Place Helcim VS
Publié: 2022-09-20
| Helcim | Carré | |
|---|---|---|
| Idéal pour |
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| Frais mensuels (comparer les prix) | 0 $ | 0 $ |
| Prix du lecteur de carte de crédit | Lecteur de carte Helcim (109 $) |
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| Caractéristiques hors concours |
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| Que manque-t-il |
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| Prochaines étapes | Visitez le site Lire la critique | Visitez le site Lire la critique |
Le traitement révolutionnaire des cartes de crédit de Square pour les petites entreprises peut rarement être égalé en termes de coût, de simplicité et de flexibilité. Cependant, Helcim a récemment baissé ses frais de compte mensuels et offre désormais aux propriétaires de petites entreprises toutes les mêmes fonctionnalités qui ont rendu Square si populaire en premier lieu. En fait, il offre même quelques fonctionnalités clés que vous n'obtiendrez pas avec Square, y compris une meilleure stabilité de compte avec des comptes marchands entièrement souscrits et des plans de tarification interchange-plus moins chers.
Dans cet article, nous comparerons Square et Helcim fonctionnalité par fonctionnalité, en vous montrant les avantages et les inconvénients de chaque fournisseur et en expliquant où chaque entreprise excelle et où elle échoue. Nous vous montrerons également quand Square est un meilleur choix et quand Helcim est l'alternative supérieure pour votre entreprise.
Table des matières
- Helcim VS Square en un coup d'œil
- Quelle est la différence entre Helcim et Square ?
- Tarification Helcim VS Square
- Caractéristiques de Helcim VS Square
- Quel est le meilleur pour les besoins de mon entreprise : Square ou Helcim ?
- Comparaison Helcim VS Square : le verdict final
Helcim VS Square en un coup d'œil
La principale chose que Helcim et Square ont en commun est qu'ils font partie d'une petite poignée de processeurs de paiement sur le marché qui adaptent leurs services (et leurs prix) pour répondre aux besoins des petites entreprises. Cependant, ils diffèrent tous les deux dans la façon dont ils s'y prennent pour répondre à ces besoins.
Avantages de Helcim
Avantages
- Offre des comptes marchands stables à service complet
- Offre une facturation mensuelle sans contrat à long terme
- Pas de frais mensuels pour un compte standard
- Offre des prix interchange-plus exclusivement
Les inconvénients
- Non disponible pour les marchands à haut risque
- Taux d'interchange-plus élevés pour de faibles volumes de traitement
Avec sa récente décision de supprimer ses frais de compte mensuels, Helcim est désormais une alternative légitime pour les entreprises saisonnières et à faible volume qui, autrement, afflueraient vers Square. L'absence de contrat à long terme ou de frais mensuels de la société la rend très abordable pour les entreprises qui pourraient autrement penser qu'accepter les cartes de crédit serait trop coûteux.
Avec son lecteur de carte de crédit propriétaire et son logiciel de passerelle de paiement, Helcim peut facilement servir de guichet unique pour tous les besoins de traitement des paiements de votre entreprise.
Avantages de la place
Avantages
- Offre un processus d'intégration accéléré
- Offre une facturation mensuelle sans contrat à long terme
- Offre un traitement forfaitaire prévisible
- Matériel de traitement abordable
Les inconvénients
- Problèmes de stabilité du compte
- Cela peut être coûteux à des volumes de traitement élevés
- De nombreux services complémentaires nécessitent des frais mensuels
Square est un fournisseur de services de paiement (PSP), ce qui signifie que vous n'aurez pas de compte marchand entièrement souscrit avec un identifiant marchand unique pour votre entreprise. Au lieu de cela, votre compte est agrégé avec d'autres utilisateurs de Square. Cette approche facilite grandement l'inscription, mais peut également vous exposer à un risque plus élevé de suspension, de gel ou de résiliation soudaine de votre compte.
La tarification forfaitaire et l'absence de frais de compte mensuels facilitent l'estimation de vos coûts à l'avance. Cependant, les tarifs de Square sont nettement plus chers que ce que la plupart des commerçants paient dans le cadre de la tarification interchange-plus. Comme Helcim, Square propose un écosystème de traitement complet basé sur des produits et services propriétaires.
Quelle est la différence entre Helcim et Square ?
La principale différence entre Helcim et Square est que Helcim propose de véritables comptes marchands à service complet, tandis que Square regroupe tous les utilisateurs dans un seul compte. Grâce au processus d'intégration simplifié de Square, les utilisateurs peuvent s'inscrire en ligne et commencer à accepter les paiements par carte de crédit presque immédiatement. Helcim utilise également un processus d'inscription en ligne mais nécessite un délai supplémentaire pour la souscription.
Pour certains utilisateurs, cette différence peut ne pas être si importante. Bien que les problèmes de stabilité des comptes de Square aient suscité beaucoup d'attention au fil des ans, ils n'affectent généralement que les marchands qui enfreignent la politique d'utilisation acceptable de l'entreprise (c'est-à-dire les marchands à haut risque) ou ne tiennent pas compte des limites de taille maximale des billets. La plupart des utilisateurs ne rencontrent jamais de problèmes, malgré des années d'utilisation de l'entreprise pour traiter leurs transactions par carte de crédit.
Le choix dépendra alors des prix, des fonctionnalités disponibles et de la qualité du support client de chaque entreprise.
Offre Square et Helcim…
- Facturation mensuelle sans contrat à long terme ni frais de résiliation anticipée
- Pas de frais de compte mensuels (pour un compte standard)
- Terminaux de carte de crédit propriétaires
- Plateforme de paiement intégrée basée sur le cloud exclusive pour les transactions en ligne et en personne
- Terminal virtuel gratuit pour les transactions saisies
- Accepte toutes les principales marques de cartes de crédit et de débit
- Le traitement ACH est inclus avec un compte standard sans frais supplémentaires (des frais de traitement s'appliquent)
- Prise en charge des paiements par code QR et SMS
Seules les offres Helcim….
- Comptes marchands à service complet avec un numéro d'identification de marchand unique
- Tarification interchange-plus
Seules les offres Square…
- Tarification forfaitaire
- Services spécialisés pour le commerce de détail et la restauration
- Prise en charge des paiements en crypto-monnaie
- Pas de frais pour les rétrofacturations
Tarification Helcim VS Square
| Helcim | Carré | |
|---|---|---|
| Redevance mensuelle | 0,00 $ | 0,00 $ |
| Modèle de prix | Interchange-plus | Forfait |
| Transactions en personne | INT + 0,30 % + 0,08 $ (rabais sur volume disponibles) | 2,6 % + 0,10 $ |
| Options matérielles | Lecteur de carte Helcim (109,00 $) |
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| Transactions en ligne | INT + 0,50 % + 0,25 (rabais de volume disponibles) | 2,9 % + 0,30 $ |
| Paiements ACH |
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| Factures | 0,00 $/mois |
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| Conformité PCI | Libre | Libre |
| Rétrofacturations | 15,00 $ (remboursé si le commerçant l'emporte) | Libre |
Ni Helcim ni Square ne facturent de frais mensuels pour un compte de base (bien que Square facture des frais mensuels pour certains services complémentaires optionnels), de sorte que la différence de coût global avec chaque processeur se résumera principalement aux taux de traitement des transactions. Vous devez également tenir compte du coût du matériel de traitement si vous en avez besoin.
Alors que le plan de tarification forfaitaire de Square permet d'estimer relativement facilement vos coûts à l'avance, l'utilisation exclusive par Helcim de la tarification interchange-plus introduit une variable supplémentaire (c'est-à-dire les taux d'interchange eux-mêmes) qui complique l'estimation et la comparaison de vos coûts avec chaque processeur. Bien que les tarifs d'interchange plus d'Helcim pour les entreprises à faible volume soient à peu près comparables à ceux facturés par Square, la société propose également des tarifs réduits entièrement divulgués aux entreprises à volume plus élevé. D'autre part, Square ne propose que des "tarifs personnalisés" (sans tarifs divulgués) à certaines entreprises à volume élevé.
La tarification de Square peut être assez complexe pour les entreprises qui ont besoin d'accéder à certains des services spécialisés de l'entreprise. Pour une ventilation plus détaillée de la structure de prix de Square, consultez notre article qui explique combien Square facture.
Caractéristiques de Helcim VS Square
| Helcim | Carré | |
|---|---|---|
| Point de vente |
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| Borne virtuelle |
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| Coffre-fort de cartes | Inclus avec un compte |
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| Gestion de l'inventaire | Inclus avec un compte | Inclus avec un compte |
| Base de données clients | Inclus avec un compte | Inclus avec un compte |
| Facturation | Inclus avec un compte | Inclus avec un compte (forfait gratuit ; plus forfait disponible pour 20 $ par mois) |
| Boutique de commerce électronique | Inclus avec un compte | Inclus avec un compte |
| Paiements récurrents | Inclus avec un compte | Inclus avec un compte |
| Liens de paiement | ||
| Codes QR | ||
| Paiements SMS | ||
| Vente sur les réseaux sociaux | ||
| Traitement de crypto-monnaie |
Helcim et Square visent à fournir un ensemble complet de services de traitement et auxiliaires pour les petites entreprises dans un seul package.
En tant que telles, leurs fonctionnalités incluses sont presque identiques, les deux sociétés offrant une plate-forme de paiement intégrée pour les ventes en ligne et en personne, un terminal virtuel pour les paiements saisis, une boutique en ligne simple et la prise en charge de diverses méthodes de paiement alternatives, tels que les transferts ACH, les codes QR et les liens de paiement. Square a un léger avantage ici, avec un support pour la vente sur les réseaux sociaux et l'acceptation des paiements en crypto-monnaie.
Les services de compte de base de Square peuvent également être mis à niveau en ajoutant des services optionnels. Cependant, la plupart de ces services supplémentaires nécessitent des frais mensuels qui s'ajouteront au coût global de votre compte. Helcim, cependant, n'offre aucune mise à niveau facultative pour le moment. Bien que cette pratique maintienne vos coûts bas, vous ne pourrez pas passer à des fonctionnalités plus sophistiquées à mesure que votre entreprise se développe et que vos besoins augmentent.
Voici un aperçu plus approfondi de la façon dont le matériel et les logiciels de Square et Helcim se comparent :
Lecteurs de cartes de crédit et matériel
Helcim facilite le choix d'un terminal de carte de crédit pour votre entreprise : il n'y a qu'un seul modèle disponible.
À 109 $, le lecteur de carte Helcim est un appareil véritablement multifonctionnel. Pour les paiements mobiles, vous pouvez le connecter à votre smartphone ou tablette via Bluetooth, ce qui vous permet d'emporter des cartes de crédit à peu près n'importe où. Il peut également se connecter à un ordinateur de bureau ou un ordinateur portable Windows ou Mac pour une utilisation avec le système de point de vente Helcim. Le lecteur de carte Helcim prend en charge les méthodes de paiement par débit EMV, NFC et PIN (mais pas la bande magnétique) et comprend un support de comptoir gratuit. Vous devrez payer 79 $ de plus pour une imprimante de reçus si vous souhaitez pouvoir imprimer vos reçus.
Square propose une variété de lecteurs de cartes et de terminaux, chacun comprenant des fonctionnalités uniques.
Voici un très bref aperçu de vos choix :
- Square Reader For Magstripe : gratuit avec chaque compte, prend uniquement en charge les paiements par piste magnétique
- Lecteur carré pour sans contact + puce : 49 $ ; prend en charge les paiements EMV et NFC, mais pas la piste magnétique
- Support carré : 149 $ ; nécessite un iPad 10,2″ ou 10,5″ (vendu séparément)
- Terminal carré : 299 $ ; terminal autonome prenant en charge les paiements par piste magnétique, EMV et NFC
- Registre carré : 799 $ ; système de point de vente autonome avec deuxième écran orienté client
Pour plus d'informations sur la gamme de matériel de traitement de Square, veuillez consulter notre guide d'achat complet sur le matériel Square POS.
Quel est le meilleur pour les besoins de mon entreprise : Square ou Helcim ?
Comme pour beaucoup de nos affrontements en tête-à-tête, ni Helcim ni Square n'émergent comme un gagnant clair pour tous les utilisateurs. Le fournisseur qui sera le meilleur choix pour votre entreprise dépend de la nature et de la taille de votre entreprise, ainsi que des services ou fonctionnalités spécifiques dont vous aurez besoin.
Choisissez Carré si…
- Vous venez de démarrer et n'avez pas d'historique de traitement établi
- Vous souhaitez pouvoir prévoir à l'avance avec précision vos coûts de traitement globaux
- Vous avez besoin d'un matériel de traitement plus sophistiqué au-delà d'un lecteur de carte de crédit de base
- Vous dirigez un restaurant ou un grand commerce de détail
- Vous êtes prêt à payer un supplément pour des services supplémentaires, tels que des fonctionnalités de facturation et de commerce électronique améliorées
Choisissez Helcim si…
- Vous avez déjà un historique stable de traitement des cartes de crédit
- Vous voulez économiser de l'argent sur le traitement grâce à la tarification interchange-plus
- Vous avez besoin de la stabilité d'un compte marchand à service complet
- Vous n'avez pas besoin d'un terminal de carte de crédit coûteux ou d'un système de point de vente dédié
- Vous ne voulez pas ou n'avez pas besoin d'options payantes supplémentaires
- Vous avez besoin d'une solution sophistiquée de facturation récurrente
Comparaison Helcim VS Square : le verdict final
Comme nous l'avons vu dans cette confrontation Helcim contre Square, les deux sociétés proposent un ensemble de produits et services remarquablement robustes pour un prix global très bas. Avec l'une ou l'autre société, vous obtiendrez une solution propriétaire qui offre tous les services de base dont une entreprise a besoin pour fonctionner au quotidien.
Les deux sociétés offrent une véritable facturation mensuelle sans contrat à long terme, des prix entièrement divulgués et une grande variété de fonctionnalités standard avec chaque compte sans frais supplémentaires. Alors que Helcim excelle dans l'offre de comptes marchands à service complet et dans l'utilisation du modèle de tarification interchange-plus plus transparent, Square peut fournir des services plus sophistiqués pour certains types d'entreprises (en particulier les restaurants et les grandes entreprises de vente au détail). Ces fonctionnalités supplémentaires ont cependant un prix et peuvent ne pas convenir à une très petite entreprise ou à une entreprise saisonnière.
Enfin, ni Helcim ni Square n'acceptent les entreprises à haut risque (bien que Square fasse une exception pour les commerçants CBD). Si vous êtes dans un secteur à haut risque, consultez nos recommandations pour les meilleurs fournisseurs de comptes marchands à haut risque spécialisés dans le service de votre secteur.