Vând internațional? Iată cum să minimizați riscul de expunere la valută

Vânzătorii globali se confruntă cu o multitudine de provocări tot timpul. Una dintre aceste provocări este riscul valutar, numit și risc valutar. Este un risc la care se expun toți cei care trebuie să facă față cu mai multe valute. Ratele de schimb valutar (FX sau Forex) se schimbă tot timpul. În acest moment, acestea sunt extrem de volatile din cauza pandemiei actuale. Această situație nu se va schimba în curând din cauza recesiunii economice globale. Prin urmare, orice afacere care vinde la nivel internațional trebuie să caute modalități de a minimiza riscul valutar. Aceasta înseamnă că trebuie să înveți cum să-l acoperi.

Ce face pandemia de coronavirus asupra volatilității FX

Pandemia COVID-19 devastează economiile, iar piața valutară reflectă acest lucru. Această criză a declanșat o ieșire fără precedent de capital de pe piețele în curs de dezvoltare. USD se apreciază rapid acolo datorită statutului său de monedă de rezervă a lumii. Acest lucru zdrobește și mai mult economiile în curs de dezvoltare, sporind instabilitatea economică la scară globală.

În acest moment, aprecierea USD față de principalele valute din țările dezvoltate a fost oarecum oprită. Totuși, acest lucru nu va dura, așa că volatilitatea va crește și acolo. Întreaga situație este extrem de precară, deoarece economia SUA este într-un loc prost în acest moment.

De obicei, USD este stabil și crește în valoare în timpul unei recesiuni economice globale. Cu toate acestea, pandemia a lovit SUA extrem de puternic. America încă suferă de al doilea val al virusului. Blocările continuă în unele zone. Prin urmare, economia nu poate reporni și începe să se recupereze. În schimb, numărul cererilor de faliment, precum și cererile de indemnizații de șomaj sunt la cote maxime.

Această situație economică slăbește USD. Deocamdată, doar faptul că aceasta este moneda de rezervă a lumii împiedică scăderea dolarului. Cu toate acestea, dacă economia SUA se înrăutățește, acest lucru ar putea să nu fie suficient. În acest caz, volatilitatea ratelor valutare se va înrăutăți exponențial.

Concluzia pe care ar trebui să o facă orice vânzător internațional din observarea situației economice actuale este că volatilitatea va continua. Prin urmare, riscurile dvs. valutare sunt extrem de mari acum. Aceasta înseamnă că trebuie să analizați opțiunile de acoperire a riscului valutar de afaceri. Acestea sunt destul de puține, dar dacă încercați să utilizați bănci în acest scop, nu veți avea acces la multe. De fapt, băncile sunt foarte pretențioase în ceea ce privește clienții pe care îi ajută să îi protejeze. Și să faci asta complet pe cont propriu este un risc uriaș în sine.

Din fericire pentru toți vânzătorii, astăzi există servicii care vă pot ajuta să gestionați și să acoperiți cu ușurință valutele străine.

Cum să începeți să vă acoperiți riscul valutar

Companiile valutare care sunt cunoscute și ca companii de transfer de bani online sunt soluția ta pentru acoperirea valutară. Aceste companii sunt specializate în transferuri valutare internaționale. Cu toate acestea, oferă și o gamă largă de servicii valutare, inclusiv de acoperire. În plus, oferă și îndrumări care vă vor ajuta să înțelegeți când și cum să vă acoperiți pentru a obține cele mai bune rezultate pentru afacerea dvs. Aceasta înseamnă că compania vă poate ajuta să decideți ce instrument de acoperire FX să utilizați și când.

De asemenea, trebuie să știți că companiile valutare de acest tip oferă transferuri de bani mult mai ieftine în comparație cu băncile. Plata furnizorilor dvs. sau acceptarea plăților de la clienți din străinătate poate fi costisitoare. Taxele de transfer și ratele valutare proaste utilizate de bănci și de majoritatea serviciilor de transfer obișnuite (Western Union, MoneyGram, PayPal etc.) fac ca fiecare tranzacție să coste între 3% și 10%.

Cu toate acestea, cu companiile valutare, aceste costuri pot fi reduse la sub 1%. Aceste servicii sunt cu siguranță o alegere înțeleaptă pentru transferurile de afaceri mari, deoarece costul transferului crește de obicei odată cu volumul de transfer atunci când treceți printr-o bancă.

Cele mai bune opțiuni de acoperire valutară pe care un vânzător global le poate folosi acum

Contracte forward

Contractele forward sunt o metodă foarte populară de acoperire cu companiile valutare. Mai simplu spus, acest contract vă permite să cumpărați o obligație de a cumpăra sau vinde valută la un anumit curs valutar într-o anumită zi în viitor. De obicei, contractele durează 12 luni.

Veți plăti imediat o fracțiune din valoarea contractului. Aceasta va fi de aproximativ 10%. Rețineți că cursul valutar utilizat în contractul forward valutar nu are nimic de-a face cu previziunile ratelor valutare. Prin urmare, nu le puteți utiliza ca măsurătoare pentru a stabili dacă introducerea unui contract forward acum este o idee bună. De asemenea, în perioadele de volatilitate, nimeni nu poate face prognoze cu nicio măsură de acuratețe. Prin urmare, să te bazezi pe ei ar putea fi o mare greșeală.

Există și riscul de a utiliza contracte forward. Acest instrument specific de acoperire înseamnă că sunteți obligat să onorați contractul la data încheierii. Prin urmare, dacă rata spot se schimbă în favoarea dvs. în acest timp, veți pierde bani în loc să-i economisiți.

Prin urmare, deși utilizarea unui contract forward ajută la planificarea bugetului afacerii dvs., nu vă ajută neapărat să economisiți bani.

Opțiuni FX

Opțiunile valutare, numite și opțiuni valutare, sunt similare cu contractele forward. Cu toate acestea, ele vă permit să depășiți cel mai mare risc pe care aceștia îl au. Spre deosebire de contractele forward, opțiunile FX vă oferă dreptul de a cumpăra sau de a vinde valută la un anumit curs în viitor. Observați diferența dintre „drept” și „obligație”.

Pentru a spune simplu, opțiunile FX vă permit să faceți o tranzacție spot dacă cursul valutar din ziua încheierii contractului este mai bun. Aceasta înseamnă că amândoi obțineți o anumită siguranță împotriva volatilității pieței valutare și o șansă de a economisi niște bani.

Cu toate acestea, veți plăti o primă pentru acest drept. Prin urmare, diferența finală ar putea să nu fie semnificativă deloc.

Opțiunile valutare sunt instrumentul de acoperire cel mai frecvent utilizat pentru companii. Sunt foarte ușor de obținut cu companiile FX, indiferent de cât de mare este compania dvs. Le puteți folosi și pentru speculații valutare. Dar, în acest caz, va trebui să obțineți sfaturi de la un trader FX foarte experimentat.

Ordine de piata

Un ordin de piață nu este atât de mult un instrument de acoperire împotriva riscurilor, cât o soluție pe care o puteți folosi pentru a vă schimba moneda la un moment specific, când cursul este cel mai favorabil. În esență, plasați un ordin pentru ca un schimb să fie executat atunci când piața ajunge la o anumită poziție.

Companiile valutare vor efectua schimbul automat, astfel încât nu trebuie să monitorizați schimbările ratelor valutare. Cu toate acestea, rețineți că schimbul se va efectua numai la o rată specificată. Prin urmare, dacă se schimbă într-o poziție și mai bună, ți-ai fi ratat șansa.

Este posibil ca acest serviciu să nu fie deloc necesar pentru dvs. dacă utilizați serviciile companiilor FX. Aceștia vă pot trimite alerte atunci când ratele valutare ating anumite niveluri. Prin urmare, vei putea decide dacă vrei să faci schimbul sau să aștepți puțin.

Cu toate acestea, puteți utiliza un ordin de pierdere spot pentru a evita pierderi mari. În acest caz, ordinul de piață este fixat la un curs scăzut și schimbul se va declanșa dacă piața scade în acel punct. Acest lucru se face pentru a vă reduce pierderile.

Aflați mai multe despre Forex Trading

În concluzie: Hedging-ul este o necesitate pe o piață valutară volatilă

Experții sunt de acord că volatilitatea valutară este mare și această problemă va persista o perioadă. Prin urmare, hedging-ul este singura modalitate de a vă proteja cât mai mult posibil afacerea de vânzare internațională. Companiile de schimb valutar permit oricăruia dintre clienții lor să se apere și chiar să ofere îndrumări despre cum să o facă corect. Prin urmare, orice vânzător care dorește să treacă prin această perioadă dificilă cu pierderi minime, ar trebui să ia în considerare utilizarea acestor servicii. Acest lucru este mai important acum, când vânzările online cresc în volum, în ciuda crizei economice globale.