AcreTrader 與 FarmTogether

您是否希望使您的投資組合多樣化，但又不想進行傳統的房地產投資？ 如果是這樣，投資農田可能是您的最佳選擇。

AcreTrader 和 FarmTogether 是農田投資的兩大領先服務。 這兩個平台都對合格的投資者開放，但它們在多個方面有所不同。

我們的 AcreTrader 與 FarmTogether 比較著眼於每個平台的優勢和投資選擇，以便您可以為您的投資目標選擇更好的服務。

什麼是 AcreTrader？

AcreTrader 是一個相對較新的平台。 其高級領導層的幾位成員來自多代農業家庭。

該網站與美國各地的農民合作，從個人投資者那裡籌集資金，以支付多年租約。

投資者的資金還可以幫助資助土地改良以提高生產力。 根據產品的不同，AcreTrader 可以幫助農民過渡到有機農業以增加可持續性。

這個眾籌房地產平台提供農田和林地產品，允許部分所有權，最低投資額低至 10,000 美元。 估計的最短持有期通常為五年。

此外，AcreTrader 努力每週增加最多兩個新列表。

不幸的是，由於美國證券交易委員會的規定，該服務目前只接受合格的投資者。 在美國合法居住的非公民有資格投資。

AcreTrader 是如何工作的？

加入 AcreTrader 後，投資者可以投入現金進行公開發行並參加即將上市的網絡研討會。

這些土地位於美國各地，種植這些經濟作物：

• 大田作物（玉米、棉花、馬鈴薯、大豆、小麥等）
• 永久性作物（杏仁）
• 木材

能夠投資林地是一種獨特的另類投資，可提供額外的多樣化和長期收入潛力。

大多數產品的目標持有期為 5 至 10 年。 但是，某些投資可能需要長達 20 年的承諾。

您可以通過應稅賬戶或自主 IRA 投資 AcreTrader 的產品。

投資產品

在涉及任何潛在投資時，進行研究至關重要。 這涉及了解潛在的回報和風險。

使用 AcreTrader，訪問每個機會的產品頁面是分析房產的絕佳第一步。

產品頁面列出了這些詳細信息：

• 物業名稱和位置
• 農場地圖和照片
• 財務假設
• 種植的作物類型
• 總現金收益
• 年淨回報
• 最低投資
• 目標投資期

最低投資因產品而異，取決於每英畝的成本。 此外，估計的所有權期限可能會有所不同。

也就是說，這通常是一個長期的投資理念。

做出投資質押後，投資資金進入託管賬戶，直至達到募集目標。 然後，現金被投資，你就可以開始賺取收入了。

在投資選擇方面，AcreTrader 傾向於提供大量的多樣性。 這是因為投資機會遍布美國，包括南部各州。

投資者如何賺錢

投資者主要通過在種植季節開始前向佃農收取租金來賺錢。 因此，您的投資業績不依賴於波動較大的作物表現。

根據協議，投資者還可以分享年度收穫的利潤。 然而，大多數交易結構並不要求佃農從他們的勞動中分配利潤。

此外，當房產出售時，您將在持有期結束時收回您的初始投資。 如果房產以更高的價格出售，您的股票價值可能會增加。

預計持有期通常為 5 至 10 年。 請記住，沒有二級市場可以提前出售您的股票。

AcreTrader 評級

所有潛在的產品都必須通過一個三部分的篩選過程，其中包括對財產的檢查和與類似農場的比較。

對於通過測試並有資格獲得投資的農場，該平台會分配 AcreTrader 評級以突出潛在風險。 這可以幫助您確定一項投資是否適合您。

簡而言之，AcreTrader 評級越高，風險就越高。 評級越低，風險越低。

農場價值工具

AcreTrader 提供了一個農場價值工具，可以輕鬆地將估計的投資回報與特定州的歷史回報進行比較。

一些研究因素包括：

• 平均年回報率
• 每英畝價格
• 租金

您還可以查看特定州的農業詳細信息。 例如，您可以查看縣級數據或評估一個州最常見的作物。

AcreTrader 的成本是多少？

加入 AcreTrader 是免費的，您只需為活躍投資支付費用。

最低投資因房產而異，但通常在 10,000 美元到 20,000 美元之間。 每股是一英畝的 1/10，所以購買 10 股意味著你持有一英畝。

大多數產品需要購買多達四英畝的股票才能開倉。

部分投資費用包括：

• 年服務費： 0.75%
• 收盤費（投資開盤時一次性）： 2%
• 銷售費用（房產出售時）： 5%

這些費用類似於其他面向認可和非認可投資者的眾籌房地產平台。

另一個隱藏成本可能是長達 10 年的潛在長期投資承諾和缺乏二級交易。 一旦你投資了一個產品，如果一個更有利可圖的機會出現，你就不能把錢拿出來。

投資農田的波動性可能小於股票。 但是，它缺乏提前贖回股票以獲得具有更高增長潛力的資產的靈活性。

AcreTrader 回報

投資者可以預期獲得 3% 至 6% 的年度現金收益率股息。 現金股息於 12 月派發，並須繳納所得稅。

該平台估計年均淨回報率為 6% 至 9%。 也就是說，在平台出售農場之前，您可能不會意識到您的實際回報。

由於農田投資的歷史回報率約為 12%，因此預計年收益率會謹慎行事。 AcreTrader 表示，由於商品價格較低和承保保守，他們的預期回報較小。

AcreTrader 的優點和缺點

這些是通過 AcreTrader 投資農田的利弊。

優點

• 投資農田和木材
• 美國各地的控股
• 可以參加預資助網絡研討會

缺點

• 股息每年派發一次
• 沒有二級市場
• 僅限合格投資者

什麼是 FarmTogether？

FarmTogether 為金融行動特別工作組 (FATF) 國家的認可和國際投資者提供了多種投資農田的機會。 該平台由農業金融專家創立。

該網站目前僅提供投資於種植永久性作物和行作物的土地的能力。

每個眾籌產品的最低投資額可低至 15,000 美元。 但是，如果您可以投資 100,000 美元或更多，就有可能獲得專業產品。 這讓您擁有永久的投資期限或直接所有權。

如果您現金充裕並希望在農業中獲得相當大的地位，FarmTogether 廣泛的個性化是考慮使用該平台的最佳理由之一。

甚至可以在選定持股的二級交易所及早贖回您的股票。 不幸的是，此功能並非適用於所有產品。

FarmTogether 是如何運作的？

您可以加入 FarmTogether 以瀏覽可用的和以前的產品。 支持應稅賬戶和自主 IRA。

FarmTogether 目前專注於少數幾個州的投資，包括：

• 加利福尼亞
• 伊利諾伊州
• 內布拉斯加州
• 俄克拉荷馬州
• 俄勒岡
• 華盛頓

您必須樂於投資一家只提供行作物和永久性作物的公司。

該平台旨在每月至少推出一項產品。 這種籌款頻率比 AcreTrader 慢。

此外，您的投資選擇取決於您願意投資多少。

眾籌農場

大多數產品都有眾籌股票。 這種交易結構類似於 AcreTrader 和其他合格投資者的投資。

最低投資起價為 15,000 美元，但視投資機會而定，可能更高。

大多數產品的目標持有期為 7 至 10 年。 再一次，這種近似的投資期限類似於其他眾籌房地產產品。

投資者將在投資頁面上找到許多詳細信息，包括：

• 農場概況
• 運營商歷史
• 投資深潛投資前視頻
• 價值驅動因素（FarmTogether 最喜歡的）
• 財務摘要
• 風險評級
• 特定投資常見問題解答

現金收益率可能在 2% 到 12% 之間，具體取決於產品的風險水平和長期潛力。

可持續農田基金

可持續農田基金需要至少 100,000 美元的投資。 它也沒有目標持有期。

因此，由於基金終止日期是開放式的，因此您可以終身持有該頭寸，但也可以在出售股票時保持更大的靈活性。

該基金比眾籌投資具有更大的內在風險，因為這些產品可以使用債務融資來優化潛在的投資回報。 其目標槓桿貸款與價值比率 (LTV) 高達物業評估價值的 30%。

目標年分配收益率高達6%。 不幸的是，這沒有一些可用的眾籌產品那麼高。

該基金的農作物目標資產配置包括：

• 50% 堅果
• 25% 樹果
• 15% 柑橘
• 10% 行作物

該基金強調永久性作物，因為它們的年產量往往高於行作物。

這種投資選擇的另一個主要區別是能夠投資多個物業，因為它是一個管理基金。 雖然您的最低投資額較高，但您可以獲得即時多元化的投資組合。

此外，您還可以獲得建立投資組合的幫助。

定制產品

如果您碰巧有至少 300 萬美元的資產準備投資於農業，您可以安排一次電話會議，以便 FarmTogether 可以幫助您建立一個精心策劃的投資組合。

一些自定義選項包括：

• 1031交流
• 槓桿債務
• 有機或再生農田

投資者如何賺錢

當租戶支付租金時，投資者從租賃協議中獲得收入。 成功收成的農業收入也可能與投資者分享。 這些收益率是目標淨現金收益率的一部分。

房地產升值甚至可以提高年化平均回報率。 但是，直到項目終止並且 FarmTogether 清算所有流通股後，這些利潤才會實現。

現金投資收益按季度、每半年或每年分配到投資者的銀行賬戶。 分發頻率取決於發售協議。

風險回報譜

FarmTogether 上的每個眾籌報價都包括風險評級和投資潛力。

大多數排名為：

• 低風險和低迴報
• 中等風險和高回報

決定評級的因素有很多，包括作物類型、水權和經營結構。

FarmTogether 的費用是多少？

FarmTogether 是免費加入的，但您會為您的投資現金支付若干一次性和持續費用。

費用因產品而異，但以下是眾籌產品的估算值：

• 新投資高達 1% 的前期費用
• 1% 年服務費
• 高達 1% 的銷售費用

可持續基金和定制產品可能會收取額外費用，包括收購和激勵費用。 未來的融資輪次也可能是必要的，但您可以在初始投資後自願增加新的捐款。

最低投資額因產品類型而異，可能包括：

• 眾籌產品： 15,000 美元
• 可持續基金： 100,000 美元
• 定制產品： 300萬美元

FarmTogether 回歸

租金和作物收入的年淨現金收益在 2% 到 12% 之間。 永久性作物的目標產量往往高於行作物。

考慮土地升值後，目標年化回報率為 6% 至 12%。

這些回報可能高於 AcreTrader，因為該平台似乎更容易接受槓桿產品。 雖然這些交易可以有更高的收益，但它們也可能帶來更多的風險。

FarmTogether 的優點和缺點

如果您仍然不確定 FarmTogether 是否適合您，這些利弊可以幫助您做出決定。

優點

• 個人產品和管理基金
• 具有靈活承諾的常青基金
• 永久和行作物

缺點

• 沒有林地投資
• 僅限合格投資者
• 每月一份清單

AcreTrader 與 FarmTogether 比較

概括

您可以通過 AcreTrader 或 FarmTogether 成功投資農田。 更適合您的選擇取決於您的投資目標和現金餘額。

AcreTrader 僅提供個別交易，但提供行作物、永久性作物和林地。 它的最低投資可低至 10,000 美元，您可以每週預測新交易。
FarmTogether 每月可能只提供一項新交易，並且最低投資額為 15,000 美元。 可持續基金是使您的投資組合多樣化的一種簡單方法，並且個別報價可以為激進的投資者提供更高的回報。