Finanzzertifizierungen zur Verbesserung Ihres Lebenslaufs

Die Erlangung einer Finanzzertifizierung ist sehr vorteilhaft für Menschen, die eine Karriere im Finanzbereich anstreben. Wenn Sie Ambitionen haben, Buchhalter, Risikomanager, Finanzanalyst oder Planer zu werden, ist es eine gute Idee, sich diese Zertifizierungen anzusehen.

Es gibt eine große Auswahl an professionellen Finanzzertifizierungen, und der Abschluss eines weiterführenden Studiums kann Ihnen helfen, die Karriereleiter zu erklimmen, Ihre Beschäftigungsfähigkeit zu verbessern und Sie auf den Weg zu bringen, ein sechsstelliges Gehalt zu verdienen.

In diesem Leitfaden werden wir einige der renommiertesten Finanzzertifikate besprechen und die Vorteile einer Zertifizierung im Finanzbereich hervorheben.

Was sind Finanzzertifizierungen?

Wenn Sie jemals Hilfe oder Rat von Finanzexperten gesucht haben, sind Sie möglicherweise auf Personen mit verschiedenen Buchstaben nach ihrem Namen gestoßen. Diese Briefe weisen darauf hin, dass der Finanzberater, Buchhalter oder Analyst über eine Finanzzertifizierung verfügt.

Es stehen verschiedene Arten von Zertifizierungen zur Verfügung, und es ist möglich, sich auf Nischenbereiche und Bereiche von besonderem Interesse zu konzentrieren. Finanzzertifizierungen belegen fortgeschrittene Fähigkeiten und Kenntnisse.

Um Finanz- oder Buchhaltungszertifizierungen zu erhalten, müssen Einzelpersonen einen Kurs absolvieren, der in der Regel das Absolvieren von Bewertungen und das Ablegen mindestens einer Prüfung erfordert.

So erhalten Sie Buchhaltungs- und Finanzzertifizierungen

Wenn Sie eine Karriere im Finanzwesen anstreben und an die Spitze gelangen wollen, ist es selbstverständlich, nach den besten Finanzzertifizierungen in den USA zu suchen. Um erstklassige Buchhaltungs- und Finanzzertifizierungen zu erhalten, müssen Sie die folgenden Schritte ausführen:

1. Finden Sie einen Kurs oder ein Programm, das vom CFP Board (Certified Financial Planner Board of Standards, Inc.) genehmigt wurde.
2. Vervollständigen Sie das Programm.
3. Bereiten Sie sich auf den CFP-Test vor: Der CFP-Zertifizierungstest ist während drei Sitzungen pro Jahr im März, Juli und November verfügbar. Der Test muss innerhalb des festgelegten fünftägigen Prüfungsfensters an einem zugelassenen Ort abgelegt werden.
4. Erwerben Sie einen Bachelor-Abschluss an einer relevanten Hochschule oder Schule: Sie können sich vor Ihrem Abschluss für den CFP-Test bewerben, aber Sie müssen Ihren Bachelor-Abschluss innerhalb von fünf Jahren abgeschlossen haben.
5. Praktisches Erlernen der Finanzplanung: Zum Abschluss des Programms müssen Sie Berufserfahrung in anerkannten Finanzplanungsübungen oder eine Ausbildung nachweisen.
6. Stimmen Sie den vom CFP-Vorstand festgelegten ethischen Richtlinien zu und bestehen Sie Hintergrundprüfungen.

Arten von Finanz- und Buchhaltungszertifizierungen

Es sind mehrere Finanz- und Buchhaltungszertifizierungen verfügbar. Hier sind einige der besten Zertifizierungen für Finanzen:

CPA (zertifizierter Wirtschaftsprüfer)

Eine CPA-Lizenz ist eine der beliebtesten Finanzzertifizierungen. Dies ist eine weithin anerkannte Qualifikation, die Kenntnisse und Fachkenntnisse in der Rechnungslegung demonstriert. Dieses Zertifikat ist für Personen von Vorteil, die in der Unternehmensfinanzierung und Steuerberatung sowie in der allgemeinen Buchhaltung arbeiten möchten.

Die CPA-Zertifizierung wird vom American Institute of CPAs (AICPA) bereitgestellt. CPAs sind am hilfreichsten für Kunden und Kunden, die Rat zu Investitionen, zur Organisation von Konten und zur Reduzierung ihrer Steuerzahlungen suchen.

Kernpunkte:

• Kosten: ca. 3.000 $ (in vielen Fällen werden die Zertifizierungsgebühren vom Arbeitgeber übernommen)

• Dauer: 2,5 - 5 Jahre

• Arbeitszeit: variiert je nach Studiengang (in der Regel ca. 150 Stunden Studienarbeit)

• Berufserfahrung: 1 Jahr

• Bestehensquote der Prüfung: ca. 50 %

• Schwerpunkte: Rechnungswesen und allgemeine Finanzen

CFA (Chartered Financial Analyst)

Chartered Financial Analysts verfügen über Expertise in Wertpapieren und Finanzinvestitionen. Diese Zertifizierung wird vom CFA Institute verwaltet und wird als „die angesehenste und anerkannteste Anlageverwaltungsbezeichnung der Welt“ beschrieben.

Das Programm ist streng und erfordert, dass die Kandidaten drei Stufen bestehen, wobei die erste Stufe sehr niedrige Erfolgsquoten aufweist.

Chartered Financial Analysts beraten Investoren und Unternehmen, die einen Investmentmanager einstellen möchten. Sie können in einer Vielzahl von Umgebungen arbeiten und Einzelpersonen oder ganze Unternehmensvorstände leiten.

Kernpunkte:

• Kosten: 2.540 $ - 5.040 $

• Dauer: 3 - 5 Jahre

• Struktur: 3 Ebenen

• Berufserfahrung: 4 Jahre

• Lernstunden: 300 - 400 pro Prüfung, bis zu 1.200 insgesamt

• Schwerpunkt: Investment- und Portfoliomanagement

• Bestehensquote der Prüfung: abhängig vom Niveau

CFP (Zertifizierter Finanzplaner)

Zertifizierte Finanzplaner sind gefragt. Aus diesem Grund gilt die Certified Financial Planner-Zertifizierung als eine der besten Finanzzertifizierungen überhaupt.

Diese Qualifikation deckt ein breites Spektrum an Themen und Bereichen im gesamten Finanzbereich ab. Es ermöglicht Finanzexperten, Kunden auf der Grundlage ihrer Anlagehistorie, ihres Portfolios und ihrer Ziele eine maßgeschneiderte Beratung anzubieten.

Die CFP-Zertifizierung umfasst zwei Stufen und hat eine relativ gute Bestehensquote. CFP-Buchhalter verfügen fast garantiert über eine umfangreiche Wissensbasis über Finanzen.

Kernpunkte:

• Kosten: ab 2.500 $

• Dauer: 4 Jahre

• Struktur: 2 Ebenen

• Berufserfahrung: 3 Jahre

• Studiendauer: variiert

• Bestehensquote: 60 - 70 %

• Schwerpunkte: Finanzplanung, Investment Management, Retail und Wealth Management

FRM (Finanzrisikomanager)

Finanzrisikomanager sind auf Risikomanagement spezialisiert und arbeiten normalerweise für Finanzorganisationen wie Banken. Dies ist eine spezifischere Nischenqualifikation für diejenigen, die sich auf die Risikoanalyse und das Management von Risiken zum Nutzen der Kunden konzentrieren möchten.

Die FRM-Zertifizierung wird von der Global Association of Risk Professionals (GARP) verwaltet und umfasst zwei Stufen. Es ist eine der günstigsten Zertifizierungen im Angebot.

Kernpunkte:

• Kosten: 1.500 $

• Schwerpunkt: Risikoanalyse und -management

• Dauer: 1 Jahr

• Lernzeit: ca. 200 - 300 Stunden pro Prüfung

• Berufserfahrung: 2 Jahre

• Erfolgsquote: 40 % - 50 %

CMA (Chartered Management Accountant)

Chartered Management Accountants arbeiten normalerweise in Unternehmensumgebungen und haben Geschäftskunden, anstatt Dienstleistungen für Einzelpersonen anzubieten. Diese Zertifizierung demonstriert allgemeine Buchhaltungs- und Managementfähigkeiten. CMAs bieten maßgeschneiderte Beratung und erstellen strategische Pläne zur Unterstützung der finanziellen Entscheidungsfindung.

Der CMA-Test wird vom IMA (Institute of Management Accountants) reguliert und umfasst zwei Stufen.

Kernpunkte:

• Kosten: 345 $ pro Teil für Studenten und 460 $ pro Teil für professionelle Mitglieder, zuzüglich einer Aufnahmegebühr von 280 $ für professionelle Mitglieder und 210 $ für Studenten und Akademiker (neue Preise eingeführt im März 2022)

• Struktur: 2 Teile

• Schwerpunkte: Unternehmensfinanzierung, Rechnungswesen, Finanzplanung und Strategiefindung

• Berufserfahrung: 2 Jahre (fortlaufend)

• Bestehensquote: ca. 50 %

CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst)

Wenn Sie sich für Hedgefonds, Private Equity, Risikomanagement und Real Assets interessieren, könnte dies das ideale Finanzzertifizierungsprogramm sein. Dieses zweistufige Programm wird von der CAIA Association durchgeführt.

Chartered Alternative Investment Analysts beraten Kunden, die an alternativen Anlagen und der Diversifizierung ihrer Portfolios interessiert sind.

Wenn Sie eine Karriere in der Vermögensverwaltungsbranche anstreben oder sich auf Hedgefonds konzentrieren möchten, hilft Ihnen dieses Zertifikat, Ihre Karriere voranzutreiben.

Kernpunkte:

• Kosten: rund 3.000 Dollar

• Struktur: 2 Ebenen

• Erfolgsquote: 60 % - 70 %

• Fokus: Alternative Investments, Hedge Funds, Real Assets, Asset- und Portfoliomanagement

• Dauer: 1 - 2 Jahre

• Berufserfahrung: 1 Jahr

ChFC (Chartered Financial Consultant Certification)

Das ChFC-Zertifikat ähnelt der CFP-Zertifizierung, ermöglicht es Einzelpersonen jedoch, fachliche Interessen zu verfolgen. Das ChFC ist nicht so bekannt wie das CFP, aber es ist ein hervorragendes Programm, das ein breites Spektrum von Bereichen im Finanzbereich abdeckt.

Die CFP deckt die Finanzplanung allgemeiner ab als die ChFC, die die Möglichkeit bietet, eine Nische zu finden, wie zum Beispiel die Finanzplanung für Kunden, die sich in einer Scheidung befinden, oder Finanzdienstleistungen für kleine Unternehmen und Start-ups.

Die ChFC-Zertifizierung wird vom American College of Financial Services verwaltet.

Kernpunkte:

• Kosten: 2.260 $ - 5.670 $ (Paket mit drei oder acht Gängen)

• Form: online

• Dauer: weniger als ein Jahr

• Schwerpunkte: Finanzplanung, Einkommensteuerstrategien, Vorsorge- und Nachlassplanung

• Erfolgsquote: ca. 60 %

FMVA (Finanzmodellierungs- und Bewertungsanalyst)

Die FMVA-Zertifizierung ist heutzutage sehr beliebt. Dieses Programm richtet sich an diejenigen, die eine Karriere in der Unternehmensfinanzierung anstreben, und konzentriert sich auf die Erstellung von Modellen, die Analyse von Sensitivitäten und die Anwendung ausgefeilter Bewertungstechniken.

Das FMVA-Zertifikat ist ein einstufiger Kurs, der vom CFI (Corporate Finance Institute) verwaltet wird.

Kernpunkte:

• Kosten: ab 500 $

• Struktur: 1 Ebene

• Dauer: weniger als ein Jahr

• Studienstunden: 125 - 200

• Bestehensquote: ca. 70 %

• Berufserfahrung: keine erforderlich

CGFM (Chartered Government Finance Manager)

Die CGFM-Zertifizierung umfasst staatliche und bundesstaatliche Finanzzertifizierungen und richtet sich an Personen, die in der Finanzrisikoanalyse oder im Management von Regierungsabteilungen und Unternehmen arbeiten möchten.

Das Programm umfasst Wirtschaftsprüfung, Buchhaltung, Finanzplanung, Analyse und interne Berichterstattung.

Personen, die eine CFGM-Zertifizierung erhalten möchten, müssen außerdem dem Ethikkodex der AGA (Association of Government Accountants) zustimmen.

Kernpunkte:

• Kosten: 125 $ pro Prüfung (es gibt drei Prüfungen) plus eine Anmeldegebühr von 70 $ für AGA-Mitglieder und 99 $ für Nichtmitglieder

• Schwerpunkt: Staatsfinanzen, Berichterstattung, Rechnungswesen und Finanzmanagement

• Voraussetzungen: 80 Stunden Weiterbildung (CPE) alle zwei Jahre

Was sind S6- und S63-Zertifizierungen?

S6- und S63-Zertifizierungen, auch bekannt als Series 6- und 63-Lizenzen, sind die am häufigsten von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ausgestellten Sicherheitslizenzen. Die S6-Lizenz, die Limited-Investment Securities License, deckt Wertpapiere ab, die als einzelne Einheit verkauft werden.

Beispiele sind Investmentfonds und indexierte Lebensversicherungen. Die S6-Lizenz ist für alle in den USA tätigen Versicherungsvertriebsprofis erforderlich, die diese Art von Wertpapieren verkaufen.

Die S63 ist eine Verwaltungslizenz, die von der North American Securities Administrators Association (NASAA) reguliert wird. Die Lizenz bezieht sich auf Wertpapiergesetze, die den Verkauf von Wertpapieren in jedem Bundesstaat regeln.

Fachleute, die variable Versicherungen und Wertpapiere verkaufen möchten, benötigen sowohl S6- als auch S63-Zertifizierungen.

Ist der CFA schwieriger als der CPA?

Der CFA und der CPA sind zwei der anerkanntesten und angesehensten professionellen Finanzzertifizierungen. Zertifikatsinhaber verfügen über Fachwissen und Ausbildung, die ihnen helfen, sich begehrte Jobs zu sichern.

Wenn Sie eine Karriere im Finanzbereich anstreben und sich nicht sicher sind, welche Zertifizierung Sie wählen sollen, fragen Sie sich vielleicht, ob das CFA-Programm eine größere Herausforderung darstellt als das CPA-Programm.

Die Bestehensquoten für CFA und CPA zeigen, dass die CFA-Zertifizierung tatsächlich schwieriger zu erlangen ist. Die Zahlen liegen zwischen 40 % und 60 % für CPA und nur etwa 20 % für die erste Stufe von CFA.

Der CFA hat eine komplexere Struktur, die das Bestehen von drei Stufen umfasst, und die Prüfungen erfordern, dass die Kandidaten neue Materialien und Themen lernen, was bedeutet, dass die Lernzeit für Prüfungen länger ist.

Das AICPA (American Institute of Certified Public Accountants) empfiehlt insgesamt 300-400 Stunden Studium für die CPA-Zertifizierung, während die empfohlene Studienzeit für das CFA 300-400 Stunden pro Prüfung beträgt. Der Anteil der Bewerber, die gecharterte CPAs werden, ist höher als der Prozentsatz, der sich für eine CFA-Zertifizierung qualifiziert.

Welche Finanzzertifizierung ist die beste für mich?

Es ist schwierig, diese Frage zu beantworten, da jede Zertifizierung Vor- und Nachteile hat und einige Programme für bestimmte Personen besser geeignet sind als andere. Bei der Entscheidung, welches die beste Zertifizierung im Finanzbereich ist, ist es wichtig, die folgenden Faktoren zu berücksichtigen:

• Ihre beruflichen Ziele und Ziele
• Ihre Interessen im Bereich Finanzen
• Verfügbare Studienzeit und Kursdauer
• Zertifizierungsgebühren
• Ihr Bildungsstand und Ihre Erfahrung
• Das Prestige der Zertifizierung

Zusammenfassung

Finanzzertifizierungen belegen fortgeschrittenes Lernen, Fachwissen und Kenntnisse im Finanz- und Rechnungswesen. Es gibt verschiedene Arten von Zertifizierungen, und einige sind eher Nischen als andere.

Alle Zertifizierungen erfordern viel Arbeit, aber die Erlangung einer Zertifizierung in Finanzen verbessert die Karriereaussichten, das Verdienstpotenzial und die Beschäftigungsfähigkeit.