Faset Servet İncelemesi: Finansal Planlamaya Yeni Bir Yaklaşım

Mali durumunuzu bir sonraki seviyeye taşımak istediğinizde, nereden başlayacağınızı bilmek zor olabilir. Bazı insanlar için bir finansal planlayıcı yardımcı olabilir.

Ne yazık ki, bu profesyonelleri bulmak zor olabilir ve çoğu yalnızca belirli miktarda varlığa sahip bireylere hizmet sunar. Facet Wealth, finansal planlama hizmetlerini daha erişilebilir hale getirerek bu sorunu çözmeyi amaçlıyor.

Facet Wealth incelememiz 2022, finansal planlama ihtiyaçlarınız için doğru çözüm olup olmadığını belirlemenize yardımcı olmak için hizmeti değerlendirir.

4.6

Genel Değerlendirme

Özet

Facet Wealth, müşterilerine %100 sanal olarak hizmet veren kapsamlı bir finansal planlama hizmetidir. Şirketin minimum yatırım tutarı olmaması finansal planlamayı herkes için daha erişilebilir hale getiriyor.

• Sunulan hizmetler

  5

• Danışman ücretleri

  3.5

• Danışman kimlik bilgileri

  5

• Hesap Minimumları

  5

Artıları

• Geniş finansal planlama hizmetleri
• Minimum yatırım yok
• Ücretler hizmetlere bağlıdır
• Sertifikalı Finansal Planlamacılar
• Sanal olarak yapılan toplantılar

Eksileri

• Yüz yüze hizmet yok
• Bazıları için daha pahalı olabilir

• Facet Wealth'i ziyaret edin

Faset Zenginliği nedir?

Facet Wealth, robo-danışmanlardan ve diğer şirketlerden farklı olarak tam hizmet veren bir finansal planlama firmasıdır . Genellikle yalnızca varlıklı bireylere sunulan bir hizmeti alır ve bunu herkesin uygun bir fiyata erişebilmesini sağlar.

Şirket, iyi yaşamak için tarafsız finansal tavsiyenin şart olduğu inancıyla Baltimore'da kuruldu. Kuruluşundan bu yana şirket, 50 eyalette 10.000'den fazla müşteriye hizmet verecek şekilde büyüdü ve 300'den fazla çalışanı var.

Platform, yatırım tavsiyesi ve yönetim hizmetleri sunarken, bundan çok daha fazlasını yapar. Müşteriler, kişisel finanslarının tüm alanlarında tavsiye bile alabilir ve yatırım hesaplarınızın hiçbirinde minimum hesap gerektirmez.

Hizmet tamamen çevrimiçi olarak çalışır. Bununla birlikte, bir robo-danışman veya diğer çevrimiçi finansal hizmetlerden farklı olarak, şirket hala uygulamalı yardım sunmaktadır.

Bu, bir mali danışmanla üç ayda bir yapılan toplantıları içerir.

Faset Zenginliği Nasıl Çalışır?

Facet Wealth, müşterilerin bir finansal planlayıcı ile çalışmak ve finansal hedeflerine doğru ilerlemek için geçirdikleri basit bir sürece sahiptir.

1. Bir Danışma Planlayın

Facet Wealth ile çalışmaya hazır olduğunuzda yapacağınız ilk şey, bir uzmanla tanışma görüşmesi ayarlamaktır. Bu danışma tamamen ücretsizdir , bu nedenle bir sonraki adımı atmak istediğinizden tam olarak emin olmasanız bile buna değer.

Başlamak için şirketin web sitesindeki kısa bir çevrimiçi formu doldurmanız veya 1-888-321-5909 numaralı telefondan aramanız yeterlidir.

2. CFP'nizle Tanışın

Tanıtım görüşmenizi yaptıktan ve Face Wealth ile çalışmak için oturum açtıktan sonra, size özel Sertifikalı Finansal Planlayıcınız (CFP) ile ilk bire bir toplantınızı yapacaksınız.

Özel CFP'nizle yıl boyunca birkaç kez görüşeceksiniz, ancak ilk toplantının tamamı mali durumunuzun ve hedeflerinizin her ayrıntısına dalmakla ilgilidir, böylece mali danışmanınız sonraki adımlarınız konusunda size tavsiyede bulunabilir.

3. Bir Plan Oluşturun

İlk toplantınızda sağladığınız bilgilere dayanarak, CFP'niz hedeflerinize ulaşmak için kapsamlı bir finansal plan oluşturacaktır. Planınız dört temel bileşeni kapsayacaktır.

Düzenli olmaya başlamak

İlk olarak, planınız finansal ve yaşam hedeflerinize hitap edecek. Ayrıca, mali durumunuzun bugün nerede olduğunu özetleyecek ve yüksek öncelikli konuları ele alacaktır.

Nakit Akışını Optimize Etme

Daha sonra planınız, kişisel finansal hedeflerinize ulaşmak için doğru yolda olduğunuzdan emin olmak için nakit akışınızda ve bütçenizde ayarlamalar içerecektir. Acil durum fonu oluşturmak gibi bütçenizin diğer temel parçalarına öncelik vermenize bile yardımcı olacaktır.

Borç ve Yatırımlar

Mali planınız ayrıca, “kötü” borcu hızla ortadan kaldırmaya odaklanarak borcu ödeme adımlarını da içerecektir. Ayrıca, kişisel finansal hedeflerinize ulaşmak için özelleştirilmiş bir portföye ve yatırım hesapları oluşturma adımlarına sahip olacaktır.

Sigorta ve Risk

Son olarak, mali danışmanınız, emlak planlaması ve doğru sigorta poliçelerine sahip olmanızı sağlamak dahil olmak üzere risk yönetimi yoluyla varlıklarınızı korumak için bir plan oluşturacaktır.

4. Planınızı Besleyin ve Ayarlayın

Özel CFP'niz finansal planınızı oluşturduktan sonra iş bitmez. Finansal hedeflerinize ulaşabilmeniz için ikiniz de planı takip etmeye başlayacaksınız.

Mali durumunuzu gözden geçirmek, yaşamdaki değişiklikleri tartışmak ve yeni hedefler hakkında konuşmak için mali danışmanınızla yılda neredeyse dört kez buluşacaksınız.

Facet Wealth ile çalışmanın en önemli yönlerinden biri, finansal planınızın her zaman hayatınızı yansıttığından emin olmaktır.

Evlenmek, çocuk sahibi olmak, kariyerinizde ilerlemek ve daha fazlası gibi büyük yaşam değişikliklerinden geçerken planınız bunu yansıtacak şekilde değişecektir.

Faset Servet Maliyeti Ne Kadardır?

Facet Wealth'in ücreti 1.800$ ile 6.000$ arasında değişmektedir. Bu sabit bir ücrettir ve ödeyeceğiniz miktar, ihtiyaçlarınıza en uygun hizmetlere bağlıdır.

Bu sabit yıllık ücret yapısı, yatırım yönetiminden finansal planınıza, finansal tavsiye için finansal planlayıcınızla yaptığınız toplantılara ve daha fazlasına kadar yıl boyunca tüm hizmetlerinizi kapsar.

Şirket, varlık yönetimi yüzdesine dayalı bir ücret talep etmemesiyle birçok rakibinden farklıdır.

Facet'e göre, yönetim altındaki varlıklarınız, yıl boyunca ne kadar yardıma ihtiyacınız olacağını belirlemenin kesin bir yolu olmayabilir.

Şirket, sahip oldukları varlıkların miktarına göre birinden keyfi olarak daha fazla ücret almak yerine, müşterilerden ihtiyaç duyacakları hizmetlere göre ücretlendirmenin daha mantıklı olduğuna inanıyor.

Faset Zenginlik Buna Değer mi?

Faset Servetinin buna değip değmeyeceği birkaç faktöre bağlıdır ve cevap her kişi için farklı olabilir.

Bazı insanlar için platform buna değer olabilir. Şirket, varlıkların yüzdesi yerine sabit bir ücret almaktadır.

Özellikle yüksek net değerli yatırımcılar, şirket aracılığıyla başka bir planlayıcıya göre daha düşük bir fiyata çevrimiçi finansal planlama yardımı alabilirler.

Öte yandan, daha az varlığa sahip yatırımcılar için, Facet Wealth'in aldığı ücret nispeten yüksek olabilir. Yatırım yapmaya yeni başlıyorsanız ve oldukça basit bir mali durumunuz varsa, buna değmeyebilir.

İhtiyaç duyacağınız hizmetleri de dikkate almak önemlidir. Yalnızca yatırım yönetimi arıyorsanız ancak nispeten az miktarda varlıkla başlıyorsanız, bir robo-danışman veya benzer bir hizmetin daha mantıklı olduğunu görebilirsiniz.

Ancak, Facet Wealth'in sunduğu tüm hizmetlerden yararlanabileceğinizi düşünüyorsanız, yıllık ücret buna değer olabilir.

Faset Zenginliği Size Nasıl Yardımcı Olabilir?

Facet Wealth, finansal hayatınızın her alanında size yardımcı olabilmesi için kapsamlı finansal planlama hizmetleri sunar. Bunlar, finansmanınızın platformun size yardımcı olabileceği alanlardır.

Kariyer Değişiklikleri

Facet Wealth, kariyerinizdeki çeşitli değişikliklerde size rehberlik edebilir. Bunlar, yeni bir iş, yeni bir kariyer veya maaş artışı içerebilir.

Platform ayrıca, çalışan stok planınızla ilgilenmek, yan haklarınızı seçmek veya bir iş kurmak için mali durumunuzu hazırlamak gibi kariyer finansmanınızın daha karmaşık bölümlerinde size rehberlik edebilir.

Emeklilik

Çoğumuzun ulaşmak için çalışacağı en önemli hedeflerden biri emekliliktir ve Facet Wealth bu konuda yardımcı olabilir. Bu hizmet, her ay ne kadar yatırım yapmanız gerektiği de dahil olmak üzere emeklilik tasarruflarınızı planlamanıza yardımcı olabilir.

Ayrıca, gerçekten emekli olduğunuzda dağıtım stratejilerine, Sosyal Güvenlikte gezinmeye ve sağlık ihtiyaçlarınız için planlamaya yardımcı olabilir.

Yaşam Kilometre Taşları

Facet Wealth'in yardımcı olabileceği bir başka alan da, yaşam değişikliklerinde gezinirken ve farklı yaşam dönüm noktalarına ulaştığınız zamandır.

Evlenmek veya boşanmak, çocuk sahibi olmak, bir ev satın almak veya büyük miktarda para miras almak gibi yaşam değişiklikleri de mali durumunuz üzerinde büyük bir etkiye sahip olabilir. Bu hizmet, bu olaylarda gezinmenize yardımcı olabilir.

Yatırımlar ve Vergiler

Ek olarak, Faset Servet, yatırımlarınız ve vergileriniz arasında gezinirken size yardımcı olabilir. Finansal planlayıcınız, yatırım varlık tahsisinizi planlamanıza ve hem emeklilik hem de diğer hedefler için ne kadar yatırım yapacağınıza karar vermenize yardımcı olabilir.

Hizmet, vergi durumunuzu optimize etmenize ve vergi planlamasıyla ilgili tüm sorularınızı yanıtlamanıza bile yardımcı olabilir.

Faset Servet Faydalı Özellikler

Facet Wealth'in sunduğu çeşitli hizmetlere ek olarak, şirketin web sitesinde finansal planlamanıza hızlı bir şekilde başlamanıza yardımcı olacak bir dizi özellik bulunmaktadır. Bunlardan bazılarına, hizmete kaydolmadan doğrudan şirketin web sitesinden erişilebilir.

Temeller

Facet Wealth'in kütüphanesinde, kişisel finansın tüm alanlarına değinen finansal planlama hakkında makaleler bulunmaktadır. Örneğin, web sitesinde sertifikalı finansal planlayıcıların ne yaptığını ve biriyle çalışmadan önce bilmeniz gerekenleri tartışan makaleler var.

Daha da iyisi, mali durumunuzu kendi başınıza yönetmeye başlamanıza ve paranızı yönetmenin nasıl çalıştığını daha iyi anlamanıza yardımcı olacak makaleler de var.

Öğrenmek

Facet Wealth'in genel olarak finansal planlama ile ilgili yazılarına ve finansal danışmanlardan alabileceğiniz yardımlara ek olarak, şirket kişisel finans ile ilgili belirli konulara değinen eğitici makaleler sunmaktadır.

Bütçeleme, borç ödeme, emeklilik planlaması, ailenizi büyütme ve daha fazlası hakkında makaleler okuyabilirsiniz.

Videolar

Herkes en iyi eğitici makaleleri okuyarak öğrenemez. İyi haber şu ki, Facet Wealth ayrıca video izleyerek daha iyi öğrenenler için birçok eğitici video içeriyor.

Facet'in yazılı makaleleri gibi, videoları da kişisel finansınızın birçok alanı hakkında eğitici bilgiler sağlar. Bu videolar, bir planlayıcıyla çalışmak için kaydolmadan önce ilerleme kaydetmeye başlamanıza olanak tanır.

Faset Zenginlik İncelemeleri

Facet Wealth ile çalışmak için kaydolmadan önce, çevrimiçi incelemelerini okuduğunuzdan ve mevcut ve eski müşterilerin neler söylediği hakkında bir fikir edindiğinizden emin olun.

Şirket hala oldukça genç olduğu için internette pek fazla inceleme yok. Ancak, çıkması gereken bazı bilgiler var.

Platformun web sitesine göre şirket, %95 müşteri memnuniyet oranına sahip. Şirket ayrıca Trustpilot'ta 5 üzerinden 3,7 yıldıza sahiptir. Orada sadece bir yazılı inceleme olmasına rağmen, olumlu.

Ek olarak, şirketin Better Business Bureau akreditasyonu yoktur, ancak A+ derecesine sahiptir. Ancak, beşi geçen yıl içinde kapatılan birkaç müşteri şikayeti var.

Faset Zenginliğine Alternatifler

Facet Wealth, kapsamlı finansal planlama hizmetleri sunar. Ancak, benzer bir hizmet dizisine sahip olan veya Facet Wealth'in sunduğu temel hizmetlerden en az birini sağlayan başka platformlar da var.

Hizmetin sizin için doğru olduğundan emin değilseniz, işte birkaç Faset Zenginlik alternatifi.

iyileştirme

Yalnızca bir varlık yönetimi hizmeti arıyorsanız ve kapsamlı hizmetlere ihtiyacınız yoksa Betterment'ı düşünebilirsiniz.

Betterment bir robo-danışmandır, yani yatırım portföyünüzü yönetir ve finansal hedeflerinize göre çeşitlendirilmiş bir varlık dağılımı yaratır. %0.25 gibi düşük bir yönetim ücretine sahiptir .

nane

Finansmanlarını kontrol etmeye yeni başlayan birçok insan için bütçelerine odaklanmak, bir finansal planlayıcı kullanmaktan daha iyi bir başlangıç ​​noktasıdır. Bu size benziyorsa, Mint ihtiyaçlarınız için doğru araç olabilir.

Mint ücretsiz bir bütçeleme uygulamasıdır , yani hedef aylık bütçenizi belirleyebilir, banka hesaplarınızı bağlayarak harcamalarınızı takip edebilir ve hedeflerinize ulaşma yolunda ilerlemenizi takip edebilirsiniz.

Kişisel Sermaye

Kişisel Sermaye, Faset Servetine benzer bir hizmettir. Şirket, yatırım yönetimine odaklanan finansal planlama yardımı sunmaktadır. Facet Wealth gibi, her müşteri doğrudan özel bir CFP ile çalışır.

Bu şirketler arasındaki temel fark, Personal Capital'in yönetim altındaki varlıklara dayalı olarak bir ücret talep etmesidir. Ayrıca, yatırım varlıklarınızın şirketin finansal danışmanları ile çalışabilmesi için minimum bir hesabınızın olması gerekir .

SSS

Facet Wealth'in sizin için uygun olup olmadığını hala merak ediyor musunuz? Karar verebilmeniz için en sık sorulan sorulardan bazılarını yanıtladık.

Faset Servet yasal mı?

Evet, Faset Zenginlik yasaldır. Şirketin web sitesine göre, %95 müşteri memnuniyet oranına sahipler.

Ayrıca şirket aynı zamanda SEC'e kayıtlı bir yatırım danışmanıdır.

Facet Wealth hangi hizmetleri sunuyor?

Facet Wealth, finansal planlama hizmetleri sunmaktadır. Bunlara yatırım yönetimi, emeklilik planlaması, nakit akışı yönetimi, risk yönetimi ve daha fazlası dahildir.

Facet Wealth'in rakiplerinden farkı nedir?

Facet Wealth, rakiplerinden birkaç farklı şekilde farklıdır. İlk olarak, birçok finansal danışman veya robo-danışmanın aksine, Facet Wealth, yönetim altındaki varlıkların belirli bir yüzdesi yerine sabit bir ücret alır.

Ayrıca, yatırım hesaplarınız için minimum bir hesap limiti yoktur, yani ortalama bir kişi için daha erişilebilirdir.

Ek olarak, her Faset Servet planlayıcısı bir CFP'dir , bu nedenle robo-danışmanlarla uğraşmak yerine en yüksek düzeyde hizmet aldığınızı bilirsiniz.

Facet Wealth ile nasıl iletişim kurabilirim?

Facet Wealth müşteri hizmetleri ile iletişime geçmek için [email protected] adresine e-posta gönderebilir veya (433) 376-6222 numaralı telefonu arayabilirsiniz.

Facet Wealth kimler için en iyisidir?

Facet Wealth, sağlam finansal planlama yardımı isteyen ancak daha geleneksel bir planlama hizmetiyle çalışmak için yeterli varlığa sahip olamayan herkes için en iyisidir.

Özet

Facet Wealth, finansal planlamayı tamamen çevrimiçi hale getirerek ve herhangi bir miktarda varlığa sahip müşterilerin kullanımına sunarak finansal planlamayı daha erişilebilir hale getirir.

Yüzdeye dayalı bir ücret yerine sabit ücreti nedeniyle, sizin için daha uygun olup olmadığı, sahip olduğunuz varlık miktarına ve kullanmayı planladığınız hizmetlere bağlı olacaktır.

İyi haber şu ki, Facet Wealth ile çalışmaya karar verirseniz, şirketin finansal sağlığınızın her alanında size yardımcı olacağına güvenebilirsiniz.