你怎麼知道你是否有欠稅？

你需要害怕國稅局嗎？

您應該立即採取行動制定計劃並解決您知道的欠稅。 註冊代理人兼 Landmark Tax Group 總裁邁克爾·拉南 (Michael Raanan) 表示，納稅人可以做的最重要的事情是盡快做出回應，以幫助防止與國稅局信件相關的罰款和費用。

但是，國稅局 (IRS) 很難與之合作。 在過去的幾年裡，納稅人抱怨美國國稅局不正確的信件、未回复的電話和冗長的處理時間有所增加。

挑戰在於弄清楚您是否對美國國稅局有任何納稅義務。 如果您需要幫助了解或支付您的納稅義務，請使用這些工具，如果美國國稅局 (IRS) 與您取得聯繫，請務必遵守這些指南。

我欠國稅局的錢嗎？

有幾種方法可以查明您是否有未清償的美國國稅局稅款：

• IRS 將通過郵件與您聯繫。
• 當納稅逾期時，美國國稅局會發出通知。 您永遠不會通過電子通信（電子郵件、短信、電話或社交媒體）收到 IRS 的消息。
• 登錄 IRS.gov。 登錄後，您將可以訪問您的稅務記錄，您可以在其中檢查到期或已經支付的款項，以及按年度列出的稅單明細。
• 納稅申報和審計。

請注意，如果您欠稅，可能會在提交或修改前一年的納稅申報表時計算。 此外，納稅人可撥打 800-829-1040 聯繫美國國稅局了解更多信息。 您需要聯繫美國國稅局以獲取有關您的稅單的信息。 在稅收季節與某人取得聯繫可能具有挑戰性。

請注意來自國稅局的通訊。 稅務專家建議您在採取任何行動之前使用這些方法中的一種以上來確認和仔細檢查您的納稅義務。

如果您欠稅但不付，會怎樣？

國稅局主要通過罰款和利息來評估逾期付款。

不繳納稅款會導致每月 0.5%（或其一小部分）的罰款。 幸運的是，這筆罰款不能超過您所欠稅款總額的 25%。 延遲提交罰款已經提高，這是一個可怕的消息。 這條規則會影響在提交截止日期（通常是 4 月 15 日）之前尚未清算的任何納稅義務。

任何遲交一個月以上的納稅申報表將被處以應繳稅款百分之五的罰款，最高可達百分之二十五。 一旦納稅截止日期臨近，時鐘就會開始滴答作響，如果您到那時還沒有提交，就會開始徵收罰款。

您拖延的時間越長，所需的資金就越多。 如果您未在原始截止日期或延長的截止日期 60 天之前提交申報表，將被處以 435 美元或您所欠稅款的 100%（以較高者為準）的罰款。

如果稅單未在到期日之前全額支付，利息將在當天的未支付金額上累積。 它一直持續到您支付發票為止。 在您未能全額支付債務的每一天，利息都會加到應付總額中。 這也是任何延遲提交或延遲付款罰款之上的。

假設您在沒有請求延期的情況下延遲報稅並且欠了錢。 通常，您可能需要支付的罰款可能高達您所欠稅款的 47.5%。 它是這樣分解的：25% 用於延遲付款，22.5% 用於延遲提交。

隨後，提交任何逾期的納稅申報表。

如果您需要繳納稅款但尚未提交申報表，您可以通過完成必要的文書工作來計算每年欠多少。 但是，在這樣做時，您必須使用您納稅的特定前一年可用的所有稅表。

要在 2021 年提交 2018 年的納稅申報表，您需要使用 2018 年納稅申報表、附表和說明。 如果您使用錯誤的表格提交稅款，國稅局將通知您錯誤。 例如，來自不同納稅年度的人。

您可能會獲得大量以前納稅年度的 IRS 表格。 如果方便的話，IRS 網站允許您分別查找每張表格。 但是，美國國稅局網站上的許多舊表格需要打印和手動填寫。

最後，計算利息和任何適用的費用。

如果您遲交稅款，美國國稅局 (IRS) 將對您的稅單收取利息和罰款。 因此，如果您有一段時間沒有提交稅款，您仍應確保盡快提交。 請記住，計算罰金和利息將使您更準確地估算出應付總額。

僅舉一個例子，如果您在原定截止日期後五個月以上提交納稅申報表，您將需要額外支付所欠稅款的 25%。

什麼是付款計劃？

付款計劃是您與美國國稅局之間的協議，允許您在更長的時間內分攤支付您的稅收債務。 即使截止日期已延長，並且您認為您有足夠的時間在該窗口內全額繳納稅款，您仍應申請付款計劃。 如果臨時付款計劃獲得批准，您將無需支付月費。 如果您未能在到期日之前繳納稅款，美國國稅局 (IRS) 將徵收您的資產或提交聯邦稅收留置權通知。

知道您的具體補稅情況會影響可用的付款方式。 您可以全額付款、簽署短於 180 天的付款計劃或簽訂長於 180 天的付款計劃（分期付款協議）（按月付款）。

滿足以下條件的任何人都可以在線申請：

1. 如果您已提交所有納稅申報表並且您的應繳稅款、罰款和利息總額低於 50,000 美元，您可能有資格獲得長期付款計劃（分期付款協議）。
2. 近期的預定付款：您欠政府的稅款、罰款和利息加起來少於 100,000 美元。
3. 您已提交所有必需的文件，您的稅金、罰款和利息總額為 25,000 美元或更少。 您可以選擇延長付款時間表（分期付款協議）。

試圖弄清楚如何解決美國國稅局的債務，但仍堅持想法？ 我們或許可以提供幫助。

如果您知道自己有欠稅但無力支付，這裡的專業人士可以建議您該怎麼做。 此外，Ideatax.com 的稅務專業人士非常熟悉美國國稅局處理稅收債務減免的協議。 美國國稅局的技術和資格要求都有可能變得更加複雜。 如果您在弄清楚如何減少稅款方面需要幫助，請諮詢專業人士是個好主意。