商業估值指南：為什麼企業需要估值服務

許多企業主一直問我為什麼他們需要企業估值服務。 我會告訴你我每次都告訴他們的。 業務估值提供了重要的財務細節，這些細節對於為您的公司做出更好的財務決策至關重要。 估值專家使用專注於經濟方面的戰略方法來仔細研究您資產的一致性和數量，以確定您公司在市場上的真實淨值。

大多數潛在投資者也更喜歡檢查初創企業和中小企業的併購估值。 我還看到有興趣稀釋或出售其資產以安排所需資本支出的公司使用商業資產估值作為吸引潛在合作夥伴或買家的方法。

我在這裡列出了一些最常用的估值服務：

• 審計支持

業務估值專家鼓勵對您的業務的各種評估模型、有效的平台定價、公允價值評估進行審計。

• 盡職調查支持

專業的商業估值服務滿足數據採集、數據室管理、查詢、各方協調等各類盡職調查服務的標準。

• 投資組合估值

根據公司指南，這些估值服務提供全面的投資組合評估，包括複雜的固定收益資產、資本變體和投資基金。

• 啟動估值

它允許投資者在新興企業之間進行選擇，並幫助初創企業在籌款過程中評估其市場股權和資產。

• 交易諮詢

它提供模型測試、貼現現金流、槓桿收購設計、併購估值、理想的債務計算和股權模型、宣傳文件開發、諒解備忘錄等。

對商業評估服務的需求

• 清算資產或出售部分業務
• 衡量您在企業中的股權
• 用於談判調解和資本收益
• 協助投資者評估公司
• 適用於破產、兼併和收購中的合資企業聯盟

商業估值也可用於：

• 買賣協議
• 遺產和贈與稅
• 員工持股計劃
• 保險估價
• 貸款融資
• 購買價格分配（用於稅務和財務報告）
• 婚姻解體（離婚時）
• 繼任計劃
• 股東和合夥企業收購或糾紛

使用商業評估服務的好處

假設您的公司正在尋求投資者為業務增長籌集資金或使其免於破產。 任何有興趣為您的現金流做出貢獻的個人或實體無疑都希望通過一份全面的商業資產估值報告。 因此，我建議根據您期望從投資者那裡獲得的資金金額添加詳細的估值預測。

由於投資者只喜歡知道他們的資金去向以及資金將如何增長，以便在短期內為他們的投資提供非凡的回報，因此預測的預測將有助於吸引他們的注意力。 此外，當他們滿意他們的資金將用於將您的業務提升到一個新的水平，提高您的市場價值並將更多資金投入他們的口袋時，您更有可能獲得他們的青睞。 我還在下面提到了使用商業估值的其他一些好處：

• 更好地了解您的業務資產

詳細的商業資產估值至關重要，因為您通常從會計師那裡收到的粗略估計是籠統的，並不精確。 準確了解您的公司資產及其市場價值將幫助您做出更好的財務決策，以造福您的企業及其客戶。

建議企業主進行的另一項重要評估是保險估值。 估值過程估計的準確數字將幫助您為您的資產安排理想的保險範圍，並保護您的企業免受未來的大量損失。

• 它有助於確定您企業的實際市場價值

大多數人對他們的業務在市場上的價值有一個大致的了解。 他們的理解基於股票市場趨勢、累積資產價值和可用資本金等主要數據。 然而，專業估值服務不僅僅使用這些基本方面來達到您企業在市場上的真正價值。

了解您的業務的實際市場價值將幫助您確保資金的保存、漸進的增長趨勢和未來的發展前景。 在困難時期，它也可能是決定出售您的業務是否可行的決定性因素。 由於業務估值考慮了多年來收入和資產的增長，它還可以通過您的定期和一致的增長趨勢來吸引潛在買家。

• 計算您企業的真正轉售價值

如果您想在不招致任何重大損失的情況下出售您的公司，則有必要充分計算您的業務的轉售價值。 但是，在這種情況下，企業資產評估過程必須在您清算之前開始。 在您的企業正式在公開市場上出售之前，您擁有的時間越長，您就有越多的機會來提高您的企業價值並為您的企業獲得更高的售價。

作為企業主，了解您企業的真正轉售價值將有助於您在首次發售期間協商更好的條款和利益。 您還可以使用商業估值服務生成的黑白財務統計數據來鞏固您對更高銷售數據的立場。

不過，這種方法只有在您的公司上市前開始業務評估流程時才有效，因為額外的時間將幫助您在修復業務的價值貶值方面搶占先機。 請記住，業主要求我在實際銷售前幾年對企業進行評估，我可以絕對肯定地說，這有助於為銷售方帶來巨額利潤。

• 提供接觸更多知名投資者的機會

我經常觀察到潛在投資者如何要求所有者提供最近的商業資產估值報告，其中包含基於其資產和財務狀況的詳細估計和未來預測。 我還注意到，潛在買家更關注那些提供全面報告的企業，這些報告展示了籌集到的資金將如何用於發展業務、提高其市場價值並產生更多的投資回報。

眾所周知，大多數投資者相信做出明智投資選擇的口頭禪，並且更喜歡可靠的數據，這些數據可以突出他們的資本資金將被引導到哪里以及它將如何有效地產生可盈利的回報。 因此，如果您希望籌集更多資金來增加您的資產或將您的業務從即將發生的金融災難中拯救出來，您絕對應該考慮聘請專業的業務評估服務，並要求他們根據所需資金和您正在進行的業務包括未來的預測趨勢。

• 投資者依賴你的估值進行併購

大多數大公司習慣於收購或合併顯示出許多未來潛力的企業，同時使用盡可能少的資本資金來提高盈利能力。 因此，假設一家重要公司有興趣購買您的業務。 在這種情況下，您應該向投資者展示您的業務整體價值，您扣留了多少資產，您多年來的增長情況以及未來將如何保持增長。 如果您知道您的企業的市場價值是多少，您將能夠使用專業企業估值服務提供的數字來協商進行更高的投資。

併購的專業估值將使您能夠拒絕糟糕的交易或與投資者進行談判調解，如果您為您的業務提供的價格遠低於其價值。 了解真正的市場價值也將鼓勵雙方達成互利的協議。 定期的業務評估將使您能夠設定新的業務目標並在未來幾年提高您的業務價值。 每年，您還應該預留一些時間來比較和評估您上一年的估值、增長、盈虧和確定需要改進的方面。

結論

了解您企業的每項資產的價值對於任何企業主來說都是非常寶貴的信息。 此外，初創企業或新興企業的業務估值可以幫助您確定其實際財務價值。

以下工具可用於進行企業資產評估：

• 固定資產分析
• 收入乘數
• 清算價值
• 市值
• 反向貼現現金流

企業估值服務還幫助企業主進行稅法合規、併購、資產購買、創收、籌款、捐贈和慈善、訴訟、撤資、資本收益、收購、股東變更等。