ファセット ウェルス レビュー: ファイナンシャル プランニングへの新しいアプローチ

財政を次のレベルに引き上げたい場合、どこから始めればよいかを知るのは難しい場合があります。 人によっては、ファイナンシャル プランナーが役に立つかもしれません。

残念ながら、これらの専門家を見つけるのは難しい場合があり、多くは一定の資産を持つ個人にしかサービスを提供していません. Facet Wealth は、ファイナンシャル プランニング サービスをより利用しやすくすることで、この問題を解決することを目指しています。

私たちの Facet Wealth レビュー 2022 は、サービスを評価して、それが財務計画のニーズに適したソリューションであるかどうかを判断するのに役立ちます.

4.6

総合評価

概要

Facet Wealth は、クライアントに 100% 仮想的にサービスを提供する包括的なファイナンシャル プランニング サービスです。 同社には最低投資額がないため、誰もが財務計画を立てやすくなっています。

• 提供されるサービス

  5

• 顧問料

  3.5

• アドバイザーの資格情報

  5

• アカウントの最低額

  5

長所

• 幅広いファイナンシャル プランニング サービス
• 最低投資額なし
• 料金はサービスに基づく
• 認定ファイナンシャル プランナー
• 仮想的に開催された会議

短所

• 対面サービスなし
• 一部の人にとってはより高価になる可能性があります

• ファセットウェルスにアクセス

ファセットウェルスとは？

Facet Wealth は、ロボアドバイザーや他の企業とは異なる、フルサービスのファイナンシャル プランニング会社です。 多くの場合、裕福な個人のみが利用できるサービスを、手頃な価格で誰もが利用できるようにします.

同社は、健全な生活には公平な財務アドバイスが不可欠であるという信念のもと、ボルチモアで設立されました。 創業以来、同社は50 州すべてで 10,000 を超えるクライアントにサービスを提供するまでに成長し、300 人を超える従業員を擁しています。

このプラットフォームは投資アドバイスと管理サービスを提供しますが、それだけではありません。 クライアントは、個人の財政のすべての分野についてアドバイスを受けることもでき、投資口座の最低口座を必要としません.

サービスは完全にオンラインで運営されています。 ただし、ロボアドバイザーや他のオンライン金融サービスとは異なり、同社は依然として実践的な支援を提供しています.

これには、財務アドバイザーとの四半期ごとの会議が含まれます。

ファセットウェルスはどのように機能しますか?

ファセットウェルスには、クライアントがファイナンシャルプランナーと協力して財務目標に向かって前進するために通過する簡単なプロセスがあります.

1.相談を予約する

Facet Wealth で作業する準備ができたら、最初に行うことは、専門家との紹介電話をスケジュールすることです。 この相談は完全に無料ですので、次のステップに進みたいかどうか完全に確信が持てない場合でも、価値があります。

開始するには、会社の Web サイトで簡単なオンライン フォームに記入するか、1-888-321-5909 に電話するだけです。

2. CFP に会う

紹介の電話があり、Face Wealth と連携するためにサインオンすると、専任の認定ファイナンシャル プランナー (CFP) との最初の 1 対 1 のミーティングが行われます。

専任の CFP とは年に数回面談しますが、最初の面談では、ファイナンシャル アドバイザーが次のステップについてアドバイスできるように、財務状況と目標の詳細を詳しく説明します。

3. 計画を立てる

最初のミーティングで提供された情報に基づいて、CFP は目標を達成するための包括的な財務計画を作成します。 計画には、4 つの基本的なコンポーネントが含まれます。

整理する

まず、あなたの計画はあなたの経済的および人生の目標に対処します。 また、現在の財務状況を要約し、優先度の高いトピックについても説明します。

キャッシュフローの最適化

次に、計画にはキャッシュ フローと予算の調整が含まれ、個人の財務目標を確実に達成できるようになります。 緊急資金の構築など、予算の他の基本的な部分に優先順位を付けるのにも役立ちます.

負債と投資

財務計画には、「不良」債務を迅速に解消することに重点を置いて、債務を返済するための手順も含まれます。 さらに、個人の財務目標を達成するためのカスタマイズされたポートフォリオと、投資口座を設定する手順があります。

保険とリスク

最後に、ファイナンシャル アドバイザーは、不動産計画や適切な保険契約の確保など、リスク管理を通じて資産を保護するための計画を作成します。

4. 計画を立てて調整する

専任の CFP が財務計画を作成したら、作業は完了しません。 財務目標を達成できるように、両方とも計画に従うことから始めます。

年に 4 回、ファイナンシャル アドバイザーと面談し、財務状況を確認し、人生の変化について話し合い、新しい目標について話し合います。

Facet Wealth と連携する上で最も重要なことの 1 つは、財務計画が常に自分の人生を反映していることを確認することです。

結婚、出産、キャリアアップなど、人生の大きな変化を経験すると、それを反映して計画が変更されます。

ファセットウェルスの費用はいくらですか?

Facet Wealth の手数料は1,800 ドルから 6,000 ドルです。 これは定額料金であり、お支払いいただく金額は、お客様のニーズに最適なサービスによって異なります。

この定額の年間料金体系は、投資管理からファイナンシャル プラン、ファイナンシャル プランナーとのファイナンシャル アドバイスなどに至るまで、1 年間のすべてのサービスを対象としています。

同社は、資産管理のパーセンテージに基づく手数料を請求しないという点で、多くの競合他社とは異なります。

ファセットによると、管理下にある資産は、年間を通じてどれだけの支援が必要かを判断するための正確な方法であるとは限りません。

同社は、所有する資産の量に基づいて誰かに恣意的に追加料金を請求するのではなく、必要なサービスに基づいて顧客に料金を請求する方が理にかなっていると考えています。

ファセットの富はそれだけの価値がありますか?

ファセット ウェルスに価値があるかどうかは、いくつかの要因に左右され、答えは人それぞれです。

一部の人々にとって、プラットフォームはそれだけの価値があるかもしれません. 同社は、資産の割合ではなく、定額料金を請求します。

特に、富裕層の投資家は、他のプランナーよりも低価格で、会社を通じてオンラインのファイナンシャル プランニングの支援を受けることができます。

一方、資産が少ない投資家の場合、ファセットウェルスが請求する手数料は比較的高くなる可能性があります. 投資を始めたばかりで、経済状況がかなり単純な場合は、それだけの価値はないかもしれません。

必要なサービスを検討することも重要です。 投資管理だけを探していて、比較的少量の資産から始めている場合は、ロボアドバイザーまたは同様のサービスがより理にかなっていることに気付くかもしれません。

ただし、ファセットウェルスが提供するすべてのサービスを利用できると思われる場合は、年会費を支払う価値があります.

ファセットウェルスがどのように役立つか

Facet Wealth は包括的なファイナンシャル プランニング サービスを提供するため、ファイナンシャル ライフのあらゆる分野でお客様を支援できます。 これらは、プラットフォームがあなたを助けることができるあなたの財政の分野です.

キャリアチェンジ

ファセットウェルスは、あなたのキャリアにおけるさまざまな変化を導くことができます。 これらには、新しい仕事、新しいキャリア、または昇給が含まれる場合があります。

このプラットフォームは、従業員のストック プランへの対処、福利厚生の選択、ビジネスを開始するための資金の準備など、キャリア ファイナンスのより複雑な部分をガイドするのにも役立ちます。

退職

私たちのほとんどが取り組む最も重要な目標の 1 つは退職であり、ファセット ウェルスはそれを支援します。 このサービスは、毎月の投資額など、退職後の貯蓄を計画するのに役立ちます。

また、分配戦略、社会保障のナビゲート、実際に退職した後の医療ニーズの計画にも役立ちます。

人生のマイルストーン

ファセットウェルスが役立つもう1つの領域は、人生の変化をナビゲートし、さまざまな人生のマイルストーンに到達するときです.

結婚や離婚、子供の誕生、家の購入、多額の遺産相続など、生活の変化も経済に大きな影響を与える可能性があります。 このサービスは、これらのイベントをナビゲートするのに役立ちます。

投資と税金

さらに、Facet Wealth は、投資や税金をナビゲートする際に役立ちます。 ファイナンシャル プランナーは、投資資産の配分を計画し、退職後とその他の目標の両方に投資する金額を決定するのに役立ちます。

このサービスは、税務状況を最適化し、税務計画に関する質問に答えるのにも役立ちます。

ファセットウェルスの便利な機能

Facet Wealth が提供するさまざまなサービスに加えて、同社の Web サイトには、ファイナンシャル プランニングを開始するのに役立つ多くの機能があります。 これらの一部は、サービスにサインアップしなくても、会社の Web サイトから直接アクセスできます。

基礎

Facet Wealth のライブラリには、個人の財政のすべての領域に関係するファイナンシャル プランニングに関する記事があります。 たとえば、この Web サイトには、認定ファイナンシャル プランナーの仕事内容や、ファイナンシャル プランナーと仕事をする前に知っておくべきことについて説明した記事があります。

さらに良いことに、自分で財務管理を開始し、お金の管理方法をより深く理解するのに役立つ記事も含まれています.

学び

一般的なファイナンシャル プランニングに関するファセット ウェルスの記事と、ファイナンシャル アドバイザーから得られる支援に加えて、同社は、個人の財政に関連する特定のトピックに触れた教育記事を提供しています。

予算編成、借金の返済、退職の計画、家族の成長などに関する記事を読むことができます。

動画

誰もが教育記事を読んで最もよく学ぶわけではありません。 良いニュースは、ファセットウェルスには、ビデオを見てよりよく学ぶ人のための多くの教育ビデオも含まれていることです.

Facet の記事と同様に、彼らのビデオは、個人の財政に関するさまざまな分野に関する教育情報を提供します。 これらのビデオを使用すると、プランナーにサインアップする前に進歩を始めることができます。

ファセット ウェルス レビュー

Facet Wealth にサインアップする前に、必ずオンライン レビューを読み、現在および以前のクライアントの意見を把握してください。

会社はまだかなり若いので、オンラインでのレビューはあまりありません。 ただし、オフにする情報がいくつかあります。

プラットフォームのウェブサイトによると、同社の顧客満足度は 95% です。 同社はまた、Trustpilotで 5 つ星のうち 3.7 を獲得しています。 書かれたレビューは 1 つしかありませんが、肯定的です。

さらに、同社はBetter Business Bureauの認定を受けていませんが、 A +の評価を受けています. ただし、いくつかの顧客からの苦情があり、そのうち 5 件は過去 1 年以内に解決されました。

ファセットウェルスの代替案

Facet Wealth は、包括的なファイナンシャル プランニング サービスを提供します。 ただし、同様のサービスのラインナップを持っているか、ファセットウェルスが提供する主要なサービスの少なくとも1つを提供する他のプラットフォームがあります.

このサービスが自分に適しているかどうかわからない場合は、ファセット ウェルスの代替案をいくつか紹介します。

改善

資産管理サービスを探しているだけで、包括的なサービスは必要ない場合は、Betterment を検討してください。

Betterment はロボアドバイザーです。つまり、投資ポートフォリオを管理し、財務目標に基づいて多様な資産配分を作成します。 0.25%の低管理手数料です。

ミント

財政を管理し始めたばかりの多くの人々にとって、予算に焦点を当てることは、ファイナンシャルプランナーを使用するよりも良い出発点です. それがあなたのように聞こえるなら、Mint はあなたのニーズに適したツールかもしれません.

Mint は無料の予算作成アプリ です。つまり、毎月の目標予算を設定し、銀行口座を接続して支出を追跡し、目標達成に向けた進捗状況を追跡できます。

個人資本

Personal Capital は Facet Wealth と同様のサービスです。 同社は、投資管理に焦点を当てた財務計画の支援を提供しています。 Facet Wealth と同様に、各顧客は専用の CFP と直接連携します。

これらの会社の主な違いは、Personal Capital が運用資産に基づいて手数料を請求することです。 さらに、投資資産が会社の財務アドバイザーと連携するには、最低でもアカウントが必要です。

よくある質問

ファセット ウェルスが自分に合っているかどうか、まだ疑問に思っていますか? 最もよくある質問のいくつかに回答したので、決定を下すことができます。

ファセットウェルスは合法ですか?

はい、ファセットウェルスは合法です。 同社のウェブサイトによると、顧客満足度は 95% です。

さらに、同社はSECに登録された投資顧問でもあります。

Facet Wealth はどのようなサービスを提供していますか?

Facet Wealth は、ファイナンシャル プランニング サービスを提供しています。 これらには、投資管理、退職計画、キャッシュ フロー管理、リスク管理などが含まれます。

Facet Wealth は競合他社とどう違うのですか?

Facet Wealth は、いくつかの点で競合他社とは異なります。 まず、多くのファイナンシャル アドバイザーやロボ アドバイザーとは異なり、ファセット ウェルスは運用資産の割合ではなく、定額料金を請求します。

また、投資口座の最低口座数もありません。つまり、平均的な人にとってよりアクセスしやすいということです。

さらに、すべてのファセット ウェルス プランナーは CFPであるため、ロボアドバイザーに対処するのではなく、最高レベルのサービスを受けていることがわかります。

Facet Wealthに連絡するにはどうすればよいですか?

Facet Wealth カスタマー サービスに連絡するには、[email protected] に電子メールを送信するか、(433) 376-6222 に電話してください。

ファセットウェルスは誰に最適ですか?

Facet Wealth は、強力なファイナンシャル プランニングのサポートが必要であるが、従来のプランニング サービスを使用するには十分な資産を持っていない可能性がある人に最適です。

概要

Facet Wealth は、ファイナンシャル プランニングを完全にオンラインにし、資産の量に関係なくクライアントが利用できるようにすることで、ファイナンシャル プランニングをより利用しやすくします。

パーセンテージベースの料金ではなく定額料金であるため、より手頃な価格であるかどうかは、所有する資産の量と使用する予定のサービスによって異なります.

良いニュースは、Facet Wealth と仕事をすることを決めた場合、会社があなたの経済的健康のあらゆる面であなたを助けると信頼できるということです.