Gestion des risques dans le trading : qu'est-ce que c'est et comment le faire efficacement ?

La gestion des risques est l'un des aspects les plus importants du trading. Si vous ne pouvez pas gérer votre risque, vous ne réussirez pas dans le trading.

Dans cet article, nous discuterons de ce qu'est la gestion des risques dans le trading et comment le faire efficacement. Nous examinerons également certaines des stratégies et règles de trading impliquées dans la gestion des risques et fournirons des conseils pour en tirer le meilleur parti.

Qu'est-ce que la gestion des risques dans le trading ?

La gestion des risques est le processus d'identification et de contrôle des risques pour le capital et les bénéfices. Cela implique d'identifier et d'analyser les pertes potentielles et de mettre en place des contrôles pour les prévenir ou les atténuer.

Dans le domaine financier, la gestion des risques est essentielle pour protéger les investisseurs individuels et les institutions financières contre les pertes. Il existe de nombreux types de risques dans le trading, et chaque type de trading est accompagné de stratégies d'atténuation des risques appropriées.

En ce qui concerne la gestion des risques dans le day trading, il y a quelques éléments clés que vous devez garder à l'esprit. La première est que vous devez avoir un plan. Ce plan doit inclure vos points d'entrée et de sortie, vos stop loss et vos objectifs de profit. Sans plan, il sera très difficile de gérer efficacement votre risque.

Étant donné que le day trading est une activité à haut risque, il est crucial d'avoir une stratégie de gestion des risques avant de commencer à trader. Le day trading n'est pas destiné aux traders ayant une faible tolérance au risque car il implique de maintenir une position pendant une courte période, généralement pas plus d'une journée.

La gestion des risques dans le négoce d'actions n'est pas très différente non plus. Vous gérez le risque de votre placement en achetant ou en vendant des titres. Le but est de faire du profit mais, en même temps, de limiter vos pertes.

Si vous êtes intéressé par le trading d'actions, vous devez vous rappeler que les actions sont volatiles. Cela signifie que leurs prix peuvent monter ou descendre très rapidement, et il n'est pas toujours facile de prévoir dans quelle direction ils iront.

C'est pourquoi la gestion des risques financiers est si importante. Si vous ne gérez pas vos risques commerciaux de manière adéquate, vous pourriez finir par perdre beaucoup d'argent.

Les stratégies de gestion des risques les plus efficaces

Pour protéger votre capital lors de vos transactions, vous pouvez utiliser des techniques développées pour cibler des risques spécifiques. Voici un aperçu des stratégies qui peuvent vous aider à évaluer et à limiter le risque dans votre trading :

Mise à l'échelle

La mise à l'échelle est une stratégie de gestion des risques dans laquelle un trader augmente le volume d'achat lorsque le prix d'un titre commence à baisser. La stratégie est appliquée lorsqu'il existe une hypothèse selon laquelle la baisse des prix est temporaire, l'objectif étant de vendre par incréments - ou d'augmenter - une fois qu'elle recommence à grimper.

Par exemple, supposons que l'action ABC se négocie à 10 $ par action, puis diminue à 9,5 $ par action et finalement à 9 $ par action. Un trader cherchant à se développer achèterait une petite quantité d'actions à 9,5 $ pièce et une autre petite quantité à 9 $ par action, avec de petites augmentations limitant le risque et augmentant le potentiel de profit lorsque le cours de l'action recommence à augmenter.

Bien sûr, cette stratégie de trading n'a de sens que si le trader pense que le cours de l'action ABC continuera d'augmenter sur le long terme. Sinon, le trader achèterait simplement plus d'une position perdante.

Couverture

La couverture est une technique de gestion des risques utilisée pour compenser le risque d'un investissement en prenant une position opposée sur un titre. La couverture se produit lorsqu'un trader achète et vend simultanément deux actifs différents pour compenser le risque de perte sur un actif.

Par exemple, si vous déteniez des actions d'ABC et que vous craigniez une baisse potentielle de la valeur de l'action, vous pourriez acheter une option de vente pour couvrir votre position.

L'option de vente vous donne le droit, mais non l'obligation, de vendre vos actions ABC à un certain prix dans un délai précis. Si le cours de l'action baisse, vous pouvez exercer votre option de vente et vendre vos actions au prix d'exercice. Cela compenserait toute perte sur votre position en actions ABC.

La couverture peut également être utilisée pour spéculer sur les fluctuations futures du prix d'un actif. Par exemple, si un trader pense qu'une action va prendre de la valeur, il peut l'acheter et vendre une option d'achat. Si l'action prend de la valeur, le trader profitera de l'action et compensera une partie des pertes de l'option d'achat.

Diversification

Si vous ne savez pas comment gérer le risque dans le trading, vous devriez envisager la diversification. C'est une autre technique populaire utilisée par les traders expérimentés pour aider à gérer les risques et maximiser les profits. En investissant dans une variété d'actifs, la diversification peut aider à répartir les risques et potentiellement conduire à un portefeuille d'investissement plus rentable.

Une façon populaire de diversifier un portefeuille consiste à investir à la fois dans des actions et des obligations. Cela peut fournir une exposition à différentes classes d'actifs, qui peuvent se comporter différemment à différents moments. Par exemple, si le marché boursier est en difficulté, les obligations peuvent mieux résister.

La diversification n'est pas un moyen garanti de gagner de l'argent, mais c'est l'un des outils que les investisseurs utilisent pour gérer le risque. Lorsqu'elle est utilisée correctement, la diversification peut aider à lisser certains des hauts et des bas du marché et potentiellement conduire à des rendements plus constants.

Et bien que la couverture et la diversification présentent certaines similitudes, il est important de noter qu'elles ne sont pas identiques. La diversification consiste davantage à allouer vos actifs de manière à réduire votre risque global. La couverture consiste davantage à atténuer le risque d'une position de trading spécifique.

Outils de gestion des risques commerciaux

Maintenant que nous savons ce qu'est la gestion des risques et que nous avons passé en revue certaines des techniques les plus populaires, examinons les outils que les traders peuvent utiliser pour aider à la gestion des risques.

Taille commerciale

La taille de la transaction fait référence au nombre de contrats ou d'actions négociés en une seule transaction. En limitant la taille de la transaction, les traders peuvent aider à contrôler le niveau de risque qu'ils prennent. De plus, la taille de la transaction peut également être utilisée pour ajuster le rapport risque-récompense d'une transaction.

Par exemple, si un trader recherche un rendement plus élevé, il peut augmenter la taille de la transaction. À l'inverse, s'ils veulent minimiser les risques, ils peuvent réduire la taille de la transaction.

Le rapport risque-récompense

Lorsqu'il s'agit de négocier et de gérer le risque de marché, le rapport risque-récompense est quelque chose que vous ne devez pas oublier. Ce ratio est une mesure clé qui détermine si une transaction vaut la peine d'être prise. En termes simples, le ratio risque-récompense est le montant du profit potentiel qu'un trader est susceptible de réaliser par rapport au montant du risque qu'il prend.

Par exemple, si un trader cherche à gagner 10 $ sur une action, mais doit investir 2 $, le rapport risque-récompense serait de 2:10 (10 étant les gains potentiels et 2 étant l'investissement).

En général, les commerçants ne devraient accepter que des transactions où la récompense potentielle est supérieure à 1:3. Cela garantit que même si le commerce ne se déroule pas comme prévu, le commerçant sortira toujours gagnant à long terme.

Bien sûr, personne ne peut prédire l'avenir avec une précision de 100 %, il y aura donc toujours un risque inhérent lors du trading. Cependant, en s'en tenant à des transactions avec un rapport risque-récompense favorable, les commerçants peuvent augmenter leurs chances de succès à long terme.

La règle d'un pour cent dans le trading

La règle d'un pour cent est l'une des pratiques de gestion des risques les plus importantes utilisées par les traders les plus prospères pour aider à limiter leur risque lors de l'entrée dans une transaction. Essentiellement, la règle stipule que les commerçants ne doivent jamais risquer plus de 1% de leur compte sur une seule transaction.

Par exemple, si un commerçant a un compte de 10 000 $, il ne risquerait que 100 $ par transaction. Bien que la règle du 1 % ne soit pas une règle absolue, c'est un bon moyen de limiter vos risques et d'éviter de faire exploser votre compte.

Bien sûr, vous pouvez toujours perdre de l'argent même si vous suivez les règles, mais cela vous aidera à rester plus longtemps dans le jeu et vous donnera une meilleure chance d'être finalement rentable.

Stop Loss et Take Profit

Si vous êtes dans le trading, la gestion des risques est cruciale. L'un des aspects les plus importants est de savoir quand sortir d'une transaction, et c'est là qu'interviennent les ordres stop-loss et take-profit.

Un ordre stop-loss est un ordre passé auprès d'un courtier pour vendre un titre lorsqu'il tombe en dessous d'un certain prix. L'objectif principal d'un ordre stop-loss est de limiter les pertes si le prix du titre baisse.

D'autre part, un ordre de prise de profit est un ordre passé auprès d'un courtier pour vendre un titre lorsqu'il atteint un certain niveau. Et l'objectif principal d'un ordre de prise de bénéfices est de bloquer les bénéfices au cas où le prix du titre augmenterait.

Emballer

Plusieurs techniques éprouvées ont été développées pour contrôler efficacement les risques, et vous devez choisir celles qui correspondent le mieux à votre style et à vos objectifs de trading.

Il n'y a pas de guide universel sur la façon de gérer les risques dans le trading. Un programme de gestion des risques efficace doit être adapté aux besoins spécifiques de l'organisation et au type d'opérations dans lesquelles elle s'engage.

Suivre quelques règles et stratégies simples décrites dans cet article peut vous assurer de tirer le meilleur parti de vos efforts de gestion des risques et d'améliorer vos chances de succès sur les marchés financiers.