你怎么知道你是否有欠税？

已发表: 2022-11-07

你需要害怕国税局吗？

您应该立即采取行动制定计划并解决您知道的欠税。注册代理人兼 Landmark Tax Group 总裁迈克尔·拉南 (Michael Raanan) 表示，纳税人可以做的最重要的事情是尽快做出回应，以帮助防止与国税局信件相关的罚款和费用。

但是，国税局 (IRS) 很难与之合作。在过去的几年里，纳税人抱怨美国国税局不正确的信件、未回复的电话和冗长的处理时间有所增加。

挑战在于弄清楚您是否对美国国税局有任何纳税义务。如果您需要帮助了解或支付您的纳税义务，请使用这些工具，如果美国国税局 (IRS) 与您取得联系，请务必遵守这些指南。

我欠国税局的钱吗？

有几种方法可以查明您是否有未清偿的美国国税局税款：

IRS 将通过邮件与您联系。
当纳税逾期时，美国国税局会发出通知。您永远不会通过电子通信（电子邮件、短信、电话或社交媒体）收到 IRS 的消息。

登录 IRS.gov。登录后，您将可以访问您的税务记录，您可以在其中检查到期或已经支付的款项，以及按年度列出的税单明细。
纳税申报和审计。

请注意，如果您欠税，可能会在提交或修改前一年的纳税申报表时计算。此外，纳税人可拨打 800-829-1040 联系美国国税局了解更多信息。您需要联系美国国税局以获取有关您的税单的信息。在税收季节与某人取得联系可能具有挑战性。

请注意来自国税局的通讯。税务专家建议您在采取任何行动之前使用这些方法中的一种以上来确认和仔细检查您的纳税义务。

如果您欠税但不付，会怎样？

国税局主要通过罚款和利息来评估逾期付款。

不缴纳税款会导致每月 0.5%（或其一小部分）的罚款。幸运的是，这笔罚款不能超过您所欠税款总额的 25%。延迟提交罚款已经提高，这是一个可怕的消息。这条规则会影响在提交截止日期（通常是 4 月 15 日）之前尚未清算的任何纳税义务。

任何迟交一个月以上的纳税申报表将被处以应缴税款百分之五的罚款，最高可达百分之二十五。一旦纳税截止日期临近，时钟就会开始滴答作响，如果您到那时还没有提交，就会开始征收罚款。

您拖延的时间越长，所需的资金就越多。如果您未在原始截止日期或延长的截止日期 60 天之前提交申报表，将被处以 435 美元或您所欠税款的 100%（以较高者为准）的罚款。

如果税单未在到期日之前全额支付，利息将在当天的未支付金额上累积。它一直持续到您支付发票为止。在您未能全额支付债务的每一天，利息都会加到应付总额中。这也是任何延迟提交或延迟付款罚款之上的。

假设您在没有请求延期的情况下延迟报税并且欠了钱。通常，您可能需要支付的罚款可能高达您所欠税款的 47.5%。它是这样分解的：25% 用于延迟付款，22.5% 用于延迟提交。

随后，提交任何逾期的纳税申报表。

如果您需要缴纳税款但尚未提交申报表，您可以通过完成必要的文书工作来计算每年欠多少。但是，在这样做时，您必须使用您纳税的特定前一年可用的所有税表。

要在 2021 年提交 2018 年的纳税申报表，您需要使用 2018 年纳税申报表、附表和说明。如果您使用错误的表格提交税款，国税局将通知您错误。例如，来自不同纳税年度的人。

您可能会获得大量以前纳税年度的 IRS 表格。如果方便的话，IRS 网站允许您分别查找每张表格。但是，美国国税局网站上的许多旧表格需要打印和手动填写。

最后，计算利息和任何适用的费用。

如果您迟交税款，美国国税局 (IRS) 将对您的税单收取利息和罚款。因此，如果您有一段时间没有提交税款，您仍应确保尽快提交。请记住，计算罚金和利息将使您更准确地估算出应付总额。

仅举一个例子，如果您在原定截止日期后五个月以上提交纳税申报表，您将需要额外支付所欠税款的 25%。

什么是付款计划？

付款计划是您与美国国税局之间的协议，允许您在更长的时间内分摊支付您的税收债务。即使截止日期已延长，并且您认为您有足够的时间在该窗口内全额缴纳税款，您仍应申请付款计划。如果临时付款计划获得批准，您将无需支付月费。如果您未能在到期日之前缴纳税款，美国国税局 (IRS) 将征收您的资产或提交联邦税收留置权通知。

知道您的具体补税情况会影响可用的付款方式。您可以全额付款、签署短于 180 天的付款计划或签订长于 180 天的付款计划（分期付款协议）（按月付款）。

满足以下条件的任何人都可以在线申请：

如果您已提交所有纳税申报表并且您的应缴税款、罚款和利息总额低于 50,000 美元，您可能有资格获得长期付款计划（分期付款协议）。
近期的预定付款：您欠政府的税款、罚款和利息加起来少于 100,000 美元。
您已提交所有必需的文件，您的税金、罚款和利息总额为 25,000 美元或更少。您可以选择延长付款时间表（分期付款协议）。

试图弄清楚如何解决美国国税局的债务，但仍坚持想法？我们或许可以提供帮助。

如果您知道自己有欠税但无力支付，这里的专业人士可以建议您该怎么做。此外，Ideatax.com 的税务专业人士非常熟悉美国国税局处理税收债务减免的协议。美国国税局的技术和资格要求都有可能变得更加复杂。如果您在弄清楚如何减少税款方面需要帮助，请咨询专业人士是个好主意。