AcreTrader kontra FarmTogether

Chcesz zdywersyfikować swój portfel, ale nie chcesz realizować tradycyjnych inwestycji w nieruchomości? Jeśli tak, inwestycja w grunty rolne może być dla Ciebie idealną opcją.

AcreTrader i FarmTogether to dwie wiodące usługi w zakresie inwestowania w grunty rolne. Obie platformy są otwarte dla akredytowanych inwestorów, ale różnią się na wiele sposobów.

Nasze porównanie AcreTrader vs. FarmTogether analizuje mocne strony i opcje inwestycyjne każdej platformy, dzięki czemu możesz wybrać lepszą usługę dla swoich celów inwestycyjnych.

Co to jest AcreTrader?

AcreTrader to stosunkowo nowa platforma. Kilku członków wyższego kierownictwa pochodzi z wielopokoleniowych rodzin rolniczych.

Witryna współpracuje z rolnikami w Stanach Zjednoczonych, aby pozyskać fundusze od inwestorów indywidualnych, aby pozwolić sobie na wieloletnią dzierżawę.

Fundusze inwestorów mogą również pomóc w finansowaniu ulepszeń gruntów w celu zwiększenia produktywności. W zależności od oferty, AcreTrader może pomóc rolnikom w przejściu na rolnictwo ekologiczne w celu zwiększenia zrównoważonego rozwoju.

Ta finansowana społecznościowo platforma nieruchomości oferuje grunty rolne i leśne, które pozwalają na częściową własność przy minimalnych nakładach inwestycyjnych wynoszących 10 000 USD. Szacowany minimalny okres posiadania wynosi zwykle pięć lat.

Ponadto AcreTrader stara się dodawać do dwóch nowych ofert tygodniowo.

Niestety serwis akceptuje obecnie tylko akredytowanych inwestorów ze względu na przepisy SEC. Osoby niebędące obywatelami, które są legalnymi rezydentami w Stanach Zjednoczonych, mogą inwestować.

Jak działa AcreTrader?

Po dołączeniu do AcreTrader inwestorzy mogą przeznaczać gotówkę na otwieranie ofert i brać udział w seminariach internetowych dotyczących nadchodzących aukcji.

Obszary lądowe znajdują się w całych Stanach Zjednoczonych i uprawiają te uprawy pieniężne:

• Uprawy rzędowe (kukurydza, bawełna, ziemniaki, soja, pszenica itp.)
• Uprawy trwałe (migdały)
• Drewno

Możliwość inwestowania w tereny leśne to wyjątkowa inwestycja alternatywna, która zapewnia dodatkową dywersyfikację i długoterminowy potencjał dochodu.

Większość ofert ma docelowy okres utrzymywania od 5 do 10 lat. Jednak niektóre inwestycje mogą wymagać nawet 20-letniego zobowiązania.

Możesz inwestować w oferty AcreTrader za pośrednictwem konta podlegającego opodatkowaniu lub samodzielnego konta IRA.

Oferty inwestycyjne

Niezbędne jest przeprowadzenie badań, jeśli chodzi o jakąkolwiek potencjalną inwestycję. Wiąże się to ze zrozumieniem potencjalnych korzyści i zagrożeń.

W AcreTrader odwiedzenie strony z ofertą dla każdej okazji jest doskonałym pierwszym krokiem do analizy nieruchomości.

Strona oferty zawiera te szczegóły:

• Nazwa i lokalizacja nieruchomości
• Mapa farmy i zdjęcia
• Założenia finansowe
• Rodzaje uprawianych roślin
• Dochód pieniężny brutto
• Roczny zwrot netto
• Minimalna inwestycja
• Docelowy okres inwestycji

Minimalna inwestycja różni się w zależności od oferty i zależy od kosztu na akr. Ponadto szacowany czas trwania własności może się różnić.

To powiedziawszy, jest to generalnie długoterminowy pomysł inwestycyjny.

Po złożeniu zastawu inwestycyjnego zainwestowane środki trafiają na rachunek powierniczy do momentu osiągnięcia celu pozyskiwania funduszy. Następnie pieniądze są inwestowane i możesz zacząć zarabiać.

AcreTrader ma tendencję do oferowania dużej różnorodności, jeśli chodzi o opcje inwestycyjne. Dzieje się tak, ponieważ możliwości inwestycyjne są rozrzucone po całych Stanach Zjednoczonych, w tym w stanach południowych.

Jak inwestorzy zarabiają pieniądze

Inwestorzy zarabiają przede wszystkim na pobieraniu czynszu od dzierżawcy przed rozpoczęciem sezonu sadzenia. W rezultacie wydajność inwestycji nie zależy od wydajności upraw, która może być niestabilna.

W zależności od umowy inwestorzy mogą również podzielić się zyskami z corocznych zbiorów. Jednak większość struktur transakcji nie wymaga od dzierżawców dzielenia zysków z ich pracy.

Ponadto otrzymasz zwrot początkowej inwestycji pod koniec okresu utrzymywania, gdy nieruchomość zostanie sprzedana. Twoje akcje mogą wzrosnąć, jeśli nieruchomość zostanie sprzedana za wyższą cenę.

Szacowany okres utrzymywania wynosi zazwyczaj od pięciu do dziesięciu lat. Należy pamiętać, że nie istnieje rynek wtórny, na którym można by wcześnie sprzedać swoje akcje.

Ocena AcreTrader

Wszystkie potencjalne oferty muszą przejść trzyczęściowy proces weryfikacji, który obejmuje kontrolę na terenie nieruchomości i porównanie z podobnymi farmami.

W przypadku farm, które zdają test i kwalifikują się do inwestycji, platforma przypisuje ocenę AcreTrader, aby podkreślić potencjalne ryzyko. Pomaga to określić, czy inwestycja jest dla Ciebie odpowiednia.

Krótko mówiąc, im wyższy rating AcreTrader, tym większe ryzyko. Im niższa ocena, tym mniejsze ryzyko.

Narzędzie wartości gospodarstwa

AcreTrader oferuje narzędzie wartości farmy, które ułatwia porównanie szacowanych zwrotów z inwestycji z historycznymi zwrotami dla konkretnego stanu.

Niektóre z czynników badawczych obejmują:

• Średnie roczne zwroty
• Cena za akr
• Stawki za wynajem

Możesz również wyświetlić szczegóły hodowli dla określonych stanów. Możesz na przykład wyświetlić dane na poziomie hrabstwa lub ocenić najczęstsze uprawy w stanie.

Ile kosztuje AcreTrader?

Dołączenie do AcreTrader jest bezpłatne, a opłaty płacisz tylko za aktywne inwestycje.

Minimalna inwestycja różni się w zależności od nieruchomości, ale zwykle wynosi od 10 000 do 20 000 USD. Każda akcja to 1/10 akra, więc kupno 10 akcji oznacza, że ​​posiadasz cały akr.

Większość ofert wymaga zakupu do czterech akrów akcji, aby otworzyć pozycję.

Niektóre opłaty inwestycyjne obejmują:

• Roczna opłata za usługę: 0,75%
• Opłaty za zamknięcie (jednorazowe przy otwarciu inwestycji): 2%
• Opłata od sprzedaży (w przypadku sprzedaży nieruchomości): 5%

Opłaty te są podobne do innych platform finansowania społecznościowego dla inwestorów akredytowanych i nieakredytowanych.

Innym ukrytym kosztem może być potencjalne długoterminowe zaangażowanie inwestycyjne do 10 lat oraz brak wtórnego obrotu. Po zainwestowaniu w ofertę nie możesz wycofać swoich pieniędzy, jeśli pojawi się bardziej lukratywna okazja.

Inwestowanie w grunty rolne może być mniej zmienne niż w akcje. Brakuje jednak elastyczności umożliwiającej wcześniejsze wykupienie akcji na aktywa o wyższym potencjale wzrostu.

Zwroty AcreTrader

Inwestorzy mogą spodziewać się rocznej dywidendy z zysków gotówkowych od 3% do 6%. Dywidendy pieniężne są wypłacane w grudniu i podlegają opodatkowaniu podatkiem dochodowym.

Platforma szacuje średni roczny zwrot netto na poziomie od 6% do 9%. To powiedziawszy, możesz nie zdawać sobie sprawy ze swojego rzeczywistego zwrotu, dopóki platforma nie sprzeda farmy.

Przewidywane roczne plony są ostrożne, ponieważ historyczna stopa zwrotu z inwestycji w grunty rolne wynosi około 12%. AcreTrader twierdzi, że ma mniejsze przewidywane zwroty ze względu na niższe ceny towarów i konserwatywne ubezpieczenie.

Zalety i wady AcreTrader

Są to pozytywy i negatywy inwestowania w grunty rolne za pośrednictwem AcreTrader.

Plusy

• Zainwestuj w grunty rolne i drewno
• Holdingi w całych Stanach Zjednoczonych
• Może uczestniczyć w webinariach dotyczących prefinansowania

Cons

• Dywidendy wypłacane są raz w roku
• Brak rynku wtórnego
• Tylko akredytowani inwestorzy

Co to jest FarmTogether?

FarmTogether zapewnia wiele możliwości inwestowania w grunty rolne dla akredytowanych i międzynarodowych inwestorów z krajów Grupy Zadaniowej ds. Działań Finansowych (FATF). Platforma ta została założona przez ekspertów w dziedzinie finansów rolnictwa.

Witryna oferuje obecnie tylko możliwość inwestowania w grunty pod uprawy stałe i rzędowe.

Minimalne kwoty inwestycji mogą wynosić zaledwie 15 000 USD za ofertę finansowania społecznościowego. Jednak możliwy jest dostęp do specjalistycznych ofert, jeśli możesz zainwestować 100 000 USD lub więcej. Dzięki temu masz stały horyzont inwestycyjny lub bezpośrednią własność.

Szeroka personalizacja FarmTogether jest jednym z najlepszych powodów, dla których warto rozważyć korzystanie z platformy, jeśli nie masz pieniędzy i chcesz zdobyć znaczącą pozycję w rolnictwie.

Możliwe jest nawet wcześniejsze odkupienie akcji na giełdzie wtórnej w przypadku wybranych pozycji. Niestety ta funkcja nie jest dostępna we wszystkich ofertach.

Jak działa FarmTogether?

Możesz dołączyć do FarmTogether, aby przeglądać dostępne i poprzednie oferty. Obsługiwane są rachunki podlegające opodatkowaniu i samodzielne konta IRA.

FarmTogether obecnie koncentruje się na inwestycjach w kilku stanach, w tym:

• Kalifornia
• Illinois
• Nebraska
• Oklahoma
• Oregon
• Waszyngton

Musisz czuć się komfortowo, inwestując w firmę, która zapewnia ekspozycję tylko na uprawy rzędowe i uprawy trwałe.

Platforma ma na celu uruchomienie co najmniej jednej oferty miesięcznie. Ta częstotliwość pozyskiwania funduszy jest wolniejsza niż AcreTrader.

Ponadto Twoje opcje inwestycyjne zależą od tego, ile chcesz zainwestować.

Farmy finansowane społecznościowo

Większość ofert ma udziały w finansowaniu społecznościowym. Ta struktura transakcji jest podobna do AcreTrader i innych inwestycji dla akredytowanych inwestorów.

Minimalna inwestycja zaczyna się od 15 000 USD, ale może być wyższa w zależności od okazji inwestycyjnej.

Większość ofert ma docelowy okres utrzymywania od siedmiu do dziesięciu lat. Po raz kolejny ten przybliżony horyzont inwestycyjny jest podobny do innych ofert nieruchomości finansowanych przez crowdfunding.

Inwestorzy znajdą wiele szczegółów na stronie inwestycyjnej, m.in.:

• Przegląd gospodarstwa
• Historia operatora
• Inwestycyjny film wideo przedinwestycyjny Deep Dive
• Kierowcy wartości (co FarmTogether lubi najbardziej)
• Podsumowanie finansowe
• Oceny ryzyka
• Często zadawane pytania dotyczące inwestycji

Rentowność gotówki może wynosić od 2% do 12%, w zależności od poziomu ryzyka oferty i potencjału długoterminowego.

Fundusz Zrównoważonej Ziemi Rolnej

Fundusz Zrównoważonej Ziemi Rolnej wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 100 000 USD. Nie ma również docelowego okresu utrzymywania.

W rezultacie możesz potencjalnie utrzymywać tę pozycję przez całe życie, ale także zachować większą elastyczność przy sprzedaży swoich akcji, ponieważ data zamknięcia funduszu jest otwarta.

Ten fundusz wiąże się z większym ryzykiem niż inwestycje crowdfundingowe, ponieważ oferty mogą wykorzystywać finansowanie dłużne do optymalizacji potencjalnych zwrotów z inwestycji. Docelowy wskaźnik dźwigni finansowej do wartości nieruchomości (LTV) wynosi do 30% wartości wyceny nieruchomości.

Docelowa roczna wydajność dystrybucji wynosi do 6%. Niestety nie jest to tak wysokie, jak niektóre dostępne oferty crowdfundingowe.

Docelowa alokacja aktywów funduszu na uprawy obejmuje:

• 50% orzechów drzewnych
• 25% owoców drzewa
• 15% cytrusów
• 10% upraw rzędowych

Fundusz ten kładzie nacisk na uprawy trwałe, ponieważ mają one zwykle wyższe roczne plony niż uprawy rzędowe.

Kolejną kluczową różnicą w tej opcji inwestycyjnej jest możliwość inwestowania w wiele nieruchomości, ponieważ jest to fundusz zarządzany. Chociaż masz wyższe minimum inwestycyjne, możesz natychmiast uzyskać zdywersyfikowany portfel.

Dodatkowo możesz otrzymać pomoc w budowaniu swojego portfolio.

Oferty na zamówienie

Jeśli masz co najmniej 3 miliony dolarów w aktywach gotowych do zainwestowania w rolnictwo, możesz umówić się na rozmowę telefoniczną, aby FarmTogether pomogła Ci zbudować starannie dobrany portfel.

Niektóre opcje dostosowywania obejmują:

• 1031 Wymiana
• Dźwignia zadłużenia
• Ekologiczne lub regeneracyjne grunty rolne

Jak inwestorzy zarabiają pieniądze

Inwestorzy uzyskują dochody z umów najmu, ponieważ najemcy płacą czynsz. Dochody rolnicze z udanych zbiorów mogą być również dzielone z inwestorami. Dochody te są częścią docelowego zysku gotówkowego netto.

Aprecjacja nieruchomości może nawet zwiększyć roczny średni zwrot. Jednak zyski te nie zostaną zrealizowane, dopóki projekt nie zostanie zakończony, a FarmTogether zlikwiduje wszystkie pozostałe udziały.

Zyski z inwestycji gotówkowych są rozdzielane kwartalnie, półrocznie lub corocznie na rachunki bankowe inwestorów. Częstotliwości dystrybucji zależą od umowy ofertowej.

Spektrum ryzyka i nagrody

Każda oferta crowdfundingowa na FarmTogether zawiera ocenę ryzyka i potencjał inwestycyjny.

Większość z nich plasuje się jako:

• Niskie ryzyko i niższe zwroty
• Średnie ryzyko i wyższe zwroty

Istnieje kilka czynników, które określają ocenę, w tym rodzaj uprawy, prawa do wody i struktura operacyjna.

Ile kosztuje FarmTogether?

Do FarmTogether można dołączyć za darmo, ale poniesiesz kilka jednorazowych i bieżących opłat od zainwestowanej gotówki.

Opłaty różnią się w zależności od oferty, ale oto szacunkowe dane dotyczące ofert finansowania społecznościowego:

• Do 1% opłaty z góry na nowe inwestycje
• 1% rocznej opłaty za usługę
• Do 1% opłaty za sprzedaż

W przypadku ofert Sustainable Fund i Bespoke mogą obowiązywać dodatkowe opłaty, w tym opłaty za przejęcie i zachęty. Przyszłe rundy finansowania również mogą być konieczne, ale możesz dobrowolnie dodać nowe wkłady po początkowej inwestycji.

Minimalne kwoty inwestycji różnią się w zależności od rodzaju oferty i mogą obejmować:

• Oferty crowdfundingowe: 15 000 USD
• Zrównoważony fundusz: 100 000 $
• Oferty na zamówienie: 3 miliony dolarów

FarmTogether Zwroty

Roczny dochód pieniężny netto wynosi od 2% do 12% z czynszu i dochodów z upraw. Uprawy trwałe mają zwykle wyższe plony docelowe niż uprawy rzędowe.

Po uwzględnieniu aprecjacji gruntów, docelowa roczna stopa zwrotu wynosi od 6% do 12%.

Te zwroty mogą być wyższe niż AcreTrader, ponieważ platforma wydaje się być bardziej otwarta na oferty lewarowane. Chociaż transakcje te mogą przynosić wyższe zyski, mogą również wiązać się z większym ryzykiem.

FarmTogether Plusy i minusy

Jeśli nadal nie masz pewności, czy FarmTogether jest odpowiednią platformą dla Ciebie, te zalety i wady mogą pomóc w podjęciu decyzji.

Plusy

• Oferty indywidualne i zarządzane fundusze
• Fundusze Evergreen z elastycznymi zobowiązaniami
• Uprawy trwałe i rzędowe

Cons

• Brak inwestycji w lasy
• Tylko akredytowani inwestorzy
• Jedna oferta na miesiąc

Porównanie AcreTrader i FarmTogether

Streszczenie

Możesz z powodzeniem inwestować w grunty rolne za pośrednictwem AcreTrader lub FarmTogether. Lepsza opcja dla Ciebie zależy od Twoich celów inwestycyjnych i salda gotówkowego.

AcreTrader oferuje tylko oferty indywidualne, ale zapewnia uprawy rzędowe, uprawy trwałe i tereny leśne. Jego minimalna inwestycja może wynosić zaledwie 10 000 USD, a co tydzień możesz przewidywać nowe transakcje.
FarmTogether może oferować tylko jedną nową transakcję miesięcznie i ma wyższą minimalną inwestycję wynoszącą 15 000 USD. Zrównoważony Fundusz to łatwy sposób na dywersyfikację Twojego portfela, a poszczególne oferty mogą zapewnić wyższe zwroty dla agresywnych inwestorów.