와인에 투자하는 방법: 시작하기 위해 알아야 할 사항

더 많은 투자자들이 주식 시장 밖에서 분산 투자하는 것이 재무 목표를 달성하기 위한 현명한 아이디어라는 것을 깨닫고 대체 투자의 인기가 높아지고 있습니다.

그러나 물리적 자산에 대한 투자는 완벽하지 않습니다. Beanie Babies와 같은 유행과 자동차와 같이 유지 관리 집약적인 제품을 피하고 싶습니다.

이 제품에 대한 지속적인 수요가 있기 때문에 와인에 투자하면 포트폴리오를 효과적으로 다각화할 수 있습니다. 성공적인 와인 투자자가 될 수 있는 방법에 대한 특종이 있습니다.

와인에 투자할 때 평가해야 할 사항

고급 와인 투자를 비교할 때 고려해야 할 몇 가지 요소가 있습니다. 다음 기준을 평가해야 합니다.

노화 가능성과 수명

투자 등급 와인은 일반적으로 최고 가격 성능을 달성하는 데 10년에서 25년이 걸립니다. 이것의 주된 이유 중 하나는 고급 와인이 나이를 먹을수록 더 좋아지기 때문입니다.

나이가 들어감에 따라 더 좋은 잠재력을 가질 수 있는 와인을 찾고 싶을 것입니다.

다음을 포함하여 몇 가지 노화 요인을 고려해야 합니다.

• 신맛
• 알코올 함량
• 색깔
• pH
• 탄닌

화이트 와인과 레드 와인 사이에도 몇 가지 차이점이 있을 수 있습니다. 예를 들어, 레드 와인은 최적의 바디감을 제공하기 위해 탄닌에 의존합니다. 그러나 탄닌은 자연적으로 숙성 과정이 더 짧은 화이트 와인만큼 중요하지 않습니다.

더 깊이 파고들면 같은 지역의 여러 와인 유형이 있을 수 있기 때문에 포도 유형도 중요한 역할을 할 수 있습니다.

또한 극한의 온도 및 기타 노화 방해에 대한 노출을 방지하기 위해 와인이 올바르게 저장되어 있는지 확인하고 싶을 것입니다.

가격 내역

고급 와인에 투자할 때 특정 유형의 가격 이력을 검토하면 가격 추세를 예측할 수 있으므로 필수적입니다.

또한 가격은 지역(예: 보르도 대 부르고뉴) 및 포도원에 따라 다를 수 있습니다.

고급 와인 지수를 사용하면 지역 및 빈티지별 와인 시장 가격을 쉽게 추적할 수 있습니다. Liv-ex Fine Wine 1000은 전 세계적으로 1,000개의 와인을 추적하므로 훌륭한 출발점입니다.

프랑스 와인은 수세기 동안 이 진미를 만들어 왔기 때문에 최고의 성능을 내는 경향이 있습니다.

실적이 가장 좋은 지역은 다음과 같습니다.

• 알자스
• 보르도
• 부르고뉴
• 샴페인
• 루아르 계곡

다른 고급 와인 지역으로는 캘리포니아의 나파 밸리 또는 아르헨티나와 남미의 칠레가 있습니다.

프로듀서의 명성과 혈통

모든 품목과 마찬가지로 일부 생산자는 다른 생산자보다 평판이 좋습니다. 결과적으로 그들의 제품은 일반적으로 더 높은 시장 가치로 평가됩니다.

당신은 그들의 가치가 더 안전하고 더 높이 평가될 수 있기 때문에 최고의 혈통을 가진 와인 브랜드에 투자하는 데 집중하고 싶을 것입니다.

예산이 충분하다면 최초 성장 생산자는 일반적으로 가장 비싼 와인을 양조합니다. 그랑 크뤼(Grand Cru) 또는 프리미어 크뤼(Premier Cru) 지정에 합당한 와인은 거의 없습니다.

전설적인 영지에는 Chateau Haut-Brion과 Chateau Mouton Rothschild가 있습니다.

부족

와인의 숙성 가능성과 더불어 희소성은 투자 가치를 높이는 또 다른 핵심 요소입니다. 콜렉터 와인은 공급이 감소하고 수요가 건전한 상태를 유지함에 따라 가치가 상승할 수 있습니다.

원하는 와인의 병에 더 적은 수의 코르크 마개가 남아 있을수록 나머지 한 병의 가격이 올라갈 수 있습니다. 장기 투자 이익을 위해 희소성과 우수한 노화 잠재력 및 기타 많은 긍정적 요소를 결합하십시오.

예를 들어, Two Buck Chuck 한 병은 대량으로 만들어지고 우수한 노화 특성이 없기 때문에 아마도 최고의 투자가 아닐 것입니다.

또는 Domaine de la Romanee-Conti와 같은 와인 한 병이 더 나은 투자가 될 것입니다.

포도 수확

모든 농업 수확과 마찬가지로 몇 년은 다른 해보다 낫습니다. 날씨와 작물 수확량은 와인의 선호도를 결정짓는 중요한 요소입니다.

일부 생산 연도는 완전한 성숙에 도달하기 위해 다른 생산 연도보다 더 많은 숙성이 필요하기 때문에 최고의 빈티지 연도를 예측하는 것은 과학이 아닙니다. 따라서 좋은 빈티지 또는 나쁜 빈티지를 미리 예측할 수 있지만 포트폴리오를 다양화하려면 몇 년을 유지하는 것이 가장 좋습니다.

와인 비평가 리뷰

와인에 투자하고 싶다면 전문 와인 테이스터의 의견을 조사하면 와인의 투자 잠재력을 판단하는 데 도움이 될 수 있습니다.

가장 영향력 있는 와인 비평가는 다음과 같습니다.

• 팀 앳킨
• 로버트 파커
• 잰시스 로빈슨

Wine-Searcher를 사용하면 비판적인 리뷰를 쉽게 찾을 수 있습니다. 리뷰마다 점수 측정 기준이 다를 수 있지만 100점 만점에 95점 이상인 고급 와인이 가장 유망한 옵션인 경향이 있습니다.

와인에 투자하는 최고의 방법

와인에 투자하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 필요에 맞는 이상적인 옵션을 선택하기 전에 와인 자체에 대한 조사와 함께 최소 투자, 서비스 요금 및 보관 방법을 고려하고 싶을 것입니다.

다음은 와인 투자를 시작하기 위한 최고의 옵션입니다.

직접 경매

개인이 개인 컬렉션을 자주 청산하는 지역에 거주하는 경우 경매장에서 직접 와인 경매에 참석하는 것이 와인에 투자하는 훌륭한 방법이 될 수 있습니다.

또한 이러한 경매장은 다른 플랫폼에서는 볼 수 없는 유명 수집가의 희귀 와인에 접근할 수 있는 가장 쉬운 방법을 제공할 수 있습니다.

낙찰자가 낙찰된다면 최종 구매 가격은 세 가지 비용으로 구성됩니다.

여기에는 다음이 포함됩니다.

• 망치 가격(낙찰가)
• 구매자 프리미엄(일반적으로 입찰 금액의 15-20%)
• 판매세

라이브 경매의 흥분을 즐기는 와인 투자자에게는 오프라인 경매장이 좋은 선택이 될 수 있습니다.

온라인 경매 및 웹사이트

전 세계 어디에서나 입찰할 수 있으므로 온라인 경매에 더 쉽게 접근할 수 있습니다. 경쟁은 대면 이벤트보다 높지만 다른 투자 플랫폼을 통해 구할 수 없는 바람직한 컬렉션에 액세스할 수 있습니다.

온라인 경매장의 또 다른 잠재적인 이점은 입찰가가 거의 없는 경우 낮은 요구 가격으로 와인을 얻을 수 있다는 것입니다. 그러나 추가 비용과 최소 적립금도 적용될 수 있습니다.

대부분의 온라인 플랫폼은 주간 경매와 수일 간의 입찰 기간을 주최합니다.

다음은 와인에 대한 최고의 온라인 경매 사이트입니다.

크레이트

Crurated를 통해 주간 판매에 참여하고 블록체인과 NFT를 통해 낙찰에 대해 지불할 수 있습니다. 단일 로트 및 여러 사례가 포함된 컬렉션에 입찰할 수 있습니다.

이 플랫폼은 부르고뉴에 기반을 둔 프로듀서 Charles Lachaux와 독점 파트너십을 맺고 있습니다.

무료에서 월 500유로까지 4가지 멤버십 옵션이 있습니다. 무료 익스플로러 멤버십을 통해 구매자의 프리미엄이 아닌 최대 50병의 와인을 무료로 보관할 수 있습니다.

세 가지 유료 멤버십 플랜은 무료 와인 보관 및 독점 경매에 대한 더 많은 혜택을 제공합니다.

스펙트럼 와인

Spectrum Wine을 통해 여러 주간 경매와 분기별 라이브 경매가 있습니다. 예정된 로트를 미리 보고 조기 입찰을 할 수 있습니다. 주문형 쇼핑을 위한 소매점도 있습니다.

와인 저장 장소는 캘리포니아와 홍콩에 있습니다. 캘리포니아 산타아나 창고에서 직접 픽업을 조정할 수 있습니다.

낙찰가의 경우 구매자의 프리미엄은 망치 가격의 22%입니다(최소 $10 프리미엄). 배송 및 보관 수수료도 적용됩니다.

지불 방법에는 신용 카드, 수표, 은행 송금 및 우편환이 있습니다.

와인 입찰

WineBid는 일요일 오후 7시(태평양 표준시) 종료되는 고급 및 희귀 와인 온라인 경매를 개최합니다. 경쟁 입찰자에게 지는 위험을 원하지 않는 경우 목록에서 지금 구매 옵션을 제공할 수도 있습니다.

와인에 투자하고 싶다면 와인 한 병 또는 전체 케이스에 입찰할 수 있습니다. 낙찰된 입찰에는 17%의 구매자 프리미엄이 적용되며 이는 일부 경쟁업체보다 낮습니다.

경매장은 GSN(Global Storage Network)과 협력하여 원하는 경우 와인 병을 보관합니다. 대부분의 창고는 캘리포니아 전역에 퍼져 있습니다.

스토리지는 무료 플랫폼 멤버십으로 와인 한 병당 월 $0.50부터 시작합니다. 유료 멤버십으로 업그레이드하는 비용은 연간 $49 또는 $99이며 보관 및 배송 비용을 줄일 수 있습니다.

프리미엄 회원은 조기 입찰 및 독점 프로모션도 이용할 수 있습니다.

와인 교환

와인 교환을 통해 신뢰할 수 있는 플랫폼을 통해 다른 소유자와 직접 와인을 구매, 판매 또는 거래할 수 있습니다. 더 나은 가격을 협상하기 위해 경매를 둘러싼 흥분과 수수료를 피할 수 있습니다.

이러한 플랫폼은 또한 더 짧은 보유 기간으로 컬렉션을 더 쉽게 판매할 수 있도록 하는 반면 경매는 고급 와인에 이상적일 수 있습니다.

다음은 최고의 와인 거래소 중 일부입니다.

London International Vintners Exchange(Liv-ex)

Liv-ex는 개인과 기업 간에 와인을 사고팔 수 있는 국제 거래 플랫폼을 제공합니다. 기존 랏과 함께 En Primeur 와인 선물을 거래할 수 있습니다.

또한 플랫폼의 저장 시설을 활용할 수도 있습니다.

불행히도 회원 자격은 전문 구매자에게만 부여되어 개인 투자자와 개인 수집가는 가입할 수 없습니다.

멤버십 자격이 있는 경우 Liv-ex가 영국에 있기 때문에 대부분의 주문은 유럽에서 배송됩니다. 배송 및 보관 수수료가 적용될 수 있습니다.

와인 거래소(와이넥스)

Wine Exchange는 수집가가 투자 등급 와인 및 증류주 포트폴리오를 확장할 수 있도록 돕습니다. 이 회사는 미국에 기반을 두고 있으며 개인 수집가에게 열려 있습니다.

소장 가치가 있는 국내외 와인을 구입할 수 있습니다. 많은 와인이 재고가 있으며 사전 도착 목록도 예약할 수 있습니다.

회사의 Blue Chip Wine Club에 가입하는 비용은 연간 $49.98 이며 150개 이상의 캘리포니아 와인을 15% 절약할 수 있습니다.

이것은 최근 및 오래된 빈티지의 개별 병을 주문형으로 구매할 수 있는 훌륭한 플랫폼입니다. 단, 다른 회원과 와인을 팔거나 거래할 수는 없습니다.

와인 펀드 및 선물

자격을 갖춘 투자자는 와인이 병에 담기고 대중에게 판매되기 최대 3년 전까지 와인 선물을 거래할 수 있습니다.

네, 와인이 아직 배럴에 있을 때 투자할 수 있습니다.

거래 플랫폼은 이 투자 옵션을 en Primeur라고 부릅니다. 당신은 샤토의 빈티지에 대한 최초의 투자자 중 한 명이 될 수 있으며 일반 대중에게 판매될 때 매진될 수 있는 희귀 와인에 투자할 수 있습니다.

와인 선물을 거래할 준비가 되지 않았다면 맥주와 주류를 생산할 수 있는 알코올 주식과 펀드를 통해 종이에 노출될 수도 있습니다.

오리건에 기반을 둔 생산자 Willamette Valley Vineyard Inc와 같은 소수의 와인 생산자가 주식을 공개적으로 거래하고 있습니다.

일부 투자자들은 실망스럽게도 와인 펀드가 존재하지 않습니다. 결과적으로 주식 시장을 통해 와인을 직접 접할 수 있는 좋은 방법은 없습니다.

와인 투자 플랫폼

와인 투자 플랫폼은 개인 투자자로서 또는 실제 도움이 필요한 경우 와인 투자를 시작하는 가장 쉬운 방법이 될 수 있습니다.

대부분의 플랫폼은 투자 최소 금액과 수수료가 상대적으로 낮고 와인 저장고 보관을 제공하며 최적의 다각화를 위해 포트폴리오를 선별할 수 있습니다.

다음은 최고의 와인 투자 플랫폼 중 일부입니다.

컬트 와인 투자

Cult Wine Investment는 귀하의 위험 감수성과 투자 기간을 기반으로 맞춤형 포트폴리오를 구축하는 데 도움이 될 것입니다. 플랫폼은 포트폴리오를 자동으로 재조정하며 다양한 보유 자산에 대한 직접적인 소유권을 갖게 됩니다.

그러나 이 와인 투자 플랫폼을 사용하려면 $10,000 이상을 투자할 용의가 있어야 합니다. 최소 $35,000를 투자하면 와인 시음, 고급 포트폴리오 사용자 지정 및 창고 방문에 액세스할 수 있습니다.

구매 및 판매 수수료는 없지만 연간 관리 수수료는 최대 2.95%입니다.

비노베스트

Vinovest를 통해 장기 관리 포트폴리오를 구축하고 단기 거래 플랫폼에 액세스할 수 있습니다. 와인 포트폴리오 구축에 대한 실질적인 도움을 받고 싶다면 이 서비스를 고려하십시오.

4가지 다른 가격 책정 계층이 있으며 엔트리 레벨 스타터 계층에는 최소 투자 금액이 1,000달러에 불과합니다.

이 초기 계층은 알고리즘 기반 선택, 안전한 와인 저장고 및 2.85% 연회비로 다양한 국내외 와인 포트폴리오를 구축합니다.

최소 $10,000를 투자하면 전문 와인 고문의 격년 포트폴리오 검토에 액세스할 수 있습니다. 스타터 회원이 접근할 수 없는 희귀 와인에 투자하고 연회비를 2.70% 할인받을 수도 있습니다.

다른 와인 투자 플랫폼과 마찬가지로 $50,000 및 $250,000와 같은 더 높은 잔액은 고문, 독점 이벤트 및 경매 전용 와인에 대한 액세스를 확장합니다.

플랫폼은 최근 2차 와인 시장에서 와인을 거래하는 거래 플랫폼을 출시했습니다.

이 특전은 더 많은 통제력을 제공하며 완전히 성숙되기 전에 투자한 와인을 판매하려는 경우 유용할 수 있습니다. 이 편의를 위해 추가 요금이 적용됩니다.

자세한 내용은 Vinovest 리뷰 를 읽어 보세요.

빈트

소액의 돈만 와인에 투자하고 싶다면 Vint가 거래 장벽이 가장 적습니다. 예를 들어, 와인을 통째로 사는 대신 주식을 사면서 오퍼당 $50~$100 정도만 투자 할 수 있습니다.

부분 주식의 잠재적인 단점 중 하나는 투자 인도를 요청할 수 없다는 것입니다. 플랫폼은 Vinovest 또는 Cult와 같은 관리 계정을 제공하지 않기 때문에 자신만의 포트폴리오를 구축해야 합니다.

이 와인 투자 플랫폼의 예상 보유 기간은 3~7년이며 Vint가 제안을 청산하기로 결정할 때까지 주식을 팔 수 없습니다. 운 좋게도 2차 거래 플랫폼은 향후 조기 상환을 위해 출시될 수 있습니다.

수수료 구조도 경쟁과 약간 다릅니다. 연회비를 지불하는 대신 투자 금액의 8%~10% 사이의 선불 소싱 비용을 지불합니다.

자주 묻는 질문

투자 포트폴리오에 와인을 추가하기 전에 이러한 질문을 통해 와인이 자신에게 적합한 옵션인지 판단할 수 있습니다.

요약

와인에 투자하면 포트폴리오를 다각화하는 데 도움이 될 수 있지만 주식이나 채권보다 유동성이 떨어질 수 있습니다. 또한 일반적으로 장기적인 투자 약속이 필요합니다.

관리 포트폴리오를 사용할 수 있지만 와인 투자는 일반적으로 가장 유망한 제안을 찾기 위해 더 많은 연구가 필요합니다.

당신이 호감자인지 아닌지에 관계없이 투자 등급 와인은 유망한 소득 창출 자산입니다. 포트폴리오의 작은 부분을 할당하면 주식을 능가할 수 있는 자산에 노출될 수 있습니다.