Che cos'è il programma di anticipo in contanti del commerciante di Amazon?

Amazon offre facili opzioni di finanziamento per i suoi venditori attraverso la sua piattaforma Amazon Lending. Nel novembre 2022, Amazon ha annunciato un nuovo prodotto aggiunto alla sua suite di prodotti di prestito: Amazon Merchant Cash Advance.

Amazon Merchant Cash Advances è solo un'altra opzione di finanziamento rapida e senza problemi per i venditori Amazon, ma questo finanziamento è adatto alla tua attività? In questo post, analizzeremo tutto ciò che sappiamo sugli MCA di Amazon per aiutarti a prendere la decisione giusta per la tua attività.

Cosa sono gli anticipi in contanti del commerciante di Amazon? La risposta rapida

Amazon ha stretto una partnership con Parafin per fornire anticipi in contanti ai venditori online di Amazon. I mutuatari qualificati possono ricevere da $ 500 a $ 10 milioni attraverso questo programma. Questa è una forma di finanziamento non rotativo che offre ai venditori un accesso rapido e facile ai finanziamenti. I mutuatari qualificati pagheranno una commissione di capitale fissa attraverso rimborsi legati alle vendite future. Non ci sono interessi, tasse in ritardo o spese aggiuntive a carico del mutuatario.

Il costo dell'utilizzo di un anticipo in contanti commerciante Amazon

Gli anticipi di cassa del commerciante funzionano in modo diverso rispetto ad altri tipi di finanziamento per le piccole imprese. Mentre riceverai un pagamento forfettario, un MCA non è un prestito tradizionale. Invece, stai vendendo una percentuale delle tue vendite future in cambio di un pagamento anticipato. I rimborsi vengono effettuati prelevando una percentuale delle tue vendite di credito/debito giornaliere o settimanali, oppure un pagamento fisso può essere prelevato giornalmente o settimanalmente dal tuo conto bancario aziendale.

Gli MCA di Amazon non hanno un tasso di interesse tradizionale: come altri anticipi in contanti dei commercianti, questo finanziamento ha una commissione di capitale fissa che viene rimborsata, insieme ai fondi presi in prestito, nel tempo. Questa commissione viene calcolata utilizzando qualcosa noto come tasso fattoriale. Sebbene Amazon non riveli pubblicamente i suoi tassi, la maggior parte dei fornitori di MCA ha tassi da 1,09 a 1,6, ovvero dal 9% al 60% dell'importo del prestito.

Sebbene gli MCA non abbiano requisiti di punteggio di credito, siano facili e veloci da ottenere e possano essere disponibili per le nuove imprese, è importante notare che questa può essere una forma di finanziamento molto costosa. Inoltre, i pagamenti giornalieri o settimanali possono essere dannosi per alcune aziende.

Prima di sottoscrivere un anticipo in contanti commerciante da Amazon, assicurati di rivedere attentamente i costi e i termini prima di firmare sulla linea tratteggiata. Non sei ancora sicuro dei costi degli ICM e di altri finanziamenti a breve termine? Dai un'occhiata al nostro post per saperne di più su come calcolare il costo degli MCA e dei prestiti a breve termine.

Qualificarsi per un anticipo in contanti commerciante Amazon

Amazon non rivela criteri specifici per qualificarsi per MCA o altri prodotti finanziari.

Tuttavia, per qualificarti, devi essere un venditore Amazon con un account Seller Central. Devi anche gestire un'attività con sede negli Stati Uniti. Amazon afferma che puoi diventare idoneo in qualsiasi momento per il finanziamento tramite uno o più programmi di Amazon Lending o di terze parti. Non ci sono requisiti di punteggio di credito e non è richiesta alcuna garanzia personale.

Come richiedere il programma di anticipo in contanti per commercianti di Amazon

Gli anticipi in contanti per commercianti Amazon, oltre a tutti gli altri prodotti finanziari offerti tramite Amazon Lending, sono disponibili solo su invito per venditori Amazon qualificati. Per vedere se hai ricevuto un invito, accedi semplicemente al tuo account Seller Central. Se hai ricevuto un'offerta per fare domanda per il programma Amazon MCA, l'opzione sarà disponibile per fare domanda sulla tua home page di Seller Central. Da qui potrai selezionare il prodotto finanziario che desideri ricevere, nonché l'importo.

Successivamente, segui le istruzioni per compilare e inviare la domanda. Il tempo necessario per esaminare e fornire una decisione di approvazione per la tua domanda varia in base al prodotto. Potrebbero essere necessarie ulteriori informazioni e documentazione per elaborare la tua domanda durante tutto il processo di richiesta, il che potrebbe aumentare il tempo necessario per elaborare, approvare e finanziare il tuo prestito.

La tua azienda dovrebbe ottenere un Amazon MCA?

Se hai difficoltà a trovare finanziamenti altrove a causa di problemi di punteggio di credito, requisiti di garanzia o età della tua attività, un Amazon Merchant Cash Advance potrebbe essere una buona scelta per te. Se sei un venditore Amazon che sta considerando un MCA e desideri un processo di richiesta rapido e semplice, non diventa molto più semplice dell'applicazione direttamente tramite Seller Central.

Tuttavia, se non sei un venditore Amazon, puoi ottenere finanziamenti più convenienti altrove o desideri tariffe e termini di rimborso migliori, considera di guardare le altre opzioni di finanziamento di Amazon o controlla altri istituti di credito.

La linea di fondo sugli anticipi in contanti del commerciante di Amazon

Amazon Lending ha aperto una serie di opportunità di finanziamento e il suo programma di anticipo in contanti per commercianti è solo un'altra risorsa finanziaria per i venditori di Amazon. Il programma promette finanziamenti rapidi, facili e trasparenti per mutuatari qualificati. Questa potrebbe essere una solida opzione di finanziamento per i mutuatari che hanno difficoltà a trovare altri finanziamenti a causa di punteggi di credito scadenti, nessuna garanzia o altre sfide. Tuttavia, come con altri anticipi in contanti del commerciante, assicurati di essere pienamente consapevole delle commissioni e dei termini di rimborso prima di impegnarti.

Se decidi che un Amazon MCA non è adatto a te o non hai ricevuto un invito, ci sono altre opzioni di finanziamento disponibili. Dai un'occhiata alle nostre scelte per i primi cinque prestiti e MCA aziendali nello stesso giorno o dai un'occhiata al nostro confronto tra prestiti per piccole imprese per trovare il finanziamento di cui la tua azienda ha bisogno. Buona fortuna!

Domande frequenti sull'anticipo in contanti del commerciante Amazon