrednie, które działają online i bez fizycznych biur bankowych. Neobanki oferują wszystkie usługi bankowe, które oferują banki fizyczne, ale są obsługiwane cyfrowo lub za pomocą platform mobilnych. Chociaż koncepcja Neobanków zaczęła pojawiać się w centrum uwagi gdzieś w latach 2013-15, dopiero w 2017 roku po raz pierwszy ukuto termin „neobank”.

Nazywane w Wielkiej Brytanii „bankami prowokacyjnymi”, neobanki często odróżniają się od „banków cyfrowych” tym, że podstawowy rodzaj banków lub startupów bankowych nie mają żadnej zarejestrowanej fizycznej siedziby i działają wyłącznie w trybie online lub mobilnym. Banki cyfrowe są jednak rozwijane głównie jako część ich rodziców zajmujących się bankowością fizyczną. Jednak terminy banki cyfrowe i neobanki są zwykle używane zamiennie. Neobanking jest zatem wirtualnym doświadczeniem bankowym, w którym cała oferta usług banku jest wirtualna, od onboardingu klienta po najbardziej podstawowe usługi bankowe.

Dlaczego neobanki szybko zyskują na popularności?

Neobanki są oparte na najnowszych technologiach i platformach cyfrowych i zakłócają system bankowy od momentu ich powstania. Oto, co kieruje go poza tradycyjne instytucje bankowe:

• Neobanki są opłacalne
• Są wygodne
• Są usprawnione, aby usunąć wszystkie kłopoty
• Przynoszą liczne nagrody i inne korzyści
• Te banki zapewniają natychmiastową bankowość
• Neobanki są odporne na przyszłość
• Są prawie nieomylni, a przynajmniej ograniczają ludzkie błędy do minimum
• Są zasilane przez całodobową obsługę klienta.

Branża neobankowa

Wielkość globalnego rynku neobanków i innych banków alternatywnych została wyceniona na 35 miliardów dolarów w 2020 r., która według szacunków będzie rosnąć w średnim rocznym tempie (CAGR) 47,7% i wyceniona na około 722,6 miliardów dolarów w 2028 r.

Chociaż pierwsze neobanki, które zostały otwarte w Indiach, miały służyć firmom korporacyjnym i użytkownikom, wiele firm fintech wprowadziło je na rynek detaliczny, aby służyć użytkownikom detalicznym. Więc bez zbędnych ceregieli, oto 12 najlepszych neobanków w Indiach.

Top 12 neobanków w Indiach

Oto lista 12 najlepszych neobanków działających w Indiach:

Jowisz

Założyciele - Jitendra Gupta

Założona w - 2019

Jupiter to bank, który został stworzony, aby służyć dzisiejszym klientom cyfrowym za pomocą usługi bankowej, która dotrzymuje im kroku. Założona przez weterana fintech Jitendrę Guptę, dzięki Jupiterowi użytkownicy mogą błyskawicznie tworzyć konta bankowe. Co więcej, mogą zainwestować w tryb autopilota w doniczkach. Mogą również uzyskać wgląd w czasie rzeczywistym wraz z kompleksowym podziałem swoich wydatków. Jupiter twierdzi, że ma konta z zerowym saldem i zapewnia natychmiastowe wsparcie dla swoich użytkowników. Co więcej, pomaga również użytkownikom zdobyć nagrody za każdą transakcję, które są równe 1% wartości ich karty debetowej i wartości zakupu UPI.

Fi pieniądze

Założyciele - Sujith Narayanan i Sumit Gwalani

Założona w - 2019

Pod hasłem „Banking Just Got Smarter” Fi Money został zaprojektowany jako neobank z bezpiecznymi usługami bankowości cyfrowej dla współczesnych pracujących profesjonalistów. Założone przez współzałożycieli GPay, Sujith Narayanan i Sumit Gwalani Fi oferują klientom inteligentne konto oszczędnościowe z zerowym saldem w sposób, który pozwala im lepiej zarządzać swoimi pieniędzmi. Oprócz łatwych opcji oszczędzania, które pomagają użytkownikom uzyskać odsetki do 5,1%, Fi Money zapewnia im również asystenta, który może rozwiązać prawie każde zapytanie użytkowników. Bezpieczne usługi bankowe i ekscytujące nagrody to kolejne korzyści, z których użytkownicy mogą skorzystać dzięki Fi Money.

Nijo

Założyciele - Vinay Bagri

Założona w 2016 r.

Założona w 2015 roku przez eksperta z branży bankowej i płatności Vinay Bagri Virender Bisht, Niyo szczyci się „Making Banking Smarter, Safer and Simpler”. Niyo oferuje zestaw przydatnych produktów bankowych:

• Niyo X - Wydajna aplikacja, która oferuje klientom możliwości oszczędzania i pomaga im zarządzać majątkiem bez kłopotów.
• Niyo Money — wspierane przez robo-doradcę, Niyo Money pomaga klientom rozwijać się i zarządzać majątkiem.
• Niyo Global - Dzięki Niyo Global klienci nie muszą martwić się o całodobowe wsparcie i zarabianie do 5% odsetek od swoich oszczędności.
• Niyo Bharat - sprzedawana jako otwarta platforma bankowa Niyo Bharat to aplikacja, która zapewnia pracownikom karty płacowe.

OcareNeo

Założyciele - dr Neeraj Sheth

Założona w - 2015 r.

Kierując się hasłem „Twój cyfrowy paszport zdrowia”, dr Neeraj Sheth założył firmę OCareNeo, aby pomóc temu pokoleniu skoncentrować się na potrzebach medycznych. OCareNeo pomaga swoim klientom zanurzyć się w ich cyfrową podróż zdrowotną, dzięki której mogą uzyskać natychmiastowy dostęp do zdrowia własnego i swojej rodziny wraz z informacjami finansowymi. Firma oferuje unikalną funkcję cyfrowego kodu QR, który przechowuje historię zdrowia właściciela i szczegóły ubezpieczenia, wraz z cyfrową kartą i cyfrową skarbonką, aby opłacić koszty leczenia i zaoszczędzić na zdrowiu. Co więcej, OCareNeo pomaga również klientom w ubezpieczeniu ich zdrowia poprzez listę bezpiecznych i łatwych polis ubezpieczeniowych.

ZikZuk

Założyciele - Raj N

Założona w - 2020 r.

ZikZuk to indyjski startup neobankowy dla MŚP, założony w 2020 roku przez Raja N, który został zbudowany w celu wspierania rozwoju indyjskich MŚP. Wśród swoich produktów i usług, ZikZuk oferuje founderscard, kartę kredytową, która umożliwia założycielom/przedsiębiorcom uzyskanie najlepszych wyników kredytowych, przynosząc liczne ekscytujące nagrody. Ponadto ZikZuk pomaga również założycielom firmy uzyskać niezabezpieczony kredyt w celu zaspokojenia ich bezpośrednich wymogów kapitałowych. Dzięki ZikZuk przedsiębiorcy mogą również w łatwy sposób zarządzać finansami swojej firmy. Connected banking to kolejna usługa, którą oferuje ZikZuk.

otwarty

Założyciele - Ajeesh Achuthan, Mabel Chacko

Założona w - 2017

Open to dobrze rozpoznawalne rozwiązanie cyfrowej bankowości biznesowej, któremu zaufało ponad 20 000 000 indyjskich firm. Open z siedzibą w Bengaluru ma na celu uproszczenie bankowości biznesowej. Założone w 2017 roku Konta Open Business oferują wizytówki VISA, które pomagają w bankowości, zarządzaniu płatnościami, księgowości i nie tylko. Firma przejęła kolejny neobankowy startup Finin 14 grudnia 2021 r. za 10 mln USD.

Finin

Założyciele - Suman Gandham i Sudheer Maram

Założona w - 2019

Finin to nowoczesny startup neobankowy założony w 2019 roku, który stara się wprowadzić „nowe podejście do bankowości”. Pierwszy w historii neobank skierowany do konsumentów oferuje łatwe otwieranie kont i zarządzanie nimi za pomocą kompleksowej aplikacji. Oparty na najnowszej technologii sztucznej inteligencji Finin pomaga również użytkownikom dzięki sprytnym wglądom w poprawę ich finansów. Firma została niedawno przejęta przez Open 14 grudnia 2021 r. i przyniesie wartość dodaną Open i jego grupie MŚP.

Kotak 811

Założyciele - Uday Kotak

Założona w 2016 r.

811 by Kotak lub Kotak811 to koncepcja bankowa oparta na neobanku, która oferuje konta osobiste z kartami debetowymi dla osób fizycznych. Otwarte po 8 listopada 2016 r., dniu demonetyzacji, który zmienił wszystko, Kotak Mahindra wymyślił nową koncepcję łatwych, internetowych usług bankowych dla swoich klientów za pośrednictwem Kotak811, gdzie liczby odzwierciedlają datę demonetyzacji. Z pomocą Kotak811 mieszkańcy Indii mogą otwierać mobilne konta bankowe, które można natychmiast otworzyć, nie wymagają użycia papieru, są łatwe w użyciu i łatwe w obsłudze.

Natychmiastowa płatność

Założyciele - Shailendra Agarwal

Założona w 2013 r.

Zapowiadana jako największa platforma neobankowa w Indiach, InstantPay oferuje kompleksowe usługi bankowości cyfrowej dla firm i osób prywatnych. Wspierany hasłem „Bankowość dla Nowych Indii”, InstantPay rozszerza łatwe opcje bankowe, dzięki którym użytkownicy mogą wydawać, oszczędzać i zarządzać pieniędzmi online. Założona przez Shailendrę Agarwal w 2012 roku, InstantPay stara się, aby bankowość była dla klientów doświadczeniem, a nie obowiązkiem, na który wygląda!

RazorpayX

Założyciele - Harshil Mathur

Założona w 2013 r.

RazorPay X to potężna i prosta alternatywa bankowości biznesowej założona przez Harshila Mathura, założyciela i dyrektora generalnego w 2014 roku. Dzięki całkowicie cyfrowemu kontu, automatycznym płatnościom i płatnościom, kartom korporacyjnym i głębokim analizom finansowym w jednym miejscu, RazorPay X jest zbudowany, aby wzmocnić bankowość i finanse indyjskich firm.

Pętla Północna

Założyciele - Tahem Veer Verma

Założona w - 2019

North Loop jest znany jako „centrum finansowe dla Indii”. North Loop, z siedzibą w San Francisco w Stanach Zjednoczonych, założony przez Tahema Veera Vermę w 2019 r., oferuje cyfrowe usługi bankowe NRI, jako pierwsze w swoim rodzaju. Startup bankowy NRI łączy wszystkie udogodnienia związane z finansami w jednej aplikacji. Dzięki North Loop klienci NRI mogą łatwo otworzyć swoje konta w ciągu 5 minut i uzyskać szeroki zakres usług bankowych z ogromnym bezpieczeństwem.

Digibank

Założyciele — rząd Singapuru

Założona w - 2019

Rozpoczęcie usług bankowości cyfrowej, Digibank, został założony w 2019 roku przez DBS Bank, aby pomóc klientom uzyskać wszystkie usługi bankowe online. Reklamowany jako najlepszy bank cyfrowy na świecie, Digibank pozwala użytkownikom chronić swoje pieniądze. Digibank oferuje również ujednoliconą platformę dla wszystkich klientów bankowych, aby zminimalizować problemy. Dzięki Digibank użytkownicy mogą korzystać ze wszystkich tych korzyści, a nawet więcej, przy minimalnym średnim saldzie 5000 Rs.

Często zadawane pytania

Czym są neo banki w Indiach?

Neobanki to banki cyfrowe, które nie mają żadnych fizycznych oddziałów. Świadczą usługi finansowe za pośrednictwem aplikacji na smartfony.

Kto założył bank Jupiter neo?

Neobank Jupiter został założony przez Jitendrę Guptę w 2019 roku.

Jakie są najlepsze neobanki w Indiach?

Niektóre z najlepszych neobanków w Indiach to:

• Jowisz
• Fi pieniądze
• Nijo
• OcareNeo
• ZikZuk
• Kotak 811
• Natychmiastowa płatność
• RazorpayX
• Pętla Północna
• Digibank

Który Neobank nabył Finin?

Wspierany przez Google Neobank Open przejął Finin 14 grudnia 2021 r. w transakcji gotówkowej i giełdowej o wartości 10 mln USD 14 grudnia 2021 r.

Czym jest Neo Bankowość Otwarta?

Znana również jako pierwsza platforma neobankowa w Azji, Open zapewnia łatwość bankowości biznesowej dzięki wizytówce VISA i łączy bankowość, płatności,
księgowość, zarządzanie wydatkami i podatki w jednym miejscu.

Co to jest Nijo?

Niyo bank jest często określany jako wiodąca indyjska firma fintech, która została założona w 2015 roku i zapewnia wszystkim inteligentniejszą, bezpieczniejszą i łatwiejszą bankowość. Bank Niyo obsłużył już ponad 2 mln klientów, według stanu na marzec 2022 r.