AcreTrader vs. FarmTogether

Você está procurando diversificar seu portfólio, mas não quer buscar investimentos imobiliários tradicionais? Nesse caso, investir em terras agrícolas pode ser a opção perfeita para você.

AcreTrader e FarmTogether são dois dos principais serviços para investimentos em terras agrícolas. Ambas as plataformas estão abertas a investidores credenciados, mas diferem de várias maneiras.

Nossa comparação AcreTrader vs. FarmTogether analisa os pontos fortes e as opções de investimento de cada plataforma para que você possa escolher o melhor serviço para seus objetivos de investimento.

O que é AcreTrader?

AcreTrader é uma plataforma relativamente nova. Vários membros de sua liderança sênior vêm de famílias de agricultores de várias gerações.

O site faz parceria com agricultores nos Estados Unidos para arrecadar fundos de investidores individuais para pagar um arrendamento de vários anos.

Os fundos dos investidores também podem ajudar a financiar melhorias de terras para aumentar a produtividade. Dependendo da oferta, o AcreTrader pode ajudar os agricultores a fazer a transição para a agricultura orgânica para maior sustentabilidade.

Esta plataforma imobiliária com financiamento coletivo tem ofertas de terras agrícolas e florestais que permitem propriedade fracionada com investimentos mínimos de até US$ 10.000. O período mínimo estimado de detenção é geralmente de cinco anos.

Além disso, a AcreTrader se esforça para adicionar até duas novas listagens por semana.

Infelizmente, o serviço atualmente só aceita investidores credenciados devido aos regulamentos da SEC. Os não-cidadãos que são residentes legais nos Estados Unidos são elegíveis para investir.

Como funciona o AcreTrader?

Depois de ingressar no AcreTrader, os investidores podem comprometer dinheiro para abrir ofertas e participar de webinars para as próximas listagens.

As extensões de terra estão localizadas nos Estados Unidos e cultivam essas culturas comerciais:

• Culturas em linha (milho, algodão, batata, soja, trigo, etc.)
• Culturas permanentes (amêndoas)
• Madeira

Ser capaz de investir em florestas é uma alternativa única de investimento que oferece diversificação adicional e potencial de renda a longo prazo.

A maioria das ofertas tem um período de retenção alvo de cinco a 10 anos. No entanto, alguns investimentos podem exigir um compromisso de até 20 anos.

Você pode investir nas ofertas da AcreTrader por meio de uma conta tributável ou IRA autodirigida.

Ofertas de investimento

É essencial fazer sua pesquisa quando se trata de qualquer investimento potencial. Isso envolve a compreensão das recompensas e riscos potenciais.

Com o AcreTrader, visitar a página de ofertas de cada oportunidade é um excelente primeiro passo para analisar o imóvel.

A página de oferta lista estes detalhes:

• Nome do imóvel e localização
• Mapa e fotos da fazenda
• Premissas financeiras
• Tipos de culturas cultivadas
• Rendimento bruto em dinheiro
• Retorno anual líquido
• Investimento mínimo
• Período de investimento desejado

O investimento mínimo varia de acordo com a oferta e depende do custo por hectare. Além disso, a duração estimada da propriedade pode variar.

Dito isto, esta é geralmente uma ideia de investimento a longo prazo.

Depois de fazer uma promessa de investimento, os recursos investidos vão para uma conta de garantia até que a meta de captação de recursos seja alcançada. Então, o dinheiro é investido e você pode começar a ganhar renda.

AcreTrader tende a oferecer uma grande diversidade quando se trata de opções de investimento. Isso ocorre porque as oportunidades de investimento estão espalhadas pelos Estados Unidos, incluindo os estados do sul.

Como os investidores ganham dinheiro

Os investidores ganham dinheiro principalmente coletando o aluguel do agricultor arrendatário antes do início da temporada de plantio. Como resultado, o desempenho do seu investimento não depende do desempenho da colheita, que pode ser volátil.

Dependendo do acordo, os investidores também podem dividir os lucros da safra anual. No entanto, a maioria das estruturas de negócios não exige que os arrendatários dividam os lucros de seu trabalho.

Além disso, você receberá seu investimento inicial de volta no final do período de detenção quando a propriedade for vendida. Suas ações podem aumentar de valor se a propriedade for vendida por um preço mais alto.

O período de detenção estimado é normalmente de cinco a 10 anos. Tenha em mente que não há um mercado secundário para vender suas ações antecipadamente.

Classificação AcreTrader

Todas as ofertas em potencial devem passar por um processo de triagem de três partes que envolve uma inspeção na propriedade e uma comparação com fazendas semelhantes.

Para fazendas que passam no teste e se qualificam para investimento, a plataforma atribui uma Classificação AcreTrader para destacar os riscos potenciais. Isso ajuda a determinar se um investimento é adequado para você.

Em poucas palavras, quanto maior o Rating AcreTrader, maior o risco. Quanto menor a classificação, menor o risco.

Ferramenta de valor da fazenda

O AcreTrader oferece uma ferramenta de valor agrícola que facilita a comparação dos retornos de investimento estimados com os retornos históricos de um determinado estado.

Alguns dos fatores de pesquisa incluem:

• Retornos médios anuais
• Preço por acre
• Taxas de aluguel

Você também pode visualizar detalhes de agricultura para estados específicos. Por exemplo, você pode ver dados em nível de condado ou avaliar a cultura mais comum de um estado.

Quanto custa o AcreTrader?

A adesão ao AcreTrader é gratuita e você só paga taxas sobre investimentos ativos.

O investimento mínimo varia de acordo com a propriedade, mas geralmente fica entre US$ 10.000 e US$ 20.000. Cada ação é 1/10 de um acre, então comprar 10 ações significa que você possui um acre completo.

A maioria das ofertas exige a compra de até quatro acres de ações para abrir uma posição.

Algumas das taxas de investimento incluem:

• Taxa de serviço anual: 0,75%
• Taxas de fechamento (uma vez na abertura do investimento): 2%
• Taxa de venda (quando o imóvel é vendido): 5%

Essas taxas são semelhantes a outras plataformas imobiliárias de crowdfunding para investidores credenciados e não credenciados.

Outro custo oculto pode ser o potencial compromisso de investimento de longo prazo de até 10 anos e a falta de negociação secundária. Depois de investir em uma oferta, você não pode sacar seu dinheiro se surgir uma oportunidade mais lucrativa.

Investir em terras agrícolas pode ser menos volátil do que ações. No entanto, falta flexibilidade para resgatar suas ações antecipadamente por ativos com maior potencial de crescimento.

Devoluções do AcreTrader

Os investidores podem antecipar o recebimento de um dividendo anual em dinheiro de 3% a 6%. Os dividendos em dinheiro são distribuídos em dezembro e estão sujeitos ao imposto de renda.

A plataforma estima um retorno líquido médio anual de 6% a 9%. Dito isso, você pode não perceber seu retorno real até que a plataforma venda a fazenda.

Os rendimentos anuais projetados são cautelosos, uma vez que a taxa histórica de retorno para o investimento em terras agrícolas é de aproximadamente 12%. AcreTrader afirma que eles têm retornos projetados menores devido aos preços mais baixos das commodities e subscrição conservadora.

Prós e Contras do AcreTrader

Esses são os pontos positivos e negativos de investir em terras agrícolas através do AcreTrader.

Prós

• Invista em terras agrícolas e madeira
• Participações nos Estados Unidos
• Pode participar de webinars de pré-financiamento

Contras

• Dividendos distribuídos uma vez por ano
• Sem mercado secundário
• Apenas investidores credenciados

O que é Farm Juntos?

O FarmTogether oferece várias oportunidades de investimento em terras agrícolas para investidores credenciados e internacionais de países da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI). Esta plataforma foi fundada por especialistas em finanças agrícolas.

Atualmente, o site oferece apenas a capacidade de investir em terras que cultivam culturas permanentes e em linha.

Os mínimos de investimento podem ser tão baixos quanto $ 15.000 por oferta de financiamento coletivo. No entanto, é possível acessar ofertas especializadas se você puder investir US$ 100.000 ou mais. Isso permite que você tenha um horizonte de investimento permanente ou propriedade direta.

A extensa personalização do FarmTogether é uma das melhores razões para considerar o uso da plataforma se você estiver cheio de dinheiro e quiser adquirir uma posição considerável na agricultura.

É até possível resgatar suas ações antecipadamente em uma bolsa secundária em participações selecionadas. Infelizmente, esse recurso não está disponível para todas as ofertas.

Como o FarmTogether funciona?

Você pode se juntar ao FarmTogether para navegar pelas ofertas disponíveis e anteriores. Contas tributáveis ​​e IRAs autodirigidas são suportadas.

FarmTogether atualmente se concentra em investimentos em alguns estados, incluindo:

• Califórnia
• Illinois
• Nebraska
• Oklahoma
• Óregon
• Washington

Você deve se sentir confortável em investir em uma empresa que fornece apenas exposição a culturas em linha e culturas permanentes.

A plataforma pretende lançar pelo menos uma oferta por mês. Essa frequência de captação de recursos é mais lenta que a do AcreTrader.

Além disso, suas opções de investimento dependem de quanto você está disposto a investir.

Fazendas com financiamento coletivo

A maioria das ofertas tem ações de crowdfunding. Essa estrutura de negócios é semelhante ao AcreTrader e outros investimentos para investidores credenciados.

O investimento mínimo começa em $ 15.000, mas pode ser maior dependendo da oportunidade de investimento.

A maioria das ofertas tem um período de retenção alvo de sete a 10 anos. Mais uma vez, esse horizonte de investimento aproximado é semelhante a outras ofertas imobiliárias de crowdfunding.

Os investidores encontrarão muitos detalhes na página de investimento, incluindo:

• Visão geral da fazenda
• Histórico do operador
• Vídeo de pré-investimento de mergulho profundo de investimento
• Drivers de valor (o que o FarmTogether mais gosta)
• Resumo financeiro
• Classificações de risco
• Perguntas frequentes sobre investimentos

Os rendimentos em dinheiro podem variar de 2% a 12%, dependendo do nível de risco da oferta e do potencial de longo prazo.

Fundo de Terras Agrícolas Sustentáveis

O Sustainable Farmland Fund exige um investimento mínimo de US$ 100.000. Ele também não tem um período de retenção de destino.

Como resultado, você pode potencialmente manter essa posição por toda a vida, mas também manter mais flexibilidade com a venda de suas ações, pois a data de encerramento do fundo é aberta.

Este fundo tem mais risco inerente do que os investimentos de crowdfunding, uma vez que as ofertas podem usar o financiamento da dívida para otimizar os retornos potenciais do investimento. Sua meta de alavancagem empréstimo-valor (LTV) é de até 30% do valor de avaliação da propriedade.

A meta de rendimento anual de distribuição é de até 6%. Infelizmente, isso não é tão alto quanto algumas das ofertas de financiamento coletivo disponíveis.

A alocação de ativos alvo do fundo para culturas inclui:

• 50% nozes
• 25% de frutos de árvore
• 15% cítrico
• 10% culturas em linha

Este fundo enfatiza as culturas permanentes, pois tendem a ter rendimentos anuais mais altos do que as culturas em linha.

Outra diferença importante com essa opção de investimento é a capacidade de investir em várias propriedades, pois é um fundo gerenciado. Embora você tenha um mínimo de investimento mais alto, pode obter um portfólio diversificado instantaneamente.

Além disso, você pode receber ajuda para construir seu portfólio.

Ofertas sob medida

Se você tiver pelo menos US $ 3 milhões em ativos prontos para investir na agricultura, poderá agendar uma ligação para que o FarmTogether possa ajudá-lo a criar um portfólio com curadoria.

Algumas das opções de personalização incluem:

• 1031 Troca
• Alavancar dívida
• Terras agrícolas orgânicas ou regenerativas

Como os investidores ganham dinheiro

Os investidores obtêm rendimentos dos contratos de arrendamento à medida que os inquilinos pagam a renda. As receitas agrícolas de colheitas bem-sucedidas também podem ser divididas com os investidores. Esses rendimentos fazem parte do rendimento líquido de caixa alvo.

A valorização do imóvel pode até aumentar o retorno médio anualizado. No entanto, esses lucros não são realizados até que o projeto termine e o FarmTogether liquide todas as ações em circulação.

Os ganhos de investimento em dinheiro são distribuídos trimestralmente, semestralmente ou anualmente nas contas bancárias dos investidores. As frequências de distribuição dependem do contrato de oferta.

Espectro de recompensas de risco

Cada oferta de financiamento coletivo no FarmTogether inclui uma classificação de risco e potencial de investimento.

A maioria se classifica como:

• Baixo risco e retornos mais baixos
• Risco médio e retornos mais altos

Existem vários fatores que determinam a classificação, incluindo o tipo de cultura, direitos sobre a água e estrutura operacional.

Quanto custa FarmTogether?

A participação no FarmTogether é gratuita, mas você incorrerá em várias taxas únicas e contínuas sobre o dinheiro investido.

As taxas variam de acordo com a oferta, mas aqui estão as estimativas para ofertas de financiamento coletivo:

• Taxa inicial de até 1% em novos investimentos
• 1% de taxa de serviço anual
• Taxa de venda de até 1%

Taxas adicionais podem ser aplicadas às ofertas do Sustainable Fund e Bespoke, incluindo taxas de aquisição e incentivo. Futuras rodadas de financiamento também podem ser necessárias, mas você pode adicionar voluntariamente novas contribuições após o investimento inicial.

Os mínimos de investimento diferem por tipo de oferta e podem incluir:

• Ofertas de financiamento coletivo: US$ 15.000
• Fundo Sustentável: US$ 100.000
• Ofertas personalizadas: US$ 3 milhões

Devoluções FarmTogether

O rendimento líquido anual em dinheiro está entre 2% e 12% do aluguel e da renda da colheita. As culturas permanentes tendem a ter rendimentos-alvo mais elevados do que as culturas em linha.

Após considerar a valorização da terra, a meta de retorno anualizado é de 6% a 12%.

Esses retornos podem ser maiores do que o AcreTrader, pois a plataforma parece ser mais receptiva a ofertas alavancadas. Embora esses negócios possam ter rendimentos mais altos, eles também podem trazer mais riscos.

Prós e contras do FarmTogether

Se você ainda não tem certeza se o FarmTogether é ou não a plataforma certa para você, esses prós e contras podem ajudá-lo a tomar uma decisão.

Prós

• Ofertas individuais e fundos gerenciados
• Fundos perenes com compromissos flexíveis
• Culturas permanentes e em linha

Contras

• Sem investimento na floresta
• Apenas investidores credenciados
• Um anúncio por mês

Comparação AcreTrader vs. FarmTogether

Resumo

Você pode investir com sucesso em terras agrícolas através do AcreTrader ou FarmTogether. A melhor opção para você depende de seus objetivos de investimento e saldo de caixa.

AcreTrader oferece apenas ofertas individuais, mas fornece culturas em linha, culturas permanentes e florestas. Seu investimento mínimo pode ser tão baixo quanto $ 10.000, e você pode antecipar novos negócios semanalmente.
O FarmTogether pode oferecer apenas um novo acordo por mês e tem um investimento mínimo mais alto de $ 15.000. O Fundo Sustentável é uma maneira fácil de diversificar seu portfólio, e as ofertas individuais podem proporcionar retornos mais elevados para investidores agressivos.