كيف تعد دراسة الجدوى المالية (دليل)

ما يميز بدء التشغيل الناجح عن الشركات الفاشلة هو في الواقع القدرة على الحصول على الإدراك المتأخر للمستقبل. قبل استثمار عشرة سنتات في مشروع ما ، يتحمل رجل الأعمال الموجه الألم لإجراء دراسة جدوى مالية لتأكيد الجدوى.

بهذه الطريقة ، هو قادر على ؛

• افحص السوق
• تأكد من تكلفة بدء التشغيل المحتملة
• قم بعمل إسقاط للتدفق النقدي وخطة الربح
• تحديد عائد الاستثمار
• توقع الأداء المستقبلي
• تزويد فريق الإدارة بإحصائيات ذكية
• حدد مناطق النمو
• وأكثر بكثير…

لحسن الحظ ، لست مضطرًا للتنقل عبر شبكة الويب العالمية أو لف رأسك حول كتاب مكون من 200 صفحة لتتعلم كيفية إعداد الجدوى المالية.

خطوات إعداد دراسة الجدوى المالية

الخطوة 1؛ تحديد تكلفة بدء التشغيل

فيما يتعلق بمفهوم دراسة الجدوى المالية ، فإن الخطوة الأولى التي يجب اتخاذها هي الحصول على تعريف واضح لتكلفة مشروع بدء التشغيل الخاص بك. وعلى الرغم من أنك وحدك تستطيع معرفة ذلك تمامًا ، فيما يلي بعض تكاليف بدء التشغيل النموذجية التي يجب أن تضعها في الاعتبار ؛

• المرافق والإعلان
• اللوازم والأثاث المكتبي
• مشتريات المباني والأراضي
• التصاريح والتراخيص
• تكلفة شراء المواد الأولية
• أجور الموظفين
• تكلفة اقتناء المعدات
• الرسوم المحاسبية والقانونية للتأسيس
• تكلفة أبحاث التسويق
• أقساط التأمين

مع تحديد مبلغ مناسب ، يمكنك الانتقال إلى المرحلة التالية. ومع ذلك ، يجب أن تدرك أن تكلفة بدء التشغيل يجب أن تكون متاحة حيث يجب توفير معظم ما هو مذكور أعلاه قبل أن تتمكن من المتابعة.

الخطوة 2؛ التدفق النقدي وتوقعات الربح

وفقًا للدراسات ، يتم طي 30 ٪ من الشركات بسبب نفاد الأموال من أصحابها. ولكن مع التركيز على التدفق النقدي المستقبلي والأرباح ، يمكنك منع ذلك. بحكم التعريف ، فإن التدفق النقدي هو صورة كاملة للأموال التي من المتوقع أن تنتقل إلى مشروعك. لذلك فمن المنطقي أن حساب جميع نفقاتك وإيراداتك أمر لا بد منه. كونك واقعيًا في عرض التدفق النقدي الخاص بك ، قم أولاً بتحليل صندوق حسابات القبض الخاص بك والذي يتضمن ؛ الحسومات وودائع العملاء ومدفوعاتهم والمنح الحكومية والقروض المصرفية. بعد تحليل وحساب ذلك ، تفعل الشيء نفسه بالنسبة لصندوق الدفع الخاص بحسابك الذي يتضمن ؛ المخزون والضرائب والنفقات العامة والرواتب والإيجارات والدفع للموردين والبائعين وتعويضك الشخصي بصفتك صاحب العمل.

الخطوه 3؛ إدارة التدفق النقدي السلبي مقدمًا

عندما تدرس أنماط بيان التدفق النقدي الخاص بك ، ترى أن كل جانب من جانبي أموالك كما هو مذكور سابقًا (الحساب المدين والحساب المستحق الدفع) ينقسم إلى ثلاث فئات هي ؛ التمويل والتشغيل والاستثمار النقدي. إذا لاحظت أن الأعطال الثلاثة لحسابك المستحق الدفع أعلى من تلك الخاصة بحسابك المستحق ، فهناك احتمال مواجهة تدفق نقدي سلبي في المستقبل. وهذا ليس جيدًا بالنسبة لك ، أليس كذلك؟ أفضل شيء تريد القيام به هو إدارة التدفق النقدي السلبي مقدمًا وإنشاء أرصدة بحيث يكون مقدار الأموال التي يتم نقلها أقل من المبلغ الذي يتم نقله إلى مشروعك. وللقيام بذلك ، اتخذ هذه الخطوات السهلة ؛

• اكتشف أين وكيف يكون التدفق النقدي الخاص بك سلبيًا
• إنشاء شروط دفع جديدة والتفاوض بشأنها مع العملاء والموردين
• تحدث إلى المقرضين لتعويض انخفاض المبيعات
• تقليل نفقات التشغيل
• تعرف على كيفية زيادة المبيعات

الخطوة 4 ؛ تمديد الحاجة إلى تمويل إضافي

من خلال إسقاط التدفق النقدي والمبيعات والأرباح ، يمكنك معرفة مكان وكيفية ظهور التدفق النقدي السلبي. حق؟ ولكن هذا لا يكفي. لأنه في معظم الحالات ، قد لا يكون الحصول على تمويل إضافي من الخارج لاستباق التدفق النقدي السلبي أمرًا مثاليًا. لذا ، انطلق وقم بتوسيع الشروط التي تحدد متى ستكون هناك حاجة إلى تمويل إضافي. هذه الشروط يمكن أن تقررها أنت وفريقك فقط لأنها ستبقى ثابتة دون تغيير خلال عصر عملك.

الخطوة 5 ؛ اختتم العائد على الاستثمار (ROI) (عائد الاستثمار)

لاحظ أنني لم أغوص في الأرباح في الخطوة 2 حتى عندما تم إبرازها للمناقشة. هنا حيث قمت بحفظها. نظرًا لأن الربح المتوقع لعملك يحدد جدواه والجدوى المالية للمشروع ، فمن المنطقي منحه معاملة خاصة. الفكرة العامة هنا هي التوصل إلى استنتاج حول المدى الذي يمكن أن يجذب فيه عملك مستثمري الأسهم. وما الذي يجعل مستثمر الأسهم المحتمل علامة؟

• فترة استرداد قصيرة تحتاج إلى توقع المدة التي يستغرقها الاستثمار في عملك ليتم استرداده جنبًا إلى جنب مع الربح. كما هو متوقع ، فإن المشروع ذو فترة الاسترداد القصيرة سوف يجذب المزيد من المستثمرين في الأسهم.
• رهيبة NPV. يُعرف أيضًا باسم Net Profit Value ، NPV عبارة عن بيان بالفرق بين التكلفة الحالية والأرباح المتوقعة. إذا كان هناك صافي صافي إيجابي إيجابي ضخم بعد الحساب ، فإن مشروعك يعتبر مجديًا بما يكفي لجذب المستثمرين.
• معدل العائد الداخلي الصحيح (IRR) ؛ ببساطة ، IRR هو NPV متوازن. عندما يساوي التدفق النقدي المتوقع التدفق النقدي الحالي ، فستكون لديك إمكانيات كبيرة في عملك. بشكل ضمني ، فإن المستثمرين الأذكياء يضعون أعينهم على الاحتمالات.

كخلاصة ، فيما يلي المكونات التي يجب مراعاتها في دراسات الجدوى المالية الخاصة بك ؛

المكونات التي يجب مراعاتها للحصول على جدوى مالية متينة

• الإيرادات عائد المبيعات وخصم المبيعات والفائدة وتوزيعات الأرباح والفوائد والمبيعات.
• أصول؛ كل من الأصول الحالية والثابتة
• الالتزامات المتداولة وغير المتداولة ؛ السحب على المكشوف من الحساب المصرفي ، الحسابات الدائنة ، المصاريف المستحقة الدفع ، الفواتير المستحقة الدفع ، الفوائد المستحقة الدفع ، والمزيد ...
• مصاريف الشركة المصاريف المتقطعة والنفقات التقديرية والمصروفات المتغيرة والمصروفات الثابتة.
• نقد متدفق؛ كما نوقش سابقا.

استنتاج

قد تتحول الأفكار العظيمة إلى الأسوأ في النهاية. إذا كان لديك للتو فكرة عمل جديدة تخرج من رأسك من الكآبة ، فأنت لا تريد أن تبدأها على الفور. وهذا هو المكان الذي يأتي فيه إعداد دراسة الجدوى المالية. إن الجدوى المالية المدروسة جيدًا والمُعدة بدقة تحفظ القصص التي تلامس. في هذه المقالة ، حتى الآن ، قدمت لك مخططًا كاملاً للتجول الإرشادي في إنشاء الجدوى المالية لأعمالك التجارية الجديدة. أتمنى أن يساعدك هذا في سعيك لبدء عمل تجاري مربح وإدارته بنجاح.