Neobank Sanayi | Hindistan'daki En İyi 12 Neobank Listesi - 2022

Ne zaman tasarruf, finans ve artan zenginlik hakkında konuşsak, akla ilk gelen bankalardır. Bu kurumlar, çok eski zamanlardan beri dünyanın her yerindeki müşterilere ve müşterilere, geleneksel kuyruklarla birlikte fiziksel ofislerinde hizmet vermektedir. Bununla birlikte, koronavirüs pandemisinin başlamasıyla birlikte, açık hava etkinliklerimiz dünyası benzeri görülmemiş bir durma gördü. Zorunlu banka ziyaretlerimiz dahil her şey tepetaklak oldu ve dijitale geçiş yeni normalin normu oldu. Tüm bunlar, dijital bankacılık hizmetlerinin neobankaların ellerinden tutarak kendi yolunu çizmesi için yeterli sebep verdi. Bunlar, tüm müşterilerin fiziksel bankacılık hizmetlerinin zorluklarını azaltması için dijital bankalardır.

Hem dijital bankalar hem de neobankalar, dünya tuvalinde de Hindistan hükümetinden çok fazla destek alıyor. 2022 Birlik Bütçesinde dijital bankalar ve dijital bankacılık hakkında konuşan Maliye Bakanı Nirmala Sitharaman, postane bankalarının %100'ünün çekirdek bankacılık şemsiyesi altında gruplanacağını duyurdu. Bu, postane bankalarına ve banka hesaplarına artık net bankacılık, mobil bankacılık ve ATM'ler aracılığıyla erişilebileceği anlamına gelecektir. Ayrıca, bu, genel finansal katılımı artırmak amacıyla kullanıcılara çevrimiçi olarak postane hesapları ve banka hesapları arasında para transfer etme olanağını da genişletecektir. Ayrıca Sitharaman, hükümetin Hindistan'ın bağımsızlığının 75. yılını, planlı ticari bankalar tarafından kurulacak farklı bölgelerde 75 dijital bankacılık birimi ile işaretlemeye ve böylece dijital bankacılık ekosistemini daha da güçlendirmeye karar verdiğini de belirtti.

Neobank nedir?
Neobanks neden hızla popüler hale geliyor?
Neobankacılık Sektörü
Hindistan'daki En İyi 12 Neobank

1. Jüpiter
2. Fi Para
3. Niyo
4. OcareNeo
5. ZikZuk
6. Açık
7. Finin
8. Kotak 811
9. AnındaÖdeme
10. RazorpayX
11. Kuzey Döngüsü
12. Digibank

Neobank nedir?

Neobank'lar, çevrimiçi olarak ve fiziksel bankacılık ofisleri olmadan faaliyet gösteren doğrudan bankalardır. Neobanks, fiziksel bankaların sunduğu ancak dijital olarak veya yalnızca mobil platformların yardımıyla çalıştırılan tüm bankacılık hizmetlerini sunar. Neobank kavramı 2013-15 yılları arasında ilgi odağı olmaya başlasa da, "neobank" terimi ilk kez 2017'de ortaya çıktı.

Birleşik Krallık'ta "zorlayıcı bankalar" olarak anılan neobankalar, birincil türdeki bankaların veya bankacılık girişimlerinin herhangi bir kayıtlı fiziksel ofisi olmaması ve tamamen çevrimiçi veya mobil tabanlı olmaları nedeniyle genellikle "dijital bankalardan" ayrılırlar. Bununla birlikte, dijital bankalar esas olarak fiziksel bankacılık ebeveynlerinin bir parçası olarak geliştirilmektedir. Bununla birlikte, dijital bankalar ve neobankalar terimleri genellikle birbirinin yerine kullanılmaktadır. Bu nedenle Neobanking, müşteri katılımından en temel bankacılık hizmetlerine kadar bankanın tüm hizmet sunumunun sanal olduğu bir sanal bankacılık deneyimidir.

Neobanks neden hızla popüler hale geliyor?

Neobanks, en son teknoloji ve dijital platformlardan güç alıyor ve ortaya çıktıklarından beri bankacılık sistemini alt üst ediyor. İşte geleneksel bankacılık kurumlarını geride bırakan şey:

• Neobankalar uygun maliyetlidir
• onlar uygun
• Tüm güçlükleri ortadan kaldıracak şekilde düzenlenmiştir
• Çok sayıda ödül ve başka faydalar sağlarlar
• Bu bankalar anında bankacılık sağlar
• Neobankalar geleceğe hazır
• Neredeyse yanılmazdırlar veya en azından insan hatalarını minimumda tutarlar.
• 7/24 müşteri hizmetleri tarafından desteklenmektedirler.

Neobankacılık Sektörü

Neobankaların ve diğer alternatif bankaların küresel pazar büyüklüğü, 2020'de 35 milyar dolar olarak belirlendi ve yıllık ortalama %47,7 oranında büyüyeceği ve 2028'de yaklaşık 722,6 milyar dolar olacağı tahmin ediliyor.

Hindistan'da açılan ilk neo-bankalar kurumsal şirketlere ve kullanıcılara hizmet etmeyi amaçlasa da, birçok fintech şirketi bunları perakende kullanıcılara sunmayı hedefleyerek perakende pazarına tanıttı. Sözü daha fazla uzatmadan, işte Hindistan'ın en iyi 12 neo-bankası.

Hindistan'daki En İyi 12 Neobank

Hindistan'da faaliyet gösteren en iyi 12 Neobank listelenmiştir:

Jüpiter

Kurucular - Jitendra Gupta

- 2019 yılında kuruldu

Jüpiter, günümüzün dijital müşterilerine, onlara ayak uyduran bir bankacılık hizmetiyle hizmet vermek için kurulmuş bir bankadır. Fintech ustası Jitendra Gupta tarafından kurulan Jüpiter ile kullanıcılar bir anda banka hesapları oluşturabilirler. Ayrıca, tasarruflarını potalarda otomatik pilot moduna geçirebilirler. Ayrıca, harcamalarının kapsamlı bir dökümünün yanı sıra gerçek zamanlı bilgiler de alabilirler. Jüpiter, sıfır bakiyeli hesap olanaklarına sahip olduğunu iddia ediyor ve kullanıcıları için anında destek sağlıyor. Ayrıca, kullanıcıların her işlemde banka kartı ve UPI satın alma değerinin %1'ine eşit olan ödüller kazanmalarına da yardımcı olur.

Fi Para

Kurucular - Sujith Narayanan ve Sumit Gwalani

- 2019 yılında kuruldu

"Bankacılık Artık Daha Akıllı" sloganıyla Fi Money, günümüzün çalışan profesyonelleri için güvenli dijital bankacılık hizmetlerine sahip bir neobank olarak tasarlandı. GPay'in kurucu ortakları tarafından kurulan Sujith Narayanan ve Sumit Gwalani Fi, müşterilere paralarını daha iyi yönetebilecekleri akıllı sıfır bakiye tasarruf hesabı sunuyor. Fi Money, kullanıcılara %5,1'e varan faiz oranları kazandıran kolay tasarruf seçeneklerinin yanı sıra, kullanıcı sorgularının neredeyse tamamını çözebilecek bir asistanı da beraberinde getiriyor. Güvenli bankacılık hizmetleri ve heyecan verici ödüller, kullanıcıların Fi Money yardımıyla yararlanabilecekleri diğer avantajlardır.

Niyo

Kurucular - Vinay Bagri

- 2016 yılında kuruldu

2015 yılında bankacılık sektörü ve ödeme uzmanı Vinay Bagri Virender Bisht tarafından kurulan Niyo, "Bankacılığı Daha Akıllı, Daha Güvenli ve Daha Basit Hale Getirme" ile övünmektedir. Niyo, bir dizi kullanışlı bankacılık ürünü getiriyor:

• Niyo X - Müşterilere tasarruf imkanları sunan ve varlıklarını sorunsuz bir şekilde yönetmelerine yardımcı olan verimli bir uygulama.
• Niyo Money - Robo-danışmanlıkla güçlendirilen Niyo Money, müşterilerin zenginliği büyütmesine ve yönetmesine yardımcı olur.
• Niyo Global - Niyo Global ile müşterilerin, tasarruflarına karşı %5'e varan faiz kazanmanın yanı sıra 24 saat destek konusunda endişelenmelerine gerek yok.
• Niyo Bharat - Açık bankacılık platformu olarak pazarlanan Niyo Bharat, çalışanlar için maaş kartları sağlayan bir uygulamadır.

OcareNeo

Kurucular - Dr. Neeraj Sheth

- 2015 yılında kuruldu

"Dijital Sağlık Pasaportunuz" sloganıyla hareket eden Dr. Neeraj Sheth, bu neslin tıbbi ihtiyaçlarına odaklanmasına yardımcı olmak için OCareNeo'yu kurdu. OCareNeo, müşterilerinin kendi sağlıklarına ve ailelerinin sağlıklarına ve finansal bilgilere anında erişebilecekleri dijital sağlık yolculuklarına dalmalarına yardımcı olur. Şirket, sağlık giderlerini ödemek ve sağlıktan tasarruf etmek için Dijital Kart ve Dijital Kumbara ile birlikte sahibinin sağlık geçmişini ve sigorta ayrıntılarını tutan Dijital QR kodunun benzersiz özelliğini sunuyor. Ayrıca OCareNeo, müşterilerin sağlıklarını güvenli ve kolay sigorta poliçeleri listesi aracılığıyla sigortalamasına yardımcı olur.

ZikZuk

Kurucular - Raj N

- 2020 yılında kuruldu

ZikZuk, Hindistan KOBİ'lerinin büyümesini teşvik etmek amacıyla 2020 yılında Raj N tarafından kurulan bir Hint KOBİ neo bankacılık girişimidir. ZikZuk, ürün ve hizmetleri arasında, çok sayıda heyecan verici ödül getirerek işletme kurucularını/girişimcilerini en iyi kredi puanlarıyla güçlendiren bir kredi kartı olan Foundscard'ı sunmaktadır. Ayrıca ZikZuk, şirket kurucularının acil sermaye gereksinimlerini karşılamak için teminatsız kredi almalarına da yardımcı olur. ZikZuk ile girişimciler ayrıca işletme finansmanlarını yönetmenin kolay bir yolunu bulabilirler. Bağlantılı bankacılık, ZikZuk'un sunduğu bir diğer olanaktır.

Açık

Kurucular - Ajeesh Achuthan, Mabel Chacko

- 2017 yılında kuruldu

Open, 20.000.000'den fazla Hintli işletmenin güvendiği, iyi tanınan bir dijital işletme bankacılığı çözümüdür. Merkezi Bengaluru'da bulunan Open, ticari bankacılığı basitleştirmeyi amaçlıyor. 2017'de kurulan Açık işletme hesapları, bankacılık, ödeme yönetimi, muhasebe ve daha pek çok konuda yardımcı olan VISA kartvizitleri sunar. Şirket, 14 Aralık 2021'de 10 milyon dolar karşılığında başka bir neobanking girişimi Finin'i satın aldı.

Finin

Kurucular - Suman Gandham ve Sudheer Maram

- 2019 yılında kuruldu

Finin, 2019'da kurulan ve "bankacılığa yeni bir yaklaşım" getirmeye çalışan modern bir neobankacılık girişimidir. Tüketiciye yönelik ilk neobank, kapsamlı bir uygulama aracılığıyla kolay hesap açma ve yönetim olanakları sunuyor. En son Yapay Zeka teknolojisiyle desteklenen Finin, aynı zamanda, kullanıcıların mali durumlarını iyileştirmeleri için akıllı içgörülerle yardımcı olur. Şirket yakın zamanda Open tarafından 14 Aralık 2021'de satın alındı ​​ve Open ile KOBİ'ler grubuna değer katacak.

Kotak 811

Kurucular - Uday Kotak

- 2016 yılında kuruldu

811 by Kotak veya Kotak811, bireyler için banka kartlarıyla kişisel hesaplar sunan neobank tabanlı bir bankacılık konseptidir. Her şeyi değiştiren şeytanlaştırma günü olan 8 Kasım 2016'dan sonra açılan Kotak Mahindra, rakamların para kazanma tarihini yansıttığı Kotak811 aracılığıyla müşterileri için bu yeni kolay, çevrimiçi bankacılık hizmetleri konseptini ortaya çıkardı. Kotak811 sayesinde Hindistan sakinleri anında açılabilen, kağıtsız, kullanımı kolay ve kolayca yönetilebilen mobil banka hesapları açabilmektedir.

AnındaÖdeme

Kurucular - Shailendra Agarwal

2013 yılında kuruldu

Hindistan'ın en büyük neobankacılık platformu olarak faturalandırılan InstantPay, işletmeler ve bireyler için eksiksiz dijital bankacılık hizmetleri sunuyor. "Yeni Hindistan için Bankacılık" sloganıyla güçlendirilen InstantPay, kullanıcıların çevrim içi para harcama, biriktirme ve yönetme işlemlerini gerçekleştirebilecekleri kolay bankacılık seçeneklerini genişletiyor. 2012 yılında Shailendra Agarwal tarafından kurulan InstantPay, bankacılığı müşterileri için göründüğü gibi bir zorunluluk yerine bir deneyim haline getirmeye çalışıyor!

RazorpayX

Kurucular - Harshil Mathur

2013 yılında kuruldu

RazorPay X, 2014 yılında Kurucu ve CEO Harshil Mathur tarafından kurulan güçlü ve basit bir ticari bankacılık alternatifidir. RazorPay X, tamamen dijital bir hesap, otomatik ödemeler ve borçlar, kurumsal kartlar ve derin finansal bilgilerin tümü tek bir yerdedir. Hintli şirketlerin bankacılık ve finansmanını güçlendirmek için inşa edildi.

Kuzey Döngüsü

Kurucular - Tahem Veer Verma

- 2019 yılında kuruldu

North Loop, "Hindistan'ın finans merkezi" olarak bilinir. Merkezi ABD, San Francisco'da bulunan ve 2019 yılında Tahem Veer Verma tarafından kurulan North Loop, türünün ilk örneği olan dijital NRI bankacılık olanakları sunmaktadır. NRI bankacılık girişimi, finansla ilgili tüm olanakları tek bir uygulama altında topluyor. North Loop ile NRI müşterileri, hesaplarını 5 dakika içinde kolayca açabilir ve muazzam güvenlikle çok çeşitli bankacılık hizmetleri alabilirler.

Digibank

Kurucular - Singapur Hükümeti

- 2019 yılında kuruldu

Dijital bankacılık hizmetleri başlangıcı Digibank, müşterilerin tüm bankacılık hizmetlerini çevrimiçi olarak almalarına yardımcı olmak için 2019 yılında DBS Bank tarafından kuruldu. Dünyanın en iyi dijital bankası olarak faturalandırılan Digibank, kullanıcıların paralarını güvende tutmasını sağlıyor. Digibank ayrıca, tüm bankacılık müşterilerinin güçlükleri en aza indirgemeleri için birleşik bir platform sunar. Digibank ile kullanıcılar, minimum ortalama 5000 Rs bakiyesi yardımıyla tüm bu avantajlardan ve daha fazlasından yararlanabilirler.

SSS

Hindistan'daki neo bankalar nelerdir?

Neo-bankalar, fiziksel şubeleri olmayan dijital bankalardır. Akıllı telefonlardaki uygulamalar aracılığıyla finansal hizmetler sunarlar.

Jüpiter neo bankasını kim kurdu?

Neobank Jüpiter, 2019 yılında Jitendra Gupta tarafından kuruldu.

Hindistan'daki en iyi Neobanklar hangileridir?

Hindistan'daki en iyi Neobanklardan bazıları:

• Jüpiter
• Fi Para
• Niyo
• OcareNeo
• ZikZuk
• Kotak 811
• AnındaÖdeme
• RazorpayX
• Kuzey Döngüsü
• Digibank

Hangi Neobank Finin'i satın aldı?

Google destekli Neobank Open, Finin'i 14 Aralık 2021'de 10 milyon dolar değerinde bir nakit ve hisse senedi anlaşmasıyla 14 Aralık 2021'de satın aldı.

Neo bankacılık Açık nedir?

Asya'nın ilk neo bankacılık platformu olarak da bilinen Open, bir VISA kartvizitle birlikte gelen ve bankacılık, ödemeler,
muhasebe, gider yönetimi ve vergiler, hepsi tek bir yerde.

Niyo nedir?

Niyo bank genellikle Hindistan'ın 2015 yılında kurulan lider fintech şirketi olarak anılır ve herkes için daha akıllı, daha güvenli ve daha kolay bankacılık sağlar. Niyo bank, Mart 2022 itibarıyla 2 milyonun üzerinde müşteriye hizmet verdi.