Neobank Industry | รายชื่อ Neobanks 12 อันดับแรกในอินเดีย - 2022

เมื่อใดก็ตามที่เราพูดถึงเรื่องการออม การเงิน และความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้น ธนาคารเป็นสิ่งแรกที่ควรคำนึงถึง สถาบันเหล่านี้ได้ให้บริการลูกค้าและลูกค้าทั่วโลกตั้งแต่ครั้งโบราณ แต่ในสำนักงานจริงของพวกเขา เต็มไปด้วยการรอคิวแบบเดิมๆ อย่างไรก็ตาม ด้วยการเริ่มต้นของการระบาดใหญ่ของโคโรนาไวรัส โลกของกิจกรรมกลางแจ้งของเราได้หยุดชะงักลงอย่างไม่เคยปรากฏมาก่อน ทุกอย่างรวมถึงการเยี่ยมชมธนาคารที่บังคับของเราได้พังทลาย และการนำระบบดิจิทัลมาใช้ถือเป็นบรรทัดฐานของความปกติใหม่ ทั้งหมดนี้ให้เหตุผลเพียงพอสำหรับบริการธนาคารดิจิทัลเพื่อปูทางของพวกเขาเองโดยจับมือของ neobanks นี่คือธนาคารดิจิทัลสำหรับลูกค้าทุกคนเพื่อลดความยุ่งยากของบริการธนาคารทางกายภาพ

ทั้งธนาคารดิจิทัลและ neobanks ได้รับการสนับสนุนมากมายจากรัฐบาลอินเดียในผืนผ้าใบโลก เมื่อพูดถึงธนาคารดิจิทัลและธนาคารดิจิทัลใน Union Budget 2022 รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง Nirmala Sitharaman ประกาศว่าธนาคารที่ทำการไปรษณีย์ 100% จะถูกจัดกลุ่มเป็นกลุ่มธนาคารหลัก ซึ่งหมายความว่าขณะนี้สามารถเข้าถึงธนาคารที่ทำการไปรษณีย์และบัญชีธนาคารผ่านเน็ตแบงก์กิ้ง ธนาคารบนมือถือ และตู้เอทีเอ็ม นอกจากนี้ การดำเนินการนี้จะขยายความสะดวกในการโอนเงินระหว่างบัญชีที่ทำการไปรษณีย์และบัญชีธนาคารไปยังผู้ใช้ทางออนไลน์ โดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มการรวมทางการเงินโดยรวม นอกจากนี้ Sitharaman ยังกล่าวอีกว่ารัฐบาลได้ตัดสินใจด้วยว่าจะครบรอบ 75 ปีของการเป็นเอกราชของอินเดียด้วยหน่วยธนาคารดิจิทัล 75 หน่วยในเขตต่างๆ ซึ่งจะจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารพาณิชย์ตามกำหนดการ ซึ่งจะทำให้ระบบนิเวศธนาคารดิจิทัลแข็งแกร่งยิ่งขึ้น

Neobank คืออะไร?
ทำไม Neobanks ถึงได้รับความนิยมอย่างรวดเร็ว?
อุตสาหกรรม Neobanking
Neobanks 12 อันดับแรกในอินเดีย

1. ดาวพฤหัสบดี
2. Fi Money
3. นิโย
4. OcareNeo
5. ซิกซุก
6. เปิด
7. Finin
8. โกตัก 811
9. จ่ายทันที
10. RazorpayX
11. North Loop
12. Digibank

Neobank คืออะไร?

Neobanks เป็นธนาคารโดยตรงที่ดำเนินการทางออนไลน์และไม่มีสำนักงานการธนาคารจริง Neobanks ให้บริการด้านการธนาคารทั้งหมดที่ธนาคารมีอยู่จริง แต่ดำเนินการแบบดิจิทัลหรือด้วยความช่วยเหลือของแพลตฟอร์มมือถือเท่านั้น แม้ว่าแนวคิดของ Neobanks จะเริ่มเข้ามามีบทบาทในช่วงปี 2013-15 แต่ในปี 2017 ได้มีการสร้างคำว่า "neobank" ขึ้นเป็นครั้งแรกเท่านั้น

ในสหราชอาณาจักรเรียกว่า "ธนาคารที่ท้าทาย" นั้น neobanks มักจะแตกต่างจาก "ธนาคารดิจิทัล" เนื่องจากธนาคารประเภทหลักหรือธนาคารที่เพิ่งเริ่มต้นไม่มีสำนักงานจดทะเบียนใด ๆ และออนไลน์หรือบนมือถือทั้งหมด อย่างไรก็ตาม ธนาคารดิจิทัลส่วนใหญ่ได้รับการพัฒนาโดยเป็นส่วนหนึ่งของผู้ปกครองด้านการธนาคารทางกายภาพ อย่างไรก็ตาม คำว่าธนาคารดิจิทัลและ neobanks โดยทั่วไปจะใช้แทนกันได้ Neobanking จึงเป็นประสบการณ์การธนาคารเสมือนจริงที่บริการทั้งหมดของธนาคารเป็นแบบเสมือน ตั้งแต่การเริ่มต้นใช้งานของลูกค้าไปจนถึงบริการธนาคารขั้นพื้นฐานที่สุด

ทำไม Neobanks ถึงได้รับความนิยมอย่างรวดเร็ว?

Neobanks ขับเคลื่อนโดยเทคโนโลยีล่าสุดและแพลตฟอร์มดิจิทัล และกำลังรบกวนระบบธนาคารตั้งแต่เริ่มมีขึ้น นี่คือสิ่งที่นำพาผ่านสถาบันการธนาคารแบบดั้งเดิม:

• Neobanks มีความคุ้มค่า
• สะดวกสบาย
• มีความคล่องตัวในการขจัดความยุ่งยากทั้งหมด
• พวกเขานำมาซึ่งรางวัลมากมายและผลประโยชน์อื่น ๆ
• ธนาคารเหล่านี้รับประกันการธนาคารทันที
• neobanks เป็นเครื่องพิสูจน์อนาคต
• พวกเขาเกือบจะไม่มีข้อผิดพลาดหรืออย่างน้อยก็รักษาความผิดพลาดของมนุษย์ให้น้อยที่สุด
• พวกเขาขับเคลื่อนโดยบริการลูกค้า 24/7

อุตสาหกรรม Neobanking

ขนาดตลาดทั่วโลกของ neobanks และธนาคารทางเลือกอื่น ๆ มีมูลค่า 35 พันล้านดอลลาร์ในปี 2563 ซึ่งคาดว่าจะเติบโตในอัตราเฉลี่ยต่อปี (CAGR) ที่ 47.7% และมีมูลค่าประมาณ 722.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2571

แม้ว่า neo-banks แห่งแรกที่เปิดทำการในอินเดียมีเป้าหมายเพื่อให้บริการแก่บริษัทและผู้ใช้ขององค์กร แต่บริษัท fintech หลายแห่งได้แนะนำให้รู้จักกับตลาดค้าปลีกเพื่อให้บริการผู้ใช้รายย่อย ดังนั้น ไม่ต้องกังวลใจอีกต่อไป นี่คือ neobank 12 อันดับแรกของอินเดีย

Neobanks 12 อันดับแรกในอินเดีย

ต่อไปนี้คือรายชื่อ Neobank 12 อันดับแรกที่ดำเนินการในอินเดีย:

ดาวพฤหัสบดี

ผู้ก่อตั้ง - Jitendra Gupta

ก่อตั้งขึ้นใน - 2019

Jupiter เป็นธนาคารที่สร้างขึ้นเพื่อบริการลูกค้าดิจิทัลในปัจจุบันด้วยบริการด้านการธนาคารที่ก้าวทันพวกเขา ก่อตั้งโดย Jitendra Gupta ผู้มีประสบการณ์ด้านฟินเทค โดยมี Jupiter ที่ผู้ใช้สามารถสร้างบัญชีธนาคารได้ในพริบตา นอกจากนี้ พวกเขาสามารถประหยัดเงินได้ในโหมดนำร่องอัตโนมัติในหม้อ พวกเขายังสามารถรับข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์พร้อมกับรายละเอียดการใช้จ่ายอย่างครอบคลุม ดาวพฤหัสบดีอ้างว่ามีสิ่งอำนวยความสะดวกในบัญชีเป็นศูนย์และขยายการสนับสนุนทันทีสำหรับผู้ใช้ นอกจากนี้ยังช่วยให้ผู้ใช้ได้รับรางวัลในแต่ละธุรกรรมซึ่งเท่ากับ 1% ของบัตรเดบิตและมูลค่าการซื้อ UPI

Fi Money

ผู้ก่อตั้ง - Sujith Narayanan และ Sumit Gwalani

ก่อตั้งขึ้นใน - 2019

ด้วยสโลแกน "Banking Just Got Smarter" Fi Money ได้รับการออกแบบให้เป็น neobank พร้อมบริการธนาคารดิจิทัลที่ปลอดภัยสำหรับมืออาชีพที่ทำงานในปัจจุบัน Sujith Narayanan และ Sumit Gwalani Fi ก่อตั้งโดยผู้ร่วมก่อตั้ง GPay นำเสนอบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ศูนย์อัจฉริยะสำหรับลูกค้าในลักษณะที่พวกเขาสามารถจัดการเงินได้ดีขึ้น นอกจากตัวเลือกการออมง่ายๆ ที่ช่วยให้ผู้ใช้ได้รับความสนใจมากถึง 5.1% แล้ว Fi Money ยังนำเสนอผู้ช่วยที่สามารถแก้ไขข้อสงสัยของผู้ใช้ได้เกือบทุกอย่าง บริการธนาคารที่ปลอดภัยและรางวัลอันน่าตื่นเต้นเป็นสิทธิประโยชน์เพิ่มเติมที่ผู้ใช้สามารถใช้ด้วยความช่วยเหลือของ Fi Money

นิโย

ผู้ก่อตั้ง - Vinay Bagri

ก่อตั้งเมื่อ - 2016

ก่อตั้งขึ้นในปี 2558 โดย Vinay Bagri Virender Bisht ผู้เชี่ยวชาญด้านอุตสาหกรรมการธนาคารและการชำระเงิน Niyo ภูมิใจนำเสนอ "ทำให้การธนาคารฉลาดขึ้น ปลอดภัยขึ้น และเรียบง่ายขึ้น" Niyo นำเสนอชุดผลิตภัณฑ์การธนาคารที่มีประโยชน์:

• Niyo X - แอพที่มีประสิทธิภาพที่มอบสิ่งอำนวยความสะดวกในการออมให้กับลูกค้าและช่วยให้พวกเขาจัดการความมั่งคั่งโดยไม่ต้องยุ่งยาก
• Niyo Money - เสริมพลังโดยคำแนะนำของ robo, Niyo Money ช่วยให้ลูกค้าเติบโตและจัดการความมั่งคั่ง
• Niyo Global - ด้วย Niyo Global ลูกค้าไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับการสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงพร้อมกับรับดอกเบี้ยสูงถึง 5% จากการออมของพวกเขา
• Niyo Bharat - ทำการตลาดเป็นแพลตฟอร์มการธนาคารแบบเปิด Niyo Bharat เป็นแอพที่รับรองบัตรเงินเดือนสำหรับพนักงาน

OcareNeo

ผู้ก่อตั้ง - Dr. Neeraj Sheth

ก่อตั้งเมื่อ - 2015

ขับเคลื่อนโดยสโลแกน "Your Digital Health Passport" ดร. Neeraj Sheth ก่อตั้ง OCareNeo เพื่อช่วยให้คนรุ่นนี้มุ่งเน้นไปที่ความต้องการทางการแพทย์ของพวกเขา OCareNeo ช่วยให้ลูกค้าดำดิ่งสู่เส้นทางสุขภาพดิจิทัล ซึ่งพวกเขาสามารถเข้าถึงสุขภาพของตนเองและครอบครัวได้ในทันที พร้อมกับข้อมูลทางการเงิน บริษัทเสนอสิ่งอำนวยความสะดวกที่เป็นเอกลักษณ์ของรหัส QR ดิจิทัลที่เก็บรักษาประวัติสุขภาพของเจ้าของและรายละเอียดการประกัน พร้อมด้วยบัตรดิจิทัลและกระปุกออมสินดิจิทัลเพื่อชำระค่ารักษาพยาบาลและบันทึกเพื่อสุขภาพ นอกจากนี้ OCareNeo ยังช่วยให้ลูกค้าทำประกันสุขภาพผ่านรายการกรมธรรม์ประกันภัยที่ง่ายและปลอดภัย

ซิกซุก

ผู้ก่อตั้ง - Raj N

ก่อตั้งขึ้นในปี - 2020

ZikZuk คือธุรกิจสตาร์ทอัพ SME สัญชาติอินเดียที่ก่อตั้งในปี 2020 โดย Raj N ซึ่งสร้างขึ้นโดยมีจุดประสงค์เพื่อส่งเสริมการเติบโตของ SMEs ของอินเดีย ในบรรดาผลิตภัณฑ์และบริการ ZikZuk เสนอ Founderscard บัตรเครดิตที่ช่วยให้ผู้ก่อตั้ง/ผู้ประกอบการธุรกิจได้รับคะแนนเครดิตที่ดีที่สุดโดยมอบรางวัลที่น่าตื่นเต้นมากมาย นอกจากนี้ ZikZuk ยังช่วยให้ผู้ก่อตั้งบริษัทได้รับเครดิตที่ไม่มีหลักประกันเพื่อตอบสนองความต้องการด้านเงินทุนในทันที ด้วย ZikZuk ผู้ประกอบการสามารถรับวิธีง่ายๆ ในการจัดการการเงินธุรกิจของพวกเขา การธนาคารที่เชื่อมต่อกันเป็นอีกหนึ่งสิ่งอำนวยความสะดวกที่ ZikZuk นำเสนอ

เปิด

ผู้ก่อตั้ง - Ajeesh Achuthan, Mabel Chacko

ก่อตั้งเมื่อ - 2017

Open เป็นโซลูชันการธนาคารธุรกิจดิจิทัลที่เป็นที่รู้จักซึ่งได้รับความไว้วางใจจากธุรกิจอินเดียกว่า 20,00,000 ราย สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่เมืองเบงกาลูรู โดยมีเป้าหมายเพื่อลดความซับซ้อนของธุรกิจธนาคาร บัญชีธุรกิจแบบเปิดซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2560 มีนามบัตร VISA ที่ช่วยในด้านธนาคาร การจัดการการชำระเงิน การบัญชี และอื่นๆ บริษัทได้ซื้อกิจการ Finin สตาร์ทอัพ neobanking อีกรายเมื่อวันที่ 14 ธันวาคม พ.ศ. 2564 ด้วยมูลค่า 10 ล้านเหรียญสหรัฐ

Finin

ผู้ก่อตั้ง - Suman Gandham และ Sudheer Maram

ก่อตั้งขึ้นใน - 2019

Finin เป็นสตาร์ทอัพ neobanking ยุคใหม่ที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2019 ซึ่งมุ่งมั่นที่จะนำ "แนวทางใหม่มาสู่การธนาคาร" neobank ที่เปิดตัวกับผู้บริโภครายแรกที่นำเสนอสิ่งอำนวยความสะดวกในการเปิดบัญชีและการจัดการที่ง่ายดายผ่านแอพที่ครอบคลุม ขับเคลื่อนโดยเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ล่าสุด Finin ยังช่วยให้ผู้ใช้มีข้อมูลเชิงลึกที่ชาญฉลาดในการปรับปรุงการเงินของพวกเขา บริษัทเพิ่งถูกโอเพ่นเข้าซื้อกิจการเมื่อวันที่ 14 ธันวาคม พ.ศ. 2564 และจะส่งผลให้เกิดการเพิ่มมูลค่าให้กับโอเพ่นและกลุ่ม SMEs

โกตัก 811

ผู้ก่อตั้ง - Uday Kotak

ก่อตั้งเมื่อ - 2016

811 โดย Kotak หรือ Kotak811 เป็นแนวคิดด้านการธนาคารแบบ neobank ที่ให้บริการบัญชีส่วนตัวพร้อมบัตรเดบิตสำหรับบุคคล Kotak Mahindra เปิดให้บริการหลังวันที่ 8 พฤศจิกายน 2016 ซึ่งเป็นวันแห่งการทำลายล้างซึ่งเปลี่ยนแปลงทุกอย่าง ได้เสนอแนวคิดใหม่เกี่ยวกับบริการธนาคารออนไลน์ที่ใช้งานง่ายสำหรับลูกค้าผ่าน Kotak811 ซึ่งตัวเลขดังกล่าวสะท้อนถึงวันที่ถูกปีศาจร้าย ด้วยความช่วยเหลือของ Kotak811 ผู้อยู่อาศัยในอินเดียสามารถเปิดบัญชีธนาคารบนมือถือที่สามารถเปิดได้ทันทีและไม่ต้องใช้กระดาษ ใช้งานง่าย และจัดการได้ง่าย

จ่ายทันที

ผู้ก่อตั้ง - Shailendra Agarwal

ก่อตั้งเมื่อ - 2013

เรียกเก็บเงินในฐานะแพลตฟอร์ม neobanking ที่ใหญ่ที่สุดของอินเดีย InstantPay ให้บริการธนาคารดิจิทัลแบบครบวงจรสำหรับธุรกิจและบุคคล ขับเคลื่อนด้วยสโลแกน "Banking for the New India" ทำให้ InstantPay ขยายตัวเลือกการธนาคารที่ง่ายดาย ซึ่งผู้ใช้สามารถใช้จ่าย ประหยัด และจัดการเงินออนไลน์ได้ ก่อตั้งขึ้นโดย Shailendra Agarwal ในปี 2555 InstantPay มุ่งมั่นที่จะทำให้การธนาคารเป็นประสบการณ์สำหรับลูกค้าแทนที่จะเป็นภาระผูกพันที่ดูเหมือน!

RazorpayX

ผู้ก่อตั้ง - Harshil Mathur

ก่อตั้งเมื่อ - 2013

RazorPay X เป็นทางเลือกด้านการธนาคารเพื่อธุรกิจที่ทรงพลังและเรียบง่ายซึ่งก่อตั้งโดย Harshil Mathur ผู้ก่อตั้งและ CEO ในปี 2014 ด้วยบัญชีดิจิทัลที่สมบูรณ์ การชำระเงินอัตโนมัติ และเจ้าหนี้ บัตรองค์กร และข้อมูลเชิงลึกทางการเงินที่ลึกซึ้งทั้งหมดในที่เดียว RazorPay X คือ สร้างขึ้นเพื่อยกระดับการธนาคารและการเงินของบริษัทอินเดีย

North Loop

ผู้ก่อตั้ง - Tahem Veer Verma

ก่อตั้งขึ้นใน - 2019

North Loop เป็นที่รู้จักในฐานะ "ศูนย์กลางทางการเงินของอินเดีย" North Loop มีสำนักงานใหญ่ในซานฟรานซิสโก สหรัฐอเมริกา และก่อตั้งโดย Tahem Veer Verma ในปี 2019 มีสิ่งอำนวยความสะดวกด้านการธนาคาร NRI แบบดิจิทัลเป็นแห่งแรกในประเภทนี้ การเริ่มต้นธนาคาร NRI นำสิ่งอำนวยความสะดวกที่เกี่ยวข้องกับการเงินทั้งหมดมาไว้ในแอพเดียว ด้วย North Loop ลูกค้า NRI สามารถเปิดบัญชีได้อย่างง่ายดายภายใน 5 นาที และรับบริการด้านการธนาคารที่หลากหลายพร้อมความปลอดภัยมหาศาล

Digibank

ผู้ก่อตั้ง - รัฐบาล สิงคโปร์

ก่อตั้งขึ้นใน - 2019

การเริ่มต้นบริการธนาคารดิจิทัล Digibank ก่อตั้งขึ้นในปี 2562 โดย DBS Bank เพื่อช่วยให้ลูกค้าได้รับบริการธนาคารออนไลน์ทั้งหมด Digibank ได้รับการขนานนามว่าเป็นธนาคารดิจิทัลที่ดีที่สุดในโลก ให้ผู้ใช้รักษาเงินของตนให้ปลอดภัย Digibank ยังมีแพลตฟอร์มแบบครบวงจรสำหรับลูกค้าธนาคารทุกรายเพื่อลดความยุ่งยาก ด้วย Digibank ผู้ใช้สามารถใช้สิทธิประโยชน์ทั้งหมดเหล่านี้และอื่น ๆ อีกมากมายด้วยความช่วยเหลือจากยอดคงเหลือเฉลี่ยขั้นต่ำ 5,000 รูปี

คำถามที่พบบ่อย

ธนาคารนีโอในอินเดียคืออะไร?

Neo-banks เป็นธนาคารดิจิทัลที่ไม่มีสาขาจริง พวกเขาให้บริการทางการเงินผ่านแอพบนสมาร์ทโฟน

ใครเป็นคนก่อตั้งธนาคารจูปิเตอร์นีโอ?

Neobank Jupiter ก่อตั้งโดย Jitendra Gupta ในปี 2019

Neobanks อันดับต้น ๆ ในอินเดียคืออะไร?

Neobanks ชั้นนำบางแห่งในอินเดีย ได้แก่:

• ดาวพฤหัสบดี
• Fi Money
• นิโย
• OcareNeo
• ซิกซุก
• โกตัก 811
• จ่ายทันที
• RazorpayX
• North Loop
• Digibank

Neobank ใดที่ซื้อ Finin?

Neobank Open ที่ได้รับการสนับสนุนจาก Google ได้เข้าซื้อกิจการ Finin เมื่อวันที่ 14 ธันวาคม พ.ศ. 2564 ด้วยข้อตกลงเงินสดและหุ้นมูลค่า 10 ล้านเหรียญสหรัฐ เมื่อวันที่ 14 ธันวาคม พ.ศ. 2564

Neo Banking Open คืออะไร?

โอเพ่นยังเป็นที่รู้จักในฐานะแพลตฟอร์มนีโอแบงกิ้งแห่งแรกของเอเชีย นำความง่ายในการธนาคารธุรกิจที่มาพร้อมกับนามบัตร VISA และผสมผสานการธนาคาร การชำระเงิน
การบัญชี การจัดการค่าใช้จ่าย และภาษี ทั้งหมดในที่เดียว

นิโยคืออะไร?

ธนาคาร Niyo มักถูกเรียกว่าบริษัทฟินเทคชั้นนำของอินเดียที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2558 และนำเสนอการธนาคารที่ชาญฉลาดกว่า ปลอดภัยกว่า และง่ายกว่าสำหรับทุกคน ธนาคาร Niyo ให้บริการลูกค้ามากกว่า 2 ล้านรายแล้ว ณ เดือนมีนาคม 2565