صناعة Neobank | قائمة أفضل 12 بنكًا جديدًا في الهند - 2022

عندما نتحدث عن المدخرات والتمويل والثروة المتنامية ، فإن البنوك هي أول ما يتبادر إلى الذهن. تعمل هذه المؤسسات على خدمة العملاء والعملاء في جميع أنحاء العالم منذ العصور السحيقة ولكن في مكاتبهم الفعلية ، كاملة مع قوائم الانتظار التقليدية. ومع ذلك ، مع ظهور جائحة الفيروس التاجي ، شهد عالم أنشطتنا الخارجية توقفًا غير مسبوق. لقد تعرض كل شيء ، بما في ذلك زياراتنا المصرفية الإلزامية ، إلى الانهيار وأصبح الاعتماد الرقمي هو القاعدة السائدة في الوضع الطبيعي الجديد. كل هذا أعطى أسبابًا كافية للخدمات المصرفية الرقمية لتمهيد طريقها الخاص ممسكًا بأيدي البنوك الجديدة. هذه بنوك رقمية لجميع العملاء لتقليل متاعب الخدمات المصرفية المادية.

حصلت كل من البنوك الرقمية والبنوك الجديدة على الكثير من الدعم من الحكومة الهندية أيضًا في اللوحة العالمية. في حديثه عن البنوك الرقمية والخدمات المصرفية الرقمية في ميزانية الاتحاد 2022 ، أعلن وزير المالية نيرمالا سيترامان أنه سيتم تجميع 100 ٪ من بنوك البريد في مظلة الخدمات المصرفية الأساسية. وهذا يعني أنه سيكون من الممكن الآن الوصول إلى بنوك البريد والحسابات المصرفية من خلال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وأجهزة الصراف الآلي. علاوة على ذلك ، سيؤدي ذلك أيضًا إلى توسيع نطاق التسهيلات لتحويل الأموال بين حسابات مكتب البريد والحسابات المصرفية للمستخدمين عبر الإنترنت ، بهدف تعزيز الشمول المالي العام. إلى جانب ذلك ، ذكر Sitharaman أيضًا أن الحكومة قررت أيضًا أنها ستحتفل بمرور 75 عامًا على استقلال الهند من خلال 75 وحدة مصرفية رقمية في مناطق متميزة ، والتي سيتم إنشاؤها من قبل البنوك التجارية المجدولة ، وبالتالي تمكين النظام المصرفي الرقمي بشكل أكبر.

ما هي البنوك الجديدة؟
لماذا تزداد شعبية البنوك الجديدة بسرعة؟
صناعة البنوك الجديدة
أفضل 12 بنكًا جديدًا في الهند

1. كوكب المشتري
2. فاي المال
3. نيو
4. أوكار
5. زيكزوك
6. فتح
7. فينين
8. كوتاك 811
9. الدفع الفوري
10. رازورباكس
11. شمال لوب
12. Digibank

ما هي البنوك الجديدة؟

البنوك الجديدة هي بنوك مباشرة تعمل عبر الإنترنت وبدون مكاتب مصرفية فعلية. تقدم Neobanks جميع الخدمات المصرفية التي تقدمها البنوك الفعلية ولكن يتم تشغيلها رقميًا أو بمساعدة منصات الهاتف المحمول فقط. على الرغم من أن مفهوم Neobanks بدأ في الظهور في مكان ما بين 2013-2015 ، إلا أنه في عام 2017 فقط تم صياغة مصطلح "neobank" لأول مرة.

يشار إلى البنوك الجديدة باسم "البنوك المنافسة" في المملكة المتحدة ، وغالبًا ما يتم تمييزها عن "البنوك الرقمية" من حيث أن النوع الأساسي من البنوك أو الشركات المصرفية الناشئة ليس لديه أي مكتب مادي مسجل ويكون كليًا عبر الإنترنت أو عبر الهاتف المحمول. ومع ذلك ، فإن البنوك الرقمية تم تطويرها بشكل أساسي كجزء من والديها البنكيين الماديين. ومع ذلك ، يتم استخدام مصطلحات البنوك الرقمية والبنوك الجديدة بشكل عام بالتبادل. وبالتالي ، فإن Neobanking هي تجربة مصرفية افتراضية يكون فيها عرض خدمة البنك بالكامل افتراضيًا ، من إعداد العميل إلى الخدمات المصرفية الأساسية.

لماذا تزداد شعبية البنوك الجديدة بسرعة؟

تعمل البنوك الجديدة بأحدث التقنيات والمنصات الرقمية وتعمل على تعطيل النظام المصرفي منذ نشأتها. إليك ما يوجهها إلى ما وراء المؤسسات المصرفية التقليدية:

• البنوك الجديدة فعالة من حيث التكلفة
• إنها مريحة
• إنها مبسطة لإزالة جميع المتاعب
• يجلبون العديد من المكافآت والمزايا الأخرى
• تضمن هذه البنوك الخدمات المصرفية الفورية
• البنوك الجديدة هي المستقبل
• إنهم معصومون من الخطأ تقريبًا أو على الأقل يقللون من الأخطاء البشرية
• يتم تشغيلها بواسطة خدمة العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

صناعة البنوك الجديدة

قُدِّر حجم السوق العالمي للبنوك الجديدة والبنوك البديلة الأخرى بنحو 35 مليار دولار في عام 2020 ، ومن المقدر أن ينمو بمعدل متوسط ​​سنوي (CAGR) بنسبة 47.7٪ لتبلغ قيمته حوالي 722.6 مليار دولار في عام 2028.

على الرغم من أن البنوك الجديدة الأولى التي تم افتتاحها في الهند كانت تهدف إلى خدمة الشركات والمستخدمين ، فإن العديد من شركات التكنولوجيا المالية قد أدخلتها في سوق التجزئة ، بهدف خدمة مستخدمي التجزئة. لذا ، وبدون مزيد من اللغط ، إليك أفضل 12 بنكًا جديدًا في الهند.

أفضل 12 بنكًا جديدًا في الهند

فيما يلي قائمة بأفضل 12 بنكًا جديدًا تعمل في الهند:

كوكب المشتري

المؤسسون - جيتندرا جوبتا

تأسست عام - 2019

جوبيتر هو بنك تم إنشاؤه لخدمة العملاء الرقميين اليوم من خلال خدمة مصرفية تواكبهم. أسسها خبير التكنولوجيا المالية Jitendra Gupta ، مع Jupiter ، يمكن للمستخدمين إنشاء حسابات بنكية في لمح البصر. علاوة على ذلك ، يمكنهم وضع مدخراتهم في وضع الطيار التلقائي في الأواني. يمكنهم أيضًا الحصول على رؤى في الوقت الفعلي جنبًا إلى جنب مع توزيع شامل لإنفاقهم. تدعي شركة Jupiter أن لديها تسهيلات حساب رصيد صفري وتقدم الدعم الفوري لمستخدميها. علاوة على ذلك ، فإنه يساعد المستخدمين أيضًا على كسب مكافآت على كل معاملة ، والتي تساوي 1٪ من بطاقة الخصم الخاصة بهم وقيمة شراء UPI.

فاي المال

المؤسسون - سوجيث نارايانان وسوميت جوالاني

تأسست عام - 2019

مع الشعار "أصبحت الخدمات المصرفية أكثر ذكاءً" ، تم تصميم Fi Money كبنك جديد مع خدمات مصرفية رقمية آمنة للمهنيين العاملين في الوقت الحاضر. أسسها مؤسسا GPay ، Sujith Narayanan و Sumit Gwalani Fi يقدمان حساب توفير ذكي بدون رصيد للعملاء بطريقة تمكنهم من إدارة أموالهم بشكل أفضل. إلى جانب خيارات التوفير السهلة التي تساعد المستخدمين في الحصول على فوائد تصل إلى 5.1٪ ، تقدم Fi Money أيضًا مساعدًا يمكنه حل أي من استفسارات المستخدم تقريبًا. تعد الخدمات المصرفية الآمنة والمكافآت المثيرة بعض المزايا الأخرى التي يمكن للمستخدمين الاستفادة منها بمساعدة Fi Money.

نيو

المؤسسون - فيناي باجري

تأسست عام - 2016

تأسست شركة Niyo في عام 2015 من قبل خبير الصناعة المصرفية والمدفوعات فيناي باجري فيريندر بيشت ، وهي تفتخر "بجعل الخدمات المصرفية أكثر ذكاءً وأمانًا وبساطة". يقدم Niyo مجموعة من المنتجات المصرفية المفيدة:

• Niyo X - تطبيق فعال يوفر للعملاء تسهيلات الادخار ويساعدهم على إدارة الثروة دون متاعب.
• Niyo Money - بمساعدة الروبوتات الاستشارية ، تساعد Niyo Money العملاء على النمو وإدارة الثروة.
• Niyo Global - مع Niyo Global ، لا يحتاج العملاء إلى القلق بشأن الدعم على مدار الساعة جنبًا إلى جنب مع كسب فائدة تصل إلى 5 ٪ مقابل مدخراتهم.
• Niyo Bharat - تم تسويقه كمنصة مصرفية مفتوحة Niyo Bharat هو تطبيق يضمن بطاقات الرواتب للموظفين.

أوكار

المؤسسون - د. نيراج شيث

تأسست عام - 2015

مدفوعًا بشعار "جواز السفر الصحي الرقمي الخاص بك" ، أسس الدكتور نيراج شيث OCareNeo لمساعدة هذا الجيل في التركيز على احتياجاتهم الطبية. تساعد OCareNeo عملائها على الغوص في رحلتهم الصحية الرقمية التي يمكنهم من خلالها الوصول الفوري إلى صحتهم وصحة أسرهم إلى جانب المعلومات المالية. تقدم الشركة التسهيلات الفريدة لرمز الاستجابة السريعة الرقمي الذي يحتفظ بالتاريخ الصحي للمالك وتفاصيل التأمين ، جنبًا إلى جنب مع البطاقة الرقمية وبنك الخنزير الرقمي لسداد النفقات الطبية والادخار للصحة. علاوة على ذلك ، تساعد OCareNeo العملاء على تأمين صحتهم عبر قائمة بوالص التأمين الآمنة والسهلة.

زيكزوك

المؤسسون - راج ن

تأسست عام - 2020

ZikZuk هي شركة مصرفية جديدة هندية صغيرة ومتوسطة الحجم تأسست في عام 2020 من قبل Raj N والتي تم إنشاؤها بهدف تعزيز نمو الشركات الهندية الصغيرة والمتوسطة. من بين منتجاتها وخدماتها ، تقدم ZikZuk بطاقة Founderscard ، وهي بطاقة ائتمان تمكّن مؤسسي الأعمال / رواد الأعمال من الحصول على أفضل الدرجات الائتمانية من خلال جلب العديد من المكافآت المثيرة. علاوة على ذلك ، تساعد ZikZuk أيضًا مؤسسي الشركة في الحصول على ائتمان غير مضمون لتلبية متطلبات رأس المال الفورية. مع ZikZuk ، يمكن لرجال الأعمال أيضًا الحصول على طريقة سهلة لإدارة تمويل أعمالهم. الخدمات المصرفية المتصلة هي وسيلة أخرى يقدمها ZikZuk.

فتح

المؤسسون - أجيش أكوثان ، مابل شاكو

تأسست عام - 2017

Open هو حل مصرفي للأعمال الرقمية معترف به جيدًا ويثق به أكثر من 20،00،000 شركة هندية. يقع المقر الرئيسي في بنغالورو ، ويهدف Open إلى تبسيط الأعمال المصرفية. تأسست في عام 2017 ، تقدم حسابات الأعمال المفتوحة بطاقات عمل VISA التي تساعد في الأعمال المصرفية وإدارة المدفوعات والمحاسبة والمزيد. استحوذت الشركة على شركة Finin للبنوك الجديدة في 14 ديسمبر 2021 مقابل 10 ملايين دولار.

فينين

المؤسسون - سومان غاندام وسدير مرام

تأسست عام - 2019

Finin هي شركة مصرفية جديدة حديثة تأسست في عام 2019 وتسعى جاهدة لتقديم "نهج جديد للخدمات المصرفية". يوفر أول بنك جديد يواجه العملاء تسهيلات سهلة لفتح الحسابات وإدارتها عبر تطبيق شامل. مدعومًا بأحدث تقنيات الذكاء الاصطناعي ، تساعد Finin المستخدمين أيضًا في الحصول على رؤى ذكية لتحسين أوضاعهم المالية. تم الاستحواذ على الشركة مؤخرًا من قبل Open في 14 ديسمبر 2021 ، وستؤدي إلى إضافة قيمة إلى Open ومجموعتها من الشركات الصغيرة والمتوسطة.

كوتاك 811

المؤسسون - عدي قطك

تأسست عام - 2016

811 من Kotak أو Kotak811 هو مفهوم مصرفي قائم على البنوك الجديدة يقدم حسابات شخصية مع بطاقات الخصم للأفراد. تم افتتاح Kotak Mahindra بعد 8 نوفمبر 2016 ، وهو يوم الشيطنة ، والذي غير كل شيء ، وقد توصل إلى هذا المفهوم الجديد للخدمات المصرفية السهلة عبر الإنترنت لعملائه عبر Kotak811 ، حيث تعكس الأرقام تاريخ الشيطنة. بمساعدة Kotak811 ، يمكن للمقيمين في الهند فتح حسابات بنكية للهاتف المحمول يمكن فتحها على الفور وهي خالية من الأوراق وسهلة الاستخدام ويمكن التعامل معها بسهولة.

الدفع الفوري

المؤسسون - Shailendra Agarwal

تأسست عام - 2013

وصفت بأنها أكبر منصة مصرفية جديدة في الهند ، تقدم InstantPay خدمات مصرفية رقمية متكاملة للشركات والأفراد. مدعومًا بشعار "الخدمات المصرفية للهند الجديدة" ، يوسع InstantPay الخيارات المصرفية السهلة التي يمكن للمستخدمين من خلالها إنفاق الأموال وحفظها وإدارتها عبر الإنترنت. تأسست شركة InstantPay من قبل Shailendra Agarwal في عام 2012 ، وتسعى جاهدة لجعل الخدمات المصرفية تجربة للعملاء بدلاً من الالتزام الذي يبدو!

رازورباكس

المؤسسون - هارشيل ماثور

تأسست عام - 2013

يعد RazorPay X بديلاً قويًا وبسيطًا للأعمال المصرفية التجارية ، وقد أسسه Harshil Mathur ، المؤسس والرئيس التنفيذي ، في عام 2014. مع حساب رقمي بالكامل ، ومدفوعات تلقائية ، وذمم دائنة ، وبطاقات الشركات ، ورؤى مالية عميقة ، كل ذلك في مكان واحد ، RazorPay X تم بناؤه لتعزيز الخدمات المصرفية والتمويلية للشركات الهندية.

شمال لوب

المؤسسون - طهم فير فيرما

تأسست عام - 2019

تُعرف نورث لوب باسم "المركز المالي للهند". يقع المقر الرئيسي لشركة North Loop في سان فرانسيسكو ، الولايات المتحدة ، وقد أسسها Tahem Veer Verma في عام 2019 ، وتقدم تسهيلات مصرفية رقمية للهنود غير المقيمين ، وهي الأولى من نوعها. تجمع الشركة المصرفية الناشئة NRI جميع التسهيلات المتعلقة بالتمويل في تطبيق واحد. مع North Loop ، يمكن لعملاء NRI فتح حساباتهم بسهولة في غضون 5 دقائق والحصول على مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية بأمان هائل.

Digibank

المؤسسون - حكومة سنغافورة

تأسست عام - 2019

بدء تشغيل الخدمات المصرفية الرقمية ، تأسس Digibank في عام 2019 من قبل DBS Bank لمساعدة العملاء في الحصول على جميع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. وصفت Digibank بأنها أفضل بنك رقمي في العالم ، وهي تتيح للمستخدمين الحفاظ على أمان أموالهم. تقدم Digibank أيضًا منصة موحدة لجميع عملاء البنوك لتقليل المتاعب. مع Digibank ، يمكن للمستخدمين الاستفادة من كل هذه المزايا وأكثر بمساعدة متوسط ​​رصيد بحد أدنى 5000 روبية.

أسئلة وأجوبة

ما هي البنوك الجديدة في الهند؟

البنوك الجديدة هي بنوك رقمية ليس لها أي فروع مادية. يقدمون خدمات مالية من خلال التطبيقات على الهواتف الذكية.

من أسس بنك جوبيتر نيو؟

تم تأسيس Neobank Jupiter بواسطة Jitendra Gupta في عام 2019.

ما هي أفضل البنوك الجديدة في الهند؟

بعض من أفضل البنوك الجديدة في الهند هي:

• كوكب المشتري
• فاي المال
• نيو
• أوكار
• زيكزوك
• كوتاك 811
• الدفع الفوري
• رازورباكس
• شمال لوب
• Digibank

أي Neobank استحوذ على Finin؟

استحوذت شركة Neobank Open المدعومة من Google على Finin في 14 ديسمبر 2021 ، في صفقة نقدية وأسهم بقيمة 10 ملايين دولار في 14 ديسمبر 2021.

ما هو Neo Banking Open؟

تُعرف Open ، المعروفة أيضًا باسم أول منصة مصرفية جديدة في آسيا ، بسهولة الأعمال المصرفية التي تأتي مع بطاقة VISA للأعمال وتمزج بين الخدمات المصرفية والمدفوعات
المحاسبة وإدارة النفقات والضرائب ، كل ذلك في مكان واحد.

ما هو نيو؟

غالبًا ما يُشار إلى بنك Niyo على أنه شركة التكنولوجيا المالية الرائدة في الهند والتي تأسست في عام 2015 ، وهي تقدم خدمات مصرفية أكثر ذكاءً وأمانًا وسهولة للجميع. لقد خدم بنك Niyo أكثر من مليوني عميل الآن ، اعتبارًا من مارس 2022.