Özgeçmişinizi Destekleyecek Finans Sertifikaları

Finans alanında kariyer yapmak isteyen kişiler için finans sertifikası almak çok avantajlıdır. Muhasebeci, risk yöneticisi, finansal analist veya planlayıcı olma hedefiniz varsa, bu sertifikaları araştırmak iyi bir fikirdir.

Çok çeşitli profesyonel finans sertifikaları mevcuttur ve ileri düzeydeki çalışmaları tamamlamak, kariyer basamaklarını tırmanmanıza, istihdam edilebilirliğinizi artırmanıza ve altı haneli maaş kazanma yolunda ilerlemenize yardımcı olabilir.

Bu kılavuzda, finans alanında sertifika almanın avantajlarını vurgulayarak en prestijli finansal sertifikalardan bazılarını tartışacağız.

Finans Sertifikaları Nelerdir?

Finans uzmanlarından yardım veya tavsiye aldıysanız, adlarından sonra çeşitli harflerle kişilere rastlamış olabilirsiniz. Bu mektuplar, mali müşavir, muhasebeci veya analistin finans alanında sertifika sahibi olduğunu gösterir.

Birkaç farklı sertifika türü mevcuttur ve niş alanlara ve özel ilgi alanlarına odaklanmak mümkündür. Finans sertifikaları, gelişmiş beceri ve bilgileri gösterir.

Mali veya muhasebe sertifikaları almak için bireylerin, genellikle değerlendirme yapmayı ve en az bir sınava girmeyi gerektiren bir kursu tamamlaması gerekir.

Muhasebe ve Finans Sertifikaları Nasıl Alınır?

Finans alanında kariyer yapmak ve zirveye ulaşmak istiyorsanız, ABD'deki en iyi finans sertifikalarını aramanız doğaldır. En iyi muhasebe ve finans sertifikalarını almak için aşağıdaki adımları tamamlamanız gerekir:

1. CFP Board (Certified Financial Planner Board of Standards, Inc) tarafından onaylanmış bir kurs veya program bulun.
2. Programı tamamlayın.
3. CFP testine hazırlanın: CFP sertifika testi, Mart, Temmuz ve Kasım aylarında yılda üç oturumda yapılır. Test, belirlenen beş günlük sınav penceresi içinde onaylanmış bir yerde yapılmalıdır.
4. İlgili bir kolej veya okuldan bir lisans derecesi alın: CFP sınavına mezun olmadan önce başvurabilirsiniz, ancak lisans derecenizi beş yıllık bir zaman dilimi içinde tamamlamış olmanız gerekir.
5. Pratik finansal planlama öğrenimini üstlenin: programı tamamlamak için, onaylanmış finansal planlama alıştırmalarında veya çıraklık deneyiminde mesleki deneyim kanıtı göstermelisiniz.
6. CFP Kurulu tarafından belirlenen etik yönergeleri kabul edin ve geçmiş kontrollerinden geçin.

Mali ve Muhasebe Sertifikalarının Türleri

Birden fazla finansal ve muhasebe sertifikası mevcuttur. İşte finans için en iyi sertifikalardan bazıları:

CPA (Yeminli Mali Müşavir)

EBM lisansı, en popüler finans sertifikalarından biridir. Bu, muhasebede bilgi ve uzmanlığı gösteren, yaygın olarak tanınan bir niteliktir. Bu sertifika, genel muhasebenin yanı sıra kurumsal finansman ve vergi danışmanlığı alanında çalışmak isteyen kişiler için faydalıdır.

CPA sertifikası, Amerikan CPA Enstitüsü (AICPA) tarafından sağlanmaktadır. EBM'ler en çok yatırım yapma, hesap düzenleme ve vergi ödemelerini azaltma konusunda tavsiye arayan müşteriler ve müşteriler için yararlıdır.

Anahtar noktaları:

• Maliyetler: yaklaşık 3.000 $ (çoğu durumda sertifika ücretleri işveren tarafından karşılanır)

• Süre: 2,5 - 5 yıl

• Çalışma saatleri: kursa göre değişir (genellikle yaklaşık 150 saatlik kurs)

• İş deneyimi: 1 yıl

• Sınav geçme oranı: yaklaşık %50

• Ana odak: muhasebe ve genel finans

CFA (Yeminli Mali Analist)

Yetkili finansal analistler, menkul kıymetler ve finansal yatırımlar konusunda uzmanlığa sahiptir. Bu sertifika, CFA Enstitüsü tarafından yönetilir ve "dünyadaki en saygın ve tanınan yatırım yönetimi tanımı" olarak tanımlanır.

Program titizdir ve adayların ilk seviye çok düşük geçiş oranlarına sahip olmak üzere üç seviyeyi geçmelerini gerektirir.

Yetkili finansal analistler, bir yatırım yöneticisi kiralamak isteyen yatırımcılar ve işletmeler için tavsiyeler sunar. Bireylere veya tüm şirket kurullarına rehberlik ederek çok çeşitli ortamlarda çalışabilirler.

Anahtar noktaları:

• Maliyet: 2.540$ - 5.040$

• Süre: 3 - 5 yıl

• Yapı: 3 seviye

• İş deneyimi: 4 yıl

• Çalışma saatleri: Sınav başına 300 - 400, toplamda 1.200'e kadar

• Odak: yatırım ve portföy yönetimi

• Sınav geçme oranı: seviyeye bağlıdır

CFP (Sertifikalı Finansal Planlayıcı)

Sertifikalı finansal planlamacılar talep görmektedir. Sonuç olarak, Sertifikalı Finansal Planlayıcı sertifikası, etrafındaki en iyi finans sertifikalarından biri olarak kabul edilir.

Bu yeterlilik, finans alanındaki geniş bir konu ve alan yelpazesini kapsar. Finansal uzmanların, yatırım geçmişlerine, portföylerine ve hedeflerine dayalı olarak müşterilere özel tavsiyeler sunmasına olanak tanır.

CFP sertifikası iki seviyeyi kapsar ve nispeten iyi bir geçiş oranına sahiptir. CFP muhasebecilerinin finans konusunda kapsamlı bir bilgi tabanına sahip olmaları neredeyse garantidir.

Anahtar noktaları:

• Maliyet: 2500 dolardan başlar

• Süre: 4 yıl

• Yapı: 2 seviye

• İş deneyimi: 3 yıl

• Çalışma süresi: değişir

• Geçme oranı: %60 - %70

• Odak noktası: finansal planlama, yatırım yönetimi, perakende ve varlık yönetimi

FRM (Finansal Risk Yöneticisi)

Finansal risk yöneticileri risk yönetimi konusunda uzmandır ve genellikle bankalar gibi finansal kuruluşlar için çalışırlar. Bu, müşterilere fayda sağlamak için risk analizine ve riskleri yönetmeye odaklanmak isteyenler için tasarlanmış daha spesifik, niş bir niteliktir.

FRM sertifikası, Küresel Risk Uzmanları Birliği (GARP) tarafından yönetilir ve iki seviyeyi kapsar. Sunulan en uygun fiyatlı sertifikalardan biridir.

Anahtar noktaları:

• Maliyet: 1500$

• Odak noktası: risk analizi ve yönetimi

• Süre: 1 yıl

• Çalışma süresi: sınav başına yaklaşık 200 - 300 saat

• İş deneyimi: 2 yıl

• Geçme oranı: %40 - %50

CMA (Yeminli Yönetim Muhasebecisi)

Yeminli yönetim muhasebecileri genellikle kurumsal ortamlarda çalışır ve bireylere hizmet sunmak yerine ticari müşterileri vardır. Bu sertifika, genel muhasebe ve yönetim becerilerini gösterir. CMA'lar, finansal karar vermeye yardımcı olmak için özel tavsiyeler sunar ve stratejik planlar hazırlar.

CMA testi, IMA (Yönetim Muhasebecileri Enstitüsü) tarafından düzenlenir ve iki seviyeyi kapsar.

Anahtar noktaları:

• Maliyet: Öğrenciler için 345$ ve profesyonel üyeler için 460$ artı profesyonel üyeler için 280$ ve öğrenciler ve akademisyenler için 210$ giriş ücreti (Mart 2022'de tanıtılan yeni fiyatlar)

• Yapı: 2 parça

• Odak: kurumsal finansman, muhasebe, finansal planlama ve strateji oluşturma

• İş deneyimi: 2 yıl (sürekli)

• Geçiş oranı: yaklaşık %50

CAIA (Chartered Alternatif Yatırım Analisti)

Hedge fonları, özel sermaye, risk yönetimi ve gerçek varlıklarla ilgileniyorsanız, bu ideal bir finans sertifikasyon programı olabilir. Bu iki seviyeli program, CAIA Derneği tarafından yürütülmektedir.

Yeminli alternatif yatırım analistleri, alternatif yatırımlara ilgi duyan ve portföylerini çeşitlendiren müşterilere tavsiyelerde bulunur.

Varlık yönetimi sektöründe kariyer yapmak veya riskten korunma fonlarına odaklanmak istiyorsanız, bu sertifika kariyerinizi ilerletmenize yardımcı olacaktır.

Anahtar noktaları:

• Maliyet: yaklaşık 3.000 $

• Yapı: 2 seviye

• Geçme oranı: %60 - %70

• Odak: alternatif yatırımlar, riskten korunma fonları, gerçek varlıklar, varlık ve portföy yönetimi

• Süre: 1 - 2 yıl

• İş deneyimi: 1 yıl

ChFC (Yeminli Mali Müşavir Sertifikasyonu)

ChFC sertifikası, CFP sertifikasına benzer, ancak bireylerin uzmanlık alanlarını takip etmelerini sağlar. ChFC, CFP kadar iyi bilinmemekle birlikte, finans alanındaki geniş bir yelpazeyi kapsayan seçkin bir programdır.

CFP, boşanma sürecindeki müşteriler için finansal planlama veya örneğin küçük işletmeler ve yeni başlayanlar için finansal hizmetler gibi bir niş bulma yeteneği sunan ChFC'den daha genel olarak finansal planlamayı kapsar.

ChFC sertifikası, Amerikan Finansal Hizmetler Koleji tarafından yönetilmektedir.

Anahtar noktaları:

• Maliyet: 2,260 ABD Doları - 5,670 ABD Doları (üçe karşı sekiz kurslu paket)

• Biçim: çevrimiçi

• Süre: bir yıldan az

• Odak: finansal planlama, gelir vergisi stratejileri, emeklilik ve emlak planlaması

• Geçiş oranı: yaklaşık %60

FMVA (Finansal Modelleme ve Değerleme Analisti)

FMVA sertifikası bu günlerde çok popüler. Bu program, kurumsal finans alanında kariyer yapmak isteyenler için tasarlanmıştır ve modeller oluşturmaya, hassasiyetleri analiz etmeye ve karmaşık değerleme tekniklerini kullanmaya odaklanır.

FMVA sertifikası, CFI (Kurumsal Finans Enstitüsü) tarafından yönetilen tek seviyeli bir kurstur.

Anahtar noktaları:

• Maliyet: 500 dolardan başlar

• Yapı: 1 seviye

• Süre: bir yıldan az

• Çalışma saatleri: 125 - 200

• Geçiş oranı: yaklaşık %70

• İş deneyimi: gerekli değil

CGFM (Yetkili Devlet Finans Müdürü)

CGFM sertifikası, eyalet ve federal hükümet finans sertifikalarını kapsar ve devlet daireleri ve işletmelerde finansal risk analizi veya yönetiminde çalışmak isteyen bireyler için tasarlanmıştır.

Program denetim, muhasebe, finansal planlama, analiz ve iç raporlamayı kapsar.

CFGM sertifikası almak isteyen kişiler ayrıca AGA'nın (Devlet Muhasebeciler Birliği) Etik Kurallarını kabul etmelidir.

Anahtar noktaları:

• Maliyet: Sınav başına 125$ (üç sınav vardır) artı AGA üyeleri için 70$ ve üye olmayanlar için 99$ başvuru ücreti

• Odak noktası: devlet finansmanı, raporlama, muhasebe ve finansal yönetim

• Gereksinimler: Her iki yılda bir 80 saatlik sürekli mesleki eğitim (CPE)

S6 ve S63 Sertifikaları Nelerdir?

Series 6 ve 63 lisansları olarak da bilinen S6 ve S63 sertifikaları, Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından verilen en yaygın güvenlik lisanslarıdır. S6 lisansı, Sınırlı Yatırım Menkul Kıymetler Lisansı, tek bir varlık olarak satılan menkul kıymetleri kapsar.

Örnekler arasında yatırım fonları ve endeksli hayat sigortası sayılabilir. S6 lisansı, ABD'de çalışan ve bu tür menkul kıymetleri satan tüm sigorta satış uzmanları için gereklidir.

S63, Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Birliği (NASAA) tarafından düzenlenen bir idari lisanstır. Lisans, her eyalette menkul kıymetlerin satışını yöneten menkul kıymetler yasalarıyla ilgilidir.

Değişken sigorta ve menkul kıymetler satmak isteyen profesyonellerin hem S6 hem de S63 sertifikalarına ihtiyacı olacaktır.

CFA, EBM'den Daha mı Zor?

CFA ve CPA, en çok tanınan ve saygı duyulan profesyonel finans sertifikalarından ikisidir. Sertifika sahipleri, aranan işleri güvence altına almak için onları iyi durumda tutacak uzmanlığa ve eğitime sahiptir.

Finans alanında kariyer yapmayı düşünüyorsanız ve hangi sertifikayı seçeceğinizden emin değilseniz, CFA'nın CPA programından daha zor olup olmadığını merak ediyor olabilirsiniz.

CFA ve CPA için geçme oranları, CFA sertifikasının elde edilmesinin gerçekten daha zor olduğunu göstermektedir. Rakamlar EBM için %40 ile %60 arasında ve ilk DFA düzeyi için yaklaşık %20 kadar düşüktür.

DFA, üç seviye geçmeyi içeren daha karmaşık bir yapıya sahiptir ve sınavlar, adayların yeni materyal ve konular öğrenmesini gerektirir, bu da sınavlara çalışma süresinin daha uzun olduğu anlamına gelir.

AICPA (Amerikan Yeminli Mali Müşavirler Enstitüsü), CPA sertifikası için toplam 300-400 saat çalışma önerirken, CFA için önerilen çalışma süresi sınav başına 300-400 saattir. Yeminli EBM olan başvuru sahiplerinin oranı, CFA sertifikası almaya hak kazanan yüzdeden daha yüksektir.

Hangi Finans Sertifikası Benim İçin En İyisi?

Bu soruyu yanıtlamak zordur çünkü her sertifikanın artıları ve eksileri vardır ve bazı programlar belirli kişilere diğerlerinden daha uygun olacaktır. Finans alanında hangisinin en iyi sertifika olduğuna karar verirken, aşağıdaki faktörleri göz önünde bulundurmak önemlidir:

• Kariyer amaç ve hedefleriniz
• Finans alanındaki ilgi alanlarınız
• Mevcut çalışma süresi ve kurs süresi
• sertifika ücretleri
• Eğitim seviyeniz ve tecrübeniz
• Sertifikanın prestiji

Özet

Finans sertifikaları, finans ve muhasebe alanında ileri düzeyde öğrenme, uzmanlık ve bilgi birikimini gösterir. Birkaç farklı sertifika türü mevcuttur ve bazıları diğerlerinden daha niştir.

Tüm sertifikalar çok çalışma gerektirir, ancak finans alanında sertifika almak kariyer beklentilerini, kazanç potansiyelini ve istihdam edilebilirliği artırır.