So investieren Sie in Wein: Was Sie wissen müssen, um loszulegen

Alternative Anlagen werden immer beliebter, da immer mehr Anleger erkennen, dass eine Diversifizierung außerhalb des Aktienmarktes eine kluge Idee ist, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Allerdings ist die Investition in physische Vermögenswerte nicht narrensicher. Sie möchten Modeerscheinungen wie Beanie Babies und wartungsintensive Waren wie Autos vermeiden.

Die Investition in Wein kann Ihr Portfolio effektiv diversifizieren, da es eine konstante Nachfrage nach diesem Produkt gibt. Wir haben den Überblick, wie Sie ein erfolgreicher Weininvestor werden können.

Was ist bei der Investition in Wein zu bewerten?

Beim Vergleich von Investitionen in edle Weine sind mehrere Faktoren zu berücksichtigen. Stellen Sie sicher, dass Sie die folgenden Kriterien bewerten.

Alterungspotential und Langlebigkeit

Investment-Grade-Wein benötigt in der Regel zwischen 10 und 25 Jahre, um seine höchste Preisleistung zu erzielen. Einer der Hauptgründe dafür ist, dass guter Wein mit zunehmendem Alter besser wird.

Sie sollten nach einem Wein suchen, der mit zunehmendem Alter besser wird, damit Sie mehr Potenzial nach oben haben.

Es gibt mehrere Alterungsfaktoren zu berücksichtigen, darunter:

• Säure
• Alkoholgehalt
• Farbe
• pH-Wert
• Tannine

Auch zwischen Weißweinen und Rotweinen können einige Unterschiede bestehen. Zum Beispiel verlassen sich Rotweine auf Tannine, um dunkler zu werden und einen optimalen Körper zu bieten. Bei Weißweinen, die naturgemäß einen kürzeren Alterungsprozess haben, sind Tannine jedoch nicht so entscheidend.

Wenn man tiefer gräbt, kann auch die Rebsorte eine wichtige Rolle spielen, da es mehrere Weinsorten aus derselben Region geben kann.

Sie sollten auch sicherstellen, dass der Wein richtig gelagert wird, um zu verhindern, dass er extremen Temperaturen und anderen Alterungsstörungen ausgesetzt wird.

Preisverlauf

Wenn Sie in guten Wein investieren, ist es wichtig, die Preisentwicklung für einen bestimmten Typ zu überprüfen, da Sie damit Preistrends vorhersagen können.

Darüber hinaus können die Preise je nach Region (dh Bordeaux vs. Burgund) und Weinberg variieren.

Ein Weinindex kann es einfach machen, die Weinmarktpreise nach Region und Jahrgang zu verfolgen. Der Liv-ex Fine Wine 1000 ist ein ausgezeichneter Ausgangspunkt, da er 1.000 Weine weltweit verfolgt.

Französische Weine haben in der Regel die beste Leistung, da sie diese Delikatesse seit Jahrhunderten herstellen.

Einige der leistungsstärksten Regionen sind:

• Elsass
• Bordeaux
• Burgund
• Sekt
• Loiretal

Andere erlesene Weinregionen sind das kalifornische Napa Valley oder Argentinien und Chile in Südamerika.

Ruf und Stammbaum des Produzenten

Wie bei jedem Artikel haben einige Hersteller einen besseren Ruf als andere. Infolgedessen werden ihre Produkte normalerweise zu höheren Marktwerten bewertet.

Sie sollten sich darauf konzentrieren, in Weinmarken mit dem besten Stammbaum zu investieren, da deren Werte sicherer und wahrscheinlicher zu schätzen sind.

Wenn Sie das Budget haben, vinifizieren Erzeuger des ersten Wachstums normalerweise den teuersten Wein. Nur wenige Weine verdienen die Bezeichnung Grand Cru oder Premier Cru.

Einige der legendären Anwesen sind Chateau Haut-Brion und Chateau Mouton Rothschild.

Knappheit

Neben dem Alterungspotenzial eines Weins ist die Knappheit ein weiterer entscheidender Faktor für die Wertsteigerung der Investition. Ein Sammlerwein kann an Wert gewinnen, wenn das Angebot sinkt und die Nachfrage gesund bleibt.

Da weniger Flaschen eines begehrten Weins verkorkt bleiben, kann der Preis für jede verbleibende Flasche steigen. Kombinieren Sie Knappheit mit hervorragendem Alterungspotenzial und vielen weiteren positiven Faktoren für einen langfristigen Anlagegewinn.

Zum Beispiel ist eine Flasche Two Buck Chuck wahrscheinlich nicht die beste Investition, da sie in großen Mengen hergestellt wird und keine hervorragenden Alterungseigenschaften hat.

Alternativ ist eine Flasche Wein wie Domaine de la Romanée-Conti wahrscheinlich eine bessere Investition.

Jahrgang

Wie bei jeder landwirtschaftlichen Ernte werden einige Jahre besser sein als andere. Wetter und Ernteerträge sind entscheidende Faktoren für die Attraktivität eines Weins.

Die Vorhersage der besten Jahrgangsjahre ist keine Wissenschaft, da einige Produktionsjahre mehr Alterung erfordern als andere, um ihre volle Reife zu erreichen. Während Sie also gute oder schlechte Jahrgänge im Voraus vorhersagen können, ist es am besten, mehrere Jahre zu halten, um Ihr Portfolio zu diversifizieren.

Bewertungen von Weinkritikern

Wenn Sie in Wein investieren möchten, können Sie die Meinungen professioneller Weinverkoster recherchieren, um das Investitionspotenzial eines Weins zu ermitteln.

Einige der einflussreichsten Weinkritiker sind:

• Tim Atkin
• Robert Parker
• Jancis Robinson

Wine-Searcher kann es einfach machen, kritische Rezensionen zu finden. Während jede Bewertung unterschiedliche Bewertungsmetriken haben kann, sind erlesene Weine mit einer Bewertung von über 95 von 100 in der Regel die vielversprechendsten Optionen.

Die besten Möglichkeiten, in Wein zu investieren

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, in Wein zu investieren. Sie sollten die Mindestinvestition, die Servicegebühren und die Lagermethode sowie die Erforschung des Weins selbst berücksichtigen, bevor Sie die ideale Option für Ihre Bedürfnisse auswählen.

Hier sind die besten Optionen, um in Wein zu investieren.

Persönliche Auktionen

Die Teilnahme an persönlichen Weinauktionen in Auktionshäusern kann eine hervorragende Möglichkeit sein, in Wein zu investieren, wenn Sie in Gegenden leben, in denen Einzelpersonen häufig ihre individuellen Sammlungen liquidieren.

Darüber hinaus könnten diese Auktionshäuser den einfachsten Weg bieten, auf seltene Weine von hochkarätigen Sammlern zuzugreifen, die auf anderen Plattformen nicht erhältlich sind.

Wenn Sie der Höchstbietende sind, besteht Ihr endgültiger Kaufpreis aus drei separaten Kosten.

Diese beinhalten:

• Zuschlagspreis (Ihr Höchstgebot)
• Käuferprovision (in der Regel 15–20 % des Gebotsbetrags)
• Mehrwertsteuer

Für Weininvestoren, die die Aufregung von Live-Auktionen genießen, könnte ein persönliches Auktionshaus eine großartige Option sein.

Online-Auktionen und Websites

Eine Online-Auktion ist leichter zugänglich, da Sie von überall auf der Welt bieten können. Obwohl die Konkurrenz höher ist als bei persönlichen Veranstaltungen, können Sie dennoch auf begehrte Sammlungen zugreifen, die möglicherweise nicht über andere Anlageplattformen verfügbar sind.

Ein weiterer potenzieller Vorteil von Online-Auktionshäusern besteht darin, Wein zu einem niedrigen Angebotspreis zu erhalten, wenn nur wenige Gebote eingehen. Es können jedoch auch Aufschlagsgebühren und eine Mindestreserve anfallen.

Die meisten Online-Plattformen veranstalten wöchentliche Auktionen und ein mehrtägiges Gebotsfenster.

Hier sind einige der besten Online-Auktionsseiten für Wein.

Gekreuzigt

Sie können an wöchentlichen Verkäufen über Crurated teilnehmen und für den Zuschlag über Blockchain und NFTs bezahlen. Es ist möglich, auf einzelne Lose und Sammlungen mit mehreren Kisten zu bieten.

Die Plattform hat sogar eine exklusive Partnerschaft mit dem in Burgund ansässigen Produzenten Charles Lachaux.

Es gibt vier verschiedene Mitgliedschaftsoptionen, die von kostenlos bis zu 500 Euro monatlich reichen. Mit der kostenlosen Explorer-Mitgliedschaft genießen Sie keine Käuferprämie und kostenlose Lagerung für bis zu 50 Flaschen Wein.

Die drei kostenpflichtigen Mitgliedschaftspläne bieten schrittweise mehr Vorteile für die kostenlose Weinlagerung und den Zugang zu exklusiven Auktionen.

Spektrum Wein

Es gibt mehrere wöchentliche Auktionen und vierteljährliche Live-Auktionen über Spectrum Wine. Sie können kommende Lose in der Vorschau anzeigen und frühzeitig Gebote abgeben. Es gibt auch ein Einzelhandelsgeschäft für On-Demand-Einkäufe.

Weinlagerstätten befinden sich in Kalifornien und Hongkong. Es ist möglich, persönliche Abholungen im Lagerhaus in Santa Ana, Kalifornien, zu koordinieren.

Für erfolgreiche Gebote beträgt die Käuferprämie 22 % des Zuschlagspreises (mindestens 10 $ Aufgeld). Hinzu kommen Versand- und Lagergebühren.

Ihre Zahlungsmethoden umfassen Kreditkarte, Scheck, Banküberweisung und Zahlungsanweisung.

WeinGebot

WineBid veranstaltet Online-Auktionen für feine und seltene Weine, die sonntags um 19:00 Uhr Pazifik enden. Die Angebote bieten möglicherweise auch eine Sofortkaufoption, wenn Sie nicht riskieren möchten, gegen einen konkurrierenden Bieter zu verlieren.

Wenn Sie in Wein investieren möchten, können Sie auf einzelne Weinflaschen oder ganze Kisten bieten. Auf erfolgreiche Gebote wird eine Käuferprämie von 17 % erhoben, die niedriger ist als bei einigen Mitbewerbern.

Das Auktionshaus arbeitet mit Global Storage Network (GSN) zusammen, um Ihre Weinflaschen zu lagern, wenn Sie dies wünschen. Die meisten Lager sind über ganz Kalifornien verteilt.

Die Lagerung beginnt bei 0,50 USD pro Monat und Flasche Wein mit einer kostenlosen Plattformmitgliedschaft. Ein Upgrade auf eine kostenpflichtige Mitgliedschaft kostet jährlich entweder 49 oder 99 US-Dollar und kann Ihre Lager- und Versandgebühren senken.

Premium-Mitglieder erhalten auch Zugang zu frühen Geboten und exklusiven Werbeaktionen.

Weinbörsen

Eine Weinbörse ermöglicht es Ihnen, Wein über eine vertrauenswürdige Plattform direkt mit anderen Eigentümern zu kaufen, zu verkaufen oder zu tauschen. Sie können die Aufregung und Gebühren vermeiden, die mit einer Auktion verbunden sind, um einen besseren Preis auszuhandeln.

Diese Plattformen können auch den Verkauf Ihrer Sammlung mit einer kürzeren Haltedauer erleichtern, während Auktionen ideal für erlesene Weine sein können.

Hier sind einige der besten Weinbörsen.

Die London International Vintners Exchange (Liv-ex)

Liv-ex bietet eine internationale Handelsplattform für den Kauf oder Verkauf von Wein zwischen Privatpersonen und Unternehmen. Zusammen mit bestehenden Lots können Sie En Primeur-Wein-Futures handeln.

Außerdem können Sie die Lagermöglichkeiten der Plattform nutzen.

Leider ist die Mitgliedschaft professionellen Käufern vorbehalten, wodurch Privatanleger und private Sammler daran gehindert werden, beizutreten.

Wenn Sie zur Mitgliedschaft berechtigt sind, werden die meisten Bestellungen aus Europa versendet, da sich Liv-ex im Vereinigten Königreich befindet. Es können Versand- und Lagergebühren anfallen.

Weinbörse (Winex)

Wine Exchange hilft Sammlern, ihr Portfolio an erstklassigen Weinen und Spirituosen zu erweitern. Das Unternehmen hat seinen Sitz in den Vereinigten Staaten und steht einzelnen Sammlern offen.

Sie können einheimische und internationale Weine mit Sammlerwert kaufen. Viele Weine sind auf Lager, und Sie können auch Listen vor der Ankunft reservieren.

Der Beitritt zum Blue Chip Wine Club des Unternehmens kostet 49,98 $ pro Jahr und hilft Ihnen, 15 % auf über 150 kalifornische Weine zu sparen.

Dies ist eine hervorragende Plattform, um einzelne Flaschen neuerer und älterer Jahrgänge auf Abruf zu kaufen. Sie können jedoch keinen Wein mit anderen Mitgliedern verkaufen oder tauschen.

Weinfonds und Futures

Qualifizierte Anleger können Wein-Futures bis zu drei Jahre handeln, bevor der Wein in Flaschen abgefüllt und an die Öffentlichkeit verkauft wird.

Ja, Sie können in Wein investieren, solange er noch im Fass ist.

Die Handelsplattformen nennen diese Anlagemöglichkeit en primeur. Sie können einer der ersten Investoren für den Jahrgang eines Schlosses sein und in seltene Weine investieren, die ausverkauft sein könnten, wenn sie der breiten Öffentlichkeit zugänglich sind.

Wenn Sie nicht bereit sind, mit Wein-Futures zu handeln, können Sie auch über Alkoholaktien und -fonds, die möglicherweise sogar Bier und Spirituosen produzieren, ein Papierengagement erhalten.

Eine Handvoll Weinproduzenten haben öffentlich gehandelte Aktien, wie der in Oregon ansässige Produzent Willamette Valley Vineyard Inc.

Zum Entsetzen mancher Anleger existiert kein Weinfonds. Infolgedessen gibt es keine hervorragende Möglichkeit, sich über die Börse direkt mit Wein zu beschäftigen.

Wein-Investment-Plattformen

Weininvestitionsplattformen können der einfachste Weg sein, um als Einzelinvestor oder wenn Sie praktische Hilfe benötigen, mit der Investition in Wein zu beginnen.

Die meisten Plattformen haben relativ niedrige Mindestinvestitionen und Gebühren, bieten Weinkellerlagerung und können Ihr Portfolio für eine optimale Diversifizierung kuratieren.

Hier sind einige der besten Investitionsplattformen für Wein.

Kult-Wein-Investment

Cult Wine Investment hilft Ihnen dabei, ein maßgeschneidertes Portfolio aufzubauen, das auf Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont basiert. Die Plattform gleicht Ihr Portfolio automatisch neu aus und Sie sind direkter Eigentümer der verschiedenen Bestände.

Sie müssen jedoch bereit sein, 10.000 $ oder mehr zu investieren, um diese Weininvestitionsplattform nutzen zu können. Wenn Sie mindestens 35.000 $ investieren, erhalten Sie Zugang zu Weinproben, erweiterter Portfolio-Anpassung und Lagerbesuchen.

Es fallen keine Kauf- und Verkaufsgebühren an, aber Ihre jährliche Verwaltungsgebühr kann bis zu 2,95 % betragen.

Winovest

Sie können ein langfristig verwaltetes Portfolio aufbauen und über Vinovest auf eine kurzfristige Handelsplattform zugreifen. Ziehen Sie diesen Service in Betracht, wenn Sie praktische Hilfe beim Aufbau eines Weinportfolios wünschen.

Es gibt vier verschiedene Preisstufen, wobei die Einstiegsstufe Starter nur eine Mindestinvestition von 1.000 $ hat.

Diese erste Stufe baut ein Portfolio verschiedener ausländischer und inländischer Weine mit einer algorithmusgestützten Auswahl, sicherer Lagerung im Weinkeller und einer Jahresgebühr von 2,85 % auf.

Eine Investition von mindestens 10.000 US-Dollar bietet Zugang zu einer halbjährlichen Portfolioüberprüfung durch einen professionellen Weinberater. Sie können auch in seltene Weine investieren, die für Starter-Mitglieder nicht zugänglich sind, und von einer reduzierten Jahresgebühr von 2,70 % profitieren.

Wie bei den anderen Weininvestitionsplattformen erhalten höhere Guthaben wie 50.000 USD und 250.000 USD erweiterten Zugang zu Beratern, exklusiven Veranstaltungen und Weinen, die nur für Auktionen erhältlich sind.

Die Plattform hat kürzlich eine Handelsplattform für den Weinhandel auf dem Weinsekundärmarkt eingeführt.

Dieser Vorteil gibt Ihnen mehr Kontrolle und kann von Vorteil sein, wenn Sie Weininvestitionen verkaufen möchten, die Sie getätigt haben, bevor sie vollständig ausgereift sind. Für diesen Komfort fallen zusätzliche Gebühren an.

Lesen Sie unseren Vinovest-Testbericht für mehr.

Vint

Wenn Sie nur wenig Geld in Wein investieren möchten, hat Vint die geringsten Handelsbarrieren. Sie können beispielsweise nur 50 bis 100 US-Dollar pro Angebot investieren , wenn Sie Aktien anstelle von ganzen Flaschen Wein kaufen.

Ein möglicher Nachteil von Teilaktien ist, dass Sie die Lieferung Ihrer Investition nicht anfordern können. Sie müssen auch Ihr eigenes Portfolio aufbauen, da die Plattform keine verwalteten Konten wie Vinovest oder Cult anbietet.

Die erwartete Haltedauer auf dieser Weininvestitionsplattform beträgt drei bis sieben Jahre, und Sie können Ihre Anteile nicht verkaufen, bis Vint beschließt, das Angebot zu liquidieren. Glücklicherweise könnte in Zukunft eine sekundäre Handelsplattform für vorzeitige Rückzahlungen eingeführt werden.

Auch die Gebührenstruktur ist etwas anders als bei der Konkurrenz. Anstelle einer Jahresgebühr zahlen Sie im Voraus eine Beschaffungsgebühr zwischen 8 % und 10 % des Investitionsbetrags.

Häufig gestellte Fragen

Bevor Sie Wein zu Ihrem Anlageportfolio hinzufügen, können Ihnen diese Fragen dabei helfen, festzustellen, ob dies die richtige Option für Sie ist.

Zusammenfassung

Die Investition in Wein kann Ihnen helfen, Ihr Portfolio zu diversifizieren, aber es kann weniger liquide sein als Aktien und Anleihen. Außerdem erfordert es in der Regel eine langfristige Investitionsverpflichtung.

Während verwaltete Portfolios verfügbar sind, erfordert Weininvestitionen in der Regel mehr Recherche, um die vielversprechendsten Angebote zu finden.

Unabhängig davon, ob Sie ein Weinliebhaber sind oder nicht, Wein mit Investmentqualität ist ein vielversprechender Vermögenswert, der Einkommen generiert. Die Allokation eines kleinen Teils Ihres Portfolios kann Sie einem Vermögenswert aussetzen, der Aktien übertreffen kann.