Обзор StartEngine: платформа для инвестиций в стартапы

Инвестирование в стартапы — это возможность с высоким риском, которая может помочь инвесторам зарабатывать деньги, поддерживая растущие компании. Однако найти эти инвестиции может быть сложно, поскольку малые предприятия не имеют такого рекламного охвата, как публичные компании.

К счастью, вы можете использовать StartEngine, чтобы получить доступ к этому классу активов. Обычные инвесторы могут инвестировать всего 100 долларов в начинающие компании и предметы коллекционирования.

Этот обзор StartEngine может помочь вам решить, подходит ли сервис для ваших инвестиционных целей.

4.1

Общий рейтинг

Резюме

Можно инвестировать в стартапы и предметы коллекционирования с минимальными инвестициями от 100 долларов. Инвесторы могут получать бонусные акции и вознаграждения. К сожалению, эти активы являются высокорисковыми и требуют владения в течение нескольких лет.

• Право инвестора

  4,5

• Варианты инвестиций

  4,5

• Минимальные инвестиции

  4

• Сборы

  4

• Обслуживание клиентов

  3,7

Плюсы

• Неаккредитованные инвесторы могут инвестировать
• $100 минимальная инвестиция
• Множество вариантов инвестирования
• Получайте бонусы для инвесторов

Минусы

• Активы с высоким риском
• Неликвидные акции
• Нет пенсионных счетов
• Нет поддержки по телефону

• Посетите StartEngine

Что такое StartEngine?

StartEngine — это краудфандинговая платформа, которая позволяет отдельным инвесторам инвестировать в компании на ранней стадии. Как правило, этот инвестиционный сектор предназначен только для аккредитованных инвесторов с большим собственным капиталом.

К счастью, в StartEngine нет требований к минимальному доходу или собственному капиталу для присоединения.

Кроме того, платформу также можно использовать для инвестирования в предметы коллекционирования, такие как предметы искусства, коллекционные карточки и часы.

Сайт является популярной платформой для краудфандинга, поскольку он предлагает множество вариантов инвестирования и имеет низкий минимум инвестиций.

Например, вы можете инвестировать всего 100 долларов в конкретные предложения. Тем не менее, другие возможности могут иметь минимальные инвестиции в размере 1000 долларов США.

Кроме того, его поддерживает Кевин О'Лири (также известный как Мистер Чудесный), известный ангел-инвестор из телесериала Shark Tank .

В настоящее время у сервиса есть только мобильное приложение для iOS. Пользователи Android должны получить доступ к платформе с компьютера или мобильного браузера.

Является ли StartEngine законным?

Да, StartEngine является законным. Он принадлежит StartEngine Capital, LLC, которая зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) и является членом Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA).

Правила SEC требуют, чтобы компании предоставляли точную и правдивую информацию. FINRA уполномочена Конгрессом защищать американских инвесторов, следя за тем, чтобы индустрия брокеров и дилеров работала честно и честно.

Как работает StartEngine?

Независимо от того, являетесь ли вы финансовым профессионалом или относитесь к категории неаккредитованных инвесторов, вы можете инвестировать в несколько альтернативных активов с помощью этой платформы. Как правило, большинство приложений для инвестирования без акций предлагают только один вариант инвестирования.

Все предложения на StartEngine позволяют вам приобрести позицию в акционерном капитале, аналогичную акциям. Хотя вы не будете получать периодические выплаты дивидендов, вы заработаете деньги, если сможете продать свои акции с прибылью.

Краудфандинг акций — это первый этап инвестирования для компаний раннего роста, которые пытаются привлечь капитал. Это также одна из самых рискованных инвестиционных возможностей.

Тем не менее, это может иметь больший потенциал вознаграждения, чем инвестирование на поздних стадиях или ожидание покупки акций на фондовом рынке.

Обычно лучше открыть небольшую позицию в нескольких компаниях, чтобы ограничить свой риск. StartEngine предоставляет множество вариантов инвестирования и несколько исследовательских инструментов, которые помогут вам стать успешным инвестором.

Кроме того, все инвестиции осуществляются через налогооблагаемый счет. Платформа пока не поддерживает пенсионные счета с налоговыми льготами или самоуправляемые IRA.

Вот как работает процесс при использовании StartEngine.

1. Зарегистрироваться

Как аккредитованные, так и неаккредитованные инвесторы легко могут безопасно создать учетную запись StartEngine. Чтобы создать учетную запись на этой платформе краудфандинга, вы можете зарегистрироваться на мобильном устройстве или на компьютере.

Вы можете зарегистрироваться с помощью:

• идентификатор Apple ID
• Фейсбук
• Google
• Эл. адрес

Вам нужно будет подтвердить свой адрес электронной почты, чтобы завершить создание учетной записи, если вы регистрируетесь с использованием этой опции.

2. Просмотр инвестиций

После того, как вы зарегистрируетесь в StartEngine, у вас будет возможность просмотреть различные типы инвестиций, чтобы провести собственную проверку. Вам необходимо оценить эти варианты самостоятельно, поскольку у вас не будет доступа к стратегическому консультанту для получения рекомендаций по инвестициям.

Альтернативная торговая система предлагает два варианта инвестирования, включая стартапы и предметы коллекционирования.

Стартапы

Стартапы, которые пытаются собрать деньги, являются наиболее распространенным вариантом инвестиций StartEngine.

Вы можете получить доступ к различным секторам бизнеса и компаниям, которые стремятся либо стать публичными, либо быть приобретенными покупателем.

Вы можете найти предложения для новых стартапов во многих отраслях, в том числе:

• Искусственный интеллект
• Биотехнология
• Чистые технологии
• Одежда
• Образование
• Электроника
• Финансовые услуги
• Игры
• Музыка
• Розничная торговля
• Спортивный
• Путешествовать

Минимум инвестиций для этих бизнес-стартапов обычно составляет от 100 до 500 долларов для большинства предложений. Вы можете купить акции, пока открыт раунд финансирования.

Кроме того, эта инвестиционная возможность может предоставить вам особые вознаграждения, если вы инвестируете определенную сумму денег. Например, вы можете получить бесплатную одежду, образцы продукции или впечатления в знак признательности за вашу лояльность.

Коллекционные предметы

Также можно купить акции физических и цифровых предметов коллекционирования, которые могут вырасти в цене.

Вы можете рассмотреть этот вариант, если у вас недостаточно денег или места для хранения, чтобы купить дорогие редкие предметы.

Некоторые из предложений включают в себя:

• Искусство
• Монеты
• Комиксы
• NFT
• Спортивные коллекционные карточки
• Часы
• Вино

Предложения могут быть для современных постановок или винтажных изданий.

Планируйте инвестировать от 100 до 500 долларов на большинство коллекционных предложений. Интересно, что часы могут потребовать только бай-ин от 2 до 10 долларов, что позволяет легко инвестировать небольшие суммы денег.

3. Сделайте инвестиции

С StartEngine вы сами себе менеджер по работе с клиентами. Как только вы решите, во что хотите инвестировать, вам нужно будет заплатить за свои инвестиции.

Вы можете произвести оплату через:

• Автоматизированная клиринговая палата (ACH)
• Кредитная карта
• Передача по проводам

В зависимости от способа оплаты, обработка может варьироваться от мгновенной до четырех рабочих дней.

Имейте в виду, что если вы инвестируете в стартап, а кампания не достигает своей цели по сбору средств, компания вернет вам вложенные средства и не будет выпускать акции.

Это означает, что неудачные кампании по финансированию не облагаются налогом, поскольку вы не ликвидируете акции.

4. Держите или продавайте

После оплаты ваших инвестиций вы можете продолжать инвестировать в будущие раунды, удерживать свою позицию или продавать подходящие ценные бумаги на торговой платформе StartEngine.

Важно отметить, что независимо от того, инвестируете ли вы в компании или материальные активы, инвестиции в StartEngine обычно требуют долгосрочного владения не менее пяти лет, чтобы продать свои акции с целью получения прибыли.

В идеале вы сможете поддерживать свои инвестиции в течение всего периода владения. Однако StartEngine позволяет вам досрочно продать свою позицию через свою торговую платформу.

Торговая платформа

Одним из недостатков инвестирования в стартапы является присущая ему неликвидность. Вы должны инвестировать только те деньги, которые, по вашему мнению, не понадобятся в течение нескольких лет.

К счастью, эта краудфандинговая платформа предлагает вторичную биржу, где вы можете покупать и продавать акции. В результате вы можете продать свои акции досрочно, если вам нужно привлечь капитал.

Однако минимальный срок владения по-прежнему зависит от структуры сделки. Структуры сделок включают Положение A+ и Положение о краудфандинге.

Вот минимальные периоды владения для каждой структуры:

• Положение A+: может быть продано после закрытия финансирования кампании.
• Положение о краудфандинге (CF): должно храниться не менее одного года перед продажей.

Прежде чем выбрать краудфандинговую структуру регулирования, убедитесь, что вы согласны удерживать свою позицию в течение как минимум одного года.

Вы также можете купить акции компаний, которые в настоящее время не занимаются сбором средств. Покупка акций позволяет вам получить акции с потенциальной скидкой.

Третий вариант досрочной ликвидации ваших инвестиций — обмен акциями между двумя компаниями, если один человек не хочет расчет наличными.

Не каждая компания, привлекающая средства с помощью этого сервиса, предлагает торговлю акциями через платформу StartEngine Secondary. Тем не менее, это положительный шаг к тому, чтобы облегчить инвестирование в этот сектор.

Сколько стоит StartEngine?

Открыть инвестиционный счет StartEngine можно бесплатно. Однако вы можете заплатить комиссию за покупку или продажу акций.

Эти сборы могут включать:

• Плата за обработку до 3,5% для покупки акций (компания может оплатить эту комиссию)
• Комиссия за транзакцию в размере 5 долларов США за продажу при продаже акций

Комиссия за транзакцию снижается до 4 долларов США для премиальных участников Owner's Bonus.

Эти сборы конкурентоспособны с другими сайтами для инвестиций в стартапы, но могут быть выше, чем у приложений для торговли акциями.

Только необходимость инвестировать 100 долларов за многие предложения делает эту платформу доступной. В результате вы можете легко диверсифицировать свой портфель, чтобы практиковать надежное управление рисками.

Бонус владельца

Если вы планируете регулярно инвестировать в платформу, возможно, стоит приобрести годовое премиум-членство. Программа StartEngine Owner's Bonus стоит 275 долларов в год.

Преимущества премиум-класса включают в себя:

• Получите 10% бонусных акций на избранные предложения
• Скидка 20% на комиссию за транзакцию в размере 5 долларов США при продаже акций
• Приоритетный доступ к спискам ожидания

Лучше всего сначала опробовать сайт, чтобы определить, сколько вы на самом деле будете его использовать, прежде чем подписываться на бонусную программу владельца.

Ключевая особенность

Эти функции могут помочь как аккредитованным, так и неаккредитованным инвесторам максимально увеличить свое членство в StartEngine и получить доступ к труднодоступным инвестициям.

Исследуйте инвестиции

Всегда есть варианты инвестиций, которые собирают средства на StartEngine. Сайт позволяет легко сортировать предложения.

В частности, есть четыре полезных поисковых фильтра:

• Наибольший импульс: компании, которые привлекли больше всего денег за последние несколько дней.
• Недавно запущено: новейшие списки платформы
• Наиболее финансируемые: предложения, которые в целом собрали больше всего денег.
• Скоро закрытие: кампании по финансированию, которые скоро закроются

Вы также можете просматривать списки по отраслям с помощью раскрывающегося меню. Интерактивный поисковый фильтр позволяет находить компании и предметы коллекционирования по ключевому слову.

После того, как вы определите потенциальные инвестиции, платформа предоставит несколько деталей, которые позволят вам узнать больше о компании.

Это включает:

• Биографии команды лидеров
• Обновления прогресса
• Белые книги и раскрытия SEC
• Стратегия отступления
• Вознаграждение инвестора

Каждый из этих ресурсов упрощает проведение комплексной проверки. Тем не менее, по-прежнему целесообразно исследовать компанию (и конкурентов) с помощью других инструментов, поскольку эта информация не обязательно дает финансовые рекомендации.

Уникальные предметы коллекционирования

Возможность инвестировать в предметы коллекционирования и стартапы на одной платформе делает StartEngine уникальным. Эти предметы могут иметь одинаковую отдачу от инвестиций, и вы инвестируете в предметы, пользующиеся спросом.

Как и инвестиции в стартапы, инвестиции в предметы коллекционирования обычно труднодоступны из-за высоких минимальных инвестиций. Традиционно вы должны купить весь актив, что может легко потребовать вложения 100 000 долларов или более.

С помощью StartEngine можно получить доступ к этим твердым активам через дробные акции.

Некоторые из последних предложений включают в себя:

• Карточка новичка Майкла Джордана
• Карточка новичка Джеки Робинсон Лиф
• Бэтмен # 1 1940 комикс
• Бэнкси смейся сейчас NFT
• искусство Пикассо
• Инвестиционное вино
• часы Ролекс

Каждое предложение подробно описывает историю предмета и недавнюю историю аукционных цен. Вы также можете просмотреть изображения продуктов и спецификации, чтобы узнать больше.

Инвестируйте с помощью кредитной карты

Существует несколько способов финансирования ваших инвестиций, в том числе традиционные варианты банковских переводов ACH и банковских переводов.

Платформа также поддерживает кредитные карты и дебетовые карты для мгновенного финансирования. Это отличается от традиционного инвестиционного процесса.

Лимит транзакции составляет 10 000 долларов США, и StartEngine не взимает дополнительных комиссий.

К сожалению, не все компании принимают транзакции по картам из-за дополнительных комиссий за обработку. Вы также должны убедиться, что эмитент вашей карты не взимает дополнительную комиссию за эту транзакцию.

Биржа труда

Помимо зарабатывания денег на успешных инвестициях на ранних стадиях, существует также доска объявлений с компаниями-партнерами. Эти компании собрали средства с помощью StartEngine и отдали их сообществу, наняв лучших специалистов.

Вы можете найти некоторые удаленные вакансии на этой доске объявлений, в то время как другие зависят от местоположения.

Вакансии могут быть связаны со следующими задачами:

• Блокчейн-разработчик
• Служба поддержки
• Облачный инженер
• Инженер-механик
• Операционный менеджер
• Менеджер по продажам

В каждом объявлении указывается место работы и возраст публикации. Вы можете фильтровать вакансии по сектору, должности и местоположению.

Зарабатывайте бонусные акции

Постоянные инвесторы и те, кто хочет инвестировать больший баланс, могут претендовать на бонус вознаграждения владельца. Ваш годовой взнос составляет 275 долларов, но вы можете получить 10% бонусных акций на предложения со значком молнии.

Например, вы получаете 10 бонусных акций при покупке 100 акций.

Не каждая компания участвует в этой бонусной программе. Если вы решите инвестировать в стартап, не участвующий в проекте, вы все равно можете получить специальные вознаграждения, доступные всем потенциальным инвесторам.

Отзывы клиентов

Инвестирование в стартапы — захватывающий сектор, но он, естественно, сопряжен с высоким риском и подходит не всем. Несмотря на то, что отзывов о StartEngine не так много, эта информация о клиентах может помочь вам определить, подходит ли он вам.

Вот как StartEngine показывает себя на разных рейтинговых платформах:

Общие рейтинги не самые лучшие среди альтернативных инвестиционных приложений. Общие жалобы включают медленную реакцию клиентов, многолетние инвестиционные обязательства и волатильность инвестиций.

Вот несколько отзывов от людей, которые использовали платформу:

«Я неаккредитованный инвестор, и безумие думать, что всего несколько лет назад я даже не мог инвестировать в стартапы! StartEngine значительно демократизировал финансы, и все мы, розничные инвесторы, выиграем от этого». — ТС

«Отличный сайт для инвестиций в перспективные стартапы. Многие из отзывов, кажется, от людей, не знающих, во что они ввязываются. Этот тип посредника — ваш единственный вариант, если вы хотите инвестировать в многообещающие стартапы — других вариантов нет!» — Алекс Х.

«Это многообещающая платформа, однако, если эта компания продолжит взимать с инвесторов комиссию в размере 3,5% за каждую сделанную ими инвестицию, это в конечном итоге приведет к ее упадку». - жизнь продолжается

«Вложено 500 долларов. Кажется, что на этой платформе нет только входа, НЕТ ВЫХОДА. Нет поддержки клиентов по телефону. Похоже на ловушку. — Арул П.

Альтернативы StartEngine

Если вы не уверены, что эта платформа вам подходит, есть много других компаний, которые вы можете использовать для своих инвестиционных потребностей. Эти альтернативы StartEngine могут помочь вам инвестировать в стартапы и другие классы активов.

Финансируемый

Аккредитованные инвесторы могут приобретать акции или долговые обязательства в малых предприятиях через Fundable.

Минимальная сумма инвестиций начинается от 1000 долларов, что выше, чем у StartEngine. Тем не менее, он по-прежнему доступен для состоятельных инвесторов.

Каждое открытое предложение включает резюме компании и бизнес-план. Эта платформа может предоставить больше возможностей для инвестиций для квалифицированных пользователей.

Майинвест

Mainvest открыт для всех потенциальных инвесторов и имеет минимум 100 долларов. Многие предприятия предлагают заемное финансирование, поэтому вы можете купить векселя о распределении доходов, чтобы оценить доходность своих инвестиций с помощью мультипликатора собственного капитала.

Эта функция позволяет легко рассчитать потенциальную прибыль от инвестиций. Большинство инвестиционных сроков рассчитаны на пять лет, и вы получаете дивиденды во время погашения.

Другие варианты инвестирования имеют структуру капитала, аналогичную StartEngine. В этой ситуации вы покупаете акции и не получаете доход, пока не продадите их после того, как компания станет публичной или будет приобретена.

Прочтите наш обзор Maininvest для получения дополнительной информации.

Yieldstreet

Yieldstreet предлагает широкий набор инвестиционных возможностей. Однако вы должны быть аккредитованным инвестором, чтобы получить полный доступ к платформе.

Аккредитованные инвесторы могут инвестировать напрямую в эти портфели:

• Искусство
• Кредиты под залог (например, мотоциклы, малый бизнес)
• Недвижимость
• Цепочка поставок

Розничные инвесторы не могут напрямую инвестировать в эти активы, но они могут получить косвенный доступ через Yieldstreet Prism Fund. Минимальная инвестиция составляет 500 долларов США, а годовая историческая норма распределения составляет 8%.

Вы также можете предпочесть инвестировать через Prism Fund, если хотите получить доступ к альтернативным инвестициям, но у вас нет времени или навыков для исследования отдельных проектов.

Подробнее читайте в нашем обзоре Yieldstreet .

Часто задаваемые вопросы

Поскольку StartEngine предлагает доступ к эксклюзивному классу активов, важно понимать, как работает платформа, чтобы вы могли защитить свое богатство.

Резюме

Если у вас высокая устойчивость к риску и долгосрочные инвестиции, StartEngine предлагает множество вариантов инвестиций для стартапов и предметов коллекционирования. Это также одно из немногих мест, где неаккредитованные инвесторы могут инвестировать в альтернативные активы.

Тем не менее, аккредитованные инвесторы могут найти более привлекательные возможности в другом месте.

Хотя платформа идеальна, люди могут диверсифицировать свои портфели с минимальными инвестициями.