Криптовалюта против акций: в чем разница и что лучше?

Опубликовано: 2022-08-27

В последние годы криптовалюта захватила мир штурмом. По данным Bloomberg, общая стоимость всех этих криптовалют в настоящее время превышает 2 триллиона долларов. По данным CoinMarketCap.com, только Биткойн, самый известный из них, стоит более 800 миллиардов долларов. Инвесторы ринулись в эту цифровую золотую лихорадку, часто с небольшим количеством информации, но с большой верой.

Многие инвесторы обсуждают место акций в своих портфелях в результате взрывного роста криптовалют. Однако криптовалюты и акции во многом различаются. Самый фундаментальный контраст заключается в том, что, в отличие от криптовалюты, которая часто ничем не обеспечена, акции фактически являются долей собственности в фирме, которая поддерживается ее активами и денежным потоком.

При покупке криптовалют важно понимать, что вы покупаете, и как это отличается от более опытных инвестиций, таких как акции, которые имеют проверенную репутацию.

Стоит ли инвестировать в акции или криптовалюту?

Мудрые инвесторы не торопятся, чтобы узнать о своих инвестициях. Крайне важно учитывать опасности, преимущества и элементы, которые повлияют на успех инвестиций. Если им не хватает соответствующих данных, они не могут прийти к сбалансированному выводу. Без информации инвестирование больше похоже на азартные игры, чем на осознанный выбор.

Ниже мы перечислили ключевые сведения об акциях и криптовалютах, о которых должны знать инвесторы.

Акции

Акция — это часть собственности компании. Инвесторы претендуют на денежные потоки и активы компании, потому что акции представляют собой законный интерес в компании. Они служат основой для ваших инвестиций и являются основой для их оценки.

Цены на акции меняются по мере того, как участники рынка прогнозируют будущий успех компании, что является одной из причин колебания цен на акции. Несмотря на вероятность того, что инвесторы могут быть чрезмерно увлечены акциями в краткосрочной перспективе, цена акций в основном зависит от способности компании увеличивать прибыль в долгосрочной перспективе. Другими словами, акции со временем растут в результате эффективности основного бизнеса.

Чтобы акции были прибыльной инвестицией, базовая эффективность бизнеса должна улучшаться с течением времени. Чтобы узнать больше об акциях, нажмите здесь.

Криптовалюта

Наиболее популярные криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, часто не имеют физической поддержки. Вы можете использовать криптовалюту для выполнения определенных задач, таких как перевод денег кому-либо или запуск смарт-контрактов при соблюдении определенных критериев.

Почему цены на криптовалюту колеблются? Поскольку активы или денежный поток не поддерживают криптовалюты, единственным фактором, влияющим на их стоимость, являются настроения. Цены часто резко колеблются в зависимости от настроения. В результате люди используют криптовалюты только в надежде, что их ценность в будущем вырастет; мы знаем это как «теорию инвестиций большего дурака».

Когда вы продаете монету третьей стороне, вы должны быть в состоянии окупить свои первоначальные инвестиции. Другими словами, рынок должен верить в это больше, чем вы. Если вы хотите узнать больше о криптовалюте, нажмите здесь.

Преимущества и недостатки инвестирования в криптовалюту по сравнению с акциями

Преимущества инвестирования в криптовалюту

  • Они не централизованы: одним из ключевых преимуществ криптовалют для некоторых инвесторов является их децентрализованный характер. Он не управляется центральными банками или правительствами, которые регулярно печатают деньги и влияют на стоимость фиатных валют, таких как евро или доллар США. Некоторые инвесторы называют криптовалюты «цифровым золотом», поскольку считают, что они защитят их от инфляции.
  • Потенциал непропорциональной прибыли: инвестиции в криптовалюту могут принести большую прибыль. Многие криптовалюты значительно выросли в цене с момента их первоначального выпуска. Эта прибыль является главной привлекательностью криптовалют, но потенциал роста цен влечет за собой значительный уровень риска.
  • Растущее количество криптовалют: на заре существования криптовалют было доступно лишь несколько криптовалют, доступных для инвестиций, но спекулятивный спрос изменил ситуацию. В настоящее время на выбор предлагается более тысячи валют, и они регулярно выпускают новые монеты.

Недостатки инвестирования в криптовалюту

  • Экстремальная волатильность: до этого момента в своей совсем недавней истории криптовалюты демонстрировали значительную волатильность. Торговые цены определяются капризами трейдеров, потому что они ничем не подкреплены. Состояния создаются и разрушаются быстро, и вы никогда не знаете, насколько велики будут эти колебания.
  • Риски для кибербезопасности. Несмотря на то, что сторонники биткойнов хвалят преимущества безопасности виртуальной валюты, имели место значительные взломы криптовалюты. Возврат украденных денег часто затруднен.
  • Регуляторные риски: Сальвадор принял биткойн, но многие другие правительства гораздо более осторожны в отношении криптовалюты. В Китае они полностью запрещены, и другие страны могут последовать их примеру.

Преимущества инвестирования в акции

  • Долгий опыт надежной доходности: в долгосрочной перспективе акции доказали свою солидную доходность от инвестиций. S&P 500 возвращает примерно 10%. Несмотря на то, что исторически запасы были безопасными для хранения в течение длительного периода времени, в краткосрочной перспективе они могут быть неспокойными.
  • Иметь внутреннюю стоимость: акция — это доля в компании, и поэтому рост базовой компании определяет, насколько будет расти стоимость акции с течением времени. У компаний есть ресурсы, которые обеспечивают денежный поток и доход для инвесторов, что приводит к тому, что известно как внутренняя стоимость.
  • Доступность: отмена торговых комиссий многими интернет-брокерами сделала инвестирование в акции проще, чем когда-либо. Вы можете выбрать индексный фонд для покупки хорошо сбалансированного портфеля акций или инвестировать в отдельные акции. С помощью индексных фондов, которые помогают снизить затраты, вы все равно можете создать обширный портфель, даже если у вас не так много денег для начала.

Недостатки инвестирования в акции

  • Волатильность: при инвестировании в индексные фонды, которые владеют широким спектром активов, акции имеют более низкую волатильность, чем криптовалюты. Отдельные акции могут быть более турбулентными, чем криптовалюты, но обычно не так сильно. Из-за этой волатильности рекомендуется держать акции как компонент долгосрочной инвестиционной стратегии. Таким образом, у вас будет время оправиться от любых временных потерь.
  • Меньшая вероятность экстремальной прибыли: впечатляющие скачки, которые иногда происходят в криптовалютах, вероятно, менее вероятны в крупных фондовых индексах, таких как S&P 500. Исторически акции возвращались примерно на 10% в долгосрочной перспективе, но стоимость криптовалют часто может измениться на 10% за один день.

Другие соображения при инвестировании в крипто по сравнению с акциями

Временной горизонт

Ваш временной горизонт или когда вы должны получить деньги от инвестиций, является решающим фактором. Чем короче ваш таймфрейм, тем безопаснее должен быть ваш актив, чтобы он все еще был рядом с вами, когда он вам понадобится. Чем более волатилен актив, тем менее он подходит для тех, у кого ограниченные временные рамки. Эксперты утверждают, что инвесторам в более рискованные продукты, такие как акции, обычно требуется не менее 3 лет, чтобы пережить потрясения.

Акции

  • Они часто волатильны, хотя и менее турбулентны, чем крипто. Отдельные акции гораздо более волатильны, чем портфель акций, который выигрывает от диверсификации.
  • Акции больше подходят для людей, которые имеют возможность оставить свои инвестиции в покое и не требуют доступа к ним. Вообще говоря, чем дольше вы можете оставлять свои инвестиции, тем больше будет ваша прибыль.

Криптовалюта

  • В то время как рынки непредсказуемы, криптовалюта непомерно непредсказуема. Например, в 2021 году биткойн упал более чем на половину своей стоимости за несколько месяцев, прежде чем восстановить 100%. Трейдеры могут получить прибыль за относительно короткий период времени, если они готовы пойти на риск. Известно, что покупка одной из самых недорогих криптовалют непосредственно перед сильным всплеском и продажа сразу после этого приносят криптотрейдерам двузначную прибыль в течение нескольких часов.

Управление портфелем

Вам не нужно выбирать между криптовалютами и акциями при выборе способа создания своего портфеля или между другими типами активов, такими как облигации или ETF. Все сводится к взвешиванию вашего портфеля в соответствии с вашей толерантностью к риску и временным горизонтом.

Криптовалюта

  • Учитывая присущие ему риски, биткойн работает лучше всего, когда вы выделяете лишь небольшую часть своего общего портфеля. Подумайте о 5% или меньше.
  • Если подверженность вашего портфеля криптовалюте увеличивается, вы можете перевести больше средств в акции, чтобы снизить общий риск ваших активов.

Акции

  • Учитывая отличные долгосрочные показатели акций, основная часть вашего портфеля должна состоять из широкого спектра акций, особенно если у вас есть почти десятилетие до того, как вам придется его использовать.
  • Если вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды, вы можете воспользоваться потенциалом получения больших доходов, инвестируя в широко диверсифицированный фонд с небольшими исследованиями, например в индексный фонд S&P 500.

Вывод

Поскольку они были впервые представлены в течение предыдущих нескольких лет, цены на некоторые криптовалюты значительно выросли, но инвесторы должны знать, во что они инвестируют, а не слепо следовать за другими трейдерами. Если вы решите инвестировать в криптовалюты, подумайте, как это согласуется с вашим личным профилем риска и финансовыми требованиями. Вы можете посетить Cryptorunner, чтобы найти некоторые из лучших бирж для покупки криптовалюты.

Инвесторы могут получать хорошую прибыль даже без вложений в криптовалюты, а некоторые известные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, не будут касаться технологии. Посетите Investorunner, чтобы сравнить лучших фондовых брокеров онлайн, если вы планируете инвестировать в акции.

Хотя криптовалюта и акции имеют явные различия, они также имеют определенные параллели. И криптовалюта, и акции являются жизнеспособными вариантами инвестиций, и они могут выполнять различные функции в вашем портфеле. Независимо от того, какой из них вы выберете, всегда помните о связанных с этим рисках и проводите собственное исследование. Для получения дополнительной информации о криптовалюте и акциях следуйте этим сайтам:

https://cryptorunner.com

https://investorunner.com