AcreTrader vs. FarmBirlikte

Portföyünüzü çeşitlendirmek istiyor ancak geleneksel gayrimenkul yatırımlarını sürdürmek istemiyor musunuz? Eğer öyleyse, tarım arazilerine yatırım yapmak sizin için mükemmel bir seçenek olabilir.

AcreTrader ve FarmTogether, tarım arazisi yatırımı için önde gelen hizmetlerden ikisidir. Her iki platform da akredite yatırımcılara açıktır, ancak birçok yönden farklılık gösterirler.

AcreTrader ve FarmTogether karşılaştırmamız, yatırım hedefleriniz için daha iyi hizmeti seçebilmeniz için her platformun güçlü yönlerine ve yatırım seçeneklerine bakar.

AcreTrader nedir?

AcreTrader nispeten yeni bir platformdur. Üst düzey liderliğinin birkaç üyesi, çok nesilli çiftçi ailelerden gelmektedir.

Site, çok yıllı bir kiralamayı karşılamak için bireysel yatırımcılardan fon toplamak için Amerika Birleşik Devletleri'ndeki çiftçilerle ortaklık yapıyor.

Yatırımcının fonları, üretkenliği artırmak için arazi iyileştirmelerinin finanse edilmesine de yardımcı olabilir. Teklife bağlı olarak, AcreTrader çiftçilerin ek sürdürülebilirlik için organik tarıma geçişine yardımcı olabilir.

Bu kitle fonlamalı emlak platformu, minimum 10.000 $'a kadar düşük yatırımlarla kısmi mülkiyete izin veren tarım arazileri ve kereste arazileri tekliflerine sahiptir. Tahmini minimum elde tutma süresi genellikle beş yıldır.

Ek olarak, AcreTrader haftada iki yeni liste eklemeye çalışmaktadır.

Ne yazık ki, hizmet şu anda SEC düzenlemeleri nedeniyle yalnızca akredite yatırımcıları kabul etmektedir. Amerika Birleşik Devletleri'nde yasal olarak ikamet eden vatandaş olmayanlar yatırım yapmaya uygundur.

AcreTrader Nasıl Çalışır?

AcreTrader'a katıldıktan sonra yatırımcılar, teklifleri açmak için nakit taahhütte bulunabilir ve gelecek listelemeler için web seminerlerine katılabilirler.

Arazi yolları Amerika Birleşik Devletleri'nde bulunur ve şu nakit mahsulleri yetiştirir:

• Sıra bitkileri (mısır, pamuk, patates, soya fasulyesi, buğday vb.)
• Kalıcı ürünler (badem)
• Kereste

Orman arazisine yatırım yapabilmek, ek çeşitlendirme ve uzun vadeli gelir potansiyeli sağlayan benzersiz bir alternatif yatırımdır.

Çoğu teklifin beş ila 10 yıllık bir hedef tutma süresi vardır. Ancak, bazı yatırımlar 20 yıla kadar taahhüt gerektirebilir.

Vergiye tabi bir hesap veya kendi kendini yöneten IRA aracılığıyla AcreTrader'ın tekliflerine yatırım yapabilirsiniz.

Yatırım Teklifleri

Herhangi bir potansiyel yatırım söz konusu olduğunda araştırmanızı yapmanız çok önemlidir. Bu, potansiyel ödülleri ve riskleri anlamayı içerir.

AcreTrader ile her fırsat için teklif sayfasını ziyaret etmek, mülkü analiz etmek için mükemmel bir ilk adımdır.

Teklif sayfası şu ayrıntıları listeler:

• Mülk adı ve konumu
• Çiftlik haritası ve fotoğrafları
• Finansal varsayımlar
• Yetiştirilen mahsul türleri
• Brüt nakit getirisi
• Net yıllık getiri
• Asgari yatırım
• Hedef yatırım dönemi

Minimum yatırım teklife göre değişir ve dönüm başına maliyete bağlıdır. Ayrıca, tahmini sahiplik süresi değişebilir.

Bununla birlikte, bu genellikle uzun vadeli bir yatırım fikridir.

Bir yatırım taahhüdü verdikten sonra, yatırılan fonlar, fon yaratma hedefine ulaşılana kadar bir emanet hesabına geçer. Ardından, nakit yatırılır ve gelir kazanmaya başlayabilirsiniz.

AcreTrader, yatırım seçenekleri söz konusu olduğunda çok fazla çeşitlilik sunma eğilimindedir. Bunun nedeni, yatırım fırsatlarının güney eyaletleri de dahil olmak üzere Amerika Birleşik Devletleri'ne yayılmasıdır.

Yatırımcılar Nasıl Para Kazanır?

Yatırımcılar, ekim sezonu başlamadan önce kiracı çiftçiden kira toplayarak para kazanıyor. Sonuç olarak, yatırım performansınız değişken olabilen mahsul performansına bağlı değildir.

Anlaşmaya bağlı olarak, yatırımcılar yıllık hasattan elde edilen karı da paylaşabilirler. Bununla birlikte, çoğu anlaşma yapısı, kiracı çiftçilerin karı emeklerinden ayırmasını gerektirmez.

Ayrıca, mülk satıldığında elde tutma süresinin sonunda ilk yatırımınızı geri alacaksınız. Mülkün daha yüksek bir fiyata satılması durumunda hisselerinizin değeri artabilir.

Tahmini elde tutma süresi tipik olarak beş ila 10 yıldır. Hisselerinizi erken satmak için ikincil bir piyasa olmadığını unutmayın.

AcreTrader Derecelendirmesi

Tüm potansiyel teklifler, mülk üzerinde incelemeyi ve benzer çiftliklerle karşılaştırmayı içeren üç bölümlü bir tarama sürecinden geçmelidir.

Testi geçen ve yatırıma hak kazanan çiftlikler için platform, potansiyel riskleri vurgulamak için bir AcreTrader Derecelendirmesi atar. Bu, bir yatırımın sizin için doğru olup olmadığını belirlemenize yardımcı olur.

Özetle, AcreTrader Derecelendirmesi ne kadar yüksek olursa, risk de o kadar yüksek olur. Derecelendirme ne kadar düşük olursa, risk o kadar düşük olur.

Çiftlik Değeri Aracı

AcreTrader, belirli bir durum için tahmini yatırım getirilerini geçmiş getirilerle karşılaştırmayı kolaylaştıran bir çiftlik değeri aracı sunar.

Araştırma faktörlerinden bazıları şunlardır:

• Ortalama yıllık getiri
• dönüm başına fiyat
• Kira oranları

Belirli eyaletler için çiftçilik ayrıntılarını da görüntüleyebilirsiniz. Örneğin, ilçe düzeyindeki verileri görebilir veya bir eyaletin en yaygın mahsulünü değerlendirebilirsiniz.

AcreTrader'ın Maliyeti Ne Kadar?

AcreTrader'a katılmak ücretsizdir ve yalnızca aktif yatırımlar için ücret ödersiniz.

Asgari yatırım mülke göre değişir, ancak genellikle 10.000 ila 20.000 ABD Doları arasındadır. Her hisse bir dönümün 1/10'u kadardır, yani 10 hisse almak tam bir dönüme sahip olduğunuz anlamına gelir.

Çoğu teklif, bir pozisyon açmak için dört dönüme kadar hisse satın almayı gerektirir.

Yatırım ücretlerinden bazıları şunlardır:

• Yıllık servis ücreti: %0,75
• Kapanış ücretleri (yatırım açılışında bir defaya mahsus): %2
• Satış ücreti (mülk satıldığında): %5

Bu ücretler, akredite ve akredite olmayan yatırımcılar için diğer kitle fonlamalı emlak platformlarına benzer.

Diğer bir gizli maliyet, 10 yıla varan potansiyel uzun vadeli yatırım taahhüdü ve ikincil ticaretin olmaması olabilir. Bir teklife yatırım yaptıktan sonra, daha kazançlı bir fırsat çıkarsa paranızı çekemezsiniz.

Tarım arazilerine yatırım yapmak, hisse senetlerinden daha az değişken olabilir. Ancak, daha yüksek büyüme potansiyeline sahip varlıklar için hisselerinizi erken kullanma esnekliğinden yoksundur.

AcreTrader İadeleri

Yatırımcılar, yıllık %3'ten %6'ya kadar bir nakit getiri temettü elde etmeyi bekleyebilirler. Nakit temettüler Aralık ayında dağıtılır ve gelir vergisine tabidir.

Platform, ortalama net yıllık getiriyi %6 ila %9 arasında tahmin ediyor. Bununla birlikte, platform çiftliği satana kadar gerçek getirinizi fark etmeyebilirsiniz.

Tarım arazisi yatırımlarının tarihsel getiri oranı yaklaşık %12 olduğundan, öngörülen yıllık verimler dikkatli olunmalıdır. AcreTrader, düşük emtia fiyatları ve muhafazakar sigortacılık nedeniyle daha küçük öngörülen getirilere sahip olduklarını belirtiyor.

AcreTrader Artıları ve Eksileri

Bunlar, AcreTrader aracılığıyla tarım arazilerine yatırım yapmanın olumlu ve olumsuz yönleridir.

Artıları

• Tarım arazilerine ve keresteye yatırım yapın
• Amerika Birleşik Devletleri genelinde holdingler
• Ön finansman web seminerlerine katılabilir

Eksileri

• Temettüler yılda bir kez dağıtılır
• İkincil pazar yeri yok
• Sadece akredite yatırımcılar

FarmTogether nedir?

FarmTogether, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ülkelerinden akredite ve uluslararası yatırımcılar için tarım arazilerine yatırım yapmak için birçok fırsat sunar. Bu platform, tarımsal finans uzmanları tarafından kurulmuştur.

Site şu anda yalnızca kalıcı ve sıra bitkileri yetiştiren arazilere yatırım yapma olanağı sunuyor.

Yatırım minimumları, kitle fonlamalı teklif başına 15.000 ABD Doları kadar düşük olabilir. Ancak, 100.000 ABD Doları veya daha fazla yatırım yapabiliyorsanız, özel tekliflere erişmek mümkündür. Bu, kalıcı bir yatırım ufkuna veya doğrudan sahipliğe sahip olmanızı sağlar.

FarmTogether'ın kapsamlı kişiselleştirme özelliği, nakit sıkıntısı çekiyorsanız ve çiftçilikte önemli bir konum elde etmek istiyorsanız, platformu kullanmayı düşünmenin en iyi nedenlerinden biridir.

Seçilmiş holdinglerde ikincil bir borsada hisselerinizi erken kullanmak bile mümkündür. Ne yazık ki, bu özellik her teklif için mevcut değildir.

FarmTogether Nasıl Çalışır?

Mevcut ve önceki tekliflere göz atmak için FarmTogether'a katılabilirsiniz. Vergiye tabi hesaplar ve kendi kendini yöneten IRA'lar desteklenir.

FarmTogether şu anda aşağıdakiler de dahil olmak üzere birkaç eyaletteki yatırımlara odaklanmaktadır:

• Kaliforniya
• Illinois
• Nebraska
• Oklahoma
• Oregon
• Washington

Yalnızca sıra mahsullerine ve kalıcı mahsullere maruz kalma sağlayan bir şirkete yatırım yaparken rahat olmalısınız.

Platform, ayda en az bir teklif başlatmayı hedefliyor. Bu bağış toplama sıklığı AcreTrader'dan daha yavaştır.

Ek olarak, yatırım seçenekleriniz ne kadar yatırım yapmak istediğinize bağlıdır.

Kitle Fonlu Çiftlikler

Çoğu teklifin kitle fonlaması hisseleri vardır. Bu anlaşma yapısı, AcreTrader'a ve akredite yatırımcılara yönelik diğer yatırımlara benzer.

Minimum yatırım 15.000 dolardan başlar, ancak yatırım fırsatına bağlı olarak daha yüksek olabilir.

Çoğu teklifin yedi ila 10 yıllık bir hedef tutma süresi vardır. Bir kez daha, bu yaklaşık yatırım ufku, diğer kitle fonlamalı gayrimenkul tekliflerine benzer.

Yatırımcılar, yatırım sayfasında aşağıdakiler de dahil olmak üzere birçok ayrıntı bulacaktır:

• Çiftliğe genel bakış
• Operatör geçmişi
• Yatırım Derin Dalışı yatırım öncesi video
• Değer Sürücüleri (FarmTogether'ın en çok sevdiği şey)
• Finansal özet
• Risk derecelendirmeleri
• Yatırıma özel SSS

Nakit getiriler, arzın risk düzeyine ve uzun vadeli potansiyeline bağlı olarak %2 ila %12 arasında olabilir.

Sürdürülebilir Tarım Arazileri Fonu

Sürdürülebilir Tarım Arazileri Fonu, minimum 100.000 ABD Doları tutarında bir yatırım gerektirir. Ayrıca bir hedef tutma süresi yoktur.

Sonuç olarak, potansiyel olarak bu pozisyonu bir ömür boyu tutabilirsiniz, ancak aynı zamanda fon bitiş tarihi açık uçlu olduğu için hisselerinizi satarken daha fazla esneklik sağlayabilirsiniz.

Teklifler, potansiyel yatırım getirilerini optimize etmek için borç finansmanını kullanabildiğinden, bu fon, kitle fonlaması yapılan yatırımlardan daha fazla içsel riske sahiptir. Hedef kaldıraç kredi-değer oranı (LTV), mülk değerleme değerinin %30'una kadardır.

Hedeflenen yıllık dağıtım verimi %6'ya kadardır. Ne yazık ki, bu, mevcut bazı kitle fonlaması teklifleri kadar yüksek değil.

Mahsuller için fonun hedef varlık tahsisi şunları içerir:

• %50 ağaç fıstığı
• %25 ağaç meyvesi
• %15 narenciye
• %10 sıra bitkileri

Bu fon, sıralı mahsullerden daha yüksek yıllık verime sahip olma eğiliminde oldukları için kalıcı mahsulleri vurgular.

Bu yatırım seçeneğindeki bir diğer önemli fark, yönetilen bir fon olduğu için birden fazla mülke yatırım yapma yeteneğidir. Daha yüksek bir yatırım minimumuna sahipken, anında çeşitlendirilmiş bir portföy elde edebilirsiniz.

Ayrıca, portföyünüzü oluşturma konusunda yardım alabilirsiniz.

Ismarlama Teklifler

Çiftçiliğe yatırım yapmaya hazır en az 3 milyon dolarlık varlığınız varsa, FarmTogether'ın küratörlü bir portföy oluşturmanıza yardımcı olabilmesi için bir arama planlayabilirsiniz.

Özelleştirme seçeneklerinden bazıları şunlardır:

• 1031 Değişim
• Kaldıraç borcu
• Organik veya rejeneratif tarım arazisi

Yatırımcılar Nasıl Para Kazanır?

Yatırımcılar, kiracılar kira ödedikçe kira sözleşmelerinden gelir elde ederler. Başarılı hasatlardan elde edilen çiftçilik gelirleri de yatırımcılarla paylaşılabilir. Bu getiriler, hedef net nakit getirisinin bir parçasıdır.

Mülk takdiri, yıllık ortalama getiriyi bile artırabilir. Ancak, bu karlar proje sona erene ve FarmTogether tüm ödenmemiş hisseleri tasfiye edene kadar gerçekleşmez.

Nakit yatırım kazançları üç ayda bir, altı ayda bir veya yıllık olarak yatırımcıların banka hesaplarına dağıtılır. Dağıtım frekansları, teklif sözleşmesine bağlıdır.

Risk Ödülleri Spektrumu

FarmTogether'daki her kitle fonlaması teklifi, bir risk derecelendirmesi ve yatırım potansiyeli içerir.

Çoğu ya şu şekilde sıralanır:

• Düşük risk ve düşük getiri
• Orta risk ve daha yüksek getiri

Mahsul tipi, su hakları ve işletme yapısı dahil olmak üzere derecelendirmeyi belirleyen çeşitli faktörler vardır.

FarmTogether'ın Maliyeti Ne Kadar?

FarmTogether'a katılmak ücretsizdir, ancak yatırdığınız nakit için bir kerelik ve devam eden birkaç ücret ödersiniz.

Ücretler teklife göre değişir, ancak kitle fonlaması teklifleri için tahminler şunlardır:

• Yeni yatırımlar için %1'e varan ön ödeme ücreti
• %1 yıllık servis ücreti
• %1'e kadar satış ücreti

Satın alma ve teşvik ücretleri dahil olmak üzere Sürdürülebilir Fon ve Ismarlama teklifler için ek ücretler geçerli olabilir. Gelecekteki finansman turları da gerekli olabilir, ancak ilk yatırımdan sonra gönüllü olarak yeni katkılar ekleyebilirsiniz.

Yatırım minimumları, teklif türüne göre farklılık gösterir ve şunları içerebilir:

• Kitle fonlu teklifler: 15.000 $
• Sürdürülebilir Fon: 100.000$
• Ismarlama teklifler: 3 milyon dolar

ÇiftlikBirlikte İade

Yıllık net nakit getirisi, kira ve mahsul gelirinden %2 ila %12 arasındadır. Kalıcı mahsuller, sıra mahsullerinden daha yüksek hedef verimlere sahip olma eğilimindedir.

Arazi takdirini hesaba kattıktan sonra, hedef yıllık getiri %6'dan %12'ye kadardır.

Platform kaldıraçlı tekliflere daha açık göründüğü için bu getiriler AcreTrader'dan daha yüksek olabilir. Bu anlaşmalar daha yüksek getiriye sahip olsa da, daha fazla risk taşıyabilir.

FarmTogether Artıları ve Eksileri

FarmTogether'ın sizin için doğru platform olup olmadığından hala emin değilseniz, bu artılar ve eksiler bir karar vermenize yardımcı olabilir.

Artıları

• Bireysel teklifler ve yönetilen fonlar
• Esnek taahhütlere sahip her zaman yeşil fonlar
• Kalıcı ve sıra bitkileri

Eksileri

• Orman yatırımı yok
• Sadece akredite yatırımcılar
• Ayda bir listeleme

AcreTrader ve FarmBirlikte Karşılaştırma

Özet

AcreTrader veya FarmTogether aracılığıyla tarım arazilerine başarıyla yatırım yapabilirsiniz. Sizin için daha iyi olan seçenek, yatırım hedeflerinize ve nakit bakiyenize bağlıdır.

AcreTrader yalnızca bireysel fırsatlar sunar, ancak sıra ekinleri, kalıcı ekinler ve ormanlık alan sağlar. Minimum yatırımı 10.000 $ kadar düşük olabilir ve haftalık olarak yeni anlaşmalar bekleyebilirsiniz.
FarmTogether ayda yalnızca bir yeni anlaşma sunabilir ve minimum 15.000 ABD Doları tutarında daha yüksek bir yatırıma sahiptir. Sürdürülebilir Fon, portföyünüzü çeşitlendirmenin kolay bir yoludur ve bireysel teklifler, agresif yatırımcılar için daha yüksek getiri sağlayabilir.