Capital One VS Wells Fargo: Welche Bank ist besser für Ihr Unternehmen?

Wells Fargo und Capital One bieten beide Geschäftsbankdienstleistungen an, die sich an kleine Unternehmen richten. Wenn Sie bereit sind, sich für ein Geschäftsbankkonto anzumelden und vor einer Entscheidung zwischen Capital One und Wells Fargo stehen, wägen Sie zwei gute Möglichkeiten ab. Sowohl Wells Fargo Business Banking als auch ein Capital One Business Bankkonto bieten FDIC-versicherte Scheck- und Sparoptionen, Zugang zu Geldautomaten, Geschäftskreditkarten usw. Capital One und Wells Fargo haben auch einige wichtige Unterschiede, wie z. B. physische Filialen, die Möglichkeit dazu Bargeld einzahlen, und unterschiedliche Gebühren.

Welcher dieser Business-Banking-Services ist der richtige für Ihr kleines Unternehmen? Lass es uns herausfinden.

Capital One VS Wells Fargo: Business Banking-Vergleich

Capital One und Wells Fargo bieten ähnliche Bankdienstleistungen für Unternehmen an, darunter FDIC-Versicherungen für Giro- und Sparkonten sowie physische Standorte für die Geschäftsabwicklung. Allerdings bietet nur einer eine echte landesweite Reichweite, und wenn Sie nach Händlerdiensten oder unbegrenzten Transaktionen suchen, werden Sie deutliche Unterschiede feststellen.

Dieser Vergleich zwischen Wells Fargo und Capital One hilft Ihnen bei der Entscheidung, welches besser ist. Beginnen wir mit einem kurzen Einblick in die Vorteile, die Capital One und Wells Fargo bieten.

Vorteile von Capital One

Ein Capital One-Geschäftsbankkonto, bekannt als Capital One Spark, bietet ein FDIC-versichertes Geschäftsscheck- und Sparkonto. Der Bewerbungsprozess ist schnell, muss aber persönlich erfolgen. Das könnte für einige Geschäftsinhaber ein Problem darstellen, da Capital One Niederlassungen in nur acht Bundesstaaten plus Washington, DC hat. Wenn Sie nicht an oder in der Nähe eines der physischen Standorte der Bank wohnen, ist dies keine gute Wahl für Sie.

Wenn Sie in der Lage sind, eine Zweigstelle zu erreichen, finden Sie alles, was ein kleines und wachsendes Unternehmen benötigen könnte, darunter Händlerdienste, einen Aktionspreis, der Ihnen hohe APY auf Ersparnisse, kostenlose Nutzung von Geldautomaten und Zugang zu Krediten über Darlehen bietet , Kreditlinien und Geschäftskreditkarten.

Vorteile von Wells Fargo

Wells Fargo ist eine landesweite Bank mit leicht zu findenden physischen Standorten und einem weitreichenden Geldautomatennetzwerk. Neben Geschäftsprüfungs- und Sparoptionen bietet Wells Fargo Business Banking auch eine starke mobile App, Händlerdienste und Zugang zu Krediten in Form von Kreditkarten, Darlehen und Kreditlinien.

Während das Geschäftsbanking von Wells Fargo abgerundete Geschäftsdienste bietet, werden Sie es hier nicht finden, wenn Sie nach einer hohen Rendite suchen, da die Sparkonten von Wells Fargo einen unterdurchschnittlichen Jahreszins haben.

Was ist der Unterschied zwischen Wells Fargo und Capital One Banking?

Capital One Business vs. Wells Fargo Business Banking Services ist ein starkes Kopf-an-Kopf-Rennen. Wells Fargo und Capital One bieten beide die Grundlagen des Small Business Banking sowie die Banking-Unterstützung, die Sie benötigen, wenn Ihr Unternehmen wächst. Beginnen wir mit einem Blick auf das Angebot von Capital One und Wells Fargo für Geschäftsbankkunden:

• Girokonten für Unternehmen
• Geschäftssparkonten
• Bareinzahlungen (mit Limits; Gebühren können anfallen)
• Debitkarten
• Bill-Pay-Service
• FDIC-Versicherung
• Online-Banking
• ATM-Netzwerk
• Kreditkarten
• Einlagenzertifikate
• Darlehen
• Kreditlinien
• Kaufmännische Dienstleistungen
• SBA-Darlehen
• Telefonischer Support

Wells Fargo beinhaltet auch…

• Drei Arten von Girokonten, die auf unterschiedliche Unternehmensgrößen ausgerichtet sind
• Physische Standorte bundesweit
• Online-Bewerbungen
• Möglichkeiten der Gerätefinanzierung

Capital One beinhaltet auch…

• Zwei Arten von Girokonten, die auf unterschiedliche Unternehmensgrößen ausgerichtet sind
• Überdurchschnittlicher APY auf Ersparnisse (Aktionspreis; Bedingungen gelten)
• Gebühren, die bei einem Mindestguthaben erlassen werden können
• Unbegrenzte kostenlose digitale Transaktionen

Capital One VS Wells Fargo: Geschäftsbanken auf einen Blick

Unser Vergleich zwischen Capital One und Wells Fargo zeigt bisher mehr Gemeinsamkeiten als Unterschiede. Sowohl Wells Fargo Business Banking als auch Capital One Business Banking bieten eine vollständige Palette von Geschäftsbankdiensten, darunter mobile Apps, Online-Rechnungszahlung, Händlerdienste und Zugang zu dem Kredit, den Sie benötigen, wenn Ihr Unternehmen wächst. Dennoch sticht jede Bank in ein oder zwei Schlüsselbereichen heraus.

Capital One bietet einen besseren Zugang zu Bareinlagen. Wenn Ihre Verkäufe bargeldintensiv sind, werden Sie die Möglichkeit schätzen, bis zu 5.000 $/Monat in bar mit dem Capital One Basic Girokonto oder bis zu 40.000 $/Monat mit dem Capital One Unlimited Girokonto einzuzahlen. Diese Konten haben monatliche Gebühren von 15 $ bzw. 35 $, die erlassen werden können, wenn Sie ein Mindestguthaben von 2.000 $ im Basic-Konto oder 25.000 $ im Unlimited-Konto haben. Alle Geschäftsbankkonten von Capital One sind mit unbegrenzten kostenlosen digitalen Transaktionen ausgestattet.

Die Geschäftsbankkonten von Wells Fargo beinhalten Limits von 5.000 $ und 20.000 $ an kostenlosen monatlichen Bareinzahlungen auf seine Initiate- und Navigate-Geschäftsscheckkonten. Das erstklassige Optimize Business Girokonto bietet eine Pauschalgebühr von 0,003 $ für jeden eingezahlten 1 $. Wells Fargo hat niedrigere Kontoführungsgebühren, die jeden Monat eine begrenzte Anzahl kostenloser Transaktionen beinhalten. Die monatliche Gebühr von 10 $ des Initiate-Kontos kann bei einem täglichen Mindestguthaben von 500 $ erlassen werden, während die monatliche Gebühr von 25 $ des Navigate-Kontos bei einem täglichen Mindestguthaben von 10.000 $ erlassen werden kann. Auf die monatliche Gebühr von 75 USD für das Optimize-Konto kann nur verzichtet werden, wenn ein Einkommenszuschuss für investierbare Kontoguthaben gewährt wird. Optimize und Navigate ermöglichen beide 250 kostenlose Transaktionen pro Monat, während Initiate nur 100 zulässt.

Benutzerbewertungen, Beschwerden und Kritik

Capital One ist beim Better Business Bureau akkreditiert und behält dort trotz einer Vielzahl von Beschwerden ein solides A-Rating. Wells Fargo ist nicht BBB-akkreditiert und hat Tausende von Beschwerden bei der BBB eingereicht. Wie bei den meisten Dienstleistungen sind die bei der BBB eingereichten Beschwerden nicht spezifisch für eine Funktion, wie z. B. nur Geschäftsbanken. Wells Fargo scheint auf Kundenbeschwerden zu reagieren und reagiert im Allgemeinen auf die Zufriedenheit seiner Kunden.

Beide Banken haben Beschwerden von Benutzern über schlechten Kundenservice und unbefriedigende Reaktionen auf betrügerische Transaktionen. Die meisten Benutzerbeschwerden scheinen sich auf die spezifischen Erfahrungen einzelner Benutzer zu beziehen; Wir haben keine Muster entdeckt, die ernsthafte Bedenken hervorriefen. Tatsächlich zeigt eine Untersuchung von Bewertungen und Benutzererfahrungen oft, dass einige Benutzer von den Problemen schwärmen, über die sich andere beschweren. Wir können mit Zuversicht sagen, dass beide Banken trotz einiger gemeinsamer Probleme einen guten Ruf haben, und Sie können zuversichtlich sein, wenn Sie sich entscheiden, Ihr Geschäft einer von beiden zu überlassen.

Wells Fargo Beschwerden und allgemeine Probleme

Wells Fargo ist eine der ältesten und größten Banken des Landes, mit einem soliden, wenn nicht hervorragenden Ruf und einer dokumentierten Geschichte einiger ernsthafter, legitimer Klagen und Skandale. Trotz dieser Bedenken hat Wells Fargo eine Bewertung von 3,4/5 Sternen, basierend auf 746 Bewertungen, bei Consumer Affairs. Obwohl diese Bewertungen nicht spezifisch für Geschäftsbanken sind, sind hier einige Dinge, die Benutzer an den Bankdienstleistungen von Wells Fargo nicht mögen:

• Steigende Gebühren
• Inkonsistenter Kundenservice
• Unbefriedigende Reaktion auf betrügerische Transaktionen
• Hält Einlagen

Capital One Beschwerden und häufige Probleme

Die Bankenbewertungen von Capital One sind interessant, da es bei vielen Beschwerden über einen bestimmten Aspekt möglich ist, einen positiven Kommentar von einem anderen Benutzer zu finden, der dieselbe Funktion lobt. Consumer Affairs zeigt eine 3,8/5-Sterne-Bewertung für Capital One, basierend auf 2.052 Benutzerbewertungen. Hier sind einige häufige Beschwerden über die Bankdienstleistungen von Capital One:

• Nicht hilfreicher Kundenservice
• Probleme mit Direkteinzahlungen
• Buggy-App
• Unbefriedigende Reaktion auf betrügerische Transaktionen

So wählen Sie zwischen Capital One und Wells Fargo

Beim Matchup zwischen Capital One und Wells Fargo für Geschäftsbankdienstleistungen werden Sie keinen klaren Sieger finden. Wir haben jedoch einige deutliche Unterschiede aufgedeckt, die Ihnen bei der Wahl zwischen diesen beiden würdigen Business-Banking-Lösungen helfen können.

Wählen Sie Wells Fargo, wenn…

• Sie haben einige Bargeldtransaktionen, aber der Großteil Ihrer Verkäufe ist kein Bargeld.
• Sie möchten ein Konto für Händlerservices, das nahtlos mit Ihren Bankkonten zusammenarbeitet.
• Sie wollen niedrige Mindestguthabenanforderungen.
• Sie sind mit Online-Banking vertraut, möchten aber zeitweise einfachen Zugang zu physischen Bankfilialen.

Wählen Sie Capital One, wenn…

• Sie können eine physische Filiale (in nur acht Bundesstaaten plus Washington, DC) besuchen, um sich zu bewerben, und sind bereit, die meisten Bankgeschäfte online zu erledigen.
• Sie möchten Zugang zu einigen der besten verfügbaren Geschäftskreditkarten haben.
• Sie suchen eine Sparoption mit überdurchschnittlichem Jahreszins, zumindest für die Dauer des Aktionszeitraums.
• Sie tätigen einen erheblichen Umsatz in Bargeldtransaktionen.

Wettbewerber von Capital One und Wells Fargo

Wir haben uns in diesem Vergleich zwischen Wells Fargo und Capital One eingehend mit zwei großartigen Anbietern von Geschäftsbankdienstleistungen befasst. Wenn Ihnen gefällt, was Sie bisher gesehen haben, können Sie weitere Nachforschungen anstellen, indem Sie unseren vollständigen Capital One Business Banking Review oder unseren ausführlichen Wells Fargo Business Banking Review lesen. Aber was ist, wenn Sie genug gehört haben und nicht davon überzeugt sind, dass entweder Wells Fargo oder Capital One die beste Bank für Ihr kleines Unternehmen ist?

Glücklicherweise haben wir eine Reihe anderer Anbieter von Geschäftsbankkonten überprüft. Hier finden Sie eine Zusammenfassung unserer ausführlichen Überprüfungen von Geschäftsbankkonten, um mehr über einige Ihrer Optionen zu erfahren. Wenn Sie beim Surfen etwas mehr Anleitung wünschen, sehen Sie sich unsere Auswahl der besten Bankkonten für Unternehmen an. Und wenn Sie bereit sind, Ihr Geld für sich arbeiten zu lassen, verpassen Sie nicht unsere Liste der besten ertragsstarken Geschäftssparkonten mit Vorschlägen zu den Banken, die die höchsten Zinssätze bieten.

Häufig gestellte Fragen: Capital One VS Wells Fargo

Wells Fargo VS Capital One: Welche Banking-Lösung ist die beste für Ihr Unternehmen?

Ein Capital One-Geschäftsbankkonto bietet eine hohe Rendite auf Ihre Ersparnisse, ermöglicht Ihnen die Einzahlung großer Bargeldbeträge ohne Gebühren und hat angemessene monatliche Gebühren, auf die verzichtet werden kann, wenn Sie die Mindestguthabenanforderungen erfüllen. Wenn Sie sich für Wells Fargo Business Banking entscheiden, genießen Sie verbundene Händlerdienste, niedrige monatliche Gebühren, Zugang zu Finanzierungen und einfache Besuche in physischen Filialen.

Jede dieser Bankoptionen kann eine gute Wahl für ein kleines Unternehmen sein, das eine bessere Geschäftsbankbeziehung aufbauen möchte. Wenn Ihr kleines Unternehmen seinen ersten Geschäftsbankpartner auswählt, machen Sie es sich leicht, indem Sie zusammentragen, was Sie benötigen, um ein Geschäftsbankkonto zu eröffnen. Weitere Informationen finden Sie in unserem vollständigen Leitfaden zur Suche und Auswahl des richtigen Geschäftsbankkontos.