Was ist das Amazon Merchant Cash Advance-Programm?

Amazon bietet seinen Verkäufern über seine Amazon Lending-Plattform einfache Finanzierungsmöglichkeiten. Im November 2022 kündigte Amazon eine neue Produktergänzung zu seiner Reihe von Kreditprodukten an: den Amazon Merchant Cash Advance.

Amazon Merchant Cash Advances sind nur eine weitere schnelle, problemlose Finanzierungsoption für Amazon-Verkäufer, aber ist diese Finanzierung auch für Ihr Unternehmen geeignet? In diesem Beitrag werden wir alles, was wir über Amazon MCAs wissen, aufschlüsseln, um Ihnen zu helfen, die richtige Entscheidung für Ihr Unternehmen zu treffen.

Was sind Amazon Merchant Cash Advances? Die schnelle Antwort

Amazon ist eine Partnerschaft mit Parafin eingegangen, um Amazon-Online-Verkäufern Barvorschüsse für Händler bereitzustellen. Qualifizierte Kreditnehmer können durch dieses Programm zwischen 500 und 10 Millionen US-Dollar erhalten. Dies ist eine nicht revolvierende Finanzierungsform, die Verkäufern einen schnellen und einfachen Zugang zu Finanzierungsmitteln bietet. Qualifizierte Kreditnehmer zahlen eine feste Kapitalgebühr durch Rückzahlungen, die an zukünftige Verkäufe gebunden sind. Dem Kreditnehmer werden keine Zinsen, Verzugsgebühren oder zusätzliche Gebühren in Rechnung gestellt.

Die Kosten für die Verwendung eines Amazon Merchant Cash Advance

Barvorschüsse von Händlern funktionieren anders als andere Arten der Finanzierung von Kleinunternehmen. Während Sie eine Pauschalzahlung erhalten, ist ein MCA kein herkömmliches Darlehen. Stattdessen verkaufen Sie einen Prozentsatz Ihrer zukünftigen Verkäufe gegen eine Vorauszahlung. Rückzahlungen erfolgen, indem ein Prozentsatz Ihrer täglichen oder wöchentlichen Kredit-/Debitumsätze abgezogen wird, oder es kann eine feste Zahlung täglich oder wöchentlich von Ihrem Geschäftsbankkonto abgebucht werden.

Amazon MCAs haben keinen traditionellen Zinssatz – wie andere Barvorschüsse von Händlern hat diese Finanzierung eine feste Kapitalgebühr, die – zusammen mit den geliehenen Mitteln – im Laufe der Zeit zurückgezahlt wird. Diese Gebühr wird mit einem sogenannten Faktorsatz berechnet. Während Amazon seine Zinssätze nicht öffentlich bekannt gibt, haben die meisten MCA-Anbieter Zinssätze von 1,09 bis 1,6 – oder 9 % bis 60 % des Kreditbetrags.

Während MCAs keine Bonitätsanforderungen haben, schnell und einfach zu erhalten sind und möglicherweise für neuere Unternehmen verfügbar sind, ist es wichtig zu beachten, dass dies eine sehr teure Form der Finanzierung sein kann. Darüber hinaus können tägliche oder wöchentliche Zahlungen für einige Unternehmen störend sein.

Bevor Sie einen Barvorschuss für Händler bei Amazon abschließen, überprüfen Sie die Kosten und Bedingungen sorgfältig, bevor Sie auf der gepunkteten Linie unterschreiben. Sind Sie sich bezüglich der Kosten für MCAs und andere kurzfristige Finanzierungen noch nicht sicher? Lesen Sie unseren Beitrag, um mehr darüber zu erfahren, wie Sie die Kosten von MCAs und kurzfristigen Krediten berechnen.

Qualifizierung für einen Barvorschuss für Amazon-Händler

Amazon legt keine spezifischen Kriterien für die Qualifizierung für MCAs oder andere Finanzprodukte offen.

Um sich zu qualifizieren, müssen Sie jedoch ein Amazon-Verkäufer mit einem Seller Central-Konto sein. Sie müssen auch ein in den USA ansässiges Unternehmen betreiben. Amazon gibt an, dass Sie sich jederzeit für eine Finanzierung durch ein oder mehrere Amazon Lending- oder Drittanbieterprogramme qualifizieren können. Es gibt keine Anforderungen an die Kreditwürdigkeit, und persönliche Sicherheiten sind nicht erforderlich.

So bewerben Sie sich für das Amazon Merchant Cash Advance-Programm

Amazon Merchant Cash Advances – zusätzlich zu allen anderen Finanzprodukten, die über Amazon Lending angeboten werden – sind auf Einladung nur für qualifizierte Amazon-Verkäufer verfügbar. Um zu sehen, ob Sie eine Einladung erhalten haben, melden Sie sich einfach bei Ihrem Seller Central-Konto an. Wenn Sie ein Angebot erhalten haben, sich für das Amazon MCA-Programm zu bewerben, steht die Option zur Bewerbung auf Ihrer Seller Central-Homepage zur Verfügung. Von hier aus können Sie das Finanzprodukt auswählen, das Sie erhalten möchten, sowie den Betrag.

Befolgen Sie anschließend die Anweisungen zum Ausfüllen und Absenden des Antrags. Die Zeit, die für die Überprüfung und Bereitstellung einer Genehmigungsentscheidung für Ihren Antrag benötigt wird, variiert je nach Produkt. Zusätzliche Informationen und Unterlagen können erforderlich sein, um Ihren Antrag während des gesamten Antragsverfahrens zu bearbeiten, was die Bearbeitungszeit, Genehmigung und Finanzierung Ihres Darlehens verlängern kann.

Sollte Ihr Unternehmen einen Amazon MCA erhalten?

Wenn Sie aufgrund von Kreditwürdigkeitsproblemen, Sicherheitsanforderungen oder dem Alter Ihres Unternehmens Schwierigkeiten haben, anderswo eine Finanzierung zu finden, ist ein Barvorschuss für Amazon-Händler möglicherweise eine gute Wahl für Sie. Wenn Sie ein Amazon-Verkäufer sind, der ein MCA in Betracht zieht und einen schnellen und einfachen Bewerbungsprozess wünschen, ist es nicht viel einfacher, als sich direkt über Seller Central zu bewerben.

Wenn Sie jedoch kein Amazon-Verkäufer sind, woanders günstigere Finanzierungen erhalten können oder bessere Zinssätze und Rückzahlungsbedingungen wünschen, sollten Sie sich die anderen Finanzierungsmöglichkeiten von Amazon ansehen oder sich andere Kreditgeber ansehen.

Das Fazit zu Barvorschüssen von Amazon-Händlern

Amazon Lending hat eine Reihe von Finanzierungsmöglichkeiten eröffnet, und sein Barvorschussprogramm für Händler ist nur eine weitere finanzielle Ressource für Amazon-Verkäufer. Das Programm verspricht eine schnelle, einfache und transparente Finanzierung für qualifizierte Kreditnehmer. Dies könnte eine solide Finanzierungsoption für Kreditnehmer sein, die aufgrund schlechter Kreditwürdigkeit, fehlender Sicherheiten oder anderer Herausforderungen Schwierigkeiten haben, eine andere Finanzierung zu finden. Stellen Sie jedoch, wie bei anderen Bargeldvorschüssen bei Händlern, sicher, dass Sie sich der Gebühren und Rückzahlungsbedingungen vollständig bewusst sind, bevor Sie sich verpflichten.

Wenn Sie entscheiden, dass ein Amazon MCA nicht das Richtige für Sie ist oder Sie keine Einladung erhalten haben, gibt es andere Finanzierungsmöglichkeiten. Schauen Sie sich unsere Auswahl für die fünf besten Geschäftskredite und MCAs am selben Tag an, oder sehen Sie sich unseren Kreditvergleich für Kleinunternehmen an, um die Finanzierung zu finden, die Ihr Unternehmen benötigt. Viel Glück!

Häufig gestellte Fragen zu Barvorschüssen von Amazon-Händlern