Facet Wealth Review: новый подход к финансовому планированию

Когда вы хотите вывести свои финансы на новый уровень, может быть трудно понять, с чего начать. Некоторым людям может помочь финансовый планировщик.

К сожалению, таких специалистов бывает сложно найти, и многие из них предлагают услуги только лицам с определенным объемом активов. Facet Wealth стремится решить эту проблему, сделав услуги финансового планирования более доступными.

Наш обзор Facet Wealth 2022 оценивает сервис, чтобы помочь вам определить, является ли это правильным решением для ваших потребностей в финансовом планировании.

4.6

Общий рейтинг

Резюме

Facet Wealth — это комплексный сервис финансового планирования, который обслуживает своих клиентов на 100% виртуально. Поскольку у компании нет минимальной суммы инвестиций, это делает финансовое планирование более доступным для всех.

• Предлагаемые услуги

  5

• Консультантские сборы

  3,5

• Учетные данные советника

  5

• Минимумы счета

  5

Плюсы

• Широкие услуги финансового планирования
• Минимум вложений нет
• Тарифы основаны на услугах
• Сертифицированные специалисты по финансовому планированию
• Встречи проходят виртуально

Минусы

• Нет личного обслуживания
• Для кого-то может быть дороже

• Посетите Facet Wealth

Что такое грань богатства?

Facet Wealth — это фирма по финансовому планированию с полным спектром услуг , которая отличается от роботов-консультантов и других компаний. Он берет услугу, которая часто доступна только для состоятельных людей, и делает ее доступной для всех по доступной цене.

Компания была основана в Балтиморе с верой в то, что беспристрастный финансовый совет необходим для хорошей жизни. С момента своего запуска компания выросла до 10 000 клиентов во всех 50 штатах и ​​имеет более 300 сотрудников.

Хотя платформа предлагает инвестиционные консультации и услуги по управлению, она делает гораздо больше. Клиенты могут даже получить консультацию по всем областям своих личных финансов и не требуют минимального счета на любом из ваших инвестиционных счетов.

Сервис работает полностью онлайн. Однако, в отличие от робота-консультанта или других финансовых онлайн-сервисов, компания по-прежнему предлагает практическую помощь.

Сюда входят ежеквартальные встречи с финансовым консультантом.

Как работает аспектное богатство?

У Facet Wealth есть простой процесс, через который проходят клиенты, чтобы работать с финансовым планировщиком и добиваться прогресса в достижении своих финансовых целей.

1. Запланируйте консультацию

Первое, что вы сделаете, когда будете готовы работать с Facet Wealth, — запланируете ознакомительный звонок с экспертом. Эта консультация абсолютно бесплатна , поэтому она того стоит, даже если вы не совсем уверены, что хотите сделать следующий шаг.

Чтобы начать работу, вы просто заполните короткую онлайн-форму на веб-сайте компании или позвоните им по телефону 1-888-321-5909.

2. Познакомьтесь со своим CFP

После того, как вы сделали вступительный звонок и подписались на работу с Face Wealth, у вас будет первая встреча один на один с вашим сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP).

Вы будете встречаться со своим выделенным CFP несколько раз в течение года , но первая встреча посвящена подробному рассмотрению каждой детали вашего финансового положения и целей, чтобы ваш финансовый консультант мог помочь вам посоветовать ваши следующие шаги.

3. Создайте план

На основе информации, которую вы предоставите на первой встрече, ваш CFP разработает всеобъемлющий финансовый план для достижения ваших целей. Ваш план будет охватывать четыре основных компонента.

Организованность

Во-первых, ваш план будет направлен на достижение ваших финансовых и жизненных целей. Он также подытожит, где ваши финансы сегодня, и рассмотрит любые высокоприоритетные темы.

Оптимизация денежного потока

Затем ваш план будет включать в себя корректировки вашего денежного потока и бюджета, чтобы убедиться, что вы находитесь на пути к достижению ваших личных финансовых целей. Это даже поможет расставить приоритеты в других основных частях вашего бюджета, таких как создание резервного фонда.

Долг и инвестиции

Ваш финансовый план также будет включать шаги по погашению долга с упором на быстрое устранение «плохих» долгов. Кроме того, у него будет индивидуальный портфель для достижения ваших личных финансовых целей и шаги по настройке инвестиционных счетов.

Страхование и риск

Наконец, ваш финансовый консультант создаст план защиты ваших активов посредством управления рисками, включая планирование имущества и обеспечение наличия у вас правильных страховых полисов.

4. Развивайте и корректируйте свой план

После того, как ваш выделенный CFP создал ваш финансовый план, работа еще не сделана. Вы оба начнете следовать плану, чтобы достичь своих финансовых целей.

Вы будете встречаться со своим финансовым консультантом практически четыре раза в год, чтобы проанализировать свое финансовое положение, обсудить изменения в жизни и обсудить любые новые цели.

Один из наиболее важных аспектов работы с Facet Wealth — убедиться, что ваш финансовый план всегда отражает вашу жизнь.

По мере того, как вы проходите через серьезные жизненные изменения, такие как женитьба, рождение детей, продвижение по карьерной лестнице и многое другое, ваш план будет меняться, чтобы отразить это.

Сколько стоит грань богатства?

Плата Facet Wealth варьируется от 1800 до 6000 долларов . Это фиксированная плата, и сумма, которую вы будете платить, зависит от услуг, которые лучше всего соответствуют вашим потребностям.

Эта фиксированная годовая плата покрывает все ваши услуги в течение года, от вашего управления инвестициями до вашего финансового плана до ваших встреч с вашим финансовым планировщиком для финансового совета и многого другого.

Компания отличается от многих своих конкурентов тем, что не взимает комиссию, основанную на проценте управления активами.

Согласно Facet, ваши активы под управлением не обязательно являются точным способом определить, какая помощь вам понадобится в течение года.

Компания считает, что вместо того, чтобы произвольно взимать с кого-то более высокую плату в зависимости от суммы активов, компания считает более разумным взимать плату с клиентов в зависимости от тех услуг, которые им понадобятся.

Стоит ли грань богатства?

Стоит ли приобретать Facet Wealth, зависит от нескольких факторов, и ответ может быть разным для каждого человека.

Для некоторых людей платформа может стоить того. Компания взимает фиксированную плату, а не процент от активов.

В частности, состоятельные инвесторы могут получить онлайн-помощь по финансовому планированию через компанию по более низкой цене, чем у другого планировщика.

С другой стороны, для инвесторов с меньшим количеством активов комиссия Facet Wealth может быть относительно высокой. Если вы только начинаете инвестировать и у вас довольно простая финансовая ситуация, возможно, оно того не стоит.

Также важно учитывать услуги, которые вам понадобятся. Если вы ищете только управление инвестициями, но начинаете с относительно небольшого количества активов, вы можете обнаружить, что робот-консультант или аналогичная услуга имеют больше смысла.

Однако, если вы чувствуете, что сможете воспользоваться всеми услугами, которые может предложить Facet Wealth, ежегодная плата может стоить того.

Как Facet Wealth может вам помочь

Facet Wealth предоставляет комплексные услуги финансового планирования, поэтому он может помочь вам во всех сферах вашей финансовой жизни. Это области ваших финансов, где платформа может вам помочь.

Изменения в карьере

Facet Wealth может провести вас через различные изменения в вашей карьере. Это может быть новая работа, новая карьера или повышение зарплаты.

Платформа также может помочь вам в более сложных аспектах финансов вашей карьеры, таких как работа с вашим планом акций сотрудников, выбор ваших льгот или подготовка ваших финансов для начала бизнеса.

Уход на пенсию

Одна из самых важных целей, к которой большинство из нас будет стремиться, — выход на пенсию, и Facet Wealth может помочь в этом. Эта услуга может помочь спланировать ваши пенсионные сбережения, включая то, сколько вы должны инвестировать каждый месяц.

Это также может помочь в стратегиях распределения, навигации по социальному обеспечению и планировании ваших медицинских потребностей после того, как вы действительно выйдете на пенсию.

Вехи жизни

Еще одна область, в которой Facet Wealth может помочь, — это когда вы ориентируетесь в жизненных изменениях и достигаете разных жизненных вех.

Изменения в жизни, в том числе вступление в брак или развод, рождение детей, покупка дома или наследование крупных сумм денег, также могут оказать серьезное влияние на ваши финансы. Эта служба может помочь вам ориентироваться в этих событиях.

Инвестиции и налоги

Кроме того, Facet Wealth может помочь вам в управлении инвестициями и налогами. Ваш специалист по финансовому планированию может помочь вам спланировать распределение инвестиционных активов и решить, сколько инвестировать, как для выхода на пенсию, так и для других целей.

Служба может даже помочь оптимизировать вашу налоговую ситуацию и ответить на любые ваши вопросы по налоговому планированию.

Полезные функции Facet Wealth

В дополнение к различным услугам, которые предлагает Facet Wealth, на веб-сайте компании есть ряд функций, которые помогут вам быстро начать свое финансовое планирование. К некоторым из них можно получить доступ непосредственно на веб-сайте компании, не подписываясь на услугу.

Основы

В библиотеке Facet Wealth есть статьи о финансовом планировании, затрагивающие все области личных финансов. Например, на веб-сайте есть статьи, в которых обсуждается, чем занимаются сертифицированные специалисты по финансовому планированию и что вам нужно знать, прежде чем работать с ними.

Более того, в нем также есть статьи, которые помогут вам начать самостоятельно управлять своими финансами и лучше понять, как работает управление вашими деньгами.

Учиться

В дополнение к статьям Facet Wealth о финансовом планировании в целом и помощи, которую вы можете получить от финансовых консультантов, компания предлагает образовательные статьи, затрагивающие конкретные темы, связанные с личными финансами.

Вы можете прочитать статьи о составлении бюджета, погашении долгов, планировании выхода на пенсию, расширении вашей семьи и многом другом.

Видео

Не все лучше всего учатся, читая образовательные статьи. Хорошей новостью является то, что Facet Wealth также включает в себя множество обучающих видео для тех, кто лучше учится, просматривая видео.

Так же, как письменные статьи Facet, их видео содержат образовательную информацию о многих областях ваших личных финансов. Эти видеоролики позволяют вам начать добиваться прогресса еще до того, как вы зарегистрируетесь для работы с планировщиком.

Facet Богатство Отзывы

Прежде чем подписаться на работу с Facet Wealth, обязательно прочитайте их онлайн-обзоры и узнайте, что говорят нынешние и бывшие клиенты.

Поскольку компания еще довольно молодая, отзывов в сети не так много. Тем не менее, есть информация, от которой можно отталкиваться.

Согласно веб-сайту платформы, компания имеет уровень удовлетворенности клиентов 95% . Компания также имеет 3,7 из 5 звезд на Trustpilot. Хотя у него есть только один письменный отзыв, он положительный.

Кроме того, у компании нет аккредитации Better Business Bureau, но она имеет рейтинг A+ . Тем не менее, у него есть несколько жалоб клиентов, пять из которых были закрыты в течение прошлого года.

Альтернативы грани богатства

Facet Wealth предлагает комплексные услуги финансового планирования. Однако есть и другие платформы, которые имеют аналогичный набор услуг или предоставляют хотя бы одну из ключевых услуг, которые предлагает Facet Wealth.

Вот несколько альтернатив Facet Wealth, если вы не уверены, что услуга вам подходит.

Улучшение

Если вы просто ищете услугу по управлению активами и не нуждаетесь в комплексных услугах, вы можете рассмотреть Betterment.

Betterment — это робот-консультант, то есть он управляет вашим инвестиционным портфелем и создает диверсифицированное распределение активов в зависимости от ваших финансовых целей. Он имеет низкую комиссию за управление в размере 0,25% .

Монетный двор

Для многих людей, которые только начинают контролировать свои финансы, фокусировка на своем бюджете является лучшей отправной точкой, чем использование финансового планировщика. Если это похоже на вас, то Mint может быть подходящим инструментом для ваших нужд.

Mint — это бесплатное приложение для составления бюджета . Это означает, что вы можете настроить целевой ежемесячный бюджет, отслеживать свои расходы, подключив свои банковские счета, и отслеживать прогресс в достижении ваших целей.

Личный капитал

Personal Capital — сервис, аналогичный Facet Wealth. Компания предлагает помощь в финансовом планировании с упором на управление инвестициями. Как и в Facet Wealth, каждый клиент работает напрямую с выделенным CFP.

Ключевое различие между этими компаниями заключается в том, что Personal Capital взимает комиссию в зависимости от активов, находящихся под управлением. Кроме того, у вас должен быть минимальный счет для ваших инвестиционных активов, чтобы работать с финансовыми консультантами компании.

Часто задаваемые вопросы

Вы все еще сомневаетесь, подходит ли вам Facet Wealth? Мы ответили на некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов, чтобы вы могли принять решение.

Законно ли Facet Wealth?

Да, Facet Wealth является законным. Согласно веб-сайту компании, уровень удовлетворенности клиентов составляет 95% .

Кроме того, компания также является инвестиционным консультантом, зарегистрированным в SEC.

Какие услуги предлагает Facet Wealth?

Facet Wealth предлагает услуги финансового планирования. К ним относятся управление инвестициями, пенсионное планирование, управление денежными потоками, управление рисками и многое другое.

Чем Facet Wealth отличается от конкурентов?

Facet Wealth несколько отличается от своих конкурентов. Во-первых, в отличие от многих финансовых консультантов или роботов-консультантов, Facet Wealth взимает фиксированную плату , а не процент от активов, находящихся под управлением.

Он также не имеет минимального размера счета для ваших инвестиционных счетов, что означает, что он более доступен для обычного человека.

Кроме того, каждый планировщик Facet Wealth является CFP , поэтому вы знаете, что получаете самый высокий уровень обслуживания, а не имеете дело с роботами-консультантами.

Как связаться с «Фасет Богатство»?

Чтобы связаться со службой поддержки клиентов Facet Wealth, вы можете отправить электронное письмо по адресу [email protected] или позвонить по телефону (433) 376-6222.

Для кого лучше всего подходит Facet Wealth?

Facet Wealth лучше всего подходит для тех, кому нужна надежная помощь в финансовом планировании, но может не хватить активов для работы с более традиционной службой планирования.

Резюме

Facet Wealth делает финансовое планирование более доступным, делая его полностью онлайн и доступным для клиентов с любым объемом активов.

Из-за его фиксированной платы вместо процентной платы, будет ли она более доступной для вас, будет зависеть от суммы ваших активов и услуг, которые вы планируете использовать.

Хорошей новостью является то, что если вы решите работать с Facet Wealth, вы можете быть уверены, что компания поможет вам во всех аспектах вашего финансового здоровья.