5 مصطلحات للتحليل المالي يحتاج كل متخصص في بيانات بدء التشغيل إلى معرفتها

عندما يتعلق الأمر بالمواهب الداخلية في الشركات الناشئة ، فإن أفضل علماء البيانات لديهم عامل واحد مهم يميزهم عن غيرهم: فهم مهتمون بالصورة التجارية الشاملة للشركة التي يعملون فيها ولديهم دراية بها.

لا يهم ما إذا كنت تعمل في قطاع تطبيقات الأجهزة المحمولة ، أو تدير علامة تجارية للتجارة الإلكترونية DTC ، أو أي قطاع أعمال آخر - يمكنك أن تكون ماهرًا كما تريد في بناء ونشر الخوارزميات ، ولكن ما لم تفهم كيفية تطبيقها على المحصلة النهائية لشركتك ، فلن تذهب بعيدًا.

ليس ذلك فحسب ، ولكن نظرًا لأن البيانات الضخمة تصبح أداة في كل جزء من عمليات بدء التشغيل ، فقد يجد العديد من علماء البيانات مواهبهم واهتماماتهم تتماشى مع مجال من الخبرات المتخصصة مثل الأمان أو خدمة العملاء أو المبيعات أو التسويق. أحد المجالات الجديدة الأكثر إثارة لعلماء البيانات هو القطاع المالي ، حيث بدأ المحللون الماليون في رؤية مكافآت دمج مهارات علوم البيانات النموذجية مثل الذكاء الاصطناعي في وظائفهم ومهامهم اليومية.

حتى إذا كنت لا تعمل في القطاع المالي ، فإن البيانات المالية تعد جزءًا متزايد الأهمية من الصورة ، وتصبح المهام المالية جزءًا من الوظيفة. هذا هو الحال بالنسبة لأي صناعة تعمل فيها - من المحتمل أن يحتاج فريق FP&A حتماً إلى المساعدة في تحليل تقارير البيانات.

بغض النظر عن المكان الذي سيأخذك إليه مسار حياتك المهنية ، يجب أن يكون علماء البيانات قادرين على الأقل على فهم مصطلحات التحليل المالي الأساسية الخمسة هذه للمتابعة في الجزء العلوي من لعبتهم وإبقاء أنفسهم منفتحين على الفرص في مجالهم الخاص أو في مجال جديد.

1. تحليلات المخاطر

تعد إدارة المخاطر جزءًا مهمًا من أي فريق في شركة ناشئة متنامية. عادة ، يقع على عاتق C-suite. ولكن مع ازدياد مهارة الشركات في جمع البيانات وفرزها ، اكتسبت تحليلات المخاطر مكانة بارزة. في السابق ، كان القادة يستخدمون حدسهم لتوجيه مشاريعهم. اليوم ، يجب أن تكون هناك بيانات قوية وراء قراراتهم.

الغرض من تحليلات المخاطر هو "قياس ، وتحديد كمية ، وحتى التنبؤ بالمخاطر" ، وفقًا لشركة Deloitte. يتطلب الأمر من علماء البيانات بناء نماذج من شأنها مراقبة المخاطر وتقييمها والإبلاغ عنها للأطراف ذات الصلة.

إنها ليست مجرد مسؤولية قسم الشؤون المالية ، كذلك - يجب على تقييم المخاطر إنشاء رؤية موحدة لجميع أنواع المخاطر التي تواجهها الشركة ، وكيفية التعامل معها من منظور مدعوم بالبيانات.

2. القيمة المتوقعة

في الإحصائيات ، القيمة المتوقعة لها معنى محدد جيدًا: إنها ببساطة متوسط ​​القيمة المتوقعة للاستثمار ، محسوبة بضرب كل من النتائج المحتملة في احتمالية حدوث كل نتيجة. ثم يتم تلخيص كل هذه القيم.

في عالم التمويل ، تسمح هذه القيم للمستثمرين باختيار السيناريو الذي من المرجح أن يمنحهم النتيجة المرجوة. في عالم علم البيانات ، تعتبر القيمة المتوقعة واحدة من المفاهيم الأساسية لنظرية الاحتمالات والتعلم الآلي. عندما يتساءل أحد المسؤولين التنفيذيين عما إذا كان ينبغي عليه تحمل هذا الخطر الكبير أم لا ، فمن المرجح أن يتم استدعاء عالم بيانات لمناقشة النتيجة على المدى الطويل على الأرجح.

سيعرف العديد من علماء البيانات التعريف الرياضي والأهمية ، لكن من المفيد أن تكون على دراية بأهمية المصطلح من الناحية التجارية أيضًا.

3. محاسبة التكاليف

محاسبة التكاليف هي العملية التي من خلالها ستحدد الشركة كيف تنفق الأموال ، ومقدار الأموال التي تكسبها ، وأين تضيع الأموال.

مثال على ذلك هو تحليل ربح حجم التكلفة ، حيث سيحدد قادة FP&A عدد المبيعات التي سيستغرقها الأمر لتحقيق التعادل مع تكلفة ممارسة الأعمال التجارية. ببساطة ، إنها طريقة لموازنة الكتب افتراضيًا.

يتم استدعاء علماء البيانات للمساعدة في هذه العملية ، لأنها تتضمن نظرة شاملة على نفقات الأعمال والأرباح المحتملة عبر أقسام متعددة. لإنشاء نموذج محاسبة تكاليف واقعي ، يحتاج علماء البيانات إلى فهم جيد لنموذج أعمال صاحب العمل.

4. المحاسبة المالية

المحاسبة المالية بأثر رجعي - إنها تحليل للمعاملات التي حدثت خلال فترة زمنية سابقة. على الرغم من تشابه الاسم ، تختلف المحاسبة المالية اختلافًا طفيفًا عن محاسبة التكاليف.

محاسبة التكاليف موجهة نحو الجماهير الداخلية. ومع ذلك ، فإن المحاسبة المالية تواجه الخارج. إنه مصمم لمساعدة المساهمين والمقرضين والمنظمين في الحصول على رؤية أفضل للأعمال. تظهر البيانات المعروضة في المحاسبة المالية الإيرادات والمصروفات والأصول والخصوم وحقوق الملكية.

المحاسبة بطبيعتها مهارة تحليلية. مع تطور لغات وتقنيات علوم البيانات ، أصبح استخدام مهارات علوم البيانات أكثر فاعلية لإنشاء تقارير وخطط للمحاسبة المالية.

5. تخصيص الائتمان

يعد تخصيص الائتمان أحد القوى السرية وراء النمو الاقتصادي. تم تعريفها من قبل Mathur و Marcelin على أنها "عملية لكيفية تقسيم البنك لموارده المالية ومصادر الائتمان الأخرى لعمليات مختلفة ومقترضين ومشاريع." في الأساس ، هي الطريقة التي تحدد بها مصادر الائتمان مقدار الائتمان المالي الذي يجب منحه للناس.

يسير هذا جنبًا إلى جنب مع تحليلات المخاطر التي تمت مناقشتها سابقًا. غالبًا ما يكون علماء البيانات في موقع بناء النماذج التي ستساعد في تحديد مقدار الائتمان الذي يجب تخصيصه ، مثل درجات الائتمان. هناك حاجة لعلماء البيانات لمساعدة الشركات على تحسين الربح مع تقليل المخاطر التي تتعرض لها نفسها.

يعد تخصيص الائتمان موضوعًا هائلاً ، خاصة إذا كنت غير مألوف. لمعرفة المزيد حول هذا الموضوع ، أوصي بالبدء بدراسة حالة فعلية. تتناول هذه الورقة من عام 2017 العلاقة بين تخصيص الائتمان وإدارة المخاطر وأداء محفظة القروض لمؤسسات التمويل الأصغر. إنها قراءة رائعة ، ويمكن لعلماء البيانات اتباعها جنبًا إلى جنب مع المنهجية لفهم كيف يمكن أن تكون مهاراتهم الخاصة مفيدة.

هذه الشروط المالية هي مجرد نقطة انطلاق

هذه مقالة قصيرة ، ولكل مصطلح من هذه المصطلحات كتب متعددة حول هذا الموضوع. فكر في هذا على أنه دليل تمهيدي أكثر من كونه مصدرًا نهائيًا للمعرفة.

سواء كنت تخطط للانتقال إلى القطاع المالي أم لا ، يحتاج علماء البيانات إلى معرفة شاملة بالمصطلحات والمفاهيم المالية للبقاء في المنافسة في القوى العاملة. هذه الخمسة ليست شاملة ، لكنها مكان جيد للبدء.