Comment investir dans le vin : ce que vous devez savoir pour commencer

Les investissements alternatifs gagnent en popularité car de plus en plus d'investisseurs réalisent que la diversification en dehors du marché boursier est une bonne idée pour atteindre leurs objectifs financiers.

Cependant, investir dans des actifs physiques n'est pas infaillible. Vous voulez éviter les modes comme les Beanie Babies et les produits nécessitant beaucoup d'entretien comme les automobiles.

Investir dans le vin peut efficacement diversifier votre portefeuille puisqu'il existe une demande constante pour ce produit. Nous avons le scoop sur la façon dont vous pouvez devenir un investisseur prospère dans le vin.

Ce qu'il faut évaluer lorsqu'on investit dans le vin

Il y a plusieurs facteurs à considérer lorsque vous comparez les investissements en vins fins. Assurez-vous d'évaluer les critères suivants.

Potentiel de vieillissement et longévité

Le vin de qualité investissement nécessite généralement entre 10 et 25 ans pour atteindre ses performances de prix maximales. L'une des principales raisons à cela est que le bon vin se bonifie avec l'âge.

Vous voudrez rechercher un vin qui s'améliore avec l'âge afin d'avoir plus de potentiel de croissance.

Plusieurs facteurs de vieillissement doivent être pris en compte, notamment :

• Acidité
• Teneur en alcool
• Couleur
• pH
• Tanins

Quelques différences peuvent également exister entre les vins blancs et les vins rouges. Par exemple, les vins rouges comptent sur les tanins pour s'assombrir et fournir un corps optimal. Cependant, les tanins ne sont pas aussi cruciaux pour les vins blancs, qui ont naturellement un processus de vieillissement plus court.

En creusant plus profondément, le type de raisin peut également jouer un rôle important car il peut y avoir plusieurs types de vin d'une même région.

Vous voudrez également vous assurer que le vin est correctement mis en cave pour éviter l'exposition à des températures extrêmes et autres perturbations du vieillissement.

Historique des prix

Lorsque vous investissez dans du bon vin, il est essentiel de revoir l'historique des prix d'un type particulier, car cela vous permet de prévoir les tendances des prix.

De plus, les prix peuvent varier selon la région (c'est-à-dire Bordeaux vs Bourgogne) et le vignoble.

Un indice des vins fins peut faciliter le suivi des prix du marché du vin par région et par millésime. Le Liv-ex Fine Wine 1000 est un excellent point de départ car il suit 1 000 vins dans le monde.

Les vins français ont tendance à avoir les meilleures performances car ils élaborent cette délicatesse depuis des siècles.

Certaines des régions les plus performantes comprennent :

• Alsace
• Bordeaux
• Bourgogne
• Champagne
• Vallée de la Loire

Parmi les autres régions viticoles, citons la vallée de Napa en Californie ou l'Argentine et le Chili en Amérique du Sud.

Réputation et pedigree du producteur

Comme tout article, certains producteurs ont une meilleure réputation que d'autres. En conséquence, leurs produits sont généralement évalués à des valeurs marchandes plus élevées.

Vous voudrez vous concentrer sur l'investissement dans les marques de vin avec le meilleur pedigree, car leurs valeurs peuvent être plus sûres et plus susceptibles de s'apprécier.

Si vous avez le budget, les producteurs de premier cru vinifient généralement le vin le plus cher. Peu de vins sont dignes des appellations Grand Cru ou Premier Cru.

Parmi les domaines légendaires figurent Château Haut-Brion et Château Mouton Rothschild.

Rareté

Outre le potentiel de garde d'un vin, la rareté est un autre facteur déterminant pour augmenter la valeur de l'investissement. Un vin de collection peut prendre de la valeur à mesure que l'offre diminue et que la demande reste saine.

Comme moins de bouteilles d'un vin désirable restent bouchonnées, le prix de chaque bouteille restante peut augmenter. Combinez la rareté avec un excellent potentiel de vieillissement et de nombreux autres facteurs positifs pour un gain d'investissement à long terme.

Par exemple, une bouteille de Two Buck Chuck n'est probablement pas le meilleur investissement car elle est fabriquée en grande quantité et n'a pas d'excellentes propriétés de vieillissement.

Alternativement, une bouteille de vin comme le Domaine de la Romanée-Conti sera probablement un meilleur investissement.

Ancien

Comme toute récolte agricole, certaines années seront meilleures que d'autres. Les conditions météorologiques et les rendements des cultures sont des facteurs essentiels dans la désirabilité d'un vin.

Prédire les meilleurs millésimes n'est pas une science car certaines années de production demandent plus de vieillissement que d'autres pour atteindre leur pleine maturité. Ainsi, même si vous pouvez prédire à l'avance les bons ou les mauvais millésimes, il est préférable de tenir plusieurs années pour diversifier votre portefeuille.

Avis des critiques de vin

Si vous souhaitez investir dans le vin, la recherche d'avis de dégustateurs professionnels peut vous aider à déterminer le potentiel d'investissement d'un vin.

Certains des critiques de vin les plus influents incluent:

• Tim Atkins
• Robert Parker
• Jancis Robinson

Wine-Searcher peut faciliter la recherche d'avis critiques. Bien que chaque avis puisse avoir des mesures de notation différentes, les vins fins avec une note supérieure à 95 sur 100 ont tendance à être les options les plus prometteuses.

Meilleures façons d'investir dans le vin

Il existe plusieurs façons d'investir dans le vin. Vous voudrez considérer l'investissement minimum, les frais de service et la méthode de stockage ainsi que la recherche du vin lui-même avant de choisir l'option idéale pour vos besoins.

Voici les meilleures options pour commencer à investir dans le vin.

Enchères en personne

Assister à des ventes aux enchères de vin en personne dans des maisons de vente aux enchères peut être un excellent moyen d'investir dans le vin si vous vivez dans des régions où les particuliers liquident fréquemment leurs collections individuelles.

De plus, ces maisons de vente aux enchères pourraient offrir le moyen le plus simple d'accéder à des vins rares de collectionneurs de haut niveau qui ne sont pas disponibles sur d'autres plateformes.

Si vous êtes le meilleur enchérisseur, votre prix d'achat final se compose de trois dépenses distinctes.

Ceux-ci inclus:

• Prix ​​d'adjudication (votre enchère gagnante)
• Prime de l'acheteur (généralement 15 à 20 % du montant de l'enchère)
• Taxe de vente

Pour les investisseurs en vin qui apprécient l'excitation des enchères en direct, une maison de vente aux enchères en personne pourrait être une excellente option.

Ventes aux enchères en ligne et sites Web

Une enchère en ligne est plus accessible puisque vous pouvez enchérir de n'importe où dans le monde. Bien que la concurrence soit plus élevée que lors d'événements en personne, vous pouvez toujours accéder à des collections souhaitables qui peuvent ne pas être disponibles via d'autres plateformes d'investissement.

Un autre avantage potentiel des maisons de vente aux enchères en ligne est d'obtenir du vin à un prix bas s'il y a peu d'offres. Cependant, des frais supplémentaires et une réserve minimale peuvent également s'appliquer.

La plupart des plateformes en ligne organisent des enchères hebdomadaires et une fenêtre d'enchères de plusieurs jours.

Voici quelques-uns des meilleurs sites d'enchères en ligne pour le vin.

Cruraté

Vous pouvez participer aux ventes hebdomadaires via Crurated et payer pour les enchères gagnantes via la blockchain et les NFT. Il est possible d'enchérir sur des lots uniques et des collections contenant plusieurs caisses.

La plateforme a même un partenariat exclusif avec le producteur bourguignon Charles Lachaux.

Il existe quatre options d'adhésion différentes allant de la gratuité à 500 euros par mois. L'adhésion gratuite Explorer vous permet de profiter d'une prime sans acheteur et d'un stockage gratuit jusqu'à 50 bouteilles de vin.

Les trois plans d'adhésion payants offrent de plus en plus d'avantages pour le stockage de vin gratuit et l'accès à des enchères exclusives.

Spectre Vin

Il y a plusieurs enchères hebdomadaires et des enchères trimestrielles en direct via Spectrum Wine. Vous pouvez prévisualiser les lots à venir et placer des enchères anticipées. Il y a aussi un magasin de vente au détail pour les achats à la demande.

Les lieux de stockage du vin sont situés en Californie et à Hong Kong. Il est possible de coordonner les ramassages en personne à l'entrepôt de Santa Ana, en Californie.

Pour les enchères gagnantes, la prime de l'acheteur est de 22 % du prix d'adjudication (prime minimale de 10 $). Des frais d'expédition et de stockage s'appliquent également.

Vos méthodes de paiement incluent la carte de crédit, le chèque, les virements bancaires et le mandat postal.

Offre de vin

WineBid organise des ventes aux enchères en ligne de vins fins et rares qui se terminent le dimanche à 19 h, heure du Pacifique. Les annonces peuvent également proposer une option Acheter maintenant si vous ne voulez pas risquer de perdre face à un enchérisseur concurrent.

Si vous souhaitez investir dans le vin, vous pouvez enchérir sur des bouteilles de vin individuelles ou des caisses complètes. Les offres gagnantes sont soumises à une prime d'achat de 17%, ce qui est inférieur à certains concurrents.

La maison de vente aux enchères s'associe à Global Storage Network (GSN) pour stocker vos bouteilles de vin si vous le souhaitez. La plupart des entrepôts sont répartis dans toute la Californie.

Le stockage commence à 0,50 $ par mois et par bouteille de vin avec un abonnement gratuit à la plateforme. La mise à niveau vers un abonnement payant coûte 49 $ ou 99 $ par an et peut réduire vos frais de stockage et d'expédition.

Les membres Premium ont également accès à des enchères anticipées et à des promotions exclusives.

Bourses aux Vins

Une bourse de vin vous permet d'acheter, de vendre ou d'échanger du vin directement avec d'autres propriétaires via une plateforme de confiance. Vous pouvez éviter l'excitation et les frais entourant une vente aux enchères pour négocier un meilleur prix.

Ces plateformes peuvent également faciliter la vente de votre collection avec une période de détention plus courte, tandis que les enchères peuvent être idéales pour les vins fins.

Voici quelques-uns des meilleurs échanges de vins.

Bourse internationale des vignerons de Londres (Liv-ex)

Liv-ex propose une plateforme de commerce international pour acheter ou vendre du vin entre particuliers et entreprises. En plus des lots existants, vous pouvez échanger des vins à terme en primeur.

De plus, vous pouvez également profiter des installations de stockage de la plateforme.

Malheureusement, l'adhésion est réservée aux acheteurs professionnels, empêchant les investisseurs particuliers et les collectionneurs privés d'adhérer.

Si vous êtes éligible à l'adhésion, la plupart des commandes sont expédiées depuis l'Europe car Liv-ex est située au Royaume-Uni. Des frais d'expédition et de stockage peuvent s'appliquer.

Bourse aux Vins (Winex)

Wine Exchange aide les collectionneurs à élargir leur portefeuille de vins et spiritueux de qualité investissement. La société est basée aux États-Unis et est ouverte aux collectionneurs individuels.

Vous pouvez acheter des vins nationaux et internationaux avec une valeur de collection. De nombreux vins sont en stock et vous pouvez également réserver des listes avant l'arrivée.

Rejoindre le Blue Chip Wine Club de l'entreprise coûte 49,98 $ par an et vous permet d'économiser 15 % sur plus de 150 vins californiens.

C'est une excellente plateforme pour acheter à la demande des bouteilles individuelles de millésimes récents et plus anciens. Cependant, vous ne pouvez pas vendre ou échanger du vin avec d'autres membres.

Fonds et contrats à terme sur le vin

Les investisseurs qualifiés peuvent négocier des contrats à terme sur le vin jusqu'à trois ans avant que le vin ne soit mis en bouteille et vendu au public.

Oui, vous pouvez investir dans le vin lorsqu'il est encore en barrique.

Les plateformes de trading appellent cette option d'investissement en primeur. Vous pouvez être l'un des premiers investisseurs pour le millésime d'un château et investir dans des vins rares qui pourraient être épuisés lorsqu'ils seront disponibles au grand public.

Si vous n'êtes pas prêt à négocier des contrats à terme sur le vin, vous pouvez également obtenir une exposition au papier par le biais d'actions d'alcool et de fonds pouvant même produire de la bière et de l'alcool.

Une poignée de producteurs de vin ont des actions cotées en bourse, comme le producteur basé en Oregon Willamette Valley Vineyard Inc.

Au grand dam de certains investisseurs, un fonds viticole n'existe pas. Par conséquent, il n'existe pas d'excellent moyen d'obtenir une exposition directe au vin par le biais du marché boursier.

Plateformes d'investissement dans le vin

Les plateformes d'investissement dans le vin peuvent être le moyen le plus simple de commencer à investir dans le vin en tant qu'investisseur individuel ou si vous souhaitez une aide pratique.

La plupart des plateformes ont des minimums et des frais d'investissement relativement bas, offrent un stockage en cave à vin et peuvent gérer votre portefeuille pour une diversification optimale.

Voici quelques-unes des meilleures plateformes d'investissement dans le vin.

Investissement dans le vin culte

Cult Wine Investment vous aidera à construire un portefeuille personnalisé en fonction de votre tolérance au risque et de votre horizon d'investissement. La plateforme rééquilibre automatiquement votre portefeuille et vous êtes directement propriétaire des différents avoirs.

Cependant, vous devez être prêt à investir 10 000 $ ou plus pour commencer à utiliser cette plateforme d'investissement dans le vin. En investissant au moins 35 000 $, vous pouvez accéder à des dégustations de vins, à une personnalisation avancée du portefeuille et à des visites d'entrepôts.

Il n'y a pas de frais d'achat et de vente, mais vos frais de gestion annuels peuvent atteindre 2,95 %.

Vinovest

Vous pouvez construire un portefeuille géré à long terme et accéder à une plateforme de trading à court terme via Vinovest. Envisagez ce service si vous souhaitez une aide pratique pour constituer un portefeuille de vins.

Il existe quatre niveaux de tarification différents, le niveau Starter d'entrée de gamme n'ayant qu'un investissement minimum de 1 000 $.

Ce niveau initial constitue un portefeuille de divers vins étrangers et nationaux avec une sélection basée sur un algorithme, un stockage sécurisé dans une cave à vin et des frais annuels de 2,85 %.

Investir au moins 10 000 $ donne accès à une revue de portefeuille semestrielle par un conseiller en vin professionnel. Vous pouvez également investir dans des vins rares inaccessibles aux membres Starter et profiter d'une cotisation annuelle réduite de 2,70 %.

Comme les autres plateformes d'investissement dans le vin, les soldes plus élevés tels que 50 000 $ et 250 000 $ bénéficient d'un accès élargi aux conseillers, aux événements exclusifs et aux vins aux enchères uniquement.

La plateforme a récemment lancé une plateforme de trading pour échanger du vin sur le marché secondaire du vin.

Cet avantage vous donne plus de contrôle et peut être avantageux si vous souhaitez vendre des investissements dans le vin que vous avez réalisés avant leur pleine maturité. Des frais supplémentaires s'appliquent pour cette commodité.

Lisez notre revue Vinovest pour en savoir plus.

Vin

Si vous ne souhaitez investir qu'une petite somme d'argent dans le vin, Vint a le moins d'obstacles commerciaux. Par exemple, vous pouvez investir aussi peu que 50 $ à 100 $ par offre en achetant des actions au lieu de bouteilles de vin entières.

Un inconvénient potentiel des fractions d'actions est que vous ne pouvez pas demander la livraison de votre investissement. Vous devez également construire votre propre portefeuille puisque la plateforme ne propose pas de comptes gérés comme Vinovest ou Cult.

La période de détention prévue sur cette plateforme d'investissement dans le vin est de trois à sept ans, et vous ne pouvez pas vendre vos actions tant que Vint n'a pas décidé de liquider l'offre. Heureusement, une plate-forme de négociation secondaire pourrait être lancée à l'avenir pour les remboursements anticipés.

La structure des frais est également un peu différente de celle de la concurrence. Au lieu de payer des frais annuels, vous payez des frais d'approvisionnement initiaux entre 8% et 10% du montant de l'investissement.

FAQ

Avant d'ajouter du vin à votre portefeuille d'investissement, ces questions peuvent vous aider à déterminer si c'est la bonne option pour vous.

Sommaire

Investir dans le vin peut vous aider à diversifier votre portefeuille, mais il peut être moins liquide que les actions et les obligations. De plus, cela nécessite généralement un engagement d'investissement à long terme.

Bien que des portefeuilles gérés soient disponibles, l'investissement dans le vin nécessite généralement plus de recherche pour trouver les offres les plus prometteuses.

Que vous soyez œnophile ou non, le vin de qualité investissement est un atout prometteur pour générer des revenus. L'allocation d'une petite partie de votre portefeuille peut vous exposer à un actif susceptible de surperformer les actions.