Revisão do StartEngine: uma plataforma para investir em startups

O investimento inicial é uma oportunidade de alto risco que pode ajudar os investidores a ganhar dinheiro apoiando empresas em crescimento. No entanto, encontrar esses investimentos pode ser difícil, pois as pequenas empresas não têm o mesmo alcance publicitário que as empresas de capital aberto.

Felizmente, você pode usar o StartEngine para obter exposição a essa classe de ativos. Investidores comuns podem investir apenas US$ 100 em empresas iniciantes e colecionáveis ​​em estágio inicial.

Esta revisão do StartEngine pode ajudá-lo a decidir se o serviço é adequado para seus objetivos de investimento.

4.1

Avaliação geral

Resumo

É possível investir em startups e colecionáveis ​​com mínimos de investimento tão baixos quanto $ 100. Os investidores podem receber ações de bônus e recompensas. Infelizmente, esses ativos são de alto risco e exigem manutenção por vários anos.

• Qualificação do investidor

  4,5

• Opções de investimento

  4,5

• Investimento mínimo

  4

• Honorários

  4

• Atendimento ao Cliente

  3.7

Prós

• Investidores não credenciados podem investir
• Investimento mínimo de $ 100
• Muitas opções de investimento
• Ganhe bônus para investidores

Contras

• Ativos de alto risco
• Ações ilíquidas
• Sem contas de aposentadoria
• Sem suporte por telefone

• Visite StartEngine

O que é Start Engine?

StartEngine é uma plataforma de crowdfunding de ações que permite que investidores individuais invistam em empresas em estágio inicial. Normalmente, esse setor de investimento é apenas para investidores credenciados com alto patrimônio líquido.

Felizmente, com o StartEngine, não há requisitos mínimos de renda ou patrimônio líquido para participar.

Além disso, também é possível usar a plataforma para investir em colecionáveis ​​como arte, cromos e relógios.

O site é uma plataforma popular de crowdfunding de ações, pois oferece muitas opções de investimento e tem baixos mínimos de investimento.

Por exemplo, você pode investir apenas US$ 100 em ofertas específicas. Dito isso, outras oportunidades podem ter um investimento mínimo de US$ 1.000.

Além disso, tem o apoio de Kevin O'Leary (também conhecido como Mr. Wonderful), um famoso investidor anjo da série de televisão Shark Tank .

Atualmente, o serviço possui apenas um aplicativo móvel para iOS. Os usuários do Android devem acessar a plataforma de um computador ou navegador móvel.

O StartEngine é legítimo?

Sim, o StartEngine é legítimo. É de propriedade da StartEngine Capital, LLC, que está registrada na Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA e é membro da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

As regras da SEC exigem que as empresas forneçam informações precisas e verdadeiras. A FINRA está autorizada pelo Congresso a proteger os investidores americanos, garantindo que o setor de corretoras opere de forma justa e honesta.

Como o StartEngine funciona?

Seja você um profissional financeiro ou da categoria de investidores não credenciados, você pode investir em diversos ativos alternativos usando esta plataforma. Normalmente, a maioria dos aplicativos de investimento sem ações oferece apenas uma opção de investimento.

Todas as ofertas do StartEngine permitem que você compre uma posição de capital, semelhante a ações. Embora você não receba pagamentos recorrentes de dividendos, você ganhará dinheiro se puder vender suas ações com lucro.

O equity crowdfunding é a primeira fase de investimento para empresas de crescimento inicial que estão tentando levantar capital. É também uma das oportunidades de investimento mais arriscadas.

Dito isso, pode ter mais potencial de recompensa do que investir em estágio avançado ou esperar para comprar ações no mercado de ações.

Geralmente, é melhor abrir uma pequena posição em várias empresas para limitar seu risco. A StartEngine oferece muitas opções de investimento e várias ferramentas de pesquisa para ajudá-lo a ser um investidor de sucesso.

Além disso, todos os investimentos são feitos através de uma conta tributável. A plataforma ainda não suporta contas de aposentadoria com vantagens fiscais ou IRAs autodirigidas.

Veja como o processo funciona ao usar o StartEngine.

1. Inscreva-se

É fácil para investidores credenciados e não credenciados criar com segurança uma conta StartEngine. Para fazer uma conta com esta plataforma de crowdfunding de ações, você pode se inscrever em um dispositivo móvel ou desktop.

Você pode se registrar usando:

• identificação da Apple
• Facebook
• Google
• E-mail

Você precisará verificar seu endereço de e-mail para concluir a criação de sua conta se se registrar usando esta opção.

2. Navegue pelos investimentos

Depois de se inscrever no StartEngine, você terá a oportunidade de navegar por diferentes tipos de investimentos para fazer sua própria diligência. Você precisa avaliar essas opções por conta própria, pois não terá acesso a um consultor estratégico para aconselhamento de investimentos.

O sistema de negociação alternativo oferece duas opções de investimento, incluindo startups e colecionáveis.

Iniciantes

Empresas iniciantes que estão tentando arrecadar dinheiro são a opção de investimento mais comum da StartEngine.

Você pode obter exposição a vários setores de negócios e empresas que têm aspirações de se tornarem negociadas publicamente ou serem adquiridas por um comprador.

Você pode encontrar ofertas para novas empresas iniciantes em muitos setores, incluindo:

• Inteligência artificial
• Biotecnologia
• Tecnologia limpa
• Confecções
• Educação
• Eletrônicos
• Serviços financeiros
• Jogos
• Música
• Retalho
• Esportes
• Viagem

O investimento mínimo para essas startups de negócios geralmente é entre US $ 100 e US $ 500 para a maioria das ofertas. Você pode comprar ações enquanto a rodada de financiamento estiver aberta.

Além disso, esta oportunidade de investimento pode fornecer recompensas especiais se você investir uma quantia específica de dinheiro. Por exemplo, você pode receber roupas grátis, amostras de produtos ou experiências como forma de agradecimento por sua fidelidade.

Colecionáveis

Também é possível comprar ações de colecionáveis ​​físicos e digitais que podem se valorizar.

Você pode considerar essa opção se não tiver dinheiro suficiente ou capacidade de armazenamento para comprar itens raros caros.

Algumas das ofertas incluem:

• Arte
• Moedas
• Banda desenhada
• NFTs
• Cartões de troca de esportes
• Relógios
• Vinho

As ofertas podem ser para produções modernas ou edições vintage.

Planeje investir entre US $ 100 e US $ 500 para a maioria das ofertas colecionáveis. Curiosamente, os relógios só podem exigir um buy-in entre $ 2 e $ 10, o que facilita o investimento de pequenas quantias de dinheiro.

3. Faça um investimento

Com o StartEngine, você é seu próprio gerente de conta. Depois de decidir em que gostaria de investir, você precisará pagar pelo seu investimento.

Você pode efetuar o pagamento através de:

• Câmara de compensação automatizada (ACH)
• Cartão de crédito
• Transferência bancária

Dependendo do seu método de pagamento, o processamento pode variar de instantâneo a quatro dias úteis.

Lembre-se de que, se você investir em uma startup e a campanha não atingir sua meta de captação de recursos, a empresa reembolsará seus fundos comprometidos e não emitirá ações.

Isso significa que as campanhas de financiamento malsucedidas são um evento não tributável, pois você não está liquidando ações.

4. Manter ou vender

Depois de pagar pelo seu investimento, você pode continuar investindo em rodadas futuras, manter sua posição ou vender títulos elegíveis na plataforma de negociação da StartEngine.

É importante observar que, independentemente de você investir em empresas ou ativos tangíveis, os investimentos no StartEngine geralmente exigem um período de retenção de longo prazo de pelo menos cinco anos para vender suas ações com lucro.

Idealmente, poderá manter o seu investimento durante todo o período de detenção. No entanto, o StartEngine permite que você venda sua posição antecipadamente por meio de sua plataforma de negociação.

Plataforma de negociação

Uma desvantagem do investimento em startups é sua iliquidez inerente. Você só deve investir dinheiro que não prevê precisar por vários anos.

Felizmente, esta plataforma de crowdfunding de ações oferece uma troca secundária onde você pode comprar e vender ações. Como resultado, você pode vender suas ações antecipadamente se precisar levantar capital.

No entanto, o período mínimo de detenção ainda depende da estrutura do negócio. As estruturas de negócios incluem o Regulamento A+ e o Crowdfunding do Regulamento.

Aqui estão os períodos mínimos de retenção para cada estrutura:

• Regulamento A+: pode ser vendido após o fechamento do financiamento da campanha
• Regulamentação Crowdfunding (CF): deve ser mantido por pelo menos um ano antes de vender

Antes de escolher uma estrutura de Crowdfunding Regulamentar, certifique-se de que está de acordo em manter sua posição por pelo menos um ano.

Você também pode comprar ações de empresas que não estão captando recursos no momento. A compra de ações permite que você obtenha ações com um desconto potencial.

Uma terceira opção para liquidar seu investimento antecipadamente é trocar ações entre duas empresas se uma pessoa não quiser uma liquidação em dinheiro.

Nem toda empresa que arrecada fundos por meio desse serviço oferece negociação de ações por meio da plataforma StartEngine Secondary. No entanto, é um passo positivo para tornar esse setor mais fácil de investir.

Quanto custa o StartEngine?

É grátis abrir uma conta de investimento StartEngine. No entanto, você pode pagar uma taxa para comprar ou vender ações.

Essas taxas podem incluir:

• Taxa de processamento de até 3,5% para comprar ações (a empresa pode pagar essa taxa)
• Taxa de transação de $ 5 por venda ao vender ações

A taxa de transação reduz para $4 para membros premium do Owner's Bonus.

Essas taxas são competitivas com outros sites de investimento em startups, mas podem ser mais altas do que os aplicativos de negociação de ações.

Apenas ter que investir $ 100 para muitas ofertas torna esta plataforma acessível. Como resultado, você pode diversificar facilmente seu portfólio para praticar uma boa gestão de risco.

Bônus do proprietário

Se você planeja investir regularmente na plataforma, pode valer a pena adquirir uma assinatura premium anual. O programa de bônus do proprietário da StartEngine custa $ 275 por ano.

Os benefícios premium incluem:

• Receba 10% de ações de bônus em ofertas selecionadas
• 20% de desconto na taxa de transação de $ 5 ao vender ações
• Acesso prioritário às listas de espera

É melhor experimentar o site primeiro para determinar quanto você realmente o usará antes de se inscrever no programa de bônus do proprietário.

Características principais

Esses recursos podem ajudar investidores credenciados e não credenciados a maximizar sua associação ao StartEngine e obter exposição a investimentos de difícil acesso.

Explorar investimentos

Sempre há opções de investimento que estão levantando fundos no StartEngine. O site facilita a classificação das ofertas.

Especificamente, existem quatro filtros de pesquisa úteis:

• Mais Momentum: Empresas que arrecadaram mais dinheiro nos últimos dias
• Lançado recentemente: as mais recentes listagens da plataforma
• Mais financiados: ofertas que arrecadaram mais dinheiro em geral
• Fechando em breve: campanhas de financiamento que serão fechadas em breve

Você também pode procurar listagens por setor com um menu suspenso. Um filtro de pesquisa interativo permite encontrar empresas e colecionáveis ​​por palavra-chave.

Depois de identificar um potencial investimento, a plataforma fornece vários detalhes que permitem que você saiba mais sobre a empresa.

Esses incluem:

• Biografia da equipe de liderança
• Atualizações de progresso
• White papers e divulgações da SEC
• Saída estratégica
• Recompensas para investidores

Cada um desses recursos facilita a execução de sua devida diligência. No entanto, ainda é aconselhável pesquisar uma empresa (e a concorrência) com outras ferramentas, pois essas informações não fornecem necessariamente conselhos financeiros.

Colecionáveis ​​exclusivos

Poder investir em colecionáveis ​​e startups na mesma plataforma ajuda a tornar o StartEngine único. Esses itens podem ter retornos de investimento semelhantes e você está investindo em itens que estão em demanda.

Assim como o investimento inicial, o investimento em colecionáveis ​​geralmente é difícil de acessar devido aos altos mínimos de investimento. Tradicionalmente, você precisa comprar todo o ativo, o que pode facilmente exigir um investimento de US$ 100.000 ou mais.

Com o StartEngine, é possível obter exposição a esses ativos físicos por meio de compartilhamentos fracionados.

Algumas das ofertas recentes incluem:

• Cartão de novato de Michael Jordan
• Cartão de novato de Jackie Robinson Leaf
• Batman #1 1940 história em quadrinhos
• Banksy Rir Agora NFT
• arte de Picasso
• Vinho de investimento
• relógios Rolex

Cada oferta detalha o histórico do item e o histórico recente de preços de leilão. Você também pode visualizar imagens e especificações do produto para saber mais.

Invista com cartão de crédito

Existem várias maneiras de financiar seu investimento, incluindo as opções tradicionais de transferências bancárias ACH e transferências eletrônicas.

A plataforma também suporta cartões de crédito e cartões de débito para financiamento instantâneo. Isso é diferente do processo de investimento tradicional.

O limite de transação é de US$ 10.000 e a StartEngine não cobra taxas extras.

Infelizmente, nem todas as empresas aceitam transações com cartão por causa das taxas de processamento adicionais. Você também deve verificar se o emissor do seu cartão não cobrará taxas extras por essa transação.

Quadro de empregos

Além de ganhar dinheiro com investimentos prósperos em estágio inicial, há também um quadro de empregos com empresas parceiras. Essas empresas levantaram fundos com a StartEngine e estão retribuindo à comunidade contratando os melhores talentos.

Você pode encontrar alguns trabalhos remotos neste quadro de empregos, enquanto outros dependem do local.

As vagas de emprego podem ser para as seguintes tarefas:

• Desenvolvedor Blockchain
• Suporte ao cliente
• Engenheiro de nuvem
• Engenheiro mecânico
• Gerente de Operações
• Executivo de contas de vendas

Cada postagem lista o local do trabalho e a idade da postagem. Você pode filtrar as vagas de emprego por setor, cargo e localização.

Ganhe Ações Bônus

Investidores frequentes e aqueles dispostos a investir um saldo maior podem se qualificar para o Bônus de Recompensas do Proprietário. Suas cotas anuais são de $ 275, mas você pode receber 10% de ações de bônus em ofertas com o ícone de raio.

Por exemplo, você recebe 10 ações de bônus ao comprar 100 ações.

Nem todas as empresas participam deste programa de bônus. Se você decidir investir em uma startup não participante, ainda poderá receber recompensas especiais disponíveis para todos os potenciais investidores.

Avaliações de Clientes

O investimento inicial é um setor empolgante, mas é naturalmente de alto risco e não é ideal para todos. Embora não haja muitas revisões para o StartEngine, essas informações do cliente podem ajudá-lo a determinar se é adequado para você.

Veja como o StartEngine se destaca nas diferentes plataformas de classificação:

As classificações gerais não são as melhores entre os aplicativos de investimento alternativos. Reclamações comuns incluem resposta lenta do cliente, compromisso de investimento de vários anos e volatilidade do investimento.

Aqui estão alguns comentários de pessoas que usaram a plataforma:

“Sou um investidor não credenciado, e é uma loucura pensar como há poucos anos eu não conseguia nem investir em startups! A StartEngine democratizou significativamente as finanças e todos os investidores de varejo podem se beneficiar tremendamente.” — TS

“Ótimo site para investir em startups emergentes. Muitos dos comentários parecem ser de pessoas que não estão cientes do que estão fazendo. Esse tipo de intermediário é sua única opção se você quiser investir em startups emergentes – não há outras opções por aí!” — Alex H

“É uma plataforma promissora, no entanto, se esta empresa continuar a cobrar dos investidores uma taxa de 3,5% por cada investimento que fizerem, isso resultará em seu fim.” - a vida continua

“Investiu $ 500, esta plataforma parece ter apenas entrada SEM SAÍDA. Sem suporte ao cliente por telefone. Parece uma armadilha.” — Aru P.

Alternativas ao StartEngine

Se você não está convencido de que esta plataforma é a opção certa para você, existem muitas outras empresas que você pode considerar usar para suas necessidades de investimento. Essas alternativas ao StartEngine podem ajudá-lo a investir em startups e outras classes de ativos.

Financiável

Investidores credenciados podem comprar ações ou ações de dívida em pequenas empresas por meio do Fundable.

O valor mínimo de investimento começa em $ 1.000, que é maior que o StartEngine. No entanto, ainda é acessível para investidores de alto patrimônio líquido.

Cada oferta aberta inclui um resumo da empresa e um plano de negócios. Essa plataforma pode fornecer mais opções de investimento para usuários qualificados.

Mainvest

A Mainvest está aberta a todos os potenciais investidores e tem um mínimo de $ 100. Muitas empresas oferecem financiamento de dívida, então você pode comprar notas de compartilhamento de receita para estimar seus retornos de investimento por meio do múltiplo de patrimônio.

Esse recurso facilita o cálculo de seus potenciais retornos de investimento. A maioria dos prazos de investimento são de cinco anos e você recebe dividendos durante o pagamento.

Outras opções de investimento têm uma estrutura patrimonial semelhante à StartEngine. Nessa situação, você compra ações e não recebe receita até vendê-las quando a empresa abre o capital ou é adquirida.

Leia nossa análise do Mainvest para obter mais informações.

Yieldstreet

A Yieldstreet tem um conjunto diversificado de oportunidades de investimento. No entanto, você deve ser um investidor credenciado para ter acesso total à plataforma.

Investidores credenciados podem investir diretamente nestas carteiras:

• Arte
• Empréstimos com garantia (ou seja, motocicletas, pequenas empresas)
• Imobiliária
• Cadeia de mantimentos

Os investidores de varejo não podem investir diretamente nesses ativos, mas podem obter exposição indireta por meio do Yieldstreet Prism Fund. O investimento mínimo é de $ 500 e tem uma taxa de distribuição histórica anual de 8%.

Você também pode preferir investir através do Prism Fund se quiser ter acesso a investimentos alternativos, mas não tiver tempo ou habilidade para pesquisar projetos individuais.

Leia nossa análise do Yieldstreet para obter mais detalhes.

Perguntas frequentes

Como o StartEngine oferece acesso a uma classe de ativos exclusiva, é essencial entender como a plataforma funciona para que você possa proteger seu patrimônio.

Resumo

Se você tem uma alta tolerância ao risco e um prazo de investimento de longo prazo, o StartEngine oferece muitas opções de investimento para startups e colecionáveis. É também um dos poucos lugares que permite que investidores não credenciados invistam em ativos alternativos.

Dito isso, os investidores credenciados podem encontrar oportunidades mais atraentes em outros lugares.

Embora a plataforma seja perfeita, os indivíduos podem diversificar seus portfólios com baixos mínimos de investimento.