Capital One VS Chase: Vergleichen Sie Girokonten und Bankdienstleistungen für Unternehmen

Capital One und Chase Bank sind beide solide Banken. Wer hat in einem Business-Banking-Vergleich zwischen Capital One und Chase die Nase vorn? Wir werfen einen Blick auf die Gebühren, die Verfügbarkeit von Filialen, die Zinssätze und mehr dieser Banken, damit Sie entscheiden können, ob ein Chase-Geschäftsbankkonto die richtige Wahl für Sie ist – oder ob ein Capital One-Geschäftsbankkonto für Sie sinnvoller ist Ihr kleines Unternehmen.

Capital One VS Chase: Business-Banking-Vergleich

Wenn es um die Entscheidung zwischen Chase und Capital One Business Banking geht, ist die Konkurrenz eng. Beide bieten Filialzugang, Bareinzahlungen, Sparmöglichkeiten und Zugang zu Krediten. Welches passt besser zu Ihrem kleinen Unternehmen? Bietet Capital One mehr Funktionen und Tools, die Sie benötigen, oder wird Chase die Nase vorn haben? Schauen wir uns jeden genauer an, um es herauszufinden.

Vorteile von Capital One

Capital One bietet Geschäftsbankdienstleistungen unter seiner Spark-Linie an. Kleinunternehmer, die nach einer All-in-One-Banking-Lösung suchen, die FDIC-versicherte Giro- und Sparkonten, Händlerdienste, ein Geldautomatennetzwerk, Rechnungszahlung und Zugang zu Krediten umfasst, werden viel zu mögen an Capital One Business Banking finden. Eine wichtige Tatsache kann jedoch zu Zögern führen. Während Capital One physische Filialen betreibt, finden Sie diese nur in acht Bundesstaaten (plus Washington, DC). Da Capital One Online-Anträge für Geschäftsbankkonten nicht unterstützt, müssen Sie, wenn Sie ein Konto eröffnen möchten, eine der Capital One-Filialen aufsuchen. Capital One Business Banking unterstützt Online-Banking, sodass Sie nach der Eröffnung Ihres Kontos nur dann eine Zweigstelle aufsuchen müssen, wenn Sie dies möchten.

Vorteile der Chase Bank

Mit physischen Zweigstellen in allen 48 unteren Bundesstaaten ist Chase Business Banking hinsichtlich des einfachen Zugangs kaum zu übertreffen. Und ein Chase Business Complete Girokonto umfasst eine solide Palette von Dienstleistungen, darunter FDIC-versicherte Giro- und Sparkonten, CDs, Debit- und Kreditkarten sowie Händlerdienste. Die Händlerdienste von Chase, bekannt als QuickAccept, sind in Geschäftsbankkonten integriert, und wenn Sie QuickAccept verwenden, um Debit- und Kreditkartenzahlungen abzuwickeln, können Sie mit Einzahlungen am selben Tag früher auf Ihr Geld zugreifen. Chase bietet derzeit einen Willkommensbonus an, der möglicherweise bis zu 500 US-Dollar an Neukunden verschenkt, die bestimmte Bedingungen erfüllen.

Was ist der Unterschied zwischen Capital One und der Chase Bank?

Bisher hat unser Vergleich zwischen Capital One und Chase mehr Ähnlichkeiten als Unterschiede gezeigt, wobei sowohl Chase als auch Capital One umfassende Bankdienstleistungen für Unternehmen anbieten. Lassen Sie uns das weiter aufschlüsseln, mit einer Liste der Dienste und Funktionen, die sie gemeinsam haben, gefolgt von einer Liste ihrer Unterschiede.

• Girokonten für Unternehmen
• Geschäftssparkonten
• Bareinzahlungen (mit Limits; Gebühren können anfallen)
• Debitkarten
• Rechnung bezahlen
• FDIC-Versicherung
• Online-Banking
• ATM-Netzwerk
• Kreditkarten
• Einlagenzertifikate
• Darlehen
• Kreditlinien
• Kaufmännische Dienstleistungen
• SBA-Darlehen
• Telefonischer Support

Capital One beinhaltet auch…

• Hohe APY (für Aktionszeitraum)
• Unbegrenzte kostenlose digitale Transaktionen
• Eine einfache Gebührenstruktur mit monatlichen Gebühren, die Sie vermeiden können, indem Sie ein Mindestkontoguthaben beibehalten
• Xero-Integration

Verfolgung beinhaltet auch…

• Cash-Bonus für neue Konten
• Limits für kostenlose Transaktionen
• Keine Mindesteinzahlung bei Eröffnung
• Auszahlungen am selben Tag von internen POS
• Integrationen für persönliche Finanzverwaltungssoftware (monatliche Gebühr von 9,95 USD)

Capital One VS Chase: Funktionen auf einen Blick

Ein Kampf zwischen Capital One und Chase ist nichts für jemanden, der auf ein Knockout hofft. Sowohl Capital One Business Banking als auch Chase Business Complete Checking bieten die grundlegenden Funktionen, die kleine Unternehmen von einem Business Banking-Partner erwarten. Dazu gehören Giro- und Sparkonten, eine starke mobile App, Händlerdienste und Zugang zu Krediten, die Ihr Unternehmen möglicherweise benötigt, wenn es wächst. Jede Bank enthält jedoch ein paar Elemente, die der anderen fehlen. Und das sind die Informationen, nach denen Sie vielleicht suchen, wenn Sie sich für den Business-Banking-Wettbewerb Chase vs. Capital One entscheiden.

Der schnelle Zugriff auf Bargeld könnte einer dieser Unterschiede für Ihr Unternehmen sein. Während sowohl Chase als auch Capital One Händlerdienste anbieten, bietet nur Chase am selben Tag Zugriff auf Bargeld aus Verkäufen, die über sein POS-System QuickAccept getätigt wurden. Die meisten Zahlungen, die sonntags bis freitags bis 17:00 Uhr pazifischer Zeit verarbeitet, genehmigt und abgeschlossen werden, sind berechtigt. Zahlungen, die außerhalb dieser Fristen getätigt werden, unterliegen der Verfügbarkeit am nächsten Tag. Und für diesen schnellen Zugriff fallen keine zusätzlichen Gebühren an. Capital One-Kunden können Clover POS verwenden, um auf die Händlerdienste der Bank zuzugreifen, aber es gibt keinen besonderen Zugriff auf Bargeld aus Verkäufen.

Apropos Bargeld: Während sowohl Chase als auch Capital One Geschäftskunden die Einzahlung von Bargeld ermöglichen, legt jede Bank Grenzen für den Betrag fest, den Sie kostenlos einzahlen können, und erhebt Gebühren für überschüssige Transaktionen. Wenn Ihre Verkäufe bargeldlastig sind, werden Sie es vielleicht zu schätzen wissen, dass Capital One Geschäftskunden erlaubt, jeden Monat bis zu 5.000 $ in bar einzuzahlen (auf dem Basic Girokonto) oder bis zu 40.000 $/Monat (auf dem Unlimited Girokonto). Chase Business Complete Girokonten ermöglichen bis zu 20.000 $/Monat in Bareinlagen, ohne Gebühren. Nach diesen Limits erheben beide Banken Gebühren für Bareinzahlungen.

Ein letzter bemerkenswerter Unterschied: Jede dieser Banken erhebt monatliche Gebühren für Geschäftsbankkonten, und jede Bank legt Bedingungen fest, unter denen diese Gebühren erlassen werden können. Capital One bietet neben Geschäftssparen zwei Arten von Geschäftsprüfungen an. Diese Konten haben monatliche Gebühren von 15 $ oder 35 $, die bei einem Mindestguthaben von 2.000 $ bzw. 25.000 $ erlassen werden können. Chase bietet nur ein Geschäftsgirokonto an, und es wird eine monatliche Gebühr von 15 US-Dollar erhoben, auf die auf verschiedene Arten verzichtet werden kann. Beispielsweise können Sie ein tägliches Mindestguthaben von mindestens 2.000 $ halten, mindestens 2.000 $ mit einer verknüpften Chase Ink Business-Kreditkarte ausgeben oder mindestens 2.000 $ über Chase-Händlerdienste einzahlen.

Andere Produkte und Dienstleistungen von Capital One

• Geschäftskredite von Capital One
• Capital One gesicherte Kreditkarte
• Capital One Business-Kreditkarten

Capital One ist vielleicht am besten für seine Verbraucherkreditkarten bekannt, baut aber auch eine starke Präsenz im Geschäftsbankgeschäft auf. Diese Präsenz beginnt mit einer Reihe von Geschäftskreditkarten, die mit Reise- und Cash-Back-Prämien ausgestattet sind. Bei Merchant Maverick betrachten wir einige dieser Geschäftskreditkarten von Capital One als die besten, die für kleine Unternehmen erhältlich sind, da sie keine zusätzlichen Gebühren enthalten und hervorragende Prämien und angemessene Zinssätze bieten. Es gibt sogar eine gesicherte Capital One-Karte für kleine Unternehmen, die gerade erst anfangen, ihre Kreditwürdigkeit aufzubauen oder versuchen, eine schlechte Bewertung zu reparieren. Sie können unsere oben verlinkte Zusammenfassung einiger Kreditkartenangebote für Unternehmen von Capital One lesen.

Capital One bietet auch Geschäftskredite an und stellt Betriebskapital für wachsende Unternehmen bereit.

Andere Produkte und Dienstleistungen von Chase

• Chase Business-Kreditkarten
• Verfolgungsjagd
• Verfolgen Sie Geschäftskredite
• Chase Business Cash
• Chase-Equipment-Finanzierung
• Chase-Händlerdienste

Chase bietet eine Reihe von Kreditkarten an, darunter einige, die auf unserer Liste der besten Geschäftskreditkarten für kleine Unternehmen gelandet sind. Diese Karten bieten hervorragende Prämien, darunter Cashback und großzügige Willkommensangebote für Neukunden. Chase bietet auch Geschäftskredite an, darunter spezielle Kredite für den Kauf von Ausrüstung.

Die Händlerdienste von Chase sind hoch bewertet, und es gibt eine digitale Zahlungs-App, Chase Pay, die eine digitale Geldbörse und Online-Zahlungsoptionen umfasst.

Benutzerbewertungen, Beschwerden und Kritik

Obwohl die Chase Bank nicht beim Better Business Bureau akkreditiert ist, unterhält die BBB ein Chase-Profil mit einem C-Rating und einer zusammengesetzten Punktzahl von 1,1/5 Sternen basierend auf 448 Benutzerbewertungen. Capital One schneidet mit dem BBB besser ab, als akkreditiertes Unternehmen mit einem A-Rating. Consumer Affairs zeigt eine zusammengesetzte Bewertung von 3/5 Sternen für die Chase Bank, basierend auf 782 Bewertungen. Capital One schneidet erneut besser ab, in diesem Fall jedoch weniger deutlich, mit einer Bewertung von 3,8/5 Sternen von Consumer Affairs, basierend auf 2.051 Benutzerbewertungen.

Es ist wichtig zu beachten, dass sich nicht alle Bewertungen und Beschwerden über Capital One oder Chase speziell auf Geschäftsbankdienstleistungen beziehen. Tatsächlich scheint sich die Mehrheit in beiden Fällen auf Kreditkarten zu beziehen. Beide Banken erhalten ihren gerechten Anteil an Beschwerden über Kundenservice und betrügerische Transaktionen. Das folgt einem Muster, das wir in Bewertungen für Online-Banking gesehen haben. Darüber hinaus haben wir keine roten Fahnen entdeckt, die ernsthafte Bedenken hinsichtlich des Geschäftsbankings von Capital One oder Chase aufkommen ließen. Dennoch lohnt es sich, zu sehen, worüber sich Benutzer bei diesen beiden Institutionen beschweren.

Chase Bank Beschwerden und häufige Probleme

JPMorgan Chase ist mit einem Vermögen von 2,6 Billionen US-Dollar die größte Bank in den USA, die größte der „Top 4“ der Bankenbranche. Bei einer so langen Geschichte und einem so großen Kundenstamm ist es nicht verwunderlich, eine gewisse Anzahl von Beschwerden zu finden. Das sagen Kunden von Chase Banking:

• Schlechter Kundenservice
• Schlechte Reaktion auf Betrugsfälle
• Verzögerungen bei der Verfügbarkeit von Mitteln
• Schwierigkeiten mit internationalen Angelegenheiten

Capital One Beschwerden und häufige Probleme

Benutzer von Capital One scheinen häufig unterschiedliche Erfahrungen mit denselben Aspekten im Umgang mit Capital One zu berichten. Für jede Beschwerde über den Kundendienst ist es beispielsweise möglich, einen zu finden, der den Kundendienstmitarbeiter lobt, der einem Kunden in einem bestimmten Fall geholfen hat. Es ist möglich, dass die individuellen Erfahrungen wirklich so unterschiedlich sind. In diesem Sinne sind hier einige häufige Beschwerden, die wir über Capital One gefunden haben:

• Nicht hilfreicher Kundenservice
• Probleme mit Direkteinzahlung
• Buggy-App
• Unbefriedigende Reaktion auf betrügerische Transaktionen

So wählen Sie zwischen Chase Bank und Capital One

Die schlechte Nachricht für Kleinunternehmer, die nach einem klaren Gewinner in diesem Match zwischen Capital One und Chase suchen, ist, dass es keinen klaren Gewinner gibt. Sowohl Chase als auch Capital One haben kleinen Geschäftskunden viel zu bieten, und Ihre Entscheidung hängt wahrscheinlich von Ihren persönlichen Vorlieben und Ihrem Standort ab.

Wählen Sie Chase, wenn …

• Sie möchten noch am selben Tag auf Verkaufsgelder zugreifen.
• Sie wollen eine Bank mit echter landesweiter Reichweite, mit Filialen in allen 48 Festlandstaaten.
• Ihr Unternehmen ist nicht stark von Barverkäufen geprägt (bis zu 20.000 USD/Monat).
• Sie möchten Ihr Banking mit einem beliebigen Buchhaltungssystem verknüpfen, das Sie verwenden, und es macht Ihnen nichts aus, dafür 9,95 USD pro Monat zu zahlen.
• Sie möchten ein Geschäftsbankkonto, mit dem Sie auf monatliche Kontoführungsgebühren verzichten können, ohne dass Sie gezwungen sind, ein hohes durchschnittliches Guthaben zu führen.

Wählen Sie Capital One, wenn …

• Sie leben in einem der acht Bundesstaaten oder können einen der acht Bundesstaaten sowie Washington, DC besuchen, wo Capital One physische Niederlassungen unterhält.
• Sie möchten Ihr Geschäftsbankkonto mit einigen der besten verfügbaren Geschäftskreditkarten verknüpfen.
• Sie suchen eine Sparoption mit hohem Jahreszins (zumindest für einen Aktionszeitraum).
• Sie müssen in der Lage sein, große Bargeldbeträge (bis zu 40.000 $/Monat) einzuzahlen und möchten die Zahlung von Gebühren vermeiden.
• Sie nutzen Xero für Ihre betriebliche Buchhaltung und möchten Buchhaltung und Banking integrieren.

Konkurrenten von Chase Bank und Capital One

Sind Sie bereit, eine Entscheidung zu treffen und eine Geschäftsbank für Ihr Kleinunternehmen auszuwählen? Wenn Sie genug Informationen erhalten haben und sich bereit fühlen, entweder Chase oder Capital One zu wählen, herzlichen Glückwunsch! Aber was ist, wenn Sie bis hierher gelesen haben und immer noch nicht überzeugt sind, dass eine dieser Banken die richtige für Sie ist?

Sie könnten damit beginnen, sich unsere ausführlichen Überprüfungen von Geschäftsbankkonten anzusehen. Wenn Sie sicher sein möchten, dass Sie unter den Besten der Besten auswählen, fühlen Sie sich vielleicht wohler, wenn Sie mit einer Liste unserer Auswahlen für die besten Geschäftsbankkonten beginnen.

Wenn es wichtig ist, zu sparen und Ihr Geld für sich arbeiten zu lassen, überspringen Sie nicht unseren Blick auf die besten Geschäftssparkonten mit hoher Rendite.

Häufig gestellte Fragen: Capital One VS Chase Business Banking

Capital One VS Chase: Was ist das Richtige für Ihre geschäftlichen Banking-Bedürfnisse?

Wie auch immer Ihre Entscheidung Sie führt, wir hoffen, dass Ihnen dieser Vergleich zwischen Capital One und Chase dabei geholfen hat, sich zwischen zwei renommierten Banken zu entscheiden, die eine vollständige Palette von Unternehmensdienstleistungen anbieten. Sowohl Capital One als auch Chase können eine gute Wahl für ein kleines Unternehmen sein, das seine Beziehung zu einer Geschäftsbank aufbauen oder verbessern möchte.

Wenn Sie sich für Ihren ersten Geschäftsbankpartner entscheiden, können Sie sicherstellen, dass Sie bereit sind, ein Bankkonto zu eröffnen, indem Sie die für die Eröffnung eines Geschäftsbankkontos erforderlichen Dokumente zusammenstellen. Auf diese Weise können Sie, sobald Sie sich entschieden haben, Ihr Konto einrichten und die Vorteile genießen, die sich aus der Zusammenarbeit mit einer soliden Geschäftsbank ergeben.